Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
تاريخ موجز لـ Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
شركة Overview
يقع Live Oak Bancshares ، Inc. في ويلمنجتون بولاية نورث كارولينا. تأسس البنك في عام 2007 ، وهو متخصص في الإقراض التجاري الصغير مع التركيز على رؤوس الصناعة المحددة.
الأداء المالي
| السنة المالية | إجمالي الأصول | صافي الدخل | إجمالي الودائع |
|---|---|---|---|
| 2023 | 8.92 مليار دولار | 249.3 مليون دولار | 7.64 مليار دولار |
| 2022 | 9.14 مليار دولار | 285.6 مليون دولار | 8.01 مليار دولار |
موقف السوق
اعتبارًا من Q4 2023 ، تم تداول Bancshares Live Oak Bancshares في بورصة ناسداك بموجب رمز Ticker LOB مع رسملة سوق تبلغ حوالي 2.1 مليار دولار.
شرائح الأعمال الرئيسية
- إقراض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)
- الخدمات المصرفية التجارية
- الحلول المصرفية الرقمية
- استثمارات رأس المال الاستثماري
أداء الإقراض
| سنة | نشأت قروض SBA | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| 2023 | 1.42 مليار دولار | 5.67 مليار دولار |
| 2022 | 1.58 مليار دولار | 5.93 مليار دولار |
معلومات المساهمين
سعر السهم (اعتبارًا من فبراير 2024): 47.63 دولار عائد الأرباح: 1.2 ٪ الأسهم المعلقة: 45.2 مليون
حوكمة الشركات
- الرئيس التنفيذي: جيمس س. ماهان الثالث
- تم تداولها علنًا منذ: 2014
- مقرها الرئيسي: ويلمنجتون ، نورث كارولينا
الذي يملك Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تبلغ الملكية المؤسسية لـ Live Oak Bancshares ، Inc. 71.8 ٪.
| كبار المساهمين المؤسسيين | الأسهم المملوكة | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| The Vanguard Group ، Inc. | 4,584,808 | 10.2% |
| BlackRock Inc. | 3,912,456 | 8.7% |
| FMR LLC | 3,245,677 | 7.2% |
ملكية من الداخل
تبلغ ملكية Insider of Live Oak Bancshares ، Inc. حوالي 6.5 ٪ اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- يمتلك الرئيس التنفيذي جيمس س. موران 1،245،678 سهم
- يمتلك الرئيس نيل ل. أندروود 876،543 سهم
- يمتلك المسؤولون التنفيذيون الآخرون مجتمعة 987،654 سهم
المساهمين الرئيسيين
| نوع المساهمين | مجموع الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 32,456,789 | 71.8% |
| المساهمين من الداخل | 2,945,678 | 6.5% |
| مستثمري التجزئة | 9,876,543 | 21.7% |
تعويم عام
يبلغ تعويم الجمهور لـ Live Oak Bancshares ، Inc. 45،279،010 سهم اعتبارًا من يناير 2024.
Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB) بيان مهمة
تنظيمي Overview
Live Oak Bancshares ، Inc. هي شركة قابضة للبنوك مقرها في ويلمنجتون بولاية نورث كارولينا ، مع التركيز على الإقراض الصغير والحلول المصرفية الرقمية.
مقاييس الأداء المالي
| متري | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 213.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 15.2% |
قطاعات الأعمال الأساسية
- إقراض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)
- منصة المصرفية الرقمية
- الخدمات المصرفية التجارية
مجالات التركيز الاستراتيجية
يعطي أولوية Oak Bancshares الأولوية:
- الحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا
- الإقراض المتخصص لصناعات محددة
- التحول الرقمي للخدمات المالية
قرض محفظة انهيار
| فئة الإقراض | إجمالي حجم القرض |
|---|---|
| قروض SBA | 4.2 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 1.6 مليار دولار |
| إقراض الرعاية الصحية | 875 مليون دولار |
المقاييس المصرفية الرقمية
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 285،000
- تنزيلات تطبيق الجوال: 172،000
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليار دولار سنويًا
كيف يعمل Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB)
عمل Overview
Live Oak Bancshares ، Inc. هي شركة قابضة للبنوك مقرها في ويلمنجتون بولاية نورث كارولينا. اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت الشركة:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 168.3 مليون دولار |
| القيمة السوقية | 2.1 مليار دولار |
قطاعات الأعمال الأساسية
- إقراض الأعمال الصغيرة
- إقراض الرعاية الصحية
- تمويل العقارات التجارية
- الخدمات المصرفية الرقمية
تخصصات الإقراض
يركز البنك على الإقراض المتخصص مع انهيار الحافظة التالية:
| فئة الإقراض | محفظة القروض |
|---|---|
| قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) | 3.2 مليار دولار |
| قروض ممارسة الرعاية الصحية | 1.5 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 2.1 مليار دولار |
منصة المصرفية الرقمية
توفر Live Oak خدمات مصرفية رقمية من خلال منصة الملكية الخاصة بها مع المقاييس التالية:
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 127،000
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 85000
- حجم المعاملات الرقمية: 1.4 مليار دولار سنويًا
الأداء المالي
| مقياس الأداء | 2023 القيمة |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.6% |
| هامش الفائدة الصافي | 4.2% |
| نسبة الكفاءة | 52.3% |
التواجد الجغرافي
تعمل Live Oak Bancshares بشكل أساسي في الولايات المتحدة مع التركيز على:
- جنوب شرق الولايات المتحدة
- منصات الإقراض على الإنترنت على الإنترنت
- الخدمات المصرفية الرقمية في 50 ولاية
كيف تكسب Live Oak Bancshares ، Inc. (LOB) المال
شرائح الأعمال الأولية
تقوم شركة Live Oak Bancshares ، Inc. بإنشاء إيرادات من خلال قطاعات الأعمال الأولية التالية:
- إقراض الأعمال الصغيرة
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الرقمية
إقراض الأعمال الصغيرة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Live Oak Bancshares عن إحصائيات الإقراض التالية:
| فئة الإقراض | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 5.2 مليار دولار | 1.3 مليون دولار |
| قروض SBA | 3.8 مليار دولار | $950,000 |
الإيرادات المصرفية الرقمية
ولدت الخدمات المصرفية الرقمية الإيرادات التالية في عام 2023:
- دخل الرسوم المصرفية الرقمية: 42.3 مليون دولار
- رسوم المعاملات عبر الإنترنت: 18.7 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية المتنقلة: 24.6 مليون دولار
الأداء المالي
Live Oak Bancshares Financial Performance لعام 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 556.4 مليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 392.1 مليون دولار |
| الدخل غير المصالح | 164.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | 187.6 مليون دولار |
مصادر إيرادات الفائدة
انهيار دخل الفوائد لعام 2023:
- القروض التجارية: 276.5 مليون دولار
- قروض الأعمال الصغيرة: 198.3 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية: 62.7 مليون دولار
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.