Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
Uma breve história do Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Empresa Overview
A Live Oak Bancshares, Inc. está sediada em Wilmington, Carolina do Norte. Fundada em 2007, o banco é especializado em empréstimos para pequenas empresas, com foco em verticais específicas da indústria.
Desempenho financeiro
| Ano fiscal | Total de ativos | Resultado líquido | Total de depósitos |
|---|---|---|---|
| 2023 | US $ 8,92 bilhões | US $ 249,3 milhões | US $ 7,64 bilhões |
| 2022 | US $ 9,14 bilhões | US $ 285,6 milhões | US $ 8,01 bilhões |
Posição de mercado
A partir do quarto trimestre 2023, o Live Oak Bancshares negociou na NASDAQ sob lobs de símbolo de ticker com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 2,1 bilhões.
Principais segmentos de negócios
- Empréstimo para Administração de Pequenas Empresas (SBA)
- Bancos comerciais
- Soluções bancárias digitais
- Venture Capital Investments
Desempenho de empréstimo
| Ano | Empréstimos da SBA originados | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| 2023 | US $ 1,42 bilhão | US $ 5,67 bilhões |
| 2022 | US $ 1,58 bilhão | US $ 5,93 bilhões |
Informações do acionista
Preço das ações (em fevereiro de 2024): US $ 47,63 Rendimento de dividendos: 1,2% Ações em circulação: 45,2 milhões
Governança corporativa
- CEO: James S. Mahan III
- Negociado publicamente desde: 2014
- Sediada: Wilmington, Carolina do Norte
Que é dono do Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Propriedade institucional
A partir do quarto trimestre de 2023, a propriedade institucional da Live Oak Bancshares, Inc. é de 71,8%.
| Os principais acionistas institucionais | Ações pertencentes | Percentagem |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 4,584,808 | 10.2% |
| BlackRock Inc. | 3,912,456 | 8.7% |
| FMR LLC | 3,245,677 | 7.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Live Oak Bancshares, Inc. é de aproximadamente 6,5% em dezembro de 2023.
- O CEO James S. Moran possui 1.245.678 ações
- O Presidente Neil L. Underwood possui 876.543 ações
- Outros executivos possuem coletivamente 987.654 ações
Principais acionistas
| Tipo de acionista | Total de ações | Percentagem |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 32,456,789 | 71.8% |
| Acionistas do Insider | 2,945,678 | 6.5% |
| Investidores de varejo | 9,876,543 | 21.7% |
Flutuação pública
O Float Public for Live Oak Bancshares, Inc. é de 45.279.010 ações em janeiro de 2024.
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Declaração de missão
Organizacional Overview
A Live Oak Bancshares, Inc. é uma empresa de bancos com sede em Wilmington, Carolina do Norte, com foco em soluções de empréstimos para pequenas empresas e bancos digitais.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,8 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 213,4 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 15.2% |
Segmentos de negócios principais
- Empréstimo para Administração de Pequenas Empresas (SBA)
- Plataforma bancária digital
- Serviços bancários comerciais
Áreas de foco estratégico
Live Oak Bancshares prioriza:
- Soluções bancárias orientadas por tecnologia
- Empréstimos especializados para indústrias específicas
- Transformação digital de serviços financeiros
Empréstimo de empréstimo
| Categoria de empréstimo | Volume total de empréstimos |
|---|---|
| Empréstimos da SBA | US $ 4,2 bilhões |
| Imóveis comerciais | US $ 1,6 bilhão |
| Empréstimos para saúde | US $ 875 milhões |
Métricas bancárias digitais
- Usuários bancários online: 285.000
- Downloads de aplicativos móveis: 172.000
- Volume de transação digital: US $ 2,3 bilhões anualmente
How Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) funciona
Negócios Overview
A Live Oak Bancshares, Inc. é uma holding de banco com sede em Wilmington, Carolina do Norte. A partir do quarto trimestre 2023, a empresa informou:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,8 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,3 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 168,3 milhões |
| Capitalização de mercado | US $ 2,1 bilhões |
Segmentos de negócios principais
- Empréstimos para pequenas empresas
- Empréstimos para saúde
- Financiamento imobiliário comercial
- Serviços bancários digitais
Empréstimos especializados
O banco se concentra em empréstimos especializados com a seguinte quebra de portfólio:
| Categoria de empréstimo | Portfólio de empréstimos |
|---|---|
| Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA) | US $ 3,2 bilhões |
| Empréstimos para práticas de saúde | US $ 1,5 bilhão |
| Imóveis comerciais | US $ 2,1 bilhões |
Plataforma bancária digital
A Live Oak fornece serviços bancários digitais por meio de sua plataforma proprietária com as seguintes métricas:
- Usuários bancários online: 127.000
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 85.000
- Volume de transação digital: US $ 1,4 bilhão anualmente
Desempenho financeiro
| Métrica de desempenho | 2023 valor |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.6% |
| Margem de juros líquidos | 4.2% |
| Índice de eficiência | 52.3% |
Presença geográfica
Live Oak Bancshares opera principalmente nos Estados Unidos, com foco em:
- Sudeste dos Estados Unidos
- Plataformas on -line de empréstimos em todo o país
- Serviços bancários digitais em 50 estados
Como Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) ganha dinheiro
Segmentos de negócios primários
Live Oak Bancshares, Inc. gera receita através dos seguintes segmentos de negócios primários:
- Empréstimos para pequenas empresas
- Bancos comerciais
- Serviços bancários digitais
Empréstimos para pequenas empresas
A partir do quarto trimestre 2023, o Live Oak Bancshares relatou as seguintes estatísticas de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Portfólio total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 5,2 bilhões | US $ 1,3 milhão |
| Empréstimos da SBA | US $ 3,8 bilhões | $950,000 |
Receita bancária digital
Os serviços bancários digitais geraram a seguinte receita em 2023:
- Taxa bancária digital Receita: US $ 42,3 milhões
- Taxas de transação online: US $ 18,7 milhões
- Taxas de serviço bancário móvel: US $ 24,6 milhões
Desempenho financeiro
Live Oak Bancshares Financial Performance para 2023:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 556,4 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 392,1 milhões |
| Receita não interessante | US $ 164,3 milhões |
| Resultado líquido | US $ 187,6 milhões |
Fontes de receita de juros
Redução de receitas de juros para 2023:
- Empréstimos comerciais: US $ 276,5 milhões
- Empréstimos para pequenas empresas: US $ 198,3 milhões
- Títulos de investimento: US $ 62,7 milhões
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