Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
Une brève histoire de Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Entreprise Overview
Live Oak Bancshares, Inc. a son siège social à Wilmington, en Caroline du Nord. Fondée en 2007, la banque est spécialisée dans les prêts aux petites entreprises en mettant l'accent sur les secteurs verticaux spécifiques de l'industrie.
Performance financière
| Exercice fiscal | Actif total | Revenu net | Dépôts totaux |
|---|---|---|---|
| 2023 | 8,92 milliards de dollars | 249,3 millions de dollars | 7,64 milliards de dollars |
| 2022 | 9,14 milliards de dollars | 285,6 millions de dollars | 8,01 milliards de dollars |
Position sur le marché
Au quatrième trimestre 2023, Live Oak Bancshares s'est négocié sur le NASDAQ sous le Symbol Lob Ticker avec une capitalisation boursière d'environ 2,1 milliards de dollars.
Segments commerciaux clés
- Prêts aux petites entreprises (SBA)
- Banque commerciale
- Solutions bancaires numériques
- Investissements en capital-risque
Performance de prêt
| Année | Les prêts SBA sont originaires | Volume total des prêts |
|---|---|---|
| 2023 | 1,42 milliard de dollars | 5,67 milliards de dollars |
| 2022 | 1,58 milliard de dollars | 5,93 milliards de dollars |
Informations sur les actionnaires
Prix de l'action (à partir de février 2024): 47,63 $ Rendement des dividendes: 1,2% Actions en circulation: 45,2 millions
Gouvernance d'entreprise
- PDG: James S. Mahan III
- Cotée en bourse depuis: 2014
- Basée: Wilmington, Caroline du Nord
Qui possède Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Propriété institutionnelle
Depuis le quatrième trimestre 2023, la propriété institutionnelle de Live Oak Bancshares, Inc. s'élève à 71,8%.
| Principaux actionnaires institutionnels | Partage | Pourcentage |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,584,808 | 10.2% |
| BlackRock Inc. | 3,912,456 | 8.7% |
| FMR LLC | 3,245,677 | 7.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de Live Oak Bancshares, Inc. est d'environ 6,5% en décembre 2023.
- Le PDG James S. Moran détient 1 245 678 actions
- Le président Neil L. Underwood détient 876 543 actions
- D'autres dirigeants possèdent collectivement 987 654 actions
Importants actionnaires
| Type d'actionnaire | Total des actions | Pourcentage |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 32,456,789 | 71.8% |
| Actionnaires d'initiés | 2,945,678 | 6.5% |
| Investisseurs de détail | 9,876,543 | 21.7% |
Flotteur public
Le flotteur public pour Live Oak Bancshares, Inc. représente 45 279 010 actions en janvier 2024.
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Énoncé de mission
Organisationnel Overview
Live Oak Bancshares, Inc. est une société de portefeuille de banque dont le siège est à Wilmington, en Caroline du Nord, en mettant l'accent sur les prêts aux petites entreprises et les solutions bancaires numériques.
Métriques de performance financière
| Métrique | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 7,8 milliards de dollars |
| Revenu net | 213,4 millions de dollars |
| Retour des capitaux propres | 15.2% |
Segments commerciaux de base
- Prêts aux petites entreprises (SBA)
- Plate-forme bancaire numérique
- Services bancaires commerciaux
Domaines d'intervention stratégique
Live Oak Bancshares priorise:
- Solutions bancaires axées sur la technologie
- Prêts spécialisés pour des industries spécifiques
- Transformation numérique des services financiers
Répartition du portefeuille de prêt
| Catégorie de prêt | Volume total des prêts |
|---|---|
| Prêts SBA | 4,2 milliards de dollars |
| Immobilier commercial | 1,6 milliard de dollars |
| Prêts de santé | 875 millions de dollars |
Métriques bancaires numériques
- Utilisateurs bancaires en ligne: 285 000
- Téléchargements d'applications mobiles: 172 000
- Volume de transaction numérique: 2,3 milliards de dollars par an
Comment fonctionne Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Entreprise Overview
Live Oak Bancshares, Inc. est une société de portefeuille de banque dont le siège est à Wilmington, en Caroline du Nord. Au quatrième trimestre 2023, la société a rapporté:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 7,8 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 6,3 milliards de dollars |
| Revenu net | 168,3 millions de dollars |
| Capitalisation boursière | 2,1 milliards de dollars |
Segments commerciaux de base
- Prêts aux petites entreprises
- Prêts de santé
- Financement immobilier commercial
- Services bancaires numériques
Spécialisations de prêt
La banque se concentre sur les prêts spécialisés avec la ventilation du portefeuille suivante:
| Catégorie de prêt | Portefeuille de prêts |
|---|---|
| Prêts en administration des petites entreprises (SBA) | 3,2 milliards de dollars |
| Prêts de pratique des soins de santé | 1,5 milliard de dollars |
| Immobilier commercial | 2,1 milliards de dollars |
Plate-forme bancaire numérique
Live Oak fournit des services bancaires numériques via sa plate-forme propriétaire avec les mesures suivantes:
- Utilisateurs bancaires en ligne: 127 000
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 85 000
- Volume de transaction numérique: 1,4 milliard de dollars par an
Performance financière
| Métrique de performance | Valeur 2023 |
|---|---|
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.6% |
| Marge d'intérêt net | 4.2% |
| Rapport d'efficacité | 52.3% |
Présence géographique
Live Oak Bancshares opère principalement aux États-Unis en mettant l'accent sur:
- Du sud-est des États-Unis
- Plateformes de prêt à l'échelle nationale en ligne
- Services bancaires numériques dans 50 États
Comment Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) fait de l'argent
Segments d'activité primaires
Live Oak Bancshares, Inc. génère des revenus grâce aux segments d'activité primaires suivants:
- Prêts aux petites entreprises
- Banque commerciale
- Services bancaires numériques
Prêts aux petites entreprises
Depuis le quatrième trimestre 2023, Live Oak Bancshares a signalé les statistiques de prêt suivantes:
| Catégorie de prêt | Portefeuille de prêts totaux | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Prêts aux petites entreprises | 5,2 milliards de dollars | 1,3 million de dollars |
| Prêts SBA | 3,8 milliards de dollars | $950,000 |
Revenus bancaires numériques
Les services bancaires numériques ont généré les revenus suivants en 2023:
- Revenu des frais de banque numérique: 42,3 millions de dollars
- Frais de transaction en ligne: 18,7 millions de dollars
- Frais de service bancaire mobile: 24,6 millions de dollars
Performance financière
Live Oak Bancshares Performance financière pour 2023:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 556,4 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 392,1 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 164,3 millions de dollars |
| Revenu net | 187,6 millions de dollars |
Sources de revenus d'intérêt
Répartition des revenus des intérêts pour 2023:
- Prêts commerciaux: 276,5 millions de dollars
- Prêts aux petites entreprises: 198,3 millions de dollars
- Titres d'investissement: 62,7 millions de dollars
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