M&G plc: historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de M&G plc

M&G plc, parte de Prudential Group, tiene sus raíces en 1931, cuando se estableció como administrador de fondos mutuos en el Reino Unido. Originalmente denominada Compañía de Inversión "Municipal y General", cambió su enfoque hacia el suministro de productos de inversión para inversores minoristas. A lo largo de las décadas, M&G amplió su oferta y su base de clientes, convirtiéndose en uno de los gestores de activos líderes en Europa.

En 2010 se produjo un crecimiento significativo cuando M&G Investments adquirió el negocio británico de la empresa estadounidense "The Hartford", mejorando significativamente su cartera. En 2019, M&G plc experimentó una transformación importante y se separó de Prudential plc para operar de forma independiente. Esta medida tenía como objetivo centrar su atención en la gestión de activos y proporcionar soluciones de inversión más personalizadas.

El 21 de octubre de 2019, M&G plc cotizó en la Bolsa de Valores de Londres, con un precio inicial de acción de £2,10. Desde entonces, ha experimentado diversas fluctuaciones en el desempeño de las acciones, impulsadas por la dinámica del mercado y el desempeño de la empresa.

En septiembre de 2023, M&G plc reportó un total de **380 mil millones de libras esterlinas** en activos bajo administración. La firma ha enfatizado la inversión sustentable, respondiendo a la creciente demanda de inversionistas que buscan opciones ambientalmente conscientes. Este giro estratégico tiene como objetivo alinearse con los objetivos de sostenibilidad global, allanando el camino para una trayectoria de crecimiento sólida en los próximos años.

Desde el punto de vista financiero, M&G plc ha demostrado un crecimiento constante de los ingresos con unos ingresos declarados de **£2,200 millones** en 2022, ligeramente por debajo de los **£2,400 millones** en 2021, principalmente debido a las condiciones del mercado que afectan el rendimiento de las inversiones. El margen de beneficio de la empresa se situó en el **30%** para el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022, lo que subraya su eficiencia operativa.

El compromiso de M&G con la innovación se refleja en su diversa oferta de productos, que incluyen acciones, renta fija, bienes raíces y fondos de activos múltiples. La dedicación de la empresa al servicio al cliente y al rendimiento de las inversiones sigue siendo la piedra angular de su estrategia empresarial, lo que convierte a M&G en un socio de confianza para los inversores en el Reino Unido y en el extranjero.

A quién es propietario de M&G plc

M&G plc es una destacada empresa de gestión de inversiones con sede en el Reino Unido, conocida por su importante presencia en la industria de gestión de activos. Según los últimos datos disponibles, la estructura de propiedad refleja una combinación de inversores institucionales y minoristas. La empresa se escindió de Prudential plc en 2019, lo que marca su condición de entidad independiente.

A finales del tercer trimestre de 2023, la participación accionaria de M&G plc se caracteriza de la siguiente manera:

Los mayores accionistas institucionales de M&G plc incluyen conocidas empresas de gestión de activos y fondos de pensiones. En particular:

A octubre de 2023, M&G plc tiene una capitalización de mercado de aproximadamente 5.600 millones de libras esterlinas. Las acciones de la compañía han mostrado un aumento en lo que va del año de aproximadamente 12%, lo que refleja un sentimiento positivo de los inversores y un desempeño operativo continuo.

Además, M&G plc tiene una cartera de inversiones diversa, centrándose en los mercados de renta fija y acciones, entre otras clases de activos. La empresa registró un beneficio operativo de £700 millones para el año fiscal que finaliza en diciembre de 2022, con una tasa de crecimiento de ingresos subyacente de 11%.

M&G plc continúa invirtiendo en tecnología e innovación para mejorar sus capacidades de gestión de activos, lo que lo posiciona favorablemente frente a sus competidores en la industria. La sólida base financiera y la estructura de gobierno respaldan la confianza entre sus accionistas, lo que convierte a M&G en un actor importante en los sectores de gestión de activos del Reino Unido y Europa.

Declaración de misión de M&G plc

M&G plc, una empresa líder en gestión de activos, tiene como objetivo ofrecer soluciones de inversión sostenibles a los clientes mientras impulsa el progreso en los mercados financieros. La empresa se centra en la inversión responsable a largo plazo para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.

A finales de 2022, M&G gestionaba activos por valor de aproximadamente £370 mil millones. La estrategia de la firma enfatiza la construcción de relaciones duraderas, la comprensión de las necesidades de los clientes y la entrega de rendimientos superiores ajustados al riesgo.

La misión de M&G está respaldada por su compromiso con los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), integrando estos factores en el proceso de inversión. En 2022, más 75% de su cartera de inversiones incluía consideraciones ESG, destacando su dedicación a prácticas sostenibles.

Además, el enfoque de M&G plc en la excelencia operativa y la innovación ha resultado en una ganancia operativa reportada de 1.400 millones de libras esterlinas para el año financiero que finaliza en diciembre de 2022, lo que demuestra un sólido desempeño frente a los crecientes desafíos del mercado.

La declaración de misión se ve reforzada aún más por el compromiso de M&G con enfoques centrados en el cliente, lo que les permite adaptar sus servicios en función del panorama financiero en evolución. con más 5 millones Con clientes minoristas y asociaciones con diversos inversores institucionales, M&G continúa mejorando su posición en el mercado.

Además de la gestión de activos, M&G invierte activamente en proyectos sostenibles, con el objetivo de dirigir £15 mil millones hacia inversiones verdes para 2025. Esta iniciativa se alinea con los objetivos de sostenibilidad global y refuerza el papel de M&G como administrador responsable del capital.

A través de adquisiciones estratégicas y mejoras en su oferta de productos, M&G apunta a solidificar su presencia en mercados clave, enfocándose en brindar valor e información adaptada a los requisitos del cliente. Los esfuerzos de la empresa son evidentes en un 12% crecimiento en su segmento de soluciones de inversión, subrayando su adaptabilidad al mercado y su enfoque innovador.

La declaración de misión de M&G plc no sólo abarca el desempeño financiero sino también una visión holística de la inversión responsable que busca contribuir positivamente a la sociedad y promover la sostenibilidad ambiental.

Cómo funciona M&G plc

M&G plc es una importante gestora de inversiones con sede en el Reino Unido, que se dedica principalmente a la gestión de activos y seguros de vida. Fundada en 1931, la empresa ha desarrollado un marco sólido para gestionar inversiones en diversos sectores, atendiendo tanto a clientes minoristas como institucionales.

La empresa opera a través de varios segmentos clave: Gestión de inversiones, que incluye la gestión de inversiones de capital, renta fija, multiactivos y alternativas; y Seguro de vida, centrándose en productos de ahorro y jubilación a largo plazo.

Desempeño financiero

• A diciembre de 2022, M&G plc reportó activos totales bajo administración (AUM) de aproximadamente £370 mil millones.
• Para el año financiero que finalizó en diciembre de 2022, M&G generó ingresos de 2.200 millones de libras esterlinas.
• La empresa registró un beneficio operativo de £521 millones para el mismo período.
• El beneficio neto atribuible a los accionistas para 2022 se situó en £368 millones.

Gestión de inversiones

La división de gestión de inversiones de M&G se especializa en una cartera diversa que incluye acciones, bonos, bienes raíces y capital privado. La filosofía de inversión de la empresa se centra en generar rentabilidades sostenibles a largo plazo.

Productos de seguros

El segmento de seguros de vida ofrece a clientes individuales y corporativos productos de ahorro y protección. A partir del primer trimestre de 2023, las primas de seguro totales emitidas fueron aproximadamente mil millones de libras esterlinas.

Métricas clave recientes

Posición de mercado

M&G plc cotiza en la Bolsa de Valores de Londres con el símbolo MNG. A mediados de octubre de 2023, la capitalización de mercado de M&G era de aproximadamente 5.600 millones de libras esterlinas. La empresa es conocida por su compromiso de entregar dividendos constantes, con una rentabilidad por dividendo de alrededor 8.5%.

Iniciativas estratégicas

• Innovación continua en la oferta de productos, incluidos productos de inversión sostenibles, lo que refleja una tendencia creciente en los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza).
• Inversión en plataformas tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
• Expansión a nuevos mercados, particularmente en Asia, para diversificar e incrementar la base de clientes.

Rendimiento en 2023

En el primer semestre de 2023, M&G plc experimentó una entrada neta de £2 mil millones dentro de su división de gestión de inversiones, lo que indica una fuerte confianza de los clientes. Se prevé que los ingresos totales para el primer semestre de 2023 superen 1.100 millones de libras esterlinas, impulsado por sólidos rendimientos de las inversiones y un aumento de los activos de los clientes.

La eficiencia operativa de M&G se destaca por una relación costo-ingreso de 60%, mostrando su capacidad para mantener la rentabilidad mientras gestiona los gastos de forma eficaz.

perspectiva

Se espera que M&G plc continúe centrándose en mejorar el rendimiento de las inversiones y ampliar su oferta de seguros de vida. Los analistas anticipan que la dirección estratégica de la compañía conducirá a un mayor crecimiento de los activos bajo gestión y a una perspectiva estable de dividendos.

Cómo gana dinero M&G plc

M&G plc genera ingresos principalmente a través de sus segmentos comerciales de gestión de activos y seguros. La empresa se centra en la gestión de inversiones para particulares, instituciones y empresas asociadas en diversas clases de activos. La capacidad de M&G para crear riqueza para sus clientes es fundamental para su modelo de negocio.

Desglose de ingresos

Según los últimos informes financieros, M&G plc informó unos ingresos totales de £2,100 millones de libras esterlinas para el año fiscal 2022. Los ingresos se clasifican de la siguiente manera:

• Gestión de activos: £1,200 millones de libras
• Seguro: £900 millones

Gestión de Activos

El segmento de gestión de activos es responsable de una parte importante de los beneficios de M&G. La firma gestiona una amplia gama de fondos, que incluyen acciones, renta fija, activos múltiples y bienes raíces. Los activos bajo gestión (AuM) de M&G alcanzaron £353 mil millones de libras esterlinas en septiembre de 2023. La compañía gana honorarios de gestión basados ​​en un porcentaje del total de AUM. Normalmente, estas tarifas promedian alrededor 0,5% a 1% dependiendo del tipo de fondo.

Operaciones de Seguros

Las operaciones de seguros de M&G ofrecen productos de seguros de vida, centrándose principalmente en productos de ahorro y jubilación a largo plazo. El segmento generado £900 millones en ingresos en 2022. Los componentes clave de los ingresos de este segmento incluyen:

• Primas recibidas: aproximadamente £750 millones
• Ingresos por inversiones procedentes de reservas de seguros: £150 millones

Inversiones y desempeño

La estrategia de inversión de la empresa se ha orientado hacia rentabilidades sostenibles. Los vehículos de inversión propios de M&G han superado los índices de referencia en varias categorías. En 2022, la rentabilidad media de los fondos de acciones de M&G fue 8.5%, mientras que los fondos de renta fija regresaron 4.2%. El rendimiento de estos fondos atrae a nuevos inversores y ayuda a retener a los existentes.

Diversificación Geográfica

M&G plc tiene una presencia geográfica diversificada, con importantes contribuciones a los ingresos de:

• Reino Unido: 55% de los ingresos totales
• Europa: 25%
• Asia: 15%
• Resto del mundo: 5%

Estructura de costos

Los costes operativos de M&G plc son objeto de un estrecho seguimiento. En 2022, los gastos operativos totales ascendieron a £1,5 mil millones de libras, desglosados en:

• Costos relacionados con los empleados: £800 millones
• Marketing y distribución: £300 millones
• Tecnología e infraestructura: £400 millones

Métricas de rentabilidad

La rentabilidad de M&G ha sido estable, lo que se refleja en su margen de beneficio operativo de 28% en el ejercicio 2022. La utilidad neta atribuible a los accionistas por el mismo período se reportó a £600 millones, lo que resulta en ganancias por acción (EPS) de £0.45.

Inversión en tecnología

M&G plc está invirtiendo fuertemente en tecnología, con el objetivo de mejorar la eficiencia de sus operaciones y servicios al cliente. La empresa asignó aproximadamente £100 millones en 2022 para desarrollar sus plataformas digitales, lo que es parte de una estrategia más amplia para mejorar la participación del cliente y reducir los costos operativos.

Tendencias del mercado

Las condiciones del mercado también afectan los flujos de ingresos de M&G. Dado que se prevé que la industria mundial de gestión de activos crecerá a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 6% Hasta 2025, M&G está bien posicionada para capitalizar esta tendencia. Además, la demanda de inversión sostenible está aumentando: se informa que 100 mil millones de libras esterlinas fluirán hacia fondos centrados en ESG a nivel mundial en 2022.

Ratios financieros

Las diversas fuentes de ingresos de M&G plc provenientes de la gestión de activos y los seguros, combinadas con su enfoque en la eficiencia operativa y las tendencias del mercado, desempeñan un papel fundamental en su desempeño financiero.