M&G plc : historique, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de M&G plc

M&G plc, qui fait partie du groupe Prudential, a des racines qui remontent à 1931, date à laquelle elle a été créée en tant que gestionnaire de fonds communs de placement au Royaume-Uni. Initialement nommée Société d'investissement « municipale et générale », elle s'est réorientée vers la fourniture de produits d'investissement aux investisseurs particuliers. Au fil des décennies, M&G a élargi son offre et sa clientèle, devenant ainsi l'un des principaux gestionnaires d'actifs en Europe.

Une croissance significative s'est produite en 2010 lorsque M&G Investments a acquis les activités britanniques de la société américaine « The Hartford », renforçant ainsi considérablement son portefeuille. En 2019, M&G plc a subi une transformation majeure, se séparant de Prudential plc pour fonctionner de manière indépendante. Cette décision visait à se concentrer davantage sur la gestion d'actifs et à proposer des solutions d'investissement plus adaptées.

Le 21 octobre 2019, M&G plc est cotée à la Bourse de Londres, avec un cours initial de 2,10 £. Depuis lors, la performance boursière a connu diverses fluctuations, en fonction de la dynamique du marché et des performances des entreprises.

En septembre 2023, M&G plc déclarait un total de **380 milliards de livres sterling** d'actifs sous gestion. La société a mis l'accent sur l'investissement durable, répondant à la demande croissante des investisseurs à la recherche d'options respectueuses de l'environnement. Ce pivot stratégique vise à s’aligner sur les objectifs mondiaux de développement durable, ouvrant la voie à une trajectoire de croissance solide dans les années à venir.

Sur le plan financier, M&G plc a démontré une croissance constante de ses revenus avec un chiffre d'affaires déclaré de **2,2 milliards de livres sterling** en 2022, en légère baisse par rapport aux **2,4 milliards de livres sterling** de 2021, principalement en raison des conditions du marché affectant les retours sur investissement. La marge bénéficiaire de l'entreprise s'est élevée à **30 %** pour l'exercice clos en décembre 2022, soulignant son efficacité opérationnelle.

L'engagement de M&G en faveur de l'innovation se reflète dans sa diversité d'offres de produits, notamment des fonds d'actions, de titres à revenu fixe, d'immobilier et multi-actifs. L'engagement de la société envers le service client et la performance des investissements reste la pierre angulaire de sa stratégie commerciale, faisant de M&G un partenaire de confiance pour les investisseurs au Royaume-Uni et à l'étranger.

À qui appartient M&G plc

M&G plc est une importante société de gestion de placements basée au Royaume-Uni, connue pour sa présence importante dans le secteur de la gestion d'actifs. D'après les dernières données disponibles, la structure de propriété reflète un mélange d'investisseurs institutionnels et particuliers. La société a été séparée de Prudential plc en 2019, marquant ainsi son statut d'entité indépendante.

A la fin du troisième trimestre 2023, l'actionnariat de M&G plc se caractérise comme suit :

Les principaux actionnaires institutionnels de M&G plc comprennent des sociétés de gestion d'actifs et des fonds de pension bien connus. Notamment :

En octobre 2023, M&G plc avait une capitalisation boursière d'environ 5,6 milliards de livres sterling. Les actions de la société ont affiché une augmentation depuis le début de l'année d'environ 12%, reflétant le sentiment positif des investisseurs et la performance opérationnelle continue.

En outre, M&G plc dispose d'un portefeuille d'investissement diversifié, axé sur les marchés obligataires et actions, entre autres classes d'actifs. La société a déclaré un bénéfice d'exploitation de 700 millions de livres sterling pour l’exercice se terminant en décembre 2022, avec un taux de croissance sous-jacent des revenus de 11%.

M&G plc continue d'investir dans la technologie et l'innovation pour améliorer ses capacités de gestion d'actifs, ce qui la positionne avantageusement par rapport à ses concurrents du secteur. La solide assise financière et la structure de gouvernance soutiennent la confiance de ses actionnaires, faisant de M&G un acteur important dans les secteurs de la gestion d'actifs au Royaume-Uni et en Europe.

Énoncé de mission de M&G plc

M&G plc, une société de gestion d'actifs de premier plan, vise à fournir des solutions d'investissement durables à ses clients tout en favorisant le progrès des marchés financiers. La société se concentre sur l’investissement responsable à long terme pour permettre à ses clients d’atteindre leurs objectifs financiers.

Fin 2022, M&G gérait des actifs d'une valeur d'environ 370 milliards de livres sterling. La stratégie de la société met l'accent sur l'établissement de relations durables, la compréhension des besoins des clients et l'obtention de rendements supérieurs ajustés au risque.

La mission de M&G est soutenue par son engagement envers les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), intégrant ces facteurs dans le processus d'investissement. En 2022, plus 75% de leur portefeuille d'investissement incluait des considérations ESG, soulignant leur engagement en faveur de pratiques durables.

De plus, l'accent mis par M&G plc sur l'excellence opérationnelle et l'innovation a abouti à un bénéfice d'exploitation déclaré de 1,4 milliard de livres sterling pour l’exercice se terminant en décembre 2022, démontrant une solide performance face aux défis croissants du marché.

L'énoncé de mission est encore renforcé par l'engagement de M&G en faveur d'approches centrées sur le client, leur permettant d'adapter leurs services en fonction de l'évolution du paysage financier. Avec plus 5 millions clients particuliers et partenariats avec divers investisseurs institutionnels, M&G continue de renforcer sa position sur le marché.

En plus de la gestion d'actifs, M&G investit activement dans des projets durables, avec pour objectif de diriger 15 milliards de livres sterling vers des investissements verts d’ici 2025. Cette initiative s’aligne sur les objectifs mondiaux de développement durable et renforce le rôle de M&G en tant que gestionnaire responsable du capital.

Grâce à des acquisitions stratégiques et à des améliorations de son offre de produits, M&G vise à consolider sa présence sur les marchés clés, en se concentrant sur la fourniture de valeur et d'informations adaptées aux besoins des clients. Les efforts de l’entreprise se manifestent dans un 12% croissance de son segment de solutions d'investissement, soulignant sa capacité d'adaptation au marché et son approche innovante.

L'énoncé de mission de M&G plc englobe non seulement la performance financière, mais également une vision globale de l'investissement responsable qui cherche à contribuer positivement à la société et à promouvoir la durabilité environnementale.

Comment fonctionne M&G plc

M&G plc est un important gestionnaire d'investissements basé au Royaume-Uni, dont l'activité principale est la gestion d'actifs et l'assurance-vie. Créée en 1931, la société a développé un cadre solide pour gérer les investissements dans divers secteurs, s'adressant à la fois aux clients particuliers et institutionnels.

La société opère à travers plusieurs segments clés : Gestion des investissements, qui comprend la gestion des investissements en actions, à revenu fixe, multi-actifs et alternatifs ; et Assurance vie, axé sur les produits d'épargne et de retraite à long terme.

Performance financière

• En décembre 2022, M&G plc a déclaré un total d'actifs sous gestion (AUM) d'environ 370 milliards de livres sterling.
• Pour l'exercice clos en décembre 2022, M&G a généré un chiffre d'affaires de 2,2 milliards de livres sterling.
• La société a déclaré un bénéfice d'exploitation de 521 millions de livres sterling pour la même période.
• Le résultat net part du groupe pour 2022 s'élève à 368 millions de livres sterling.

Gestion des investissements

La division de gestion des investissements de M&G est spécialisée dans un portefeuille diversifié comprenant des actions, des obligations, de l'immobilier et du capital-investissement. La philosophie d’investissement de la société est axée sur la génération de rendements durables à long terme.

Produits d'assurance

Le secteur de l'assurance-vie propose aux particuliers et aux entreprises des produits d'épargne et de protection. Au premier trimestre 2023, le total des primes d'assurance souscrites s'élevait à environ 1 milliard de livres sterling.

Indicateurs clés récents

Position sur le marché

M&G plc est cotée à la Bourse de Londres sous le symbole MNG. À la mi-octobre 2023, la capitalisation boursière de M&G s’élevait à environ 5,6 milliards de livres sterling. La société est connue pour son engagement à verser des dividendes constants, avec un rendement en dividendes d'environ 8.5%.

Initiatives stratégiques

• Innovation continue dans les offres de produits, y compris les produits d'investissement durable, reflétant une tendance croissante des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
• Investissement dans des plateformes technologiques pour améliorer l’expérience client et l’efficacité opérationnelle.
• Expansion sur de nouveaux marchés, notamment en Asie, pour diversifier et augmenter la clientèle.

Performances en 2023

Au premier semestre 2023, M&G plc a enregistré une entrée nette de 2 milliards de livres sterling au sein de sa division de gestion de placements, ce qui témoigne de la grande confiance des clients. Le chiffre d’affaires total du premier semestre 2023 devrait dépasser 1,1 milliard de livres sterling, porté par des retours sur investissement robustes et une augmentation des actifs des clients.

L'efficacité opérationnelle de M&G est mise en évidence par un ratio coûts/revenus de 60%, démontrant sa capacité à maintenir la rentabilité tout en gérant efficacement les dépenses.

Perspectives

M&G plc devrait continuer de se concentrer sur l'amélioration des performances des investissements et l'élargissement de son offre d'assurance-vie. Les analystes prévoient que l'orientation stratégique de la société entraînera une nouvelle croissance des actifs sous gestion et des perspectives de dividendes stables.

Comment M&G plc gagne de l'argent

M&G plc génère des revenus principalement grâce à ses segments d'activité de gestion d'actifs et d'assurance. La société se concentre sur la gestion des investissements pour les particuliers, les institutions et les entreprises partenaires dans diverses classes d'actifs. La capacité de M&G à créer de la richesse pour ses clients est au cœur de son modèle économique.

Répartition des revenus

Selon les derniers rapports financiers, M&G plc a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,1 milliards £ pour l'exercice 2022. Les revenus sont classés comme suit :

• Gestion d'actifs : 1,2 milliard de livres sterling
• Assurance : 900 millions de livres sterling

Gestion des actifs

Le segment de la gestion d'actifs est responsable d'une part importante des bénéfices de M&G. La société gère une gamme diversifiée de fonds, notamment des actions, des titres à revenu fixe, des fonds multi-actifs et de l'immobilier. Les actifs sous gestion (AuM) de M&G ont atteint 353 milliards de livres sterling en septembre 2023. La société perçoit des frais de gestion basés sur un pourcentage de l'actif sous gestion total. En règle générale, ces frais s'élèvent en moyenne à environ 0,5% à 1% selon le type de fonds.

Opérations d'assurance

Les activités d'assurance de M&G proposent des produits d'assurance-vie, principalement axés sur les produits d'épargne et de retraite à long terme. Le segment généré 900 millions de livres sterling de revenus en 2022. Les principales composantes des revenus de ce segment comprennent :

• Primes reçues : environ 750 millions de livres sterling
• Revenus de placement provenant des réserves d'assurance : 150 millions de livres sterling

Investissements et performances

La stratégie d'investissement de la société est orientée vers des rendements durables. Les véhicules d'investissement exclusifs de M&G ont surperformé les indices de référence dans diverses catégories. En 2022, le rendement moyen des fonds d'actions de M&G était de 8.5%, tandis que les fonds à revenu fixe ont rapporté 4.2%. La performance de ces fonds attire de nouveaux investisseurs et contribue à fidéliser ceux existants.

Diversification géographique

M&G plc a une présence géographique diversifiée, avec des contributions significatives aux revenus provenant de :

• Royaume-Uni : 55 % du chiffre d'affaires total
• Europe : 25 %
• Asie : 15%
• Reste du monde : 5%

Structure des coûts

Les coûts opérationnels de M&G plc sont étroitement surveillés. En 2022, les dépenses totales d'exploitation s'élèvent à 1,5 milliard de livres sterling, réparties en :

• Coûts liés au personnel : 800 millions de livres sterling
• Commercialisation et distribution : 300 millions de livres sterling
• Technologie et infrastructure : 400 millions de livres sterling

Mesures de rentabilité

La rentabilité de M&G est restée stable, comme en témoigne sa marge bénéficiaire d'exploitation de 28% au cours de l’exercice 2022. Le résultat net attribuable aux actionnaires pour la même période a été présenté à 600 millions de livres sterling, ce qui se traduit par un bénéfice par action (BPA) de £0.45.

Investissement dans la technologie

M&G plc investit massivement dans la technologie, dans le but d'améliorer l'efficacité de ses opérations et de ses services clients. L'entreprise a alloué environ 100 millions de livres sterling en 2022 pour développer ses plateformes numériques, qui s'inscrit dans une stratégie plus large visant à améliorer l'engagement client et à réduire les coûts opérationnels.

Tendances du marché

Les conditions du marché affectent également les flux de revenus de M&G. Alors que le secteur mondial de la gestion d’actifs devrait croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 6% Jusqu’en 2025, M&G est bien placé pour capitaliser sur cette tendance. De plus, la demande d’investissement durable augmente, avec un afflux de 100 milliards de livres sterling dans les fonds axés sur l’ESG à l’échelle mondiale en 2022.

Ratios financiers

Les diverses sources de revenus de M&G plc provenant de la gestion d'actifs et de l'assurance, combinées à l'accent mis sur l'efficacité opérationnelle et les tendances du marché, jouent un rôle essentiel dans sa performance financière.