Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de M&G plc

Une brève histoire de M&G PLC

M&G PLC, qui fait partie du groupe Prudential, remonte à 1931 des racines lorsqu'il a été créé en tant que gestionnaire de fonds communs de placement au Royaume-Uni. Nommé à l'origine la société d'investissement "municipale et générale", elle s'est concentrée sur la fourniture de produits d'investissement aux investisseurs de détail. Au fil des décennies, M&G a élargi ses offres et sa clientèle, devenant l'un des principaux gestionnaires d'actifs en Europe.

Une croissance importante s'est produite en 2010 lorsque M&G Investments a acquis les activités britanniques de la société américaine, "The Hartford", améliorant considérablement son portefeuille. En 2019, M&G PLC a subi une transformation majeure, démergeant de Prudential PLC pour fonctionner indépendamment. Cette décision visait à acquiser son accent sur la gestion des actifs et à fournir des solutions d'investissement plus personnalisées.

Le 21 octobre 2019, M&G PLC a inscrit à la Bourse de Londres, avec un cours initial de 2,10 £. Depuis lors, il a connu diverses fluctuations des performances des actions, motivées par la dynamique du marché et les performances de l'entreprise.

En septembre 2023, M&G PLC a déclaré un total de ** 380 milliards de livres sterling ** en actifs sous gestion. L'entreprise a mis l'accent sur l'investissement durable, répondant à la demande croissante des investisseurs à la recherche d'options soucieuses de l'environnement. Ce pivot stratégique vise à s'aligner sur les objectifs mondiaux de durabilité, ouvrant la voie à une trajectoire de croissance robuste dans les années à venir.

Financièrement, M&G PLC a démontré une croissance cohérente des revenus avec un chiffre d'affaires déclaré de ** 2,2 milliards de livres sterling ** en 2022, légèrement en baisse par rapport à ** 2,4 milliards de livres sterling ** en 2021, principalement en raison des conditions du marché affectant les rendements d'investissement. La marge bénéficiaire de l'entreprise se situait à ** 30% ** pour l'exercice se terminant en décembre 2022, soulignant son efficacité opérationnelle.

L'engagement de M&G envers l'innovation se reflète dans ses diverses offres de produits, y compris les fonds propres, les titres à revenu fixe, l'immobilier et les fonds multi-actifs. Le dévouement de la société au service client et à la performance des investissements reste la pierre angulaire de sa stratégie commerciale, créant M&G en tant que partenaire de confiance pour les investisseurs au Royaume-Uni et à l'étranger.

A qui possède M&G PLC

M&G PLC est une société de gestion des investissements basée au Royaume-Uni, connue pour sa présence significative dans l'industrie de la gestion des actifs. À partir des dernières données disponibles, la structure de propriété reflète un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail. La société a été transformée de Prudential Plc en 2019, marquant son statut d'entité indépendante.

À la fin du troisième trimestre 2023, la participation de M&G PLC est caractérisée comme suit:

Les plus grands actionnaires institutionnels de M&G PLC comprennent des sociétés de gestion d'actifs bien connues et des fonds de retraite. Notamment:

En octobre 2023, M&G PLC a une capitalisation boursière d'environ 5,6 milliards de livres sterling. Les actions de la société ont montré une augmentation de l'année 12%, reflétant le sentiment positif des investisseurs et les performances opérationnelles en cours.

En outre, M&G PLC possède un portefeuille d'investissement diversifié, en se concentrant sur les marchés à revenu fixe et aux actions, entre autres classes d'actifs. La société a annoncé un bénéfice d'exploitation de 700 millions de livres sterling pour l'exercice se terminant en décembre 2022, avec un taux de croissance des revenus sous-jacents de 11%.

M&G PLC continue d'investir dans la technologie et l'innovation pour améliorer ses capacités de gestion des actifs, qui la positionne favorablement contre les concurrents dans l'industrie. La solide structure financière et la structure de gouvernance sous-tendent la confiance entre ses actionnaires, faisant de M&G un acteur important dans les secteurs du Royaume-Uni et des actifs européens.

Énoncé de mission M&G PLC

M&G PLC, une société de gestion des actifs de premier plan, vise à fournir des solutions d'investissement durables aux clients tout en stimulant les progrès sur les marchés financiers. L'entreprise se concentre sur l'investissement à long terme et responsable pour permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs financiers.

À la fin de 2022, les actifs gérés par M&G d'une valeur approximativement 370 milliards de livres sterling. La stratégie de l'entreprise met l'accent sur l'établissement de relations de longue durée, la compréhension des besoins des clients et la fourniture de rendements ajustés à risque supérieurs.

La mission de M&G est soutenue par son engagement envers les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), intégrant ces facteurs dans le processus d'investissement. En 2022, plus 75% De leur portefeuille d'investissement comprenait des considérations ESG, mettant en évidence leur dévouement aux pratiques durables.

De plus, l'accent mis par M&G PLC sur l'excellence opérationnelle et l'innovation a abouti à un bénéfice d'exploitation rapporté de 1,4 milliard de livres sterling Pour l'exercice se terminant en décembre 2022, démontrant des performances solides contre les défis croissants du marché.

L'énoncé de mission est encore renforcé par l'engagement de M&G envers les approches centrées sur le client, ce qui leur permet d'adapter leurs services en fonction du paysage financier évolutif. Avec plus 5 millions Des clients de détail et des partenariats avec divers investisseurs institutionnels, M&G continue d'améliorer sa position sur le marché.

En plus de la gestion des actifs, M&G investit activement dans des projets durables, avec un objectif de dirigeant 15 milliards de livres sterling Vers les investissements verts d'ici 2025. Cette initiative s'aligne sur les objectifs mondiaux de la durabilité et renforce le rôle de M&G en tant que gardien de fonds responsable du capital.

Grâce à des acquisitions stratégiques et à des améliorations de leurs offres de produits, M&G vise à consolider sa présence sur les marchés clés, en se concentrant sur la valeur de la valeur et les informations adaptées aux exigences du client. Les efforts de l'entreprise sont évidents dans un 12% Croissance dans son segment de solutions d'investissement, soulignant son adaptabilité du marché et son approche innovante.

L'énoncé de mission de M&G PLC englobe non seulement la performance financière, mais aussi une vision globale de l'investissement responsable qui cherche à contribuer positivement à la société et à promouvoir la durabilité environnementale.

Comment fonctionne M&G PLC

M&G PLC est un grand directeur de placement basé au Royaume-Uni, principalement engagé dans la gestion des actifs et l'assurance-vie. Créée en 1931, la société a développé un cadre robuste pour gérer les investissements dans divers secteurs, s'adressant à la fois aux clients de la vente au détail et institutionnels.

La société fonctionne à travers plusieurs segments clés: Gestion des investissements, qui comprend la gestion des capitaux propres, des titres à revenu fixe, des investissements multi-actifs et des alternatifs; et Assurance-vie, en se concentrant sur les produits d'épargne à long terme et de retraite.

Performance financière

• En décembre 2022, M&G PLC a signalé un actif total sous gestion (AUM) d'environ 370 milliards de livres sterling.
• Pour l'exercice clos décembre 2022, M&G a généré des revenus de 2,2 milliards de livres sterling.
• La société a annoncé un bénéfice d'exploitation de 521 millions de livres sterling pour la même période.
• Le bénéfice net attribuable aux actionnaires pour 2022 a duré 368 millions de livres sterling.

Gestion des investissements

La division de gestion des investissements de M&G est spécialisée dans un portefeuille diversifié qui comprend des actions, des obligations, des biens immobiliers et du capital-investissement. La philosophie d’investissement de l’entreprise est axée sur la fourniture de rendements durables à long terme.

Produits d'assurance

Le segment de l'assurance-vie fournit aux clients individuels et aux entreprises des produits d'épargne et de protection. Au T1 2023, les primes d'assurance totales écrites étaient approximativement 1 milliard de livres sterling.

Métriques clés récentes

Position sur le marché

M&G PLC est inscrite à la Bourse de Londres sous le MNG Ticker. À la mi-octobre 2023, la capitalisation boursière de M&G était à peu près 5,6 milliards de livres sterling. L'entreprise est connue pour son engagement à fournir des dividendes cohérents, avec un rendement de dividende 8.5%.

Initiatives stratégiques

• L'innovation continue dans les offres de produits, y compris les produits d'investissement durable, reflétant une tendance croissante dans les critères ESG (environnement, social et gouvernance).
• Investissement dans des plateformes technologiques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
• L'expansion dans les nouveaux marchés, en particulier en Asie, pour diversifier et augmenter la clientèle.

Performance en 2023

Dans la première moitié de 2023, M&G PLC a connu un afflux net de 2 milliards de livres sterling Au sein de sa division de gestion des investissements, indiquant une forte confiance des clients. Le chiffre d'affaires total de H1 2023 devrait dépasser 1,1 milliard de livres sterling, tiré par des rendements d'investissement robustes et une augmentation des actifs des clients.

L'efficacité opérationnelle de M&G est mise en évidence par un rapport coût-revenu 60%, présentant sa capacité à maintenir la rentabilité tout en gérant efficacement les dépenses.

Perspectives

M&G PLC devrait continuer à se concentrer sur l'amélioration des performances des investissements et l'élargissement de ses offres d'assurance-vie. Les analystes prévoient que l'orientation stratégique de l'entreprise entraînera une croissance supplémentaire des actifs sous gestion et des perspectives de dividendes stables.

Comment M&G PLC gagne de l'argent

M&G PLC génère des revenus principalement par le biais de ses segments d'activités de gestion des actifs et d'assurance. La société se concentre sur la gestion des investissements pour les particuliers, les institutions et les entreprises partenaires dans diverses classes d'actifs. La capacité de M&G à créer de la richesse pour ses clients est au cœur de son modèle commercial.

Répartition des revenus

Depuis les derniers rapports financiers, M&G PLC a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,1 milliards de livres sterling pour l'exercice 2022. Les revenus sont classés comme suit:

• Gestion des actifs: 1,2 milliard de livres sterling
• Assurance: 900 millions de livres sterling

Gestion des actifs

Le segment de la gestion des actifs est responsable d'une partie importante des revenus de M&G. L'entreprise gère un éventail diversifié de fonds, y compris les actions, les titres à revenu fixe, le multi-actifs et l'immobilier. Les actifs sous gestion (AUM) de M&G ont atteint 353 milliards de livres sterling en septembre 2023. La société obtient des frais de gestion sur la base d'un pourcentage de l'AUM total. En règle générale, ces frais sont en moyenne 0,5% à 1% Selon le type de fonds.

Opérations d'assurance

Les opérations d'assurance de M&G fournissent des produits d'assurance-vie, se concentrant principalement sur les produits d'épargne et de retraite à long terme. Le segment généré 900 millions de livres sterling en revenus en 2022. Les principales composantes du revenu de ce segment comprennent:

• Primes reçues: environ 750 millions de livres sterling
• Revenu de placement des réserves d'assurance: 150 millions de livres sterling

Investissements et performances

La stratégie d'investissement de l'entreprise a été orientée vers des rendements durables. Les véhicules d'investissement propriétaires de M&G ont surclassé les repères dans diverses catégories. En 2022, le rendement moyen des fonds pour les fonds d'actions de M&G était 8.5%, tandis que les fonds à revenu fixe sont retournés 4.2%. La performance de ces fonds attire de nouveaux investisseurs et aide à conserver ceux existants.

Diversification géographique

M&G PLC a une présence géographique diversifiée, avec des contributions importantes sur les revenus de:

• Royaume-Uni: 55% des revenus totaux
• Europe: 25%
• Asie: 15%
• Reste du monde: 5%

Structure des coûts

Les coûts opérationnels de M&G PLC sont étroitement surveillés. En 2022, le total des dépenses d'exploitation s'élevait à 1,5 milliard de livres sterling, décomposé en:

• Coûts liés aux employés: 800 millions de livres sterling
• Marketing et distribution: 300 millions de livres sterling
• Technologie et infrastructure: 400 millions de livres sterling

Métriques de rentabilité

La rentabilité de M&G a été stable, reflété dans sa marge de bénéfice d'exploitation de 28% au cours de l'exercice 2022. Le résultat net attribuable aux actionnaires pour la même période a été déclaré à 600 millions de livres sterling, entraînant un bénéfice par action (BPA) de £0.45.

Investissement dans la technologie

M&G PLC investit massivement dans la technologie, visant à améliorer l'efficacité de ses opérations et de ses services à la clientèle. La société a alloué environ 100 millions de livres sterling en 2022 pour développer ses plateformes numériques, qui fait partie d'une stratégie plus large pour améliorer l'engagement des clients et réduire les coûts opérationnels.

Tendances du marché

Les conditions du marché affectent également les sources de revenus de M&G. Avec l'industrie mondiale de la gestion des actifs prévue de croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 6% Jusqu'en 2025, M&G est bien positionné pour capitaliser sur cette tendance. De plus, la demande d'investissement durable augmente, avec 100 milliards de livres sterling qui se déroulent dans les fonds axés sur l'ESG dans le monde en 2022.

Ratios financiers

La diversité des sources de revenus de M&G PLC de la gestion des actifs et de l'assurance, combinée à son accent sur l'efficacité opérationnelle et les tendances du marché, jouent un rôle essentiel dans ses performances financières.