M&G plc: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História da M&G plc

A M&G plc, parte do Grupo Prudential, tem raízes que remontam a 1931, quando foi estabelecida como gestora de fundos mútuos no Reino Unido. Originalmente denominada Empresa de Investimento "Municipal e Geral", mudou o foco para o fornecimento de produtos de investimento para investidores de varejo. Ao longo das décadas, a M&G expandiu as suas ofertas e base de clientes, tornando-se um dos principais gestores de ativos na Europa.

Um crescimento significativo ocorreu em 2010, quando a M&G Investments adquiriu os negócios no Reino Unido da empresa americana "The Hartford", melhorando significativamente o seu portfólio. Em 2019, a M&G plc passou por uma grande transformação, divergindo da Prudential plc para operar de forma independente. Esta mudança teve como objetivo reforçar o seu foco na gestão de ativos e fornecer soluções de investimento mais personalizadas.

Em 21 de outubro de 2019, a M&G plc foi listada na Bolsa de Valores de Londres, com um preço inicial de ação de £ 2,10. Desde então, tem experimentado diversas flutuações no desempenho das ações, impulsionadas pela dinâmica do mercado e pelo desempenho da empresa.

Em setembro de 2023, a M&G plc reportou um total de **380 mil milhões de libras** em ativos sob gestão. A empresa tem enfatizado o investimento sustentável, respondendo à crescente procura de investidores que procuram opções ambientalmente conscientes. Este pivô estratégico visa alinhar-se com os objetivos globais de sustentabilidade, abrindo caminho para uma trajetória robusta de crescimento nos próximos anos.

Financeiramente, a M&G plc demonstrou um crescimento consistente das receitas com uma receita reportada de **2,2 mil milhões de libras** em 2022, ligeiramente inferior aos **2,4 mil milhões de libras** em 2021, principalmente devido às condições de mercado que afetam os retornos do investimento. A margem de lucro da empresa foi de **30%** no ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, ressaltando sua eficiência operacional.

O compromisso da M&G com a inovação reflete-se nas suas diversas ofertas de produtos, incluindo fundos de ações, renda fixa, imóveis e fundos multiativos. A dedicação da empresa ao serviço ao cliente e ao desempenho do investimento continua a ser uma pedra angular da sua estratégia empresarial, estabelecendo a M&G como um parceiro de confiança para investidores no Reino Unido e no estrangeiro.

Quem é dono da M&G plc

A M&G plc é uma importante empresa de gestão de investimentos com sede no Reino Unido, conhecida pela sua presença significativa na indústria de gestão de ativos. De acordo com os últimos dados disponíveis, a estrutura de propriedade reflecte uma combinação de investidores institucionais e de retalho. A empresa foi desmembrada da Prudential plc em 2019, marcando seu status como entidade independente.

No final do terceiro trimestre de 2023, a participação acionária da M&G plc era caracterizada da seguinte forma:

Os maiores acionistas institucionais da M&G plc incluem empresas de gestão de ativos e fundos de pensões bem conhecidas. Notavelmente:

Em outubro de 2023, a M&G plc tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente £ 5,6 bilhões. As ações da empresa mostraram um aumento no acumulado do ano de cerca de 12%, refletindo o sentimento positivo dos investidores e o desempenho operacional contínuo.

Além disso, a M&G plc possui uma carteira de investimentos diversificada, com foco em renda fixa e mercados de ações, entre outras classes de ativos. A empresa reportou um lucro operacional de £ 700 milhões para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, com uma taxa de crescimento de receita subjacente de 11%.

A M&G plc continua a investir em tecnologia e inovação para melhorar as suas capacidades de gestão de ativos, o que a posiciona favoravelmente em relação aos concorrentes do setor. A sólida base financeira e estrutura de governação sustentam a confiança entre os seus acionistas, tornando a M&G um interveniente significativo nos setores de gestão de ativos do Reino Unido e da Europa.

Declaração de missão da M&G plc

A M&G plc, uma empresa líder em gestão de ativos, visa fornecer soluções de investimento sustentáveis aos clientes, ao mesmo tempo que impulsiona o progresso nos mercados financeiros. A empresa se concentra em investimentos responsáveis ​​e de longo prazo para capacitar os clientes a atingir suas metas financeiras.

No final de 2022, a M&G geria ativos no valor de aproximadamente £ 370 bilhões. A estratégia da empresa enfatiza a construção de relacionamentos duradouros, a compreensão das necessidades dos clientes e a entrega de retornos superiores ajustados ao risco.

A missão da M&G é apoiada pelo seu compromisso com os princípios ambientais, sociais e de governança (ESG), integrando estes fatores no processo de investimento. Em 2022, mais 75% da sua carteira de investimentos incluía considerações ASG, destacando a sua dedicação a práticas sustentáveis.

Além disso, o foco da M&G plc na excelência operacional e na inovação resultou num lucro operacional reportado de £ 1,4 bilhão para o exercício encerrado em dezembro de 2022, demonstrando um forte desempenho face aos crescentes desafios do mercado.

A declaração de missão é ainda reforçada pelo compromisso da M&G com abordagens centradas no cliente, permitindo-lhes adaptar os seus serviços com base no cenário financeiro em evolução. Com mais 5 milhões clientes de retalho e parcerias com vários investidores institucionais, a M&G continua a melhorar a sua posição no mercado.

Além da gestão de ativos, a M&G investe ativamente em projetos sustentáveis, com o objetivo de direcionar £ 15 bilhões rumo a investimentos verdes até 2025. Esta iniciativa alinha-se com os objetivos globais de sustentabilidade e reforça o papel da M&G como administrador responsável do capital.

Através de aquisições estratégicas e melhorias nas suas ofertas de produtos, a M&G pretende solidificar a sua presença nos principais mercados, concentrando-se na entrega de valor e insights adaptados às necessidades do cliente. Os esforços da empresa são evidentes em um 12% crescimento no seu segmento de soluções de investimento, sublinhando a sua adaptabilidade ao mercado e abordagem inovadora.

A declaração de missão da M&G plc não abrange apenas o desempenho financeiro, mas também uma visão holística do investimento responsável que procura contribuir positivamente para a sociedade e promover a sustentabilidade ambiental.

Como funciona a M&G plc

A M&G plc é uma importante gestora de investimentos sediada no Reino Unido, envolvida principalmente na gestão de ativos e seguros de vida. Fundada em 1931, a empresa desenvolveu uma estrutura robusta para gerir investimentos em vários setores, atendendo clientes de varejo e institucionais.

A empresa opera através de vários segmentos principais: Gestão de Investimentos, que inclui a gestão de investimentos de capital, renda fixa, multiativos e alternativos; e Seguro de Vida, com foco em produtos de poupança e aposentadoria de longo prazo.

Desempenho Financeiro

• Em dezembro de 2022, a M&G plc relatou ativos totais sob gestão (AUM) de aproximadamente £ 370 bilhões.
• No exercício encerrado em dezembro de 2022, a M&G gerou receitas de £ 2,2 bilhões.
• A empresa reportou um lucro operacional de £ 521 milhões para o mesmo período.
• O resultado líquido atribuível aos acionistas relativo ao ano de 2022 situou-se em £ 368 milhões.

Gestão de Investimentos

A divisão de gestão de investimentos da M&G é especializada em um portfólio diversificado que inclui ações, títulos, imóveis e private equity. A filosofia de investimento da empresa está focada na entrega de retornos sustentáveis ​​a longo prazo.

Produtos de seguros

O segmento de seguros de vida oferece aos clientes pessoas físicas e jurídicas produtos de poupança e proteção. No primeiro trimestre de 2023, o total de prêmios de seguro emitidos era de aproximadamente £ 1 bilhão.

Principais métricas recentes

Posição de mercado

A M&G plc está listada na Bolsa de Valores de Londres sob o código MNG. Em meados de outubro de 2023, a capitalização de mercado da M&G era de aproximadamente £ 5,6 bilhões. A empresa é conhecida pelo seu compromisso em entregar dividendos consistentes, com um rendimento de dividendos de cerca de 8.5%.

Iniciativas Estratégicas

• Inovação contínua na oferta de produtos, incluindo produtos de investimento sustentável, refletindo uma tendência crescente nos critérios ESG (Ambientais, Sociais e de Governança).
• Investimento em plataformas tecnológicas para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
• Expansão para novos mercados, nomeadamente na Ásia, para diversificar e aumentar a base de clientes.

Desempenho em 2023

No primeiro semestre de 2023, a M&G plc registou uma entrada líquida de £ 2 bilhões dentro da sua divisão de gestão de investimentos, indicando uma forte confiança dos clientes. A receita total para o primeiro semestre de 2023 deve exceder £ 1,1 bilhão, impulsionado por retornos de investimento robustos e um aumento nos ativos dos clientes.

A eficiência operacional da M&G é destacada por uma relação custo-benefício de 60%, demonstrando sua capacidade de manter a lucratividade e ao mesmo tempo gerenciar despesas de maneira eficaz.

Perspectivas

Espera-se que a M&G plc continue a concentrar-se na melhoria do desempenho do investimento e na expansão das suas ofertas de seguros de vida. Os analistas antecipam que a orientação estratégica da empresa levará a um maior crescimento dos activos sob gestão e a uma perspectiva estável de dividendos.

Como a M&G plc ganha dinheiro

A M&G plc gera receitas principalmente através dos seus segmentos de negócios de gestão de ativos e seguros. A empresa se concentra na gestão de investimentos para pessoas físicas, instituições e empresas parceiras em diversas classes de ativos. A capacidade da M&G de criar riqueza para os seus clientes é fundamental para o seu modelo de negócio.

Detalhamento da receita

De acordo com os últimos relatórios financeiros, a M&G plc reportou uma receita total de £2,1 mil milhões para o ano fiscal de 2022. A receita é categorizada da seguinte forma:

• Gestão de ativos: £ 1,2 bilhão
• Seguro: £ 900 milhões

Gestão de Ativos

O segmento de gestão de recursos é responsável por parcela significativa dos resultados da M&G. A empresa administra uma ampla gama de fundos, incluindo ações, renda fixa, multiativos e imóveis. Os ativos sob gestão (AuM) da M&G atingiram £ 353 bilhões em setembro de 2023. A empresa recebe taxas de administração com base em uma porcentagem do AuM total. Normalmente, essas taxas ficam em torno de 0,5% a 1% dependendo do tipo de fundo.

Operações de Seguros

As operações de seguros da M&G oferecem produtos de seguro de vida, concentrando-se principalmente em poupança de longo prazo e produtos de aposentadoria. O segmento gerado £ 900 milhões na receita em 2022. Os principais componentes da receita deste segmento incluem:

• Prêmios recebidos: Aproximadamente £750 milhões
• Receita de investimento proveniente de reservas de seguros: £150 milhões

Investimentos e Desempenho

A estratégia de investimento da empresa tem sido orientada para retornos sustentáveis. Os veículos de investimento proprietários da M&G superaram os benchmarks em diversas categorias. Em 2022, o retorno médio dos fundos de ações da M&G foi 8.5%, enquanto os fundos de renda fixa retornaram 4.2%. O desempenho destes fundos atrai novos investidores e ajuda a reter os existentes.

Diversificação Geográfica

A M&G plc tem uma presença geográfica diversificada, com contribuições significativas de receitas provenientes de:

• Reino Unido: 55% da receita total
• Europa: 25%
• Ásia: 15%
• Resto do Mundo: 5%

Estrutura de custos

Os custos operacionais da M&G plc são monitorados de perto. Em 2022, as despesas operacionais totais ascenderam a £1,5 mil milhões, divididas em:

• Custos relacionados com funcionários: £ 800 milhões
• Marketing e distribuição: £ 300 milhões
• Tecnologia e infraestrutura: £ 400 milhões

Métricas de Rentabilidade

A rentabilidade da M&G tem sido estável, reflectida na sua margem de lucro operacional de 28% no exercício social de 2022. O lucro líquido atribuível aos acionistas no mesmo período foi reportado em £ 600 milhões, resultando em lucro por ação (EPS) de £0.45.

Investimento em Tecnologia

A M&G plc está investindo pesadamente em tecnologia, com o objetivo de aumentar a eficiência de suas operações e serviços aos clientes. A empresa destinou aproximadamente £ 100 milhões em 2022 para desenvolver as suas plataformas digitais, o que faz parte de uma estratégia mais ampla para melhorar o envolvimento do cliente e reduzir custos operacionais.

Tendências de mercado

As condições de mercado também afectam os fluxos de receitas da M&G. Com a indústria global de gestão de ativos projetada para crescer a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 6% até 2025, a M&G está bem posicionada para capitalizar esta tendência. Além disso, a procura por investimento sustentável está a aumentar, com cerca de 100 mil milhões de libras a fluir para fundos focados em ESG a nível mundial em 2022.

Índices Financeiros

Os diversos fluxos de receitas da M&G plc provenientes da gestão de activos e seguros, combinados com o seu foco na eficiência operacional e nas tendências do mercado, desempenham um papel crítico no seu desempenho financeiro.