Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Natwest Group PLC

Una breve historia de Natwest Group plc

El Grupo Natwest PLC, originalmente conocido como National Westminster Bank, tiene sus raíces a fines de la década de 1960 con la fusión del Banco Provincial Nacional y el Banco de Westminster. Establecido en 1968, Natwest rápidamente se convirtió en uno de los principales bancos del Reino Unido, enfatizando los servicios comerciales y bancarios minoristas.

En la década de 1970, NatWest amplió sus operaciones a través de adquisiciones, sobre todo la compra del Banco de Distrito en 1970. Este movimiento aumentó significativamente su huella en el sector bancario del Reino Unido. Para 1980, Natwest había consolidado su posición como un jugador importante, que se jactaba de 2,000 ramas en todo el país. La introducción de la tarjeta de crédito Visa NatWest en 1984 marcó un momento crucial, diversificando sus ofertas en las finanzas del consumidor.

A lo largo de la década de 1990, NatWest continuó innovando, lanzando su plataforma bancaria en línea en 1997, que fue uno de los primeros ejemplos de banca digital en el Reino Unido. El banco también estuvo involucrado en una importante expansión internacional durante este período, particularmente en los Estados Unidos y Asia.

En 2000, Natwest se fusionó con el Royal Bank of Scotland Group (RBS), lo que llevó a una fase de cambio de marca. Después de la fusión, Natwest operó como una subsidiaria de RBS mientras mantenía su propia identidad de marca. Sin embargo, la crisis financiera de 2007-2008 afectó drásticamente los RB y Natwest, lo que llevó a un rescate gubernamental de RBS, en el que el gobierno del Reino Unido adquirió una participación de propiedad de más 70%.

Como parte de los esfuerzos de reestructuración después de la crisis financiera, Natwest se vio obligado a reenfocarse en sus operaciones de banca minorista centrales del Reino Unido. En 2015, RBS anunció su intención de separar a Natwest de RBS, que se completó oficialmente en 2020. Este período también vio al banco aumentar sus esfuerzos hacia la transformación digital, con importantes inversiones en tecnología.

El desempeño financiero de Natwest Group ha mostrado resiliencia a lo largo de los años. En 2022, el banco informó una ganancia neta de £ 2.5 mil millones, arriba de £ 1.1 mil millones en 2021. El retorno del grupo sobre la equidad tangible (rutina) fue 13.5%, arriba de 6.1% en el año anterior.

En 2023, El rendimiento de acciones de Natwest Group ha reflejado tendencias más amplias del mercado, lo que refleja la confianza de los inversores en su recuperación y reestructuración continuas. El precio de las acciones a fines de septiembre de 2023 se situó en £3.50, con una capitalización de mercado de aproximadamente £ 19 mil millones.

Natwest Group también ha sido proactivo al abordar las preocupaciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Para 2022, el banco se comprometió a proporcionar £ 20 mil millones en financiamiento verde y sostenible para 2025, reforzando su compromiso con la sostenibilidad.

A partir de Octubre de 2023, NatWest ha implementado varias iniciativas para mejorar la experiencia del cliente a través de la tecnología, con Over 8 millones Usuarios de banca móvil activa. La compañía continúa enfocándose en mejorar las eficiencias operativas y los servicios digitales al tiempo que mantiene un balance general sólido.

A Who posee Natwest Group plc

A partir de octubre de 2023, el Grupo Natwest PLC es propiedad principalmente del gobierno del Reino Unido, que adquirió una participación significativa durante la crisis financiera. La siguiente tabla proporciona una vista detallada de la estructura de propiedad de Natwest Group PLC, junto con los datos relevantes de los accionistas.

NatWest Group PLC, que figura en la Bolsa de Valores de Londres bajo el ticker NWG, ha sufrido cambios significativos en su propiedad desde su nacionalización en 2008. Actualmente, el gobierno del Reino Unido sigue siendo el mayor accionista, con una participación de aproximadamente 48.1% como parte de su intervención durante la crisis financiera mundial.

La capitalización de mercado del grupo, a partir de octubre de 2023, está alrededor £ 15.19 mil millones. Esto refleja una recuperación significativa posterior a 2010 cuando el gobierno comenzó a desinvertir su participación de manera gradual. El gobierno ha estado reduciendo gradualmente su tenencia, pero sigue siendo el accionista predominante.

Los inversores institucionales y minoristas también desempeñan roles esenciales en el panorama de la propiedad, con estacas significativas de empresas como Vanguard Group y BlackRock. La diversa estructura de propiedad contribuye a un enfoque de gobernanza variado y una dirección estratégica, impactando las decisiones operativas del banco y los rendimientos de los accionistas.

A partir de los últimos datos, el precio de las acciones de NatWest Group se encuentra en aproximadamente £3.23, con fluctuaciones influenciadas por condiciones más amplias del mercado y el desempeño financiero del banco. El banco informó una ganancia antes de impuestos de £ 3.4 mil millones para H1 2023, lo que indica los fundamentos de fortalecimiento que pueden afectar la dinámica futura de propiedad a medida que crece la confianza del mercado.

Declaración de misión de Natwest Group PLC

Natwest Group PLC se dedica a defender el potencial de sus clientes, comunidades y la economía en general. La declaración de misión de la organización refleja su compromiso de apoyar a las personas y las empresas a través de soluciones bancarias accesibles, innovaciones tecnológicas y prácticas sostenibles.

La visión central detrás de la misión de Natwest es proporcionar una experiencia bancaria centrada en el cliente, centrarse en la confianza, la transparencia y las prácticas bancarias éticas. La misión está diseñada para resonar con su objetivo de ser el banco de elección para sus clientes, al tiempo que tiene en cuenta la responsabilidad que tienen hacia la sociedad y el medio ambiente.

En 2022, Natwest informó una ganancia antes de impuestos de £ 2.9 mil millones, un aumento significativo de £ 1.6 mil millones en 2021. Esto refleja el fuerte desempeño del banco en medio de desafíos económicos y demuestra su capacidad para adaptarse e innovar en el panorama financiero.

El grupo también se ha centrado en mejorar sus servicios digitales, logrando un puntaje de satisfacción del cliente de 79% en 2022, arriba de 75% en 2021. Esta mejora se puede atribuir a su inversión continua en plataformas digitales e iniciativas de participación del cliente.

NatWest Group tiene como objetivo reducir sus emisiones de carbono a net-cero para 2050, con objetivos intermedios para cortar las emisiones de 20% para 2025. Como parte de su compromiso con la sostenibilidad, el grupo se está centrando en el financiamiento verde, ya que se proporciona más £ 4.5 mil millones en préstamos verdes desde que lanzó su iniciativa dedicada de financiamiento verde en 2020.

Además, Natwest ha reservado £ 1.5 mil millones Para las inversiones comunitarias en los próximos tres años, subrayando su dedicación para apoyar a las empresas locales y proyectos comunitarios. Esta financiación está diseñada para empoderar a las empresas y estimular el crecimiento económico en las regiones a las que sirven.

El compromiso del banco con la diversidad y la inclusión se refleja en su fuerza laboral, donde 43% de los puestos gerenciales son ocupados por mujeres a partir de 2023, un aumento de 41% en 2021. Este enfoque en diversas alineaciones de contratación con su misión de fomentar un entorno inclusivo que refleje la sociedad a la que sirven.

Con un énfasis en construir relaciones a largo plazo con los clientes, NatWest Group tiene como objetivo mejorar la educación financiera en la comunidad. En 2022, el banco atropelló 200 talleres dirigido a educar a los clientes sobre gestión financiera, alcanzando más que 2,000 participantes.

Cómo funciona Natwest Group plc

Natwest Group PLC, con sede en el Reino Unido, es una de las principales organizaciones de servicios bancarios y financieros. El grupo opera principalmente a través de sus diversas marcas bancarias, incluidas Natwest, Royal Bank of Scotland y Ulster Bank, que atiende a millones de clientes en sectores de banca personal, comercial y comercial.

A partir de 2023, el grupo NatWest informó activos totales de aproximadamente £ 874.2 mil millones. El modelo de financiación de la organización se deriva principalmente de los depósitos de los clientes, complementado con fondos mayoristas, que contribuye a su liquidez general y su posición de capital.

Ingresos y rentabilidad

En el año fiscal que termina en diciembre de 2022, Natwest Group registró un ingreso de £ 12.3 mil millones. Los ingresos por intereses netos del banco contribuyen significativamente a su rentabilidad, por valor de £ 8.2 mil millones para el mismo período.

Las ganancias netas para el año se mantuvieron en £ 3.1 mil millones, que refleja un retorno de la equidad (ROE) de aproximadamente 10.9%. La relación costo / ingreso mejoró a 52.0%, demostrando una gestión efectiva de los gastos operativos.

Métricas clave de desempeño financiero

Segmentos de mercado

NatWest Group opera en varios segmentos de mercado, incluidas la banca minorista, la banca comercial y la banca de inversión. El segmento minorista es el más grande y sirviendo a clientes individuales y pequeñas empresas con una amplia gama de productos financieros.

En el sector de la banca comercial, NatWest admite empresas más grandes con soluciones personalizadas, informes £ 4.5 mil millones en ingresos bancarios comerciales en 2022. Actividades de banca de inversión, aunque más pequeñas, también contribuyen, principalmente a través de servicios de asesoramiento y mercados de capitales.

Base de clientes y transformación digital

A partir de 2022, el grupo Natwest tenía aproximadamente 19 millones clientes, con 8.5 millones de ellos utilizando activamente su aplicación de banca móvil. El banco ha invertido mucho en la transformación digital, lo que lleva a una reducción significativa en las redes de sucursales y un aumento de las capacidades de servicio en línea.

Las iniciativas de servicio digital tienen como objetivo reducir los costos y mejorar la experiencia del cliente; Se espera que este movimiento salve al banco £ 400 millones anualmente para 2024.

Iniciativas estratégicas

Las iniciativas estratégicas de Natwest se centran en la sostenibilidad y la digitalización. El banco se ha comprometido a £ 100 mil millones de financiamiento sostenible para 2025 para apoyar proyectos verdes. Además, los objetivos de Natwest incluyen lograr emisiones de gases de efecto invernadero neto-cero en sus operaciones para 2025.

En términos de rendimientos de los accionistas, NatWest reanudó los pagos de dividendos en 2021, ofreciendo un dividendo total de 13 peniques por acción para 2022. El grupo también inició recompras de acciones por un total £ 750 millones en el año.

Cómo natwest group plc gana dinero

Natwest Group PLC genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses, tarifas y comisiones derivadas de sus operaciones bancarias. El banco opera en varios segmentos, incluidas la banca personal, la banca comercial y la gestión de patrimonio. En el año fiscal 2022, Natwest informó un ingreso total de £ 12.8 mil millones.

Los ingresos por intereses representan la mayor parte de los ingresos de Natwest, que representan aproximadamente 80% de ingreso total. A partir del segundo trimestre de 2023, el margen de interés neto se encontraba en 2.82%. Este margen refleja la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos.

Además, el banco obtiene ingresos a través de varias tarifas y comisiones relacionadas con los servicios brindados tanto a los clientes minoristas como comerciales. En 2022, los ingresos de tarifa y comisión llegaron aproximadamente a £ 2.3 mil millones, en gran medida impulsado por servicios de transacción, tarifas de hipotecas y servicios de gestión de activos.

NatWest también participa en la banca de inversión, lo que contribuye a su flujo de ingresos. En 2022, la división de banca de inversión del banco generó alrededor £ 500 millones en ingresos, demostrando un crecimiento interanual de 15%.

El banco está expandiendo activamente sus servicios digitales, invirtiendo en tecnología para mejorar la experiencia del cliente. Se anticipa que este cambio generará ingresos futuros a través de una mayor participación del cliente y menores costos operativos. En 2022, se informó que las ofertas digitales de Natwest se habían atraído 1 millón nuevos clientes.

Además, a partir del segundo trimestre de 2023, los activos totales de Natwest se mantuvieron aproximadamente £ 812 mil millones, con préstamos a clientes que ascienden a £ 444 mil millones. La diversificación en las clases de activos y los segmentos de los clientes reduce el riesgo y contribuye a la generación de ingresos estables.

En resumen, el modelo de ingresos de Natwest Group PLC es multifacético, con una gran dependencia de los ingresos por intereses complementados por comisiones, ingresos comerciales y compromisos de servicios digitales. Se espera que las inversiones continuas en tecnología e iniciativas centradas en el cliente refuerzan su desempeño financiero en el futuro.