Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Natwest Group plc

Une brève histoire de Natwest Group plc

Natwest Group Plc, à l'origine connu sous le nom de National Westminster Bank, a ses racines à la fin des années 1960 avec la fusion de la National Provincial Bank et de la Westminster Bank. Créée en 1968, Natwest est rapidement devenu l'une des principales banques du Royaume-Uni, mettant l'accent sur la banque de détail et les services commerciaux.

Dans les années 1970, Natwest a élargi ses opérations par le biais d'acquisitions, notamment l'achat de la banque de district en 1970. Cette décision a considérablement augmenté son empreinte dans le secteur bancaire britannique. En 1980, Natwest avait cimenté sa position en tant qu'acteur majeur, se vantant 2,000 succursales à travers le pays. L'introduction de la carte de crédit Natwest Visa dans 1984 a marqué un moment central, diversifiant ses offres en financement des consommateurs.

Tout au long des années 1990, Natwest a continué d'innover, lançant sa plateforme bancaire en ligne dans 1997, qui a été l'un des premiers exemples de banque numérique au Royaume-Uni. La banque a également été impliquée dans une expansion internationale importante au cours de cette période, en particulier aux États-Unis et en Asie.

Dans 2000, Natwest a fusionné avec le Royal Bank of Scotland Group (RBS), conduisant à une phase de changement de marque. Post-Merger, Natwest, a fonctionné comme une filiale de RBS tout en conservant sa propre identité de marque. Cependant, la crise financière de 2007-2008 Affecté radicalement RBS et Natwest, conduisant à un renflouement du gouvernement de RBS, dans lequel le gouvernement britannique a acquis une participation 70%.

Dans le cadre des efforts de restructuration à la suite de la crise financière, Natwest a été contraint de se recentrer sur ses principaux opérations de banque de détail au Royaume-Uni. Dans 2015, RBS a annoncé son intention de séparer Natwest de RBS, qui a été officiellement achevé en 2020. Cette période a également vu la banque augmenter ses efforts vers la transformation numérique, avec des investissements importants dans la technologie.

La performance financière du groupe Natwest a montré la résilience au fil des ans. Dans 2022, la banque a déclaré un bénéfice net de 2,5 milliards de livres sterling, à partir de 1,1 milliard de livres sterling dans 2021. Le rendement du groupe sur l'équité tangible (par cœur) était 13.5%, à partir de 6.1% l'année précédente.

Dans 2023, Les performances des actions du groupe Natwest ont reflété les tendances plus larges du marché, reflétant la confiance des investisseurs dans sa reprise et sa restructuration en cours. Fin septembre 2023, le cours de l'action se tenait à £3.50, avec une capitalisation boursière d'environ 19 milliards de livres sterling.

Le groupe Natwest a également été proactif pour répondre aux préoccupations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). D'ici 2022, la banque s'est engagée à fournir 20 milliards de livres sterling de financement vert et durable d'ici 2025, renforçant son engagement envers la durabilité.

À ce jour Octobre 2023, Natwest a mis en œuvre diverses initiatives pour améliorer l'expérience client grâce à la technologie, avec plus 8 millions utilisateurs actifs des banques mobiles. L'entreprise continue de se concentrer sur l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et des services numériques tout en conservant un bilan solide.

A qui possède Natwest Group plc

En octobre 2023, Natwest Group Plc appartient principalement au gouvernement britannique, qui a acquis une participation importante pendant la crise financière. Le tableau suivant fournit une vue détaillée de la structure de propriété de Natwest Group PLC, ainsi que des données pertinentes pour les actionnaires.

Natwest Group Plc, inscrit à la Bourse de Londres sous le Ticker NWG, a subi des changements importants dans sa propriété depuis sa nationalisation en 2008. Actuellement, le gouvernement britannique reste le plus grand actionnaire, détenant une participation approximativement 48.1% Dans le cadre de son intervention pendant la crise financière mondiale.

La capitalisation boursière du groupe, en octobre 2023, est là 15,19 milliards de livres sterling. Cela reflète une reprise importante après 2010 lorsque le gouvernement a commencé à céder sa participation de manière progressive. Le gouvernement a progressivement réduit sa participation, mais elle reste l'actionnaire prédominant.

Les investisseurs institutionnels et de détail jouent également des rôles essentiels dans le paysage de propriété, avec des enjeux importants détenus par des entreprises comme Vanguard Group et BlackRock. La structure de propriété diversifiée contribue à une approche de gouvernance variée et à une orientation stratégique, ce qui a un impact sur les décisions opérationnelles de la banque et les rendements des actionnaires.

Depuis les dernières données, le cours de l'action du Natwest Group se situe à peu près £3.23, avec des fluctuations influencées par des conditions de marché plus larges et les performances financières de la banque. La banque a annoncé un bénéfice avant impôt de 3,4 milliards de livres sterling Pour H1 2023, indiquant le renforcement des fondamentaux qui pourraient affecter la dynamique de la propriété future à mesure que la confiance du marché augmente.

Énoncé de mission Natwest Group plc

Natwest Group Plc se consacre à défendre le potentiel de ses clients, des communautés et de l'économie plus large. L'énoncé de mission de l'organisation reflète son engagement à soutenir les individus et les entreprises à travers des solutions bancaires accessibles, des innovations technologiques et des pratiques durables.

La vision principale de la mission de Natwest est de fournir une expérience bancaire centrée sur le client, en se concentrant sur la confiance, la transparence et les pratiques bancaires éthiques. La mission est conçue pour résonner dans leur objectif d'être la banque de choix pour leurs clients, tout en tenant compte de la responsabilité qu'ils détiennent envers la société et l'environnement.

En 2022, Natwest a rapporté un bénéfice avant impôt de 2,9 milliards de livres sterling, une augmentation significative de 1,6 milliard de livres sterling en 2021. Cela reflète la forte performance de la banque au milieu des défis économiques et démontre sa capacité à s'adapter et à innover dans le paysage financier.

Le groupe s'est également concentré sur l'amélioration de ses services numériques, réalisant un score de satisfaction client de 79% en 2022, jusqu'à 75% en 2021. Cette amélioration peut être attribuée à leur investissement continu dans les plateformes numériques et les initiatives d'engagement client.

Natwest Group vise à réduire ses émissions de carbone à net-zéro d'ici 2050, avec des cibles provisoires pour réduire les émissions de 20% d'ici 2025. Dans le cadre de leur engagement envers la durabilité, le groupe se concentre sur le financement vert, après avoir fourni 4,5 milliards de livres sterling dans les prêts verts depuis le lancement de leur initiative de financement vert dédié en 2020.

De plus, Natwest a mis de côté 1,5 milliard de livres sterling Pour les investissements communautaires au cours des trois prochaines années, soulignant leur dévouement à soutenir les entreprises locales et les projets communautaires. Ce financement est conçu pour autonomiser les entreprises et stimuler la croissance économique des régions qu'ils servent.

L'engagement de la banque envers la diversité et l'inclusion se reflète dans sa main-d'œuvre, où 43% des postes de direction sont occupés par les femmes en 2023, une augmentation de 41% en 2021. Cette concentration sur la location diversifiée s'aligne sur leur mission de favoriser un environnement inclusif qui reflète la société qu'ils servent.

En mettant l'accent sur l'établissement de relations à long terme avec les clients, Natwest Group vise à améliorer la littératie financière dans la communauté. En 2022, la banque a couru 200 ateliers visant à éduquer les clients sur la gestion financière, atteignant plus que 2 000 participants.

Comment fonctionne Natwest Group Plc

Natwest Group plc, basé au Royaume-Uni, est l'une des principales organisations de services bancaires et financières. Le groupe opère principalement par le biais de ses différentes marques bancaires, notamment Natwest, Royal Bank of Scotland et Ulster Bank, desservant des millions de clients dans des secteurs de la banque personnelle, commerciale et commerciale.

En 2023, le groupe Natwest a signalé un actif total d'environ 874,2 milliards de livres sterling. Le modèle de financement de l'organisation provient principalement de dépôts de clients, complétés par un financement en gros, ce qui contribue à sa liquidité globale et à sa position de capital.

Revenus et rentabilité

Au cours de l'exercice se terminant en décembre 2022, le groupe Natwest a enregistré un revenu de 12,3 milliards de livres sterling. Le revenu des intérêts nets de la banque contribue considérablement à sa rentabilité, équivalant à 8,2 milliards de livres sterling pour la même période.

Le bénéfice net de l'année se tenait à 3,1 milliards de livres sterling, reflétant un rendement des capitaux propres (ROE) d'environ 10.9%. Le ratio coût-revenu s'est amélioré à 52.0%, démontrant une gestion efficace des dépenses d'exploitation.

Mesures de performance financière clés

Segments de marché

Natwest Group opère dans plusieurs segments de marché, notamment la banque de détail, les services bancaires commerciaux et les banques d'investissement. Le segment de vente au détail est le plus grand, au service des clients individuels et des petites entreprises avec un large éventail de produits financiers.

Dans le secteur bancaire commercial, Natwest soutient les grandes entreprises avec des solutions sur mesure, signalant 4,5 milliards de livres sterling dans les revenus bancaires commerciaux en 2022. Activités de banque d'investissement, bien que plus petites, contribuent également, principalement par le biais des services de conseil et de marchés des capitaux.

Base de clientèle et transformation numérique

En 2022, le groupe Natwest avait approximativement 19 millions Clients, dont 8,5 millions utilisant activement leur application bancaire mobile. La banque a fortement investi dans la transformation numérique, conduisant à une réduction significative des réseaux de succursales et à une augmentation des capacités de service en ligne.

Les initiatives de service numérique visent à réduire les coûts et à améliorer l'expérience client; Cette décision devrait sauver la banque 400 millions de livres sterling chaque année d'ici 2024.

Initiatives stratégiques

Les initiatives stratégiques de Natwest se concentrent sur la durabilité et la numérisation. La banque s'est engagée à 100 milliards de livres sterling de financement durable d'ici 2025 pour soutenir les projets verts. De plus, les cibles de Natwest incluent la réalisation Émissions de gaz à effet de serre net-zéro dans ses opérations d'ici 2025.

En termes de rendements des actionnaires, Natwest a repris les versements de dividendes en 2021, offrant un dividende total de 13 pence par action pour 2022. Le groupe a également lancé des rachats d'actions totalisant 750 millions de livres sterling dans l'année.

Comment Natwest Group plc gagne de l'argent

Natwest Group plc génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt, des frais et des commissions dérivés de ses opérations bancaires. La banque opère dans divers segments, notamment la banque personnelle, la banque commerciale et la gestion de patrimoine. Au cours de l'exercice 2022, Natwest a déclaré un revenu total de 12,8 milliards de livres sterling.

Les revenus d'intérêts représentent la plus grande partie des revenus de Natwest, représentant approximativement 80% du revenu total. Au deuxième trimestre 2023, la marge d'intérêt nette se tenait à 2.82%. Cette marge reflète la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts.

De plus, la banque gagne des revenus grâce à divers frais et commissions liés aux services fournis aux clients de détail et commerciaux. En 2022, les revenus de frais et de commission ont atteint environ 2,3 milliards de livres sterling, largement motivé par les services de transaction, les frais hypothécaires et les services de gestion des actifs.

Natwest participe également à la banque d'investissement, ce qui contribue à sa source de revenus. En 2022, la division bancaire d'investissement de la banque a généré autour 500 millions de livres sterling dans le revenu, démontrant une croissance annuelle de 15%.

La banque étend activement ses services numériques, investissant dans la technologie pour améliorer l'expérience client. Ce changement devrait générer des revenus futurs grâce à une augmentation de l'engagement des clients et à une baisse des coûts opérationnels. En 2022, les offres numériques de Natwest auraient attiré 1 million nouveaux clients.

En outre, au T2 2023, les actifs totaux de Natwest se tenaient à peu près 812 milliards de livres sterling, avec des prêts aux clients s'élevant à 444 milliards de livres sterling. La diversification des classes d'actifs et des segments de clientèle réduit les risques et contribue à la génération de revenus stable.

En résumé, le modèle de revenus de Natwest Group Plc est multiplié, avec une forte dépendance aux revenus d'intérêts complétés par des commissions, des revenus commerciaux et des engagements de services numériques. Les investissements continus dans la technologie et les initiatives centrées sur le client devraient renforcer ses performances financières à l'avenir.