Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
Una breve historia de Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Compañía Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) es una compañía bancaria con sede en Jersey City, Nueva Jersey.
| Métricas financieras clave (a partir del cuarto trimestre 2023) | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 39.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 32.1 mil millones |
| Lngresos netos | $ 243.5 millones |
| Capitalización de mercado | $ 3.2 mil millones |
Segmentos operativos
- Banca minorista
- Banca comercial
- Servicios de gestión de patrimonio
Presencia geográfica
Opera principalmente en Nueva Jersey y Pensilvania con 168 ubicaciones de ramas.
| Distribución de ramas | Número de ramas |
|---|---|
| Nueva Jersey | 112 |
| Pensilvania | 56 |
Desempeño financiero
2023 Respalación de rendimiento financiero:
- Retorno sobre el patrimonio (ROE): 9.2%
- Margen de interés neto: 3.35%
- Relación de eficiencia: 54.6%
Información sobre acciones
| Detalles de stock | Valor |
|---|---|
| Ticker de stock | PFS |
| NYSE Listado | Sí |
| Rendimiento de dividendos | 4.3% |
A Who posee Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Principales accionistas institucionales
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,832,880 | 9.41% |
| Blackrock Inc. | 4,287,842 | 8.35% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3,456,712 | 6.73% |
| State Street Corporation | 3,201,567 | 6.23% |
Los principales accionistas individuales
- Christopher Martin (CEO): 458,923 acciones
- Robert Falzon (vicepresidente): 276,542 acciones
- Michael Kozlowski (CFO): 189,765 acciones
Estructura de propiedad
Flotación pública: 84.6% de las acciones en circulación
Propiedad interna: 2.3% de las acciones en circulación
Total de acciones en circulación: 51,360,000
Distribución de accionistas
| Categoría | Porcentaje |
|---|---|
| Inversores institucionales | 67.2% |
| Inversores minoristas | 30.5% |
| Propiedad interna | 2.3% |
Provident Financial Services, Inc. (PFS) Declaración de misión
Compañía Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) es una compañía bancaria con sede en Jersey City, Nueva Jersey. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía informó:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 39.1 mil millones |
| Depósitos totales | $ 31.2 mil millones |
| Lngresos netos | $ 334.5 millones |
Componentes de declaración de misión
Provident Financial Services, Inc. se centra en los siguientes objetivos estratégicos:
- Proporcionar servicios financieros integrales a individuos y empresas
- Entregue una experiencia excepcional al cliente
- Mantener una fuerte presencia bancaria comunitaria
- Asegurar un desempeño financiero sostenible
Segmentos comerciales centrales
La compañía opera a través de segmentos comerciales clave:
| Segmento | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Banca minorista | 62.3% |
| Banca comercial | 27.8% |
| Gestión de patrimonio | 9.9% |
Presencia geográfica
Provident Financial Services opera principalmente en:
- Nueva Jersey
- Pensilvania
- Nueva York
Indicadores de desempeño financiero
Métricas de rendimiento clave para 2023:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.2% |
| Margen de interés neto | 3.15% |
| Relación de eficiencia | 52.6% |
Enfoque estratégico
Las prioridades estratégicas clave incluyen:
- Transformación bancaria digital
- Expansión de la cartera de préstamos comerciales
- Gestión de costos y eficiencia operativa
- Prácticas de gestión de riesgos mejoradas
Cómo funciona Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Compañía Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) es una compañía bancaria con sede en Jersey City, Nueva Jersey. Al 31 de diciembre de 2023, la compañía tenía activos totales de $ 24.2 mil millones.
Desempeño financiero
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 213.4 millones |
| Ingresos totales | $ 694.5 millones |
| Retorno sobre la equidad | 10.47% |
Servicios bancarios
PFS opera a través de su subsidiaria principal, Provident Bank, que ofrece varios servicios financieros.
- Banca minorista
- Banca comercial
- Servicios de préstamo
- Depósito de productos
Red de sucursales
A partir de 2024, Provident Bank opera 102 ramas Principalmente ubicado en Nueva Jersey y Pensilvania.
Desglose de la cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | Saldo total | Porcentaje |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 8.3 mil millones | 42.1% |
| Hipotecas residenciales | $ 5.7 mil millones | 28.9% |
| Préstamos comerciales e industriales | $ 4.2 mil millones | 21.3% |
| Préstamos al consumo | $ 1.5 mil millones | 7.7% |
Capital y liquidez
Relación de nivel de equidad común 1 (CET1): 12.65% a partir del cuarto trimestre 2023.
Cómo Provident Financial Services, Inc. (PFS) gana dinero
Flujos de ingresos
Provident Financial Services, Inc. genera ingresos a través de segmentos de servicios financieros múltiples:
| Fuente de ingresos | Ingresos anuales (2023) |
|---|---|
| Ingresos por intereses de préstamos | $ 571.4 millones |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 73.2 millones |
| Cargos de servicio en depósitos | $ 24.6 millones |
Desglose de la cartera de préstamos
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 4.7 mil millones
- Préstamos hipotecarios residenciales: $ 3.2 mil millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 1.9 mil millones
- Préstamos al consumo: $ 412 millones
Margen de interés neto
La empresa El margen de interés neto para 2023 fue del 3.05%, Generación de ingresos por intereses significativos a partir de actividades de préstamo.
Ingresos basados en tarifas
| Categoría de ingresos de tarifas | Ingresos anuales |
|---|---|
| Tarifas de banca hipotecaria | $ 73.2 millones |
| Cargos de servicio | $ 24.6 millones |
| Tarifas de servicios de inversión | $ 12.3 millones |
Distribución de ingresos geográficos
- Operaciones de Nueva Jersey: 65% de los ingresos totales
- Operaciones de Pensilvania: 35% de los ingresos totales
Métricas de desempeño financiero
Ingresos totales para 2023: $ 669.2 millones
Ingresos netos para 2023: $ 203.1 millones
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