Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
Un bref historique de Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Entreprise Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Jersey City, New Jersey.
| Métriques financières clés (depuis le quatrième trimestre 2023) | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 39,4 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 32,1 milliards de dollars |
| Revenu net | 243,5 millions de dollars |
| Capitalisation boursière | 3,2 milliards de dollars |
Segments opérationnels
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Services de gestion de la patrimoine
Présence géographique
Opère principalement dans le New Jersey et la Pennsylvanie avec 168 Emplacements de succursales.
| Répartition des succursales | Nombre de branches |
|---|---|
| New Jersey | 112 |
| Pennsylvanie | 56 |
Performance financière
2023 Faits saillants de performance financière:
- Retour des capitaux propres (ROE): 9,2%
- Marge d'intérêt net: 3,35%
- Ratio d'efficacité: 54,6%
Information sur stockage
| Détails du stock | Valeur |
|---|---|
| Ticker de stock | PFS |
| Nyse répertoriée | Oui |
| Rendement des dividendes | 4.3% |
A qui possède Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Principaux actionnaires institutionnels
| Actionnaire | Partage | Pourcentage |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,832,880 | 9.41% |
| BlackRock Inc. | 4,287,842 | 8.35% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 3,456,712 | 6.73% |
| State Street Corporation | 3,201,567 | 6.23% |
Les principaux actionnaires individuels
- Christopher Martin (PDG): 458 923 actions
- Robert Falzon (vice-président): 276 542 actions
- Michael Kozlowski (CFO): 189 765 actions
Structure de propriété
Float public: 84,6% des actions en circulation
Propriété d'initiés: 2,3% des actions en circulation
Total des actions en circulation: 51,360,000
Distribution des actionnaires
| Catégorie | Pourcentage |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 67.2% |
| Investisseurs de détail | 30.5% |
| Propriété d'initié | 2.3% |
Énoncé de mission Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Entreprise Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Jersey City, New Jersey. Au 31 décembre 2023, la société a rapporté:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 39,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 31,2 milliards de dollars |
| Revenu net | 334,5 millions de dollars |
Composantes de l'énoncé de mission
Provident Financial Services, Inc. se concentre sur les objectifs stratégiques suivants:
- Fournir des services financiers complets aux particuliers et aux entreprises
- Offrir une expérience client exceptionnelle
- Maintenir une forte présence bancaire communautaire
- Assurer une performance financière durable
Segments commerciaux de base
La société fonctionne par le biais de segments commerciaux clés:
| Segment | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque de détail | 62.3% |
| Banque commerciale | 27.8% |
| Gestion de la richesse | 9.9% |
Présence géographique
Provident Financial Services opère principalement dans:
- New Jersey
- Pennsylvanie
- New York
Indicateurs de performance financière
Mesures de performance clés pour 2023:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.2% |
| Marge d'intérêt net | 3.15% |
| Rapport d'efficacité | 52.6% |
Focus stratégique
Les principales priorités stratégiques comprennent:
- Transformation bancaire numérique
- Extension du portefeuille de prêts commerciaux
- Gestion des coûts et efficacité opérationnelle
- Pratiques de gestion des risques améliorées
Comment fonctionne Provident Financial Services, Inc. (PFS)
Entreprise Overview
Provident Financial Services, Inc. (PFS) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Jersey City, New Jersey. Au 31 décembre 2023, la société avait un actif total de 24,2 milliards de dollars.
Performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Revenu net | 213,4 millions de dollars |
| Revenus totaux | 694,5 millions de dollars |
| Retour des capitaux propres | 10.47% |
Services bancaires
PFS opère par le biais de sa filiale principale, Provident Bank, offrant divers services financiers.
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Services de prêt
- Produits de dépôt
Réseau de succursale
Depuis 2024, Provident Bank exploite 102 branches Principalement situé dans le New Jersey et la Pennsylvanie.
Répartition du portefeuille de prêts
| Catégorie de prêt | Solde total | Pourcentage |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 8,3 milliards de dollars | 42.1% |
| Hypothèques résidentielles | 5,7 milliards de dollars | 28.9% |
| Prêts commerciaux et industriels | 4,2 milliards de dollars | 21.3% |
| Prêts à la consommation | 1,5 milliard de dollars | 7.7% |
Capital et liquidité
Ratio de niveau 1 (CET1) commun: 12,65% au Q4 2023.
Comment Provident Financial Services, Inc. (PFS) fait de l'argent
Sources de revenus
Provident Financial Services, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs segments de services financiers:
| Source de revenus | Revenus annuels (2023) |
|---|---|
| Intérêt des prêts | 571,4 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | 73,2 millions de dollars |
| Frais de service sur les dépôts | 24,6 millions de dollars |
Répartition du portefeuille de prêts
- Prêts immobiliers commerciaux: 4,7 milliards de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 3,2 milliards de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 1,9 milliard de dollars
- Prêts à la consommation: 412 millions de dollars
Marge d'intérêt net
La société La marge d'intérêt net pour 2023 était de 3,05%, générant des revenus d'intérêt importants à partir d'activités de prêt.
Revenu fondé sur les frais
| Catégorie de revenu des frais | Revenus annuels |
|---|---|
| Frais bancaires hypothécaires | 73,2 millions de dollars |
| Frais de service | 24,6 millions de dollars |
| Frais de services d'investissement | 12,3 millions de dollars |
Distribution des revenus géographiques
- Opérations du New Jersey: 65% des revenus totaux
- Opérations de Pennsylvanie: 35% des revenus totaux
Métriques de performance financière
Revenu total pour 2023: 669,2 millions de dollars
Revenu net pour 2023: 203,1 millions de dollars
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