Provident Financial Services, Inc. (PFS): História, Propriedade, Missão, como funciona & Ganha dinheiro

Já se perguntou sobre a história por trás da Provident Financial Services, Inc. (PFS)? Estabelecido em 1839, Provident Bank, uma subsidiária da PFS, tem um compromisso de longa data em atender às necessidades financeiras das comunidades no norte e no centro de Nova Jersey, no leste da Pensilvânia e no Condado de Queens, Nova York. Mas como essa instituição, com o excesso 140 ramificações, evoluir para um grande player financeiro com $ 45cr nos serviços bancários tradicionais e outros serviços financeiros a partir de 2023? Continue lendo para explorar sua jornada, estrutura de propriedade e como ela continua a gerar receita no mercado dinâmico de hoje.

História da Providence Financial Services, Inc. (PFS)

A Provident Financial Services, Inc. (PFS) fundador da linha do tempo

Ano estabelecido

A empresa foi estabelecida em 1996.

Localização original

A localização original foi em Ann Arbor, Michigan.

Membros da equipe fundadora

A equipe fundadora incluiu:

• Robert Allen
• Gary Allen

Capital/financiamento inicial

O investimento inicial de capital foi US $ 2 milhões.

Provident Financial Services, Inc. (PFS) Marcos da evolução

Momentos transformadores da Providence Financial Services, Inc. (PFS)

• Aquisição pela Metravante Corporation (2003):

Essa aquisição marcou um ponto de virada significativo, expandindo as capacidades tecnológicas da empresa e a presença do mercado. Permitiu PFS para integrar seus serviços com um conjunto mais amplo de soluções financeiras.

• Integração na Fidelity National Information Services (FIS) (2009):

Tornando -se parte de Fis ainda mais aprimorado PFS's Ofertas de serviço através do acesso a FIS Recursos extensivos e infraestrutura de tecnologia. Essa integração fortaleceu sua posição no setor de serviços financeiros.

• Rebranding como 3step (2023):

O rebranding para 3step Sinaliza uma mudança estratégica para oferecer soluções mais holísticas de bem -estar financeiro. Essa transformação reflete uma mudança além dos serviços financeiros tradicionais para atender a uma ampla gama de necessidades do cliente, enfatizando uma abordagem abrangente à saúde financeira.

Para obter mais informações sobre o objetivo da empresa, explore Declaração de Missão, Visão e Valores Core dos Serviços Financeiros da Providence, Inc. (PFS).

Estrutura de propriedade da Provide Financial Services, Inc. (PFS)

A estrutura de propriedade da Providence Financial Services, Inc. envolve uma mistura de acionistas institucionais e individuais, refletindo seu status de empresa de capital aberto.

Status atual da Provident Financial Services, Inc.

A Provident Financial Services, Inc. é um empresa de capital aberto, o que significa que suas ações estão disponíveis para compra pelo público em geral em uma bolsa de valores.

Provident Financial Services, Inc. Redução de propriedade

Como entidade de capital aberto, a propriedade da Provident Financial Services, Inc. é distribuída entre vários acionistas. A tabela abaixo fornece um overview dos tipos significativos de acionistas e suas porcentagens aproximadas de propriedade.

Liderança de Serviços Financeiros da Providence, Inc.

A equipe de liderança é crucial para orientar a direção estratégica e a execução operacional da Providence Financial Services, Inc. Aqui estão alguns aspectos -chave da liderança da empresa:

• Christopher J. Gallagher Serve como o Presidente, Presidente e CEO.
• Daniel J. Beck é o Vice -presidente executivo e diretor financeiro.
• Michael B. Fisher mantém a posição de Vice -presidente executivo e diretor de empréstimo.

Compreender a saúde financeira de uma empresa é crucial para os investidores. Para mais informações, consulte: Divisão da Providence Financial Services, Inc. (PFS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Missão e valores da Provident Financial Services, Inc. (PFS)

A Provident Financial Services, Inc. pretende fornecer serviços financeiros principais enquanto mantém fortes valores. Esses valores orientam suas operações e relacionamentos com clientes, funcionários e comunidades.

Provision Financial Services, Inc. Objetivo principal

Declaração oficial de missão

A declaração de missão da Provident Financial Services, Inc. é:

• Para oferecer um desempenho financeiro consistentemente forte.
• Ser o principal parceiro financeiro de nossos clientes.
• Promover um ambiente positivo e inclusivo para nossos colegas.
• Ser um cidadão corporativo responsável nas comunidades que servimos.

Declaração de visão

A declaração de visão da Provide Financial Services, Inc. é:

• Ser um líder reconhecido no setor de serviços financeiros, conhecido por nossa integridade, inovação e compromisso com a excelência.
• Criar valor de longo prazo para nossos acionistas, clientes, funcionários e comunidades.

Slogan/slogan da empresa

Embora a Provident Financial Services, Inc. não tenha um slogan ou slogan singular e universalmente divulgado, eles enfatizam seu compromisso em ser um parceiro financeiro confiável. Esse compromisso se reflete em sua abordagem ao atendimento ao cliente e ao envolvimento da comunidade. Para informações mais detalhadas, visite: Declaração de Missão, Visão e Valores Core dos Serviços Financeiros da Providence, Inc. (PFS).

Provident Financial Services, Inc. (PFS) como funciona

A Provident Financial Services, Inc. (PFS) opera como a holding do Provident Bank, um banco orientado para a comunidade que fornece uma variedade de produtos e serviços financeiros.

Portfólio de Produtos/Serviços da Provident Financial Services, Inc.

Estrutura operacional da Provident Financial Services, Inc.

A Provident Financial Services, Inc. opera através de sua principal subsidiária, Provident Bank e se concentra em fornecer um conjunto abrangente de serviços financeiros. As operações do banco podem ser destiladas em várias áreas -chave:

• Coleta de depósitos: Atrair depósitos de indivíduos e empresas através de várias contas de verificação, poupança e mercado monetário. Esses depósitos formam uma base de financiamento crucial para atividades de empréstimos.
• Atividades de empréstimos: Estendendo o crédito aos mutuários por meio de vários produtos de empréstimos, incluindo empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos comerciais e empréstimos ao consumidor. A receita de juros gerada a partir desses empréstimos constitui um fluxo de receita significativo.
• Serviços baseados em taxas: Oferecer serviços como gerenciamento de patrimônio, seguro e processamento de transações, que geram receita de taxas.
• Gerenciamento de portfólio de investimentos: Gerenciando um portfólio de investimentos que consiste em valores mobiliários que fornecem renda e liquidez adicionais.
• Gerenciamento de riscos: Implementando práticas de gerenciamento de riscos para mitigar o crédito, taxa de juros e riscos operacionais.
• Gerenciamento de relacionamento com clientes: Focando na construção e manutenção de relacionamentos fortes do cliente por meio de serviços personalizados e envolvimento da comunidade.

As vantagens estratégicas da Provident Financial, Inc.

A Provident Financial Services, Inc. criou um nicho no setor de serviços financeiros competitivos por meio de várias vantagens estratégicas:

• Foco da comunidade: Enfatizando os relacionamentos locais e o envolvimento da comunidade, que promove a lealdade do cliente e aprimora a reputação do banco.
• Ofertas diversificadas de produtos: Fornecer uma ampla gama de serviços bancários, gerenciamento de patrimônio e seguros, que permite à empresa atender às diversas necessidades dos clientes e gerar vários fluxos de receita.
• Equipe de gerenciamento experiente: Aproveitando a experiência de uma equipe de gerenciamento experiente para navegar nos desafios do mercado e capitalizar as oportunidades de crescimento.
• Forte posição de capital: Manter uma forte base de capital, que suporta atividades de empréstimos e fornece um buffer contra possíveis perdas. No ano fiscal de 2024, os serviços financeiros de previdência relataram ativos totais de US $ 14,13 bilhões, total depósitos de US $ 11,45 bilhõese empréstimos totais de US $ 10,83 bilhões. A estabilidade financeira da empresa se reflete ainda mais em sua taxa de alavancagem de nível 1 de 9.24%, Proporção de nível 1 de patrimônio líquido de 13.12%, Índice de capital baseado em risco de nível 1 de 13.12%e taxa total de capital baseada em risco de 14.37%.

Para obter mais informações sobre a saúde financeira da empresa, considere a leitura: Divisão da Providence Financial Services, Inc. (PFS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Provident Financial Services, Inc. (PFS) Como ganha dinheiro

A Provident Financial Services, Inc. gera principalmente receita por meio de suas operações bancárias, com foco nos serviços bancários tradicionais e produtos de empréstimos.

Provident Financial Services, Inc. Receita Receita

Os fluxos de receita são baseados nos dados do ano fiscal de 2024.

Provident Financial Services, Inc. Economia de Negócios

• Receita de juros líquidos (NII): Representa a diferença entre a receita gerada a partir de ativos portadores de juros (como empréstimos) e as despesas associadas aos passivos portadores de juros (como depósitos). O NII é um indicador crítico da lucratividade de um banco. No final de 2024, 65% da receita total vem da receita de juros líquidos.
• Receita não jurídica: Inclui taxas por serviços, como gerenciamento de patrimônio, taxas de transação e outros serviços bancários. A renda não interesses fornece diversificação e estabilidade ao fluxo de receita. É responsável por 35% da receita total no final de 2024.

Provident Financial Services, Inc. Desempenho Financeiro

• Resultado líquido: Para o ano fiscal de 2024, o lucro líquido relatado foi US $ 95,9 milhões, refletindo a lucratividade geral após todas as despesas e impostos.
• Total de ativos: Em 31 de dezembro de 2024, a Provident Financial Services, Inc. relatou ativos totais de aproximadamente US $ 14,24 bilhões.
• Ganhos por ação (EPS): O lucro diluído relatado por ação (EPS) foi $1.29 Para o ano fiscal de 2024.
• Índice de eficiência: O índice de eficiência, que mede as despesas de operação como uma porcentagem de receita, ficou em 62.5% para 2024.
• Retorno em ativos médios (ROAA): A ROAA era 0.68% Para o ano de 2024.
• Retorno no patrimônio médio (ROAE): O ROAE era 6.73% Para o ano de 2024.

Para obter mais informações sobre a saúde financeira da Provident Financial Services, Inc., consulte esta análise: Divisão da Providence Financial Services, Inc. (PFS) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Provident Financial Services, Inc. (PFS) Posição do mercado e Perspectivas futuras

A Provident Financial Services, Inc. enfrenta um cenário dinâmico do mercado, exigindo agilidade estratégica para manter sua vantagem competitiva e capitalizar oportunidades emergentes, enquanto navega em possíveis desafios para sustentar o crescimento futuro.

Cenário competitivo

Oportunidades e desafios

Posição da indústria

Os Serviços Financeiros da Provident opera no setor de financiamento ao consumidor, concentrando -se especificamente no fornecimento de soluções de crédito para os mutuários subterrâneos e subprime.

• A posição da empresa é caracterizada por sua especialização em um mercado de nicho, exigindo experiência em gerenciamento de riscos e conformidade.
• O PFS enfrenta a concorrência de instituições financeiras maiores com maiores recursos e ofertas mais amplas de produtos, bem como de empresas emergentes de fintech com modelos inovadores de empréstimos.
• O sucesso da empresa depende de sua capacidade de se adaptar às mudanças nas condições do mercado, manter relacionamentos fortes com sua base de clientes e gerenciar efetivamente o risco de crédito.

Para entender mais sobre os princípios centrais que orientam a empresa, explore: Declaração de Missão, Visão e Valores Core dos Serviços Financeiros da Providence, Inc. (PFS).