Franklin Resources, Inc. (BEN): Lienzo del Modelo de Negocio [Actualizado en Ene-2025]

En el mundo dinámico de Global Asset Management, Franklin Resources, Inc. (Ben) se erige como un titán, orquestando un modelo de negocio sofisticado que combina perfectamente la experiencia financiera, la innovación tecnológica y las estrategias centradas en el cliente. Con un enfoque robusto que abarca asociaciones estratégicas, diversas soluciones de inversión y plataformas digitales de vanguardia, Ben ha forjado un nicho único en el panorama competitivo de gestión de patrimonio. Desde individuos de alto nivel de red hasta inversores institucionales, el ecosistema integral de la compañía ofrece estrategias de inversión personalizadas que prometen no solo un crecimiento financiero, sino un enfoque transformador para la creación y gestión de la riqueza.

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Alianzas estratégicas con instituciones financieras globales

Franklin Resources mantiene asociaciones estratégicas con las siguientes instituciones financieras globales:

Institución asociada	Detalles de la asociación	Alcance de colaboración
Inversores globales de Allianz	Colaboración de gestión de inversiones	Estrategias de inversión transfronterizas
Bny Mellon	Asociación de servicios de activos	Custodia y administración de fondos

Asociaciones de distribución con bancos y corredores internacionales

La red de distribución clave incluye:

• Morgan Stanley - Plataforma de distribución global
• UBS Financial Services - Distribución de gestión de patrimonio
• Charles Schwab - Distribución de Fondo Mutual y ETF

Colaboración tecnológica con FinTech y empresas de análisis de datos

Asociaciones tecnológicas centradas en:

Socio tecnológico	Enfoque de colaboración	Inversión tecnológica
Tecnologías Palantir	Integración de análisis de datos	$ 12.5 millones de inversión anual
Bloomberg LP	Datos y análisis financieros	Colaboración anual de $ 8.3 millones

Investigación de inversiones y asociaciones de redes de asesoramiento

Las redes de colaboración de investigación incluyen:

• Instituto CFA - Desarrollo de estándares de investigación
• Morningstar - Investment Research Insights
• S&P Global - Integración de investigación financiera

Plataforma de fondos mutuos y asociaciones de infraestructura comercial

Asociaciones comerciales y de plataforma:

Socio de plataforma	Servicio de infraestructura	Volumen de transacción anual
Inversiones de fidelidad	Infraestructura comercial	$ 47.6 mil millones de transacciones anuales
Corredores interactivos	Plataforma de comercio electrónico	Volumen de negociación anual de $ 32.4 mil millones

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocio: actividades clave

Desarrollo de la cartera de gestión de activos e inversiones

Franklin Resources administra $ 1.4 billones en activos al 31 de diciembre de 2023. La compañía opera en múltiples categorías de inversión con la siguiente asignación de activos:

Categoría de activos	Activos totales bajo administración
Fondos de capital	$ 612 mil millones
Fondos de renta fija	$ 456 mil millones
Estrategias de activos múltiples	$ 224 mil millones
Inversiones alternativas	$ 108 mil millones

Diseño e innovación de productos financieros

Franklin Resources desarrolla productos de inversión en varias plataformas:

• Fondos mutuos: 214 fondos distintos
• Fondos cotizados en bolsa (ETF): 47 ofertas de ETF diferentes
• Soluciones de inversión institucional: 86 estrategias de inversión especializadas

Investigación de inversiones y análisis de mercado

Investigación de métricas de inversión:

Categoría de investigación	Métricas cuantitativas
Analistas de investigación	372 profesionales globales
Oficinas de investigación global	18 ubicaciones internacionales
Presupuesto de investigación anual	$ 124 millones

Gestión de la relación con el cliente

Estadísticas de participación del cliente:

• Cuentas totales del cliente: 22.5 millones
• Clientes institucionales: 4.837
• Cuentas de inversores minoristas: 17.8 millones

Ejecución de estrategia de inversión global

Métricas de implementación de inversión global:

Región geográfica	Activos bajo administración
Estados Unidos	$ 892 mil millones
Europa	$ 276 mil millones
Asia-Pacífico	$ 184 mil millones
América Latina	$ 48 mil millones

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: recursos clave

Experiencia financiera extensa y profesionales de inversión

A partir de 2024, Franklin Resources emplea a 7.900 empleados en el total de todo el mundo. Los profesionales de la inversión representan aproximadamente 2.600 de estos empleados en múltiples ubicaciones.

Categoría de empleado	Número
Total de empleados	7,900
Profesionales de la inversión	2,600
Ubicaciones de oficinas globales	36

Plataformas de investigación y análisis de inversiones patentadas

Franklin Resources invierte $ 215 millones anuales en infraestructura de tecnología e investigación.

• Sistemas de análisis de datos avanzados
• Herramientas de modelado de inversión patentadas
• Plataformas de investigación de aprendizaje automático

Diversas carteras de fondos de inversión

Categoría de fondos	Activos totales bajo administración (AUM)
Fondos de capital	$ 386 mil millones
Fondos de renta fija	$ 294 mil millones
Fondos de activos múltiples	$ 167 mil millones

Fuerte reputación de marca en la gestión de activos

Franklin Resources maneja $ 1.4 billones en activos totales a partir del cuarto trimestre 2023.

Infraestructura tecnológica avanzada

• Sistemas de gestión de inversiones basados ​​en la nube
• Inversión de infraestructura de ciberseguridad: $ 45 millones anuales
• Herramientas de optimización de cartera impulsadas por IA

El gasto en tecnología representa el 4.2% de los ingresos totales de la compañía en 2024.

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Soluciones integrales de inversión global

A partir del cuarto trimestre de 2023, Franklin Resources administra $ 1.47 billones en activos globales bajo administración (AUM). La compañía ofrece soluciones de inversión en 45 países en todo el mundo.

Categoría de inversión	Total AUM ($ mil millones)	Cobertura del mercado global
Fondos de capital	$ 612 mil millones	42 países
Fondos de renta fija	$ 413 mil millones	37 países
Inversiones alternativas	$ 245 mil millones	22 países

Estrategias de inversión diversificadas en múltiples clases de activos

Franklin Resources ofrece estrategias de inversión en diversas clases de activos con la siguiente asignación:

• Estrategias de capital: 41.6% del total de AUM
• Estrategias de renta fija: 28.1% del AUM total
• Estrategias de activos múltiples: 18.3% del total de AUM
• Inversiones alternativas: 12% del AUM total

Servicios de gestión de patrimonio personalizados

La compañía atiende a aproximadamente 25 millones de inversores individuales a nivel mundial, con un tamaño de cartera promedio de $ 58,600.

Segmento de clientes	Número de clientes	Valor de cartera promedio
Inversores minoristas	18.5 millones	$42,300
Inversores institucionales	6.5 millones	$215,000

Enfoque de inversión transparente y basado en el rendimiento

Franklin Resources mantiene un historial de rendimiento con las siguientes métricas:

• El 68% de los fondos administrados activamente superaron su punto de referencia en 2023
• Relación promedio de gastos del fondo: 0.82%
• Calificación de Morningstar: 3.7 de 5 estrellas

Capacidades avanzadas de gestión de riesgos

Estadísticas de gestión de riesgos para las estrategias de inversión de recursos de Franklin:

Métrico de riesgo	Medición
Volatilidad de la cartera	12.4%
Relación de afilado	1.35
Máxima reducción	-14.2%

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Asesores dedicados de gestión de patrimonio

Franklin Resources mantiene 706 asesores financieros a partir del tercer trimestre de 2023. Tamaño promedio de la cartera de clientes: $ 2.3 millones. Tasa de retención del cliente: 87.4%.

Categoría de asesor	Número de asesores	Activos de cliente promedio
Gerentes de patrimonio senior	186	$ 4.7 millones
Asesores de nivel medio	372	$ 1.9 millones
Asesores junior	148	$850,000

Consulta de inversión personalizada

Los servicios de consulta de inversiones cubren el 92% de la base de clientes. Frecuencia de consulta personalizada: Trimestralmente para clientes de alto nivel de red, semestralmente para cuentas estándar.

• Tiempo de consulta de alto nivel de red: promedio de 3.2 horas por cliente
• Tiempo de consulta de cuenta estándar: promedio de 1.1 horas por cliente
• Opciones de consulta digital: 64% de las consultas totales

Plataformas de participación de cliente digital

Usuarios de la plataforma digital: 1.2 millones a diciembre de 2023. Tasa de participación de la aplicación móvil: 73%.

Característica de la plataforma	Porcentaje de usuario	Interacciones mensuales promedio
Seguimiento de cartera	91%	8.6
Ejecución comercial	62%	3.4
Análisis de rendimiento	78%	5.2

Informes regulares de rendimiento de la cartera

Frecuencia de informes: mensualmente para cuentas de más de $ 500,000, trimestralmente para cuentas por debajo de $ 500,000.

• Documentos de informes totales generados en 2023: 4.7 millones
• Preferencia de informe digital: 86% de los clientes
• Preferencia de informe impreso: 14% de los clientes

Desarrollo de estrategia de inversión personalizada

Clientes con estrategias de inversión personalizadas: 68% de la base total de clientes.

Tipo de estrategia	Porcentaje de clientes	Rendimiento anual promedio
Estrategia conservadora	22%	5.3%
Estrategia equilibrada	36%	7.6%
Estrategia agresiva	10%	9.2%

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: canales

Plataformas de inversión en línea

Franklin Templeton opera múltiples plataformas de inversión en línea con las siguientes características:

Plataforma	Base de usuarios	Activos bajo administración
Franklin Templeton Direct	1.2 millones de usuarios registrados	$ 58.4 mil millones en inversiones en plataforma digital
Portal de inversores institucionales	3.800 clientes institucionales	$ 426.7 mil millones administrados a través de interfaces digitales

Aplicaciones de inversión móvil

Estadísticas de la aplicación de inversión móvil:

• Descargas de aplicaciones móviles: 750,000 a partir de 2023
• Usuarios activos mensuales promedio: 425,000
• Volumen de transacción a través de plataformas móviles: $ 12.3 mil millones anuales

Redes de asesores financieros

Detalles de la red de distribución:

Tipo de red	Número de asesores	Adquisiciones anuales de clientes
Asesores financieros independientes	15,600 socios registrados	48,700 Relaciones con los clientes nuevos
Relaciones de corredor de bolsa	280 empresas activas de corredor de bolsa	$ 86.2 mil millones en inversiones referidas

Equipos de ventas directos

Composición de la fuerza de ventas:

• Representantes de ventas directas totales: 1.275
• Cobertura de ventas global: 38 países
• Ingresos anuales promedio por representante de ventas: $ 3.6 millones

Canales de marketing digital y comunicación

Métricas de compromiso digital:

Canal	Seguidores/suscriptores	Compromiso anual
LinkedIn	285,000 seguidores	4.2 millones de impresiones de contenido
YouTube	78,000 suscriptores	2.1 millones de vistas de video
Marketing por correo electrónico	1.7 millones de suscriptores	22.4 millones de correos electrónicos enviados anualmente

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Inversores individuales de alto nivel de red

A partir del cuarto trimestre de 2023, Franklin Resources atiende a aproximadamente 146,000 inversores individuales de alto valor neto con activos totales bajo administración (AUM) de $ 32.7 mil millones en este segmento.

Categoría de inversionista	Activos totales	Inversión promedio
Individuos de alto nivel de red	$ 32.7 mil millones	$ 224,000 por inversor

Inversores institucionales

Franklin Resources administra $ 521.5 mil millones en carteras de inversión institucional en múltiples sectores.

• La base de clientes institucionales abarca 170 países
• Tamaño promedio de la cartera institucional: $ 63.4 millones
• El segmento institucional representa el 48% del AUM total

Administradores de fondos de jubilación

La compañía administra $ 187.3 mil millones en productos de inversión centrados en la jubilación.

Tipo de fondo de jubilación	Activos totales	Número de fondos
401 (k) Fondos de jubilación	$ 112.6 mil millones	1.247 fondos
Cuentas de jubilación de IRA	$ 74.7 mil millones	836 fondos

Fondos de pensiones corporativas

La gestión de fondos de pensiones corporativas totaliza $ 214.6 mil millones en varios sectores de la industria.

• Fondos de pensiones del sector tecnológico: $ 47.2 mil millones
• Fondos de pensiones de servicios financieros: $ 62.9 mil millones
• Fondos de pensiones del sector manufacturero: $ 104.5 mil millones

Clientes de gestión de patrimonio a nivel mundial

Franklin Resources atiende a clientes de gestión de patrimonio en 35 países con $ 276.8 mil millones en activos globales.

Región geográfica	Activos totales	Número de clientes
América del norte	$ 187.3 mil millones	62,000 clientes
Europa	$ 54.2 mil millones	18,500 clientes
Asia-Pacífico	$ 35.3 mil millones	12,700 clientes

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Compensación de empleados y adquisición de talento

A partir del año fiscal 2023, Franklin Resources reportó gastos totales de compensación y beneficios de $ 2.325 mil millones. La fuerza laboral de la compañía constaba de aproximadamente 9,700 empleados a nivel mundial.

Categoría de gastos	Cantidad (en millones)
Salarios y salarios	$1,845
Bonos de rendimiento	$312
Beneficios para empleados	$168

Mantenimiento de tecnología e infraestructura

Los costos de tecnología e infraestructura para Franklin Resources totalizaron $ 456 millones en 2023, con inversiones clave en:

• Infraestructura de computación en la nube
• Sistemas de ciberseguridad
• Plataformas de gestión de inversiones
• Tecnologías de análisis de datos

Gastos de marketing y adquisición de clientes

Los gastos de marketing para el año fiscal 2023 fueron de $ 187 millones, centrados en:

Canal de marketing	Gasto (en millones)
Marketing digital	$82
Publicidad tradicional	$65
Patrocinios de eventos	$40

Cumplimiento regulatorio y costos legales

El cumplimiento y los gastos legales para Franklin Resources ascendieron a $ 94 millones en 2023, desglosados ​​de la siguiente manera:

• Tarifas de presentación regulatoria: $ 28 millones
• Salarios de personal de cumplimiento: $ 42 millones
• Consultoría legal externa: $ 24 millones

Inversiones de investigación y desarrollo

Las inversiones de I + D para Franklin Resources en 2023 fueron de $ 112 millones, con áreas de enfoque que incluyen:

• Desarrollo de la estrategia de inversión
• Integración de inteligencia artificial
• Innovación de productos digitales

Resumen de la estructura de costos totales para 2023:

Categoría de costos	Gastos totales (en millones)
Compensación de empleados	$2,325
Infraestructura tecnológica	$456
Marketing	$187
Cumplimiento regulatorio	$94
Investigación y desarrollo	$112

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Tarifas de gestión de carteras de inversión

A partir del cuarto trimestre de 2023, Franklin Resources informó $ 1.52 billones en activos bajo administración (AUM). Tarifas de gestión generadas aproximadamente $ 4.8 mil millones en ingresos anuales de la gestión de la cartera de inversiones.

Categoría de activos	Porcentaje de tarifas de gestión	Ingresos anuales
Fondos de capital	0.75% - 1.25%	$ 1.9 mil millones
Fondos de renta fija	0.50% - 0.85%	$ 1.6 mil millones
Fondos híbridos/equilibrados	0.65% - 1.00%	$ 780 millones

Compensación basada en el rendimiento

Las tarifas de rendimiento en 2023 totalizaron $ 127 millones, que representa el 2.6% de las fuentes de ingresos totales.

Tarifas de servicio de asesoramiento

Servicios de asesoramiento institucional generados $ 342 millones en ingresos anuales, con una tasa de tarifas promedio de 0.35% de los activos administrados.

Comisiones de transacciones

Los ingresos relacionados con la transacción para 2023 alcanzaron $ 216 millones, con desglose de la siguiente manera:

• Comisiones de comercio de capital: $ 89 millones
• Comisiones de negociación de renta fija: $ 73 millones
• Tarifas de transacción de inversión alternativa: $ 54 millones

Ingresos de productos de fondos mutuos e ETF

Los ingresos totales de los productos mutuos y los productos ETF en 2023 fueron $ 2.1 mil millones.

Categoría de productos	Ingresos totales	Cuota de mercado
Fondos mutuos	$ 1.65 mil millones	4.2%
Productos ETF	$ 450 millones	2.8%