Franklin Resources, Inc. (Ben): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique de la gestion des actifs mondiaux, Franklin Resources, Inc. (Ben) est un titan, orchestrant un modèle commercial sophistiqué qui mélange de manière transparente l'expertise financière, l'innovation technologique et les stratégies centrées sur le client. Avec une approche robuste qui s'étend sur des partenariats stratégiques, diverses solutions d'investissement et des plateformes numériques de pointe, Ben a creusé un créneau unique dans le paysage compétitif de gestion de patrimoine. Des individus à haute navette aux investisseurs institutionnels, l'écosystème complet de la société propose des stratégies d'investissement personnalisées qui promettent non seulement une croissance financière, mais une approche transformatrice de la création et de la gestion de la richesse.

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle commercial: partenariats clés

Alliances stratégiques avec des institutions financières mondiales

Franklin Resources maintient des partenariats stratégiques avec les institutions financières mondiales suivantes:

Institution partenaire	Détails du partenariat	Portée de collaboration
Investisseurs mondiaux Allianz	Collaboration de gestion des investissements	Stratégies d'investissement transfrontalières
BNY Mellon	Partenariat de service d'actifs	Administration de la garde et des fonds

Partenariats de distribution avec les banques et les courtiers internationaux

Le réseau de distribution de clés comprend:

• Morgan Stanley - Plateforme de distribution mondiale
• UBS Financial Services - Distribution de la gestion de la patrimoine
• Charles Schwab - Distribution des fonds communs de placement et des ETF

Collaboration technologique avec les sociétés d'analyse fintech et d'analyse de données

Les partenariats technologiques se sont concentrés sur:

Partenaire technologique	Focus de la collaboration	Investissement technologique
Palantir Technologies	Intégration d'analyse des données	12,5 millions de dollars d'investissement annuel
Bloomberg LP	Données financières et analyses	Collaboration annuelle de 8,3 millions de dollars

Partenariats de recherche de recherche et de conseil en investissement

Les réseaux de collaboration de recherche comprennent:

• CFA Institute - Développement des normes de recherche
• Morningstar - Investment Research Insights
• S&P Global - Intégration de la recherche financière

Plateforme de fonds communs de placement et partenariats d'infrastructure commerciale

PARTENARS DE TRADIE ET ​​DE PLATEFORME:

Partenaire de plateforme	Service d'infrastructure	Volume de transaction annuel
Investissements de fidélité	Infrastructure commerciale	47,6 milliards de dollars de transactions annuelles
Courtiers interactifs	Plate-forme de trading électronique	Volume de trading annuel de 32,4 milliards de dollars

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement du portefeuille de gestion des actifs et d'investissement

Franklin Resources gère 1,4 billion de dollars d'actifs au 31 décembre 2023. La société opère dans plusieurs catégories d'investissement avec la répartition des actifs suivante:

Catégorie d'actifs	Total des actifs sous gestion
Fonds de capitaux propres	612 milliards de dollars
Fonds à revenu fixe	456 milliards de dollars
Stratégies multi-actifs	224 milliards de dollars
Investissements alternatifs	108 milliards de dollars

Conception et innovation de produits financiers

Franklin Resources développe des produits d'investissement sur diverses plateformes:

• Fonds communs de placement: 214 fonds distincts
• Fonds négociés en bourse (ETF): 47 offres de FNB différentes
• Solutions d'investissement institutionnelles: 86 stratégies d'investissement spécialisées

Recherche d'investissement et analyse du marché

Métriques d'investissement de recherche:

Catégorie de recherche	Métriques quantitatives
Analystes de recherche	372 professionnels mondiaux
Bureaux de recherche mondiaux	18 emplacements internationaux
Budget de recherche annuel	124 millions de dollars

Gestion des relations avec les clients

Statistiques d'engagement des clients:

• Comptes clients totaux: 22,5 millions
• Clients institutionnels: 4 837
• Comptes d'investisseurs de détail: 17,8 millions

Exécution de la stratégie d'investissement mondiale

Mesures de déploiement d'investissement mondial:

Région géographique	Actifs sous gestion
États-Unis	892 milliards de dollars
Europe	276 milliards de dollars
Asie-Pacifique	184 milliards de dollars
l'Amérique latine	48 milliards de dollars

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle commercial: Ressources clés

Expertise financière étendue et professionnels de l'investissement

En 2024, Franklin Resources emploie 7 900 employés au total dans le monde. Les professionnels de l'investissement représentent environ 2 600 de ces employés dans plusieurs emplacements.

Catégorie des employés	Nombre
Total des employés	7,900
Professionnels de l'investissement	2,600
Emplacements de bureaux mondiaux	36

Plateformes de recherche et analyse d'investissement propriétaires

Franklin Resources investit 215 millions de dollars par an dans les infrastructures technologiques et de recherche.

• Systèmes d'analyse de données avancées
• Outils de modélisation d'investissement propriétaires
• Plateformes de recherche d'apprentissage automatique

Divers portefeuilles de fonds d'investissement

Catégorie de fonds	Total des actifs sous gestion (AUM)
Fonds de capitaux propres	386 milliards de dollars
Fonds à revenu fixe	294 milliards de dollars
Fonds multi-actifs	167 milliards de dollars

Grande réputation de marque dans la gestion des actifs

Franklin Resources gère 1,4 billion de dollars dans le total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023.

Infrastructure technologique avancée

• Systèmes de gestion des investissements basés sur le cloud
• Investissement d'infrastructure de cybersécurité: 45 millions de dollars par an
• Outils d'optimisation du portefeuille basés sur l'IA

Les dépenses technologiques représentent 4,2% du total des revenus de l'entreprise en 2024.

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions d'investissement mondiales complètes

Au quatrième trimestre 2023, Franklin Resources gère 1,47 billion de dollars en actifs mondiaux sous gestion (AUM). L'entreprise propose des solutions d'investissement dans 45 pays à travers le monde.

Catégorie d'investissement	AUM total (milliards de dollars)	Couverture du marché mondial
Fonds de capitaux propres	612 milliards de dollars	42 pays
Fonds à revenu fixe	413 milliards de dollars	37 pays
Investissements alternatifs	245 milliards de dollars	22 pays

Stratégies d'investissement diversifiées dans plusieurs classes d'actifs

Franklin Resources propose des stratégies d'investissement dans diverses classes d'actifs avec l'allocation suivante:

• Stratégies d'actions: 41,6% du total AUM
• Stratégies à revenu fixe: 28,1% du total AUM
• Stratégies multi-actifs: 18,3% du total AUM
• Investissements alternatifs: 12% du total AUM

Services de gestion de patrimoine personnalisés

La société dessert environ 25 millions d'investisseurs individuels dans le monde, avec une taille de portefeuille moyenne de 58 600 $.

Segment client	Nombre de clients	Valeur de portefeuille moyenne
Investisseurs de détail	18,5 millions	$42,300
Investisseurs institutionnels	6,5 millions	$215,000

Approche d'investissement transparente et axée sur les performances

Franklin Resources maintient un bilan de performance avec les mesures suivantes:

• 68% des fonds gérés activement ont surpassé leur référence en 2023
• Ratio de dépenses du fonds moyen: 0,82%
• Évaluation Morningstar: 3,7 sur 5 étoiles

Capacités avancées de gestion des risques

Statistiques de gestion des risques pour les stratégies d'investissement de Franklin Resources:

Métrique à risque	Mesures
Volatilité du portefeuille	12.4%
Ratio sharpe	1.35
Rabattement maximal	-14.2%

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: relations clients

Conseillers de gestion de patrimoine dédiés

Franklin Resources maintient 706 conseillers financiers au T3 2023. Taille moyenne du portefeuille client: 2,3 millions de dollars. Taux de rétention de la clientèle: 87,4%.

Catégorie de conseiller	Nombre de conseillers	Actifs du client moyen
Cadres de patrimoine seniors	186	4,7 millions de dollars
Conseillers de niveau intermédiaire	372	1,9 million de dollars
Conseillers juniors	148	$850,000

Consultation d'investissement personnalisée

Les services de consultation d'investissement couvrent 92% de la clientèle. Fréquence de consultation personnalisée: Trimestriel pour les clients à haute teneur enères, semestriellement pour les comptes standard.

• Temps de consultation à forte valeur élevée: en moyenne 3,2 heures par client
• Temps de consultation du compte standard: moyenne de 1,1 heures par client
• Options de consultation numérique: 64% des consultations totales

Plateformes de fiançailles du client numérique

Utilisateurs de plate-forme numérique: 1,2 million en décembre 2023. Taux d'engagement des applications mobiles: 73%.

Fonctionnalité de plate-forme	Pourcentage d'utilisateur	Interactions mensuelles moyennes
Suivi du portefeuille	91%	8.6
Exécution commerciale	62%	3.4
Analyse des performances	78%	5.2

Rapports de performance de portefeuille réguliers

Fréquence de rapport: mensuellement pour les comptes de plus de 500 000 $, trimestriellement pour les comptes de moins de 500 000 $.

• Documents de rapports totaux générés en 2023: 4,7 millions
• Préférence du rapport numérique: 86% des clients
• Préférence du rapport imprimé: 14% des clients

Développement de stratégie d'investissement personnalisé

Clients ayant des stratégies d'investissement personnalisées: 68% de la clientèle totale.

Type de stratégie	Pourcentage de clients	Rendement annuel moyen
Stratégie conservatrice	22%	5.3%
Stratégie équilibrée	36%	7.6%
Stratégie agressive	10%	9.2%

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle commercial: canaux

Plateformes d'investissement en ligne

Franklin Templeton exploite plusieurs plateformes d'investissement en ligne avec les caractéristiques suivantes:

Plate-forme	Base d'utilisateurs	Actifs sous gestion
Franklin Templeton Direct	1,2 million d'utilisateurs enregistrés	58,4 milliards de dollars d'investissements de plate-forme numérique
Portail des investisseurs institutionnels	3 800 clients institutionnels	426,7 milliards de dollars gérés via des interfaces numériques

Applications d'investissement mobiles

Statistiques des applications d'investissement mobile:

• Téléchargements d'applications mobiles: 750 000 en 2023
• Utilisateurs actifs mensuels moyens: 425 000
• Volume de transaction via les plates-formes mobiles: 12,3 milliards de dollars par an

Réseaux de conseillers financiers

Détails du réseau de distribution:

Type de réseau	Nombre de conseillers	Acquisitions annuelles des clients
Conseillers financiers indépendants	15 600 partenaires enregistrés	48 700 nouvelles relations avec les clients
Relations avec le courtier	280 entreprises de courtiers actifs	86,2 milliards de dollars en investissements référés

Équipes de vente directes

Composition de la force de vente:

• Représentants totaux directs directs: 1 275
• Couverture des ventes mondiales: 38 pays
• Revenu annuel moyen par représentant des ventes: 3,6 millions de dollars

Canaux de marketing numérique et de communication

Métriques d'engagement numérique:

Canal	Adeptes / abonnés	Engagement annuel
Liendin	285 000 abonnés	4,2 millions d'impressions de contenu
Youtube	78 000 abonnés	2,1 millions de vues vidéo
E-mail marketing	1,7 million d'abonnés	22,4 millions de courriels envoyés chaque année

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs individuels à haute nette

Depuis le quatrième trimestre 2023, Franklin Resources dessert environ 146 000 investisseurs individuels élevés avec un actif total sous gestion (AUM) de 32,7 milliards de dollars dans ce segment.

Catégorie d'investisseurs	Actif total	Investissement moyen
Individus à haute nette	32,7 milliards de dollars	224 000 $ par investisseur

Investisseurs institutionnels

Franklin Resources gère 521,5 milliards de dollars de portefeuilles d'investissement institutionnels dans plusieurs secteurs.

• La clientèle institutionnelle s'étend sur 170 pays
• Taille moyenne du portefeuille institutionnel: 63,4 millions de dollars
• Le segment institutionnel représente 48% du total AUM

Gestionnaires des fonds de retraite

La société gère 187,3 milliards de dollars de produits d'investissement axés sur la retraite.

Type de fonds de retraite	Actif total	Nombre de fonds
401 (k) Fonds de retraite	112,6 milliards de dollars	1 247 fonds
Comptes de retraite IRA	74,7 milliards de dollars	836 fonds

Fonds de retraite d'entreprise

La gestion des fonds de retraite d'entreprise totalise 214,6 milliards de dollars dans divers secteurs industriels.

• Fonds de retraite du secteur technologique: 47,2 milliards de dollars
• Fonds de pension des services financiers: 62,9 milliards de dollars
• Fonds de retraite du secteur manufacturier: 104,5 milliards de dollars

Clients de gestion de patrimoine dans le monde entier

Franklin Resources sert des clients de gestion de patrimoine dans 35 pays avec 276,8 milliards de dollars d'actifs mondiaux.

Région géographique	Actif total	Nombre de clients
Amérique du Nord	187,3 milliards de dollars	62 000 clients
Europe	54,2 milliards de dollars	18 500 clients
Asie-Pacifique	35,3 milliards de dollars	12 700 clients

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation des employés et acquisition de talents

Depuis l'exercice 2023, Franklin Resources a déclaré des dépenses totales de rémunération et de prestations de 2,325 milliards de dollars. La main-d'œuvre de l'entreprise comprenait environ 9 700 employés dans le monde.

Catégorie de dépenses	Montant (en millions)
Salaires et salaires	$1,845
Bonus de performance	$312
Avantages sociaux	$168

Maintenance de technologie et d'infrastructure

Les coûts de technologie et d'infrastructure pour les ressources Franklin ont totalisé 456 millions de dollars en 2023, avec des investissements clés dans:

• Infrastructure de cloud computing
• Systèmes de cybersécurité
• Plateformes de gestion des investissements
• Technologies d'analyse des données

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour l'exercice 2023 étaient de 187 millions de dollars, axées sur:

Canal de marketing	Dépenses (en millions)
Marketing numérique	$82
Publicité traditionnelle	$65
Commandites d'événements	$40

Conformité réglementaire et frais juridiques

La conformité et les dépenses juridiques pour les ressources de Franklin s'élevaient à 94 millions de dollars en 2023, ventilées comme suit:

• Frais de dépôt réglementaire: 28 millions de dollars
• Salaires du personnel de conformité: 42 millions de dollars
• Conseil juridique externe: 24 millions de dollars

Investissements de recherche et développement

Les investissements en R&D pour Franklin Resources en 2023 étaient de 112 millions de dollars, avec des domaines de mise au point, notamment:

• Développement de stratégie d'investissement
• Intégration de l'intelligence artificielle
• Innovation de produit numérique

Résumé de la structure des coûts totaux pour 2023:

Catégorie de coûts	Dépenses totales (en millions)
Compensation des employés	$2,325
Infrastructure technologique	$456
Commercialisation	$187
Conformité réglementaire	$94
Recherche et développement	$112

Franklin Resources, Inc. (Ben) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de gestion des portefeuilles d'investissement

Depuis le quatrième trimestre 2023, Franklin Resources a rapporté 1,52 billion de dollars dans les actifs sous gestion (AUM). Les frais de gestion générés approximativement 4,8 milliards de dollars dans les revenus annuels de la gestion du portefeuille d'investissement.

Catégorie d'actifs	Pourcentage de frais de gestion	Revenus annuels
Fonds de capitaux propres	0.75% - 1.25%	1,9 milliard de dollars
Fonds à revenu fixe	0.50% - 0.85%	1,6 milliard de dollars
Fonds hybrides / équilibrés	0.65% - 1.00%	780 millions de dollars

Compensation basée sur la performance

Les frais de performance en 2023 ont totalisé 127 millions de dollars, représentant 2,6% du total des sources de revenus.

Frais de service consultatif

Services de conseil institutionnels générés 342 millions de dollars en revenus annuels, avec un taux moyen de frais de 0,35% des actifs gérés.

Commissions de transaction

Les revenus liés aux transactions pour 2023 ont atteint 216 millions de dollars, avec une panne comme suit:

• Commissions de négociation sur les actions: 89 millions de dollars
• Commissions de trading à revenu fixe: 73 millions de dollars
• Frais de transaction d'investissement alternatifs: 54 millions de dollars

Revenus de fonds communs de placement et de produits ETF

Les revenus totaux de fonds communs de placement et de produits ETF en 2023 étaient 2,1 milliards de dollars.

Catégorie de produits	Revenus totaux	Part de marché
Fonds communs de placement	1,65 milliard de dollars	4.2%
Produits ETF	450 millions de dollars	2.8%