First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA): Mix de marketing [enero-2025 actualizado]

En el panorama dinámico de la banca, First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) surge como una potencia estratégica, que ofrece un conjunto integral de soluciones financieras que combinan perfectamente la experiencia bancaria tradicional con la innovación digital de vanguardia. Al crear meticulosamente su combinación de marketing en el producto, el lugar, la promoción y las estrategias de precios, el banco se ha posicionado como un jugador formidable en el mercado financiero del sureste de los Estados Unidos, ofreciendo experiencias bancarias personalizadas que satisfacen diversas necesidades y expectativas de los clientes.

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Mezcla de marketing: producto

Soluciones bancarias de servicio completo

First Citizens Bancshares ofrece soluciones bancarias integrales en múltiples segmentos de clientes. A partir del cuarto trimestre de 2023, el banco reportó $ 47.4 mil millones en activos totales y atiende a los clientes a través de 530 sucursales en 19 estados.

Gama de productos financieros

• Cuentas corrientes personales: 15 tipos de cuentas diferentes
• Cuentas de ahorro: 8 opciones de ahorro especializadas
• Productos de préstamo:
  • Préstamos personales: $ 2.3 mil millones en préstamos totales
  • Préstamos hipotecarios: $ 12.7 mil millones en cartera de hipotecas
  • Préstamos comerciales: $ 18.5 mil millones en préstamos comerciales
• Servicios de inversión: $ 22.6 mil millones en activos administrados

Plataformas de banca digital

First Citizens ofrece capacidades avanzadas de banca digital con 2.1 millones de usuarios de banca digital activos a partir de 2023. Las características de la aplicación de banca móvil incluyen:

• Monitoreo de transacciones en tiempo real
• Depósito de cheque móvil
• Servicios de pago de facturas
• Integración de cuentas

Servicios de gestión de patrimonio

Servicios de préstamos especializados

First Citizens ofrece soluciones de préstamos específicos en varios segmentos de mercado con una cartera de préstamos totales de $ 33.2 mil millones en 2023.

• Préstamo agrícola: $ 4.2 mil millones
• Préstamo inmobiliario: $ 14.6 mil millones
• Préstamo para pequeñas empresas: $ 6.7 mil millones
• Préstamo del sector de la salud: $ 3.5 mil millones

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Marketing Mix: Place

Red de sucursal y presencia geográfica

First Citizens Bancshares opera en 19 estados de todo el sureste y oeste de los Estados Unidos, con un total de 629 sucursales al 31 de diciembre de 2022.

Canales bancarios digitales

First Citizens brinda servicios de banca digital integrales a través de:

• Plataforma bancaria en línea
• Aplicación de banca móvil
• Servicio al cliente digital 24/7

Red de cajeros automáticos

Los primeros ciudadanos mantienen 1,100+ ubicaciones de cajeros automáticos En sus mercados operativos, proporcionando a los clientes un conveniente acceso a efectivo y capacidades de transacción.

Distribución de ubicación estratégica

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Marketing Mix: Promoción

Campañas de marketing dirigidas

First Citizens Bancshares implementó campañas de marketing personalizadas dirigidas a segmentos específicos de clientes en 2023. El banco asignó $ 12.5 millones a esfuerzos de marketing digital específicos.

Publicidad digital y tradicional

El banco utilizó múltiples plataformas de medios para publicidad, con una mezcla estratégica de canales digitales y tradicionales.

• Gasto publicitario digital: $ 7.3 millones
• Publicidad de medios tradicional: $ 5.2 millones
• Canales de publicidad: redes sociales, televisión, impresión, radio, plataformas en línea

Compromiso y patrocinio comunitario

First Citizens Bancshares invirtió $ 2.1 millones en programas de patrocinio comunitario en 14 estados.

Programas de referencia

El banco implementó una estrategia de referencia del cliente con incentivos financieros.

• Bono de referencia: hasta $ 200 por referencia exitosa
• Presupuesto total del programa de referencia: $ 1.5 millones
• Adquisición de nuevos clientes a través de referencias: 22% de las cuentas nuevas totales

Contenido educativo y educación financiera

First Citizens Bancshares desarrolló iniciativas integrales de educación financiera.

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Marketing Mix: Precio

Tasas de interés competitivas para productos de depósito y préstamo

A partir del cuarto trimestre de 2023, First Citizens Bancshares ofrece las siguientes tasas de interés competitivas:

Estructuras de precios escalonadas para diferentes segmentos de clientes

First Citizens Bancshares implementa un enfoque de precios de niveles múltiples:

• Banca básica: requisito de saldo mínimo de $ 500
• Banca premium: requisito de saldo mínimo de $ 25,000
• Banca comercial: tarifas escalonadas basadas en el volumen de transacciones
• Gestión de patrimonio: precios personalizados para clientes de alto nivel de red

Estructuras de tarifas transparentes

Estructura de tarifas a partir de 2024:

Precios basados ​​en relaciones

First Citizens Bancshares ofrece beneficios de precios basados ​​en relaciones:

• Exención de tarifas para mantener múltiples cuentas
• Tasas de interés reducidas en préstamos
• Tasas de interés más altas en depósitos
• Servicios de asesoramiento financiero de cortesía

Posicionamiento competitivo del mercado

Destacados de la estrategia de fijación de precios:

• Tasas de interés promedio del mercado
• Productos competitivos de préstamos y depósitos
• Precios flexibles para diferentes segmentos de clientes
• Enfoque basado en el valor para los servicios financieros