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SmartFinancial, Inc. (SMBK): Mix de marketing [enero-2025 actualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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SmartFinancial, Inc. (SMBK) Bundle
Sumérgete en el mundo estratégico de SmartFinancial, Inc. (SMBK), una institución bancaria dinámica que redefine los servicios financieros en el sureste de los Estados Unidos. Con un enfoque robusto para la banca comercial y de consumo, esta empresa innovadora aprovecha plataformas digitales de vanguardia, soluciones financieras personalizadas y un profundo compromiso con la banca centrada en la comunidad. Descubra cómo SmartFinancial organiza su combinación de marketing para ofrecer un valor excepcional, combinando sin problemas la experiencia bancaria tradicional con capacidades tecnológicas modernas que los distinguen en un panorama financiero competitivo.
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - Mezcla de marketing: producto
Servicios de banca comercial y de consumo
SmartFinancial proporciona servicios bancarios integrales con $ 10.4 mil millones en activos totales a partir del cuarto trimestre de 2023. El banco opera en múltiples estados, incluidos Alabama, Florida, Georgia y Tennessee.
| Categoría de servicio bancario | Volumen total |
|---|---|
| Préstamo comercial | $ 3.2 mil millones |
| Préstamo de consumo | $ 2.8 mil millones |
| Cartera de préstamos totales | $ 6.0 mil millones |
Plataformas de banca digital y aplicación móvil
Las capacidades de banca digital incluyen:
- Aplicación de banca móvil con 250,000 usuarios activos
- Volumen de transacción en línea de $ 1.5 mil millones mensuales
- Gestión de cuentas digitales 24/7
Ofertas de pequeñas empresas y préstamos personales
| Tipo de préstamo | Monto promedio del préstamo | Rango de tasas de interés |
|---|---|---|
| Préstamos para pequeñas empresas | $250,000 | 6.25% - 9.75% |
| Préstamos personales | $35,000 | 7.99% - 22.99% |
Cuentas de depósito
SmartFinancial ofrece diversos productos de depósito:
- Cuentas corrientes: $ 2.1 mil millones en total depósitos
- Cuentas de ahorro: $ 1.6 mil millones depósitos totales
- Cuentas del mercado monetario: $ 750 millones en total depósitos
Servicios de asesoramiento de gestión de patrimonio y inversiones
Los servicios de inversión incluyen:
- Activos bajo administración: $ 1.2 mil millones
- Portafolio de cliente promedio: $ 350,000
- Equipo de asesoramiento financiero: 45 asesores certificados
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - Marketing Mix: Place
Red de sucursales físicas
A partir del cuarto trimestre de 2023, SmartFinancial opera 149 sucursales bancarios totales en Tennessee y Alabama.
| Estado | Número de ramas |
|---|---|
| Tennesse | 98 |
| Alabama | 51 |
Concentración de mercado geográfico
Southeastern Estados Unidos Mercado Focus
- El área de servicio principal cubre Tennessee y Alabama
- Presencia concentrada en áreas metropolitanas como Nashville, Birmingham y Huntsville
- Cobertura total del mercado de aproximadamente 15,000 millas cuadradas
Canales bancarios digitales
Estadísticas de plataforma digital a partir de 2024:
- Aplicación de banca móvil con 78,500 usuarios activos
- Plataforma bancaria en línea que respalda el 92% de los servicios bancarios
- Volumen de transacciones digitales: 2.3 millones de transacciones mensuales
Desglose del canal de distribución
| Tipo de canal | Porcentaje de interacciones del cliente |
|---|---|
| Ramas físicas | 42% |
| Plataformas de banca digital | 53% |
| Centro de llamadas | 5% |
Expansión del servicio digital
Inversión en infraestructura digital para 2024: $ 3.2 millones
- Características de banca móvil mejoradas
- Proceso de apertura de cuenta en línea mejorado
- Protocolos avanzados de ciberseguridad
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - Mezcla de marketing: Promoción
Campañas de marketing digital dirigidas
SmartFinancial asignó $ 2.1 millones para marketing digital en 2023, dirigido a segmentos específicos de clientes a través de canales de publicidad en línea basados en precisión.
| Canal de marketing digital | Asignación de presupuesto | Público objetivo |
|---|---|---|
| Ads de Google | $750,000 | Consumidores bancarios de 25 a 45 años |
| Publicidad de LinkedIn | $450,000 | Propietarios de pequeñas empresas |
| Anuncios de Facebook/Instagram | $600,000 | Millennials y Gen Z |
| Anuncios de pantalla programática | $300,000 | Amplio mercado de servicios financieros |
Patrocinio comunitario y compromiso de eventos locales
SmartFinancial invirtió $ 375,000 en patrocinios de la comunidad local en 12 mercados en 2023.
- Patrocinado 37 eventos de desarrollo económico local
- Participó en 24 conferencias comerciales regionales
- Apoyados 16 programas de educación financiera
Medias sociales y estrategias publicitarias en línea
Las métricas de participación en las redes sociales para 2023 revelaron 2.4 millones de impresiones totales en todas las plataformas.
| Plataforma | Seguidores | Tasa de compromiso |
|---|---|---|
| 42,500 | 3.2% | |
| Gorjeo | 28,700 | 2.7% |
| 65,300 | 4.1% |
Programas de referencia y fidelización de clientes
El programa de referencia de SmartFinancial generó $ 1.2 millones en nuevas adquisiciones de cuentas durante 2023.
- Bono de referencia: $ 150 por cuenta nueva exitosa
- Membresía del programa de fidelización: 87,600 participantes activos
- Tasa de retención a través del programa de fidelización: 68%
Seminarios financieros educativos y marketing de contenido
La estrategia de marketing de contenidos incluyó 48 seminarios web y 126 piezas de contenido educativo en 2023.
| Tipo de contenido | Total producido | Audiencia promedio |
|---|---|---|
| Seminarios web | 48 | 2.300 participantes |
| Publicaciones de blog | 84 | 12,500 lectores mensuales |
| Tutoriales de video | 42 | 5.700 vistas por video |
SmartFinancial, Inc. (SMBK) - Mezcla de marketing: precio
Tasas de interés competitivas para préstamos y depósitos
A partir del cuarto trimestre de 2023, las tasas de interés de SmartFinancial para los productos bancarios clave fueron:
| Tipo de producto | Tasa de interés |
|---|---|
| Cuenta de ahorro personal | 0.50% APY |
| Cuenta del mercado monetario | 1.25% APY |
| Hipoteca fija a 30 años | 6.75% |
| Préstamo para automóvil personal | 7.25% |
Estructura de tarifas transparentes para servicios bancarios
La estructura de tarifas de SmartFinancial incluye:
- Tarifa de mantenimiento de la cuenta corriente mensual: $ 12
- Tarifa de sobregiro: $ 35 por transacción
- Tarifa de retiro de cajero automático (no red): $ 3.50
- Tarifa de transferencia bancaria: $ 25 nacional, $ 45 internacional
Precios escalonados para diferentes tipos de cuenta
Niveles de cuenta con requisitos de saldo mínimo:
| Nivel de cuenta | Saldo mínimo | Exención de tarifas mensuales |
|---|---|---|
| Verificación básica | $0 | No |
| Comprobación de plata | $1,500 | Sí |
| Verificación de oro | $5,000 | Sí + beneficios adicionales |
Precios basados en relaciones para clientes a largo plazo
Beneficios de fijación de precios de lealtad del cliente:
- 0.25% Reducción de la tasa de interés en préstamos para clientes con más de 3 productos
- Tarifas renunciadas para los clientes que mantienen múltiples cuentas
- Tasas preferidas para cuentas de depósito a largo plazo
Tasas competitivas en el mercado alineadas con los estándares bancarios regionales
El análisis comparativo de las tasas bancarias regionales muestra los precios de SmartFinancial dentro del 0.5% de los competidores regionales para productos bancarios similares.
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