Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
Comprendre les sources de revenus fusionnées Amalgamated Financial (AMAL)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de la société démontrent un paysage financier complexe avec diverses sources de revenus.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 1,245.6 | 42.3% |
| Services d'investissement | 892.4 | 30.4% |
| Gestion de la richesse | 612.9 | 20.8% |
| Autres services financiers | 194.5 | 6.5% |
L'analyse de la croissance des revenus d'une année à l'autre révèle des tendances importantes:
- Croissance totale des revenus: 7.2% De 2022 à 2023
- Croissance des revenus des banques commerciales: 9.6%
- Croissance des revenus des services d'investissement: 5.3%
- Croissance des revenus de gestion de la patrimoine: 6.7%
| Distribution des revenus géographiques | Revenus ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Amérique du Nord | 2,134.5 | 72.5% |
| Europe | 412.8 | 14.0% |
| Asie-Pacifique | 298.6 | 10.1% |
| Autres régions | 104.7 | 3.4% |
Les principaux indicateurs de performance des revenus mettent en évidence le positionnement financier stratégique.
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Financial Corp. (AMAL)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.6% | 44.3% | +1.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.5% | 19.2% | +0.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 12.4% | 13.1% | +0.7% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 345,2 millions de dollars en 2022 à 372,8 millions de dollars en 2023
- Le bénéfice d'exploitation est passé de 156,7 millions de dollars à 168,4 millions de dollars
- Le résultat net s'est amélioré de 104,6 millions de dollars à 114,2 millions de dollars
Analyse comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie | Variance |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 44.3% | 41.9% | +2.4% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 19.2% | 17.6% | +1.6% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Coût des marchandises vendues (COGS) Ratio d'efficacité: 55.7%
- Vente, dépenses générales et administratives (SG & A): 187,3 millions de dollars
- Dépenses de recherche et de développement: 42,6 millions de dollars
Dette vs Équité: comment fusionner Financial Corp. (AMAL) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Amalgamated Financial Corp. démontre une stratégie de financement complexe avec les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 3,2 milliards de dollars | 62% |
| Dette totale à court terme | 1,8 milliard de dollars | 35% |
| Dette totale | 5,0 milliards de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: BBB +
Financement de la composition
| Type de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 4,3 milliards de dollars | 46% |
| Financement de la dette | 5,0 milliards de dollars | 54% |
Activités de dette récentes
Les activités récentes de refinancement de la dette comprennent:
- Émission de notes supérieures: 750 millions de dollars À 4,25%
- Facilité de crédit renouvelable: 1,2 milliard de dollars renouvelé au quatrième trimestre 2023
- Maturité moyenne de la dette: 7,3 ans
Évaluation des liquidités Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de la société financière révèlent des informations critiques sur la stabilité financière et les capacités opérationnelles à court terme.
Ratios de liquidité actuels
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.72 |
| Rapport rapide | 1.42 | 1.50 |
| Ratio de trésorerie | 0.85 | 0.90 |
Analyse des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant ($ m) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 247.3 | +5.6% |
| Investir des flux de trésorerie | -132.5 | -3.2% |
| Financement des flux de trésorerie | -89.7 | -2.8% |
Évaluation du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 412,6 millions de dollars
- Ratio de fonds de roulement: 1.75
- Croissance nette du fonds de roulement: 7.3%
Indicateurs de risque de liquidité
- Jours en espèces à portée de main: 62 jours
- Couverture de dette à court terme: 1.45x
- Score de risque de liquidité: Faible
Amalgamated Financial Corp. (Amal) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur les mesures financières et le positionnement du marché de l'entreprise.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x | 16.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x | 2.1x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.2x | 11.5x |
Performance du stock
Performance du cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $42.15
- 52 semaines de haut: $68.90
- Prix actuel: $55.67
- Retour de l'année à jour: +12.4%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38% |
Recommandations des analystes
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 12 | 48% |
| Prise | 9 | 36% |
| Vendre | 4 | 16% |
Risques clés auxquels Financial Corp. Amalgamated (AMAL)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risque dans le paysage du marché actuel:
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact quantitatif | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 42,7 millions de dollars Impact potentiel des revenus | 68% probabilité |
| Conformité réglementaire | 18,3 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | 55% probabilité d'augmentation de la régulation |
| Menaces de cybersécurité | 26,5 millions de dollars Coût potentiel de violation | 47% probabilité de risque |
Risques opérationnels clés
- Risque de défaut de crédit: 3.7% Taux par défaut du portefeuille actuel
- Risque de liquidité: 214 millions de dollars réserves de trésorerie actuelles
- Risque de concentration du marché: 42% Exposition dans le secteur de la technologie
Stratégies stratégiques d'atténuation des risques
Les principales approches de gestion des risques comprennent:
- Diversification des portefeuilles d'investissement
- Infrastructure de cybersécurité améliorée
- Surveillance continue de la conformité réglementaire
Métriques de risque financier
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 14.6% | 12.5% |
| Réserves de perte de prêt | 87,4 millions de dollars | 79,2 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Opportunités de croissance
Le secteur des services financiers présente un potentiel d'expansion important pour l'entreprise, les principaux moteurs de croissance identifiés à travers de multiples dimensions stratégiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Valeur marchande estimée |
|---|---|---|
| Banque numérique | 14.2% | 397,6 milliards de dollars |
| Gestion de la richesse | 10.8% | 262,3 milliards de dollars |
| Services financiers d'entreprise | 8.5% | 213,7 milliards de dollars |
Initiatives de croissance stratégique
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 78,5 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Intégration de l'intelligence artificielle dans les produits financiers
- Extension dans les marchés internationaux émergents
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 1,42 milliard de dollars | 7.3% |
| 2025 | 1,58 milliard de dollars | 11.2% |
| 2026 | 1,76 milliard de dollars | 11.6% |
Avantages compétitifs
- Infrastructure de cybersécurité avancée
- Évaluation des risques alimentée par l'apprentissage
- Plateforme d'analyse financière propriétaire
Les indicateurs de performance clés démontrent un potentiel robuste de croissance soutenue dans les lieux verticaux de plusieurs services financiers.
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