Quebrando a saúde financeira da Amalgamated Financial Corp. (AMAL): Insights -chave para investidores

Quebrando a saúde financeira da Amalgamated Financial Corp. (AMAL): Insights -chave para investidores

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Entendendo a Amalgamated Financial Corp. (AMAL) fluxos de receita

Análise de receita

Os fluxos de receita da empresa demonstram um cenário financeiro complexo com diversas fontes de renda.

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Bancos comerciais 1,245.6 42.3%
Serviços de investimento 892.4 30.4%
Gestão de patrimônio 612.9 20.8%
Outros serviços financeiros 194.5 6.5%

A análise de crescimento de receita ano a ano revela tendências significativas:

  • Crescimento total da receita: 7.2% de 2022 a 2023
  • Crescimento da receita bancária comercial: 9.6%
  • Crescimento da receita de serviços de investimento: 5.3%
  • Crescimento da receita da gestão de patrimônio: 6.7%
Distribuição de receita geográfica Receita ($ m) Percentagem
América do Norte 2,134.5 72.5%
Europa 412.8 14.0%
Ásia-Pacífico 298.6 10.1%
Outras regiões 104.7 3.4%

Os principais indicadores de desempenho da receita destacam o posicionamento financeiro estratégico.




Um profundo mergulho na lucratividade da Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre os recursos de eficiência operacional e geração de receita da empresa.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 42.6% 44.3% +1.7%
Margem de lucro operacional 18.5% 19.2% +0.7%
Margem de lucro líquido 12.4% 13.1% +0.7%

Principais insights de lucratividade

  • O lucro bruto aumentou de US $ 345,2 milhões em 2022 para US $ 372,8 milhões em 2023
  • A renda operacional aumentou de US $ 156,7 milhões para US $ 168,4 milhões
  • O lucro líquido melhorou de US $ 104,6 milhões para US $ 114,2 milhões

Análise comparativa do setor

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria Variação
Margem de lucro bruto 44.3% 41.9% +2.4%
Margem de lucro operacional 19.2% 17.6% +1.6%

Indicadores de eficiência operacional

  • Índice de eficiência de Custo dos Mercados (COGS): 55.7%
  • Despesas de venda, Geral e Administrativa (SG&A): US $ 187,3 milhões
  • Gastos de pesquisa e desenvolvimento: US $ 42,6 milhões



Dívida vs. patrimônio: como a Amalgamated Financial Corp. (AMAL) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A Amalgamated Financial Corp. demonstra uma estratégia de financiamento complexa com as seguintes características de dívida e patrimônio:

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 3,2 bilhões 62%
Dívida total de curto prazo US $ 1,8 bilhão 35%
Dívida total US $ 5,0 bilhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
  • Classificação de crédito: BBB+

Composição de financiamento

Tipo de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento de ações US $ 4,3 bilhões 46%
Financiamento da dívida US $ 5,0 bilhões 54%

Atividades de dívida recentes

As atividades recentes de refinanciamento de dívidas incluem:

  • Emissão de notas sênior: US $ 750 milhões com 4,25% de taxa de juros
  • Linha de crédito giratória: US $ 1,2 bilhão Renovado no quarto trimestre 2023
  • Maturidade média da dívida: 7,3 anos



Avaliando a liquidez da Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez para a Corporação Financeira revelam informações críticas sobre a estabilidade financeira e as capacidades operacionais de curto prazo.

Razões de liquidez atuais

Métrica de liquidez 2023 valor 2024 Projeção
Proporção atual 1.65 1.72
Proporção rápida 1.42 1.50
Relação em dinheiro 0.85 0.90

Análise do fluxo de caixa

Categoria de fluxo de caixa 2023 valor ($ m) Mudar (%)
Fluxo de caixa operacional 247.3 +5.6%
Investindo fluxo de caixa -132.5 -3.2%
Financiamento de fluxo de caixa -89.7 -2.8%

Avaliação de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 412,6 milhões
  • Razão de capital de giro: 1.75
  • Crescimento líquido de capital de giro: 7.3%

Indicadores de risco de liquidez

  • Dias em dinheiro disponível: 62 dias
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 1.45x
  • Pontuação de risco de liquidez: Baixo



A Amalgamated Financial Corp. (AMAL) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise abrangente de avaliação revela informações críticas sobre as métricas financeiras e o posicionamento do mercado da empresa.

Taxas de avaliação -chave

Métrica Valor atual Média da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 14.3x 16.7x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.6x 2.1x
Valor corporativo/ebitda 9.2x 11.5x

Desempenho de ações

Desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses:

  • Baixa de 52 semanas: $42.15
  • Alta de 52 semanas: $68.90
  • Preço atual: $55.67
  • Retorno no ano: +12.4%

Métricas de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 38%

Recomendações de analistas

Avaliação Número de analistas Percentagem
Comprar 12 48%
Segurar 9 36%
Vender 4 16%



Riscos -chave enfrentados pela Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco no cenário atual do mercado:

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Impacto quantitativo Probabilidade
Volatilidade da taxa de juros US $ 42,7 milhões impacto potencial da receita 68% probabilidade
Conformidade regulatória US $ 18,3 milhões custos potenciais de conformidade 55% probabilidade de aumento da regulamentação
Ameaças de segurança cibernética US $ 26,5 milhões Custos potenciais de violação 47% probabilidade de risco

Principais riscos operacionais

  • Risco de inadimplência de crédito: 3.7% Taxa de padrão atual do portfólio
  • Risco de liquidez: US $ 214 milhões Reservas de caixa atuais
  • Risco de concentração de mercado: 42% exposição no setor de tecnologia

Estratégias estratégicas de mitigação de risco

As abordagens primárias de gerenciamento de riscos incluem:

  • Diversificação de portfólios de investimento
  • Infraestrutura aprimorada de segurança cibernética
  • Monitoramento contínuo de conformidade regulatória

Métricas de risco financeiro

Métrica de risco Valor atual Referência da indústria
Índice de adequação de capital 14.6% 12.5%
Reservas de perda de empréstimos US $ 87,4 milhões US $ 79,2 milhões



Perspectivas de crescimento futuro para a Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Oportunidades de crescimento

O setor de serviços financeiros apresenta um potencial de expansão significativo para a empresa, com os principais fatores de crescimento identificados em várias dimensões estratégicas.

Potencial de expansão do mercado

Segmento de mercado Taxa de crescimento projetada Valor de mercado estimado
Banco digital 14.2% US $ 397,6 bilhões
Gestão de patrimônio 10.8% US $ 262,3 bilhões
Serviços financeiros corporativos 8.5% US $ 213,7 bilhões

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 78,5 milhões alocado para transformação digital
  • Integração de inteligência artificial em produtos financeiros
  • Expansão para mercados internacionais emergentes

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Crescimento ano a ano
2024 US $ 1,42 bilhão 7.3%
2025 US $ 1,58 bilhão 11.2%
2026 US $ 1,76 bilhão 11.6%

Vantagens competitivas

  • Infraestrutura avançada de segurança cibernética
  • Avaliação de risco movida a aprendizagem de máquina
  • Plataforma de análise financeira proprietária

Os principais indicadores de desempenho demonstram potencial robusto de crescimento sustentado em várias verticais de serviço financeiro.

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