Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
Verständnis der Umsatzströme für Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme des Unternehmens zeigen eine komplexe Finanzlandschaft mit vielfältigen Einkommensquellen.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 1,245.6 | 42.3% |
| Investmentdienstleistungen | 892.4 | 30.4% |
| Vermögensverwaltung | 612.9 | 20.8% |
| Andere Finanzdienstleistungen | 194.5 | 6.5% |
Die Analyse des Umsatzwachstums des Jahres des Jahres zeigt signifikante Trends:
- Gesamtumsatzwachstum: 7.2% von 2022 bis 2023
- Umsatzwachstum für Geschäftsbanken: 9.6%
- Umsatzwachstum für Investmentdienstleistungen: 5.3%
- Umsatzwachstum des Vermögensmanagements: 6.7%
| Geografische Einnahmeverteilung | Umsatz ($ M) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nordamerika | 2,134.5 | 72.5% |
| Europa | 412.8 | 14.0% |
| Asiatisch-pazifik | 298.6 | 10.1% |
| Andere Regionen | 104.7 | 3.4% |
Die wichtigsten Umsatzleistungsindikatoren belegen die strategische Finanzpositionierung.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.6% | 44.3% | +1.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.5% | 19.2% | +0.7% |
| Nettogewinnmarge | 12.4% | 13.1% | +0.7% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg aus 345,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 372,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse stiegen aus 156,7 Millionen US -Dollar Zu 168,4 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen verbessert sich von 104,6 Millionen US -Dollar Zu 114,2 Millionen US -Dollar
Branchenvergleichsanalyse
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt | Varianz |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 44.3% | 41.9% | +2.4% |
| Betriebsgewinnmarge | 19.2% | 17.6% | +1.6% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Kosten der verkauften Waren (COGS) Effizienzverhältnis: 55.7%
- Verkauf, allgemeine und administrative (SG & A) Ausgaben: 187,3 Millionen US -Dollar
- Forschungs- und Entwicklungsausgaben: 42,6 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Amalgamated Financial Corp. (AMAL) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Amalgamated Financial Corp. zeigt eine komplexe Finanzierungsstrategie mit den folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 3,2 Milliarden US -Dollar | 62% |
| Totale kurzfristige Schulden | 1,8 Milliarden US -Dollar | 35% |
| Gesamtverschuldung | 5,0 Milliarden US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungskomposition
| Finanzierungstyp | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 4,3 Milliarden US -Dollar | 46% |
| Fremdfinanzierung | 5,0 Milliarden US -Dollar | 54% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
Zu den jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden gehören:
- Senior Notes Emission: 750 Millionen US -Dollar bei 4,25% Zinssatz
- Drehende Kreditfazilität: 1,2 Milliarden US -Dollar erneuert im vierten 2023
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,3 Jahre
Bewertung der Amalgamated Financial Corp. (Amal) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken für die Financial Corporation zeigen kritische Einblicke in die finanzielle Stabilität und kurzfristige operative Fähigkeiten.
Aktuelle Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 | 1.72 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.50 |
| Bargeldverhältnis | 0.85 | 0.90 |
Cashflow -Analyse
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag ($ m) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 247.3 | +5.6% |
| Cashflow investieren | -132.5 | -3.2% |
| Finanzierung des Cashflows | -89.7 | -2.8% |
Bewertung des Betriebskapitals
- Betriebskapital: 412,6 Millionen US -Dollar
- Betriebskapitalquote: 1.75
- Netto -Betriebskapitalwachstum: 7.3%
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Tage Bargeld zur Hand: 62 Tage
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,45x
- Liquiditätsrisikobewertung: Niedrig
Ist Amalgamated Financial Corp. (AMAL) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanziellen Metriken und die Marktpositionierung des Unternehmens.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x | 16.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x | 2.1x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.2x | 11,5x |
Aktienleistung
Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $42.15
- 52 Wochen hoch: $68.90
- Aktueller Preis: $55.67
- Jahr-zu-Zeit-Rendite: +12.4%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38% |
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 12 | 48% |
| Halten | 9 | 36% |
| Verkaufen | 4 | 16% |
Wichtige Risiken für Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut hat in der aktuellen Marktlandschaft mehrere kritische Risikoabmessungen:
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Quantitative Auswirkung | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 42,7 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | 68% Wahrscheinlichkeit |
| Vorschriftenregulierung | 18,3 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | 55% Wahrscheinlichkeit einer erhöhten Regulierung |
| Cybersicherheitsbedrohungen | 26,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten | 47% Risikowahrscheinlichkeit |
Wichtige operative Risiken
- Kreditausfallrisiko: 3.7% Aktuelles Portfolio -Standardsatz
- Liquiditätsrisiko: 214 Millionen Dollar Aktuelle Bargeldreserven
- Marktkonzentrationsrisiko: 42% Exposition im Technologiesektor
Strategien für strategische Risikominderung
Zu den primären Risikomanagementansätzen gehören:
- Diversifizierung von Anlageportfolios
- Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur
- Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 14.6% | 12.5% |
| Kreditverlustreserven | 87,4 Millionen US -Dollar | 79,2 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Wachstumschancen
Der Finanzdienstleistungssektor bietet das Unternehmen ein erhebliches Expansionspotenzial, wobei die wichtigsten Wachstumstreiber in mehreren strategischen Dimensionen identifiziert werden.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Geschätzter Marktwert |
|---|---|---|
| Digital Banking | 14.2% | 397,6 Milliarden US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 10.8% | 262,3 Milliarden US -Dollar |
| Corporate Financial Services | 8.5% | 213,7 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 78,5 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
- Integration der künstlichen Intelligenz in Finanzprodukte
- Expansion in aufstrebende internationale Märkte
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 1,42 Milliarden US -Dollar | 7.3% |
| 2025 | 1,58 Milliarden US -Dollar | 11.2% |
| 2026 | 1,76 Milliarden US -Dollar | 11.6% |
Wettbewerbsvorteile
- Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur
- Risikobewertung für maschinelles Lernen angetrieben
- Proprietäre Finanzanalyseplattform
Wichtige Leistungsindikatoren zeigen ein robustes Potenzial für ein anhaltendes Wachstum bei mehreren Finanzdienstleistungsbreitkern.
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