Abschluss der finanziellen Gesundheit von Amalgamated Financial Corp. (AMAL): wichtige Erkenntnisse für Investoren

Abschluss der finanziellen Gesundheit von Amalgamated Financial Corp. (AMAL): wichtige Erkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle

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Verständnis der Umsatzströme für Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Einnahmeanalyse

Die Umsatzströme des Unternehmens zeigen eine komplexe Finanzlandschaft mit vielfältigen Einkommensquellen.

Einnahmequelle 2023 Umsatz ($ M) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Geschäftsbanken 1,245.6 42.3%
Investmentdienstleistungen 892.4 30.4%
Vermögensverwaltung 612.9 20.8%
Andere Finanzdienstleistungen 194.5 6.5%

Die Analyse des Umsatzwachstums des Jahres des Jahres zeigt signifikante Trends:

  • Gesamtumsatzwachstum: 7.2% von 2022 bis 2023
  • Umsatzwachstum für Geschäftsbanken: 9.6%
  • Umsatzwachstum für Investmentdienstleistungen: 5.3%
  • Umsatzwachstum des Vermögensmanagements: 6.7%
Geografische Einnahmeverteilung Umsatz ($ M) Prozentsatz
Nordamerika 2,134.5 72.5%
Europa 412.8 14.0%
Asiatisch-pazifik 298.6 10.1%
Andere Regionen 104.7 3.4%

Die wichtigsten Umsatzleistungsindikatoren belegen die strategische Finanzpositionierung.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2022 Wert 2023 Wert Veränderung des Jahres
Bruttogewinnmarge 42.6% 44.3% +1.7%
Betriebsgewinnmarge 18.5% 19.2% +0.7%
Nettogewinnmarge 12.4% 13.1% +0.7%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Der Bruttogewinn stieg aus 345,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 372,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse stiegen aus 156,7 Millionen US -Dollar Zu 168,4 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen verbessert sich von 104,6 Millionen US -Dollar Zu 114,2 Millionen US -Dollar

Branchenvergleichsanalyse

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt Varianz
Bruttogewinnmarge 44.3% 41.9% +2.4%
Betriebsgewinnmarge 19.2% 17.6% +1.6%

Betriebseffizienzindikatoren

  • Kosten der verkauften Waren (COGS) Effizienzverhältnis: 55.7%
  • Verkauf, allgemeine und administrative (SG & A) Ausgaben: 187,3 Millionen US -Dollar
  • Forschungs- und Entwicklungsausgaben: 42,6 Millionen US -Dollar



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Amalgamated Financial Corp. (AMAL) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Amalgamated Financial Corp. zeigt eine komplexe Finanzierungsstrategie mit den folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:

Schulden Overview

Schuldenkategorie Menge Prozentsatz
Totale langfristige Schulden 3,2 Milliarden US -Dollar 62%
Totale kurzfristige Schulden 1,8 Milliarden US -Dollar 35%
Gesamtverschuldung 5,0 Milliarden US -Dollar 100%

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
  • Kreditrating: BBB+

Finanzierungskomposition

Finanzierungstyp Menge Prozentsatz
Eigenkapitalfinanzierung 4,3 Milliarden US -Dollar 46%
Fremdfinanzierung 5,0 Milliarden US -Dollar 54%

Jüngste Schuldenaktivitäten

Zu den jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden gehören:

  • Senior Notes Emission: 750 Millionen US -Dollar bei 4,25% Zinssatz
  • Drehende Kreditfazilität: 1,2 Milliarden US -Dollar erneuert im vierten 2023
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,3 Jahre



Bewertung der Amalgamated Financial Corp. (Amal) Liquidität

Analyse von Liquidität und Solvenz

Liquiditätsmetriken für die Financial Corporation zeigen kritische Einblicke in die finanzielle Stabilität und kurzfristige operative Fähigkeiten.

Aktuelle Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2024 Projektion
Stromverhältnis 1.65 1.72
Schnellverhältnis 1.42 1.50
Bargeldverhältnis 0.85 0.90

Cashflow -Analyse

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag ($ m) Ändern (%)
Betriebscashflow 247.3 +5.6%
Cashflow investieren -132.5 -3.2%
Finanzierung des Cashflows -89.7 -2.8%

Bewertung des Betriebskapitals

  • Betriebskapital: 412,6 Millionen US -Dollar
  • Betriebskapitalquote: 1.75
  • Netto -Betriebskapitalwachstum: 7.3%

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Tage Bargeld zur Hand: 62 Tage
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,45x
  • Liquiditätsrisikobewertung: Niedrig



Ist Amalgamated Financial Corp. (AMAL) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanziellen Metriken und die Marktpositionierung des Unternehmens.

Schlüsselbewertungsverhältnisse

Metrisch Aktueller Wert Branchendurchschnitt
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 14.3x 16.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,6x 2.1x
Enterprise Value/EBITDA 9.2x 11,5x

Aktienleistung

Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten:

  • 52 Wochen niedrig: $42.15
  • 52 Wochen hoch: $68.90
  • Aktueller Preis: $55.67
  • Jahr-zu-Zeit-Rendite: +12.4%

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38%

Analystenempfehlungen

Bewertung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 12 48%
Halten 9 36%
Verkaufen 4 16%



Wichtige Risiken für Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut hat in der aktuellen Marktlandschaft mehrere kritische Risikoabmessungen:

Markt- und Wettbewerbsrisiken

Risikokategorie Quantitative Auswirkung Wahrscheinlichkeit
Zinsvolatilität 42,7 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken 68% Wahrscheinlichkeit
Vorschriftenregulierung 18,3 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten 55% Wahrscheinlichkeit einer erhöhten Regulierung
Cybersicherheitsbedrohungen 26,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten 47% Risikowahrscheinlichkeit

Wichtige operative Risiken

  • Kreditausfallrisiko: 3.7% Aktuelles Portfolio -Standardsatz
  • Liquiditätsrisiko: 214 Millionen Dollar Aktuelle Bargeldreserven
  • Marktkonzentrationsrisiko: 42% Exposition im Technologiesektor

Strategien für strategische Risikominderung

Zu den primären Risikomanagementansätzen gehören:

  • Diversifizierung von Anlageportfolios
  • Verbesserte Cybersicherheitsinfrastruktur
  • Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikometrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Kapitaladäquanzquote 14.6% 12.5%
Kreditverlustreserven 87,4 Millionen US -Dollar 79,2 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Wachstumschancen

Der Finanzdienstleistungssektor bietet das Unternehmen ein erhebliches Expansionspotenzial, wobei die wichtigsten Wachstumstreiber in mehreren strategischen Dimensionen identifiziert werden.

Marktexpansionspotential

Marktsegment Projizierte Wachstumsrate Geschätzter Marktwert
Digital Banking 14.2% 397,6 Milliarden US -Dollar
Vermögensverwaltung 10.8% 262,3 Milliarden US -Dollar
Corporate Financial Services 8.5% 213,7 Milliarden US -Dollar

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Investitionen in Technologieinfrastruktur: 78,5 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
  • Integration der künstlichen Intelligenz in Finanzprodukte
  • Expansion in aufstrebende internationale Märkte

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstum des Jahr für das Jahr
2024 1,42 Milliarden US -Dollar 7.3%
2025 1,58 Milliarden US -Dollar 11.2%
2026 1,76 Milliarden US -Dollar 11.6%

Wettbewerbsvorteile

  • Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur
  • Risikobewertung für maschinelles Lernen angetrieben
  • Proprietäre Finanzanalyseplattform

Wichtige Leistungsindikatoren zeigen ein robustes Potenzial für ein anhaltendes Wachstum bei mehreren Finanzdienstleistungsbreitkern.

DCF model

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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