Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Financial Corp (AMAL)
تحليل الإيرادات
تُظهر تدفقات إيرادات الشركة مشهد مالي معقد مع مصادر دخل متنوعة.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 1,245.6 | 42.3% |
| خدمات الاستثمار | 892.4 | 30.4% |
| إدارة الثروة | 612.9 | 20.8% |
| الخدمات المالية الأخرى | 194.5 | 6.5% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات على أساس سنوي عن اتجاهات مهمة:
- إجمالي نمو الإيرادات: 7.2% من 2022 إلى 2023
- نمو الإيرادات المصرفية التجارية: 9.6%
- نمو إيرادات خدمات الاستثمار: 5.3%
- نمو إيرادات إدارة الثروات: 6.7%
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 2,134.5 | 72.5% |
| أوروبا | 412.8 | 14.0% |
| آسيا والمحيط الهادئ | 298.6 | 10.1% |
| مناطق أخرى | 104.7 | 3.4% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية تسليط الضوء على المواقع المالية الاستراتيجية.
غوص عميق في الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول قدرات الشركة التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.6% | 44.3% | +1.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.5% | 19.2% | +0.7% |
| صافي هامش الربح | 12.4% | 13.1% | +0.7% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد إجمالي الربح من 345.2 مليون دولار في عام 2022 إلى 372.8 مليون دولار في عام 2023
- ارتفع دخل التشغيل من 156.7 مليون دولار ل 168.4 مليون دولار
- تحسن صافي الدخل من 104.6 مليون دولار ل 114.2 مليون دولار
التحليل المقارن للصناعة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة | التباين |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 44.3% | 41.9% | +2.4% |
| هامش الربح التشغيلي | 19.2% | 17.6% | +1.6% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- تكلفة البضائع التي تباع (COGS) نسبة الكفاءة: 55.7%
- البيع ، العامة والإدارية (SG & A) النفقات: 187.3 مليون دولار
- إنفاق البحث والتطوير: 42.6 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Amgamated Financial Corp (AMAL) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح شركة Amgamated Financial Corp. استراتيجية تمويل معقدة مع خصائص الديون والإنصاف التالية:
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 3.2 مليار دولار | 62% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 1.8 مليار دولار | 35% |
| إجمالي الديون | 5.0 مليار دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB+
تكوين التمويل
| نوع التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 4.3 مليار دولار | 46% |
| تمويل الديون | 5.0 مليار دولار | 54% |
أنشطة الديون الأخيرة
تشمل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- إصدار الملاحظات العليا: 750 مليون دولار بسعر الفائدة 4.25 ٪
- التسهيلات الائتمانية الدوارة: 1.2 مليار دولار تم تجديده في Q4 2023
- متوسط استحقاق الديون: 7.3 سنوات
تقييم السيولة Financial Corp (AMAL)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة للمؤسسة المالية رؤى نقدية حول الاستقرار المالي والقدرات التشغيلية قصيرة الأجل.
نسب السيولة الحالية
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.72 |
| نسبة سريعة | 1.42 | 1.50 |
| نسبة النقد | 0.85 | 0.90 |
تحليل التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ ($ م) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 247.3 | +5.6% |
| استثمار التدفق النقدي | -132.5 | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | -89.7 | -2.8% |
تقييم رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 412.6 مليون دولار
- نسبة رأس المال العامل: 1.75
- صافي نمو رأس المال العامل: 7.3%
مؤشرات مخاطر السيولة
- أيام النقدية في متناول اليد: 62 يومًا
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.45x
- درجة مخاطر السيولة: قليل
هل تم تقييم القيمة المفرطة المملوءة (AMAL) بالقيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى حرجة في المقاييس المالية وتحديد المواقع في السوق للشركة.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x | 16.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x | 2.1x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x | 11.5x |
أداء الأسهم
أداء سعر السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $42.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $68.90
- السعر الحالي: $55.67
- عائد عام: +12.4%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38% |
توصيات المحلل
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 12 | 48% |
| يمسك | 9 | 36% |
| يبيع | 4 | 16% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Financial Corp (AMAL)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة في مشهد السوق الحالي:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير الكمي | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 42.7 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | 68% احتمالية |
| الامتثال التنظيمي | 18.3 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | 55% احتمال زيادة التنظيم |
| تهديدات الأمن السيبراني | 26.5 مليون دولار تكاليف الخرق المحتملة | 47% احتمال المخاطر |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- المخاطر الائتمانية الائتمانية: 3.7% معدل التخلف عن سداد الحافظة الحالية
- خطر السيولة: 214 مليون دولار الاحتياطيات النقدية الحالية
- مخاطر تركيز السوق: 42% التعرض في قطاع التكنولوجيا
استراتيجيات تخفيف المخاطر الاستراتيجية
تشمل أساليب إدارة المخاطر الأولية:
- تنويع محافظ الاستثمار
- تعزيز البنية التحتية للأمن السيبراني
- مراقبة الامتثال التنظيمي المستمر
مقاييس المخاطر المالية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 14.6% | 12.5% |
| احتياطيات خسارة القرض | 87.4 مليون دولار | 79.2 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Amalgamated Financial Corp (AMAL)
فرص النمو
يقدم قطاع الخدمات المالية إمكانات توسع كبيرة للشركة ، حيث تم تحديد برامج تشغيل النمو الرئيسية عبر أبعاد استراتيجية متعددة.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | القيمة السوقية المقدرة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | 14.2% | 397.6 مليار دولار |
| إدارة الثروة | 10.8% | 262.3 مليار دولار |
| الخدمات المالية للشركات | 8.5% | 213.7 مليار دولار |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 78.5 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- تكامل الذكاء الاصطناعي في المنتجات المالية
- التوسع في الأسواق الدولية الناشئة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 1.42 مليار دولار | 7.3% |
| 2025 | 1.58 مليار دولار | 11.2% |
| 2026 | 1.76 مليار دولار | 11.6% |
المزايا التنافسية
- البنية التحتية للأمن السيبراني المتقدمة
- تقييم المخاطر الذي يعمل بالتعلم الآلي
- منصة التحليلات المالية الملكية
تُظهر مؤشرات الأداء الرئيسية إمكانات قوية للنمو المستمر عبر العديد من العمودية للخدمة المالية.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.