Credicorp Ltd. (BAP) Bundle
Comprendre Credicorp Ltd. (BAP) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la composition des revenus et la trajectoire de croissance de l'entreprise.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services bancaires | 4,672 | 62.3% |
| Opérations d'assurance | 1,845 | 24.6% |
| Gestion des fonds de retraite | 932 | 12.4% |
| Revenus totaux | 7,449 | 100% |
Métriques de croissance des revenus
- 2022 Revenus totaux: 7 102 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 7 449 millions de dollars
- Taux de croissance d'une année à l'autre: 4.9%
Distribution des revenus géographiques
| Région | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Pérou | 5,621 | 75.5% |
| Marchés internationaux | 1,828 | 24.5% |
Indicateurs clés de performance des revenus
- Revenu net des intérêts: 3 276 millions de dollars
- Revenu des frais: 1 542 millions de dollars
- Revenu de placement: 631 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de Credicorp Ltd. (BAP)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour la société de services financiers révèlent des informations critiques sur son potentiel d'efficacité opérationnelle et de bénéfice.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 75.4% | 73.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.6% | 33.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.1% | 20.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 16.7% | 15.3% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent des performances financières cohérentes avec des améliorations d'une année à l'autre entre plusieurs mesures.
- Résultat d'exploitation: 1,24 milliard de dollars
- Revenu net: 789 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 52.3%
L'analyse comparée de l'industrie montre que la société surperformant les moyennes du secteur bancaire dans les clés de la rentabilité des dimensions.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 22.1% | 18.6% |
| Retour sur les actifs | 1.85% | 1.62% |
| Retour des capitaux propres | 16.7% | 14.9% |
Dette vs Équité: comment Credicorp Ltd. (BAP) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
En 2024, Credicorp Ltd. démontre une structure financière complexe avec une dette stratégique et une gestion des actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 3,2 milliards de dollars | 68% |
| Dette à court terme | 1,5 milliard de dollars | 32% |
| Dette totale | 4,7 milliards de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1,32
- Note de crédit: BBB +
Financement de la composition
| Type de financement | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement par actions | 6,8 milliards de dollars | 59% |
| Financement de la dette | 4,7 milliards de dollars | 41% |
Activités de dette récentes
- Émission d'obligations récentes: 750 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen: 5.6%
- Maturité de la dette Profile: Termes à prédominance de 5 à 10 ans
Évaluation des liquidités Credicorp Ltd. (BAP)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la considération des investisseurs:
Ratios actuels et rapides
| Type de rapport | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 872 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 1,24 milliard de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 456 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 312 millions de dollars |
Indicateurs de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 2,1 milliards de dollars
- Investissements à court terme: 678 millions de dollars
- Ratio de couverture de liquidité de la dette: 1.85
Credicorp Ltd. (BAP) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur le positionnement financier de l'entreprise par le biais de mesures financières clés.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.5x | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.4x | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.2x | 9.1x |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions démontrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $52.30
- 52 semaines de haut: $78.45
- Prix actuel de l'action: $65.75
- Performance de l'année à jour: +12.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 3 | 20% |
Risques clés face à Credicorp Ltd. (BAP)
Facteurs de risque
Credicorp Ltd. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Volatilité macroéconomique | Fluctuations du PIB au Pérou | ±2.5% variation annuelle |
| Risque de change | Volatilité du sol péruvien | 3.7% fluctuation du taux de change |
| Conformité réglementaire | Règlement sur le secteur bancaire | 12,6 millions de dollars frais de conformité |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 8,3 millions de dollars exposition financière potentielle
- Risques de mise en œuvre de la transformation numérique
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
Indicateurs de risque financier
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 2.6% | 3.1% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 14.5% | 13.8% |
| Ratio de couverture de liquidité | 135% | 120% |
Atténuation stratégique des risques
- Diversification du portefeuille de prêts
- Protocoles de sécurité numérique améliorés
- Surveillance continue de la conformité réglementaire
Les stratégies continues de gestion des risques se concentrent sur le maintien de la stabilité financière et l'adaptation aux conditions dynamiques du marché.
Perspectives de croissance futures pour Credicorp Ltd. (BAP)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance solide grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives innovantes.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique avec 450 millions de dollars Investissement technologique
- Ciblage du segment de microfinance 3,2 millions nouveaux clients potentiels
- Stratégie de pénétration du marché péruvien axé sur les prêts aux PME
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 3,65 milliards de dollars | 7.2% |
| 2025 | 3,92 milliards de dollars | 7.5% |
| 2026 | 4,21 milliards de dollars | 7.9% |
Initiatives stratégiques
- Partenariat stratégique avec le startup fintech pour l'intégration de la blockchain
- Expansion des produits de crédit ciblant les segments à revenu moyen
- Investissement dans les technologies d'évaluation des risques axées sur l'IA
Avantages compétitifs
Leadership de marché avec 35% Part de marché dans le secteur bancaire péruvien, les infrastructures numériques robustes et le portefeuille complet de produits financiers.
Credicorp Ltd. (BAP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.