Quebrar a saúde financeira da Credicorp Ltd. (BAP): Insights -chave para investidores

Quebrar a saúde financeira da Credicorp Ltd. (BAP): Insights -chave para investidores

PE | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Credicorp Ltd. (BAP) Bundle

Get Full Bundle:

TOTAL: $121 $71



Compreendendo os fluxos de receita da Credicorp Ltd. (BAP)

Análise de receita

O desempenho financeiro revela as principais informações sobre a composição da receita e a trajetória de crescimento da empresa.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Serviços bancários 4,672 62.3%
Operações de seguro 1,845 24.6%
Gerenciamento de fundos de pensão 932 12.4%
Receita total 7,449 100%

Métricas de crescimento de receita

  • 2022 Receita total: US $ 7.102 milhões
  • 2023 Receita total: US $ 7.449 milhões
  • Taxa de crescimento ano a ano: 4.9%

Distribuição de receita geográfica

Região 2023 Receita ($ m) Percentagem
Peru 5,621 75.5%
Mercados internacionais 1,828 24.5%

Principais indicadores de desempenho da receita

  • Receita líquida de juros: US $ 3.276 milhões
  • Receita de taxa: US $ 1.542 milhões
  • Receita de investimento: US $ 631 milhões



Um mergulho profundo na Credicorp Ltd. (BAP) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro para a empresa de serviços financeiros revelam informações críticas sobre seu potencial de eficiência operacional e ganhos.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 75.4% 73.2%
Margem de lucro operacional 35.6% 33.9%
Margem de lucro líquido 22.1% 20.5%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 16.7% 15.3%

Os principais indicadores de lucratividade demonstram desempenho financeiro consistente com melhorias ano a ano em várias métricas.

  • Receita operacional: US $ 1,24 bilhão
  • Resultado líquido: US $ 789 milhões
  • Índice de eficiência operacional: 52.3%

A análise comparativa da indústria mostra que a empresa supera as médias do setor bancário nas principais dimensões da lucratividade.

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 22.1% 18.6%
Retorno sobre ativos 1.85% 1.62%
Retorno sobre o patrimônio 16.7% 14.9%



Dívida vs. patrimônio: como a Credicorp Ltd. (BAP) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir de 2024, a Credicorp Ltd. demonstra uma estrutura financeira complexa com dívida estratégica e gerenciamento de ações.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantidade (USD) Percentagem
Dívida de longo prazo US $ 3,2 bilhões 68%
Dívida de curto prazo US $ 1,5 bilhão 32%
Dívida total US $ 4,7 bilhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.45
  • Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 1,32
  • Classificação de crédito: BBB+

Composição de financiamento

Tipo de financiamento Quantidade (USD) Percentagem
Financiamento de ações US $ 6,8 bilhões 59%
Financiamento da dívida US $ 4,7 bilhões 41%

Atividades de dívida recentes

  • Emissão recente de títulos: US $ 750 milhões
  • Taxa de juros média: 5.6%
  • Maturidade da dívida Profile: Predominantemente de 5 a 10 anos



Avaliando a liquidez da Credicorp Ltd. (BAP)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para consideração do investidor:

Taxas atuais e rápidas

Tipo de proporção 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 872 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
  • Índice de capital de giro líquido: 0.65

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 1,24 bilhão
Investindo fluxo de caixa -US $ 456 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 312 milhões

Indicadores de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 2,1 bilhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 678 milhões
  • Índice de cobertura de liquidez da dívida: 1.85



A Credicorp Ltd. (BAP) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação revela informações críticas sobre o posicionamento financeiro da Companhia por meio de principais métricas financeiras.

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 10.5x 12.3x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.4x 1.6x
Valor corporativo/ebitda 8.2x 9.1x

Desempenho do preço das ações

As tendências dos preços das ações demonstram as seguintes características:

  • Baixa de 52 semanas: $52.30
  • Alta de 52 semanas: $78.45
  • Preço atual das ações: $65.75
  • Desempenho no ano: +12.3%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento 38%

Recomendações de analistas

Recomendação Número de analistas Percentagem
Comprar 7 46.7%
Segurar 5 33.3%
Vender 3 20%



Riscos -chave enfrentados pela Credicorp Ltd. (BAP)

Fatores de risco

A Credicorp Ltd. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.

Riscos de mercado externo

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Volatilidade macroeconômica Flutuações do PIB no Peru ±2.5% Variação anual
Risco de câmbio Volatilidade do sol peruano 3.7% Flutuação da taxa de câmbio
Conformidade regulatória Regulamentos do setor bancário US $ 12,6 milhões custos de conformidade

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 8,3 milhões potencial exposição financeira
  • Riscos de implementação de transformação digital
  • Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade

Indicadores de risco financeiro

Métrica de risco Valor atual Referência da indústria
Taxa de empréstimo sem desempenho 2.6% 3.1%
Índice de adequação de capital 14.5% 13.8%
Índice de cobertura de liquidez 135% 120%

Mitigação de riscos estratégicos

  • Diversificação da carteira de empréstimos
  • Protocolos de segurança digital aprimorados
  • Monitoramento contínuo de conformidade regulatória

As estratégias contínuas de gerenciamento de riscos se concentram na manutenção da estabilidade financeira e na adaptação às condições dinâmicas do mercado.




Perspectivas de crescimento futuro da Credicorp Ltd. (BAP)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento robusto por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas inovadoras.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão da plataforma bancária digital com US $ 450 milhões investimento em tecnologia
  • Segmentação do segmento de microfinanças 3,2 milhões novos clientes em potencial
  • Estratégia de penetração no mercado peruano com foco em empréstimos para PME

Projeções de crescimento de receita

Ano Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 3,65 bilhões 7.2%
2025 US $ 3,92 bilhões 7.5%
2026 US $ 4,21 bilhões 7.9%

Iniciativas estratégicas

  • Parceria estratégica com a Fintech Startup para integração de blockchain
  • Expansão de produtos de crédito direcionados a segmentos de renda média
  • Investimento em tecnologias de avaliação de risco orientadas pela IA

Vantagens competitivas

Liderança de mercado com 35% participação de mercado no setor bancário peruano, infraestrutura digital robusta e portfólio abrangente de produtos financeiros.

DCF model

Credicorp Ltd. (BAP) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.