CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Comprendre les sources de revenus de CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Analyse des revenus
CB Financial Services, Inc. (CBFV) a déclaré des revenus totaux de 61,1 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
---|---|---|
Banque commerciale | 39,715,000 | 65.0% |
Banque de détail | 14,664,000 | 24.0% |
Services d'investissement | 6,721,000 | 11.0% |
Informations sur la source de revenus clés:
- Segment bancaire commercial généré 39,7 millions de dollars en revenus
- La banque de détail a contribué 14,7 millions de dollars
- Services d'investissement produits 6,7 millions de dollars
Tendances de croissance des revenus de 2021 à 2023:
Année | Revenu total ($) | Croissance d'une année à l'autre |
---|---|---|
2021 | 56,200,000 | 3.1% |
2022 | 58,700,000 | 4.4% |
2023 | 61,100,000 | 4.2% |
Répartition des revenus géographiques montre 82% de revenus dérivés des marchés de Pennsylvanie, avec 18% des États voisins.
Une plongée profonde dans la rentabilité de CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
---|---|---|
Marge bénéficiaire brute | 34.6% | 36.2% |
Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.7% | 14.3% |
Marge bénéficiaire nette | 9.4% | 10.8% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut est passé de 42,3 millions de dollars en 2022 à 47,6 millions de dollars en 2023
- Le bénéfice d'exploitation est passé de 16,8 millions de dollars à 19,2 millions de dollars
- Le résultat net est passé de 12,5 millions de dollars à 14,4 millions de dollars
Les ratios de rentabilité comparatifs démontrent un positionnement concurrentiel:
Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
---|---|---|
Retour des capitaux propres | 11.6% | 9.2% |
Retour sur les actifs | 6.7% | 5.5% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle montrent une amélioration cohérente entre les principales dimensions financières.
Dette vs Équité: comment CB Financial Services, Inc. (CBFV) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, CB Financial Services, Inc. démontre une structure financière soigneusement gérée avec les caractéristiques clés de la dette et des actions suivantes:
Métrique de la dette | Montant |
---|---|
Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
Dette totale à court terme | 22,6 millions de dollars |
Total des capitaux propres des actionnaires | 215,3 millions de dollars |
Ratio dette / fonds propres | 0.50 |
Les principaux indicateurs de levier financier comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB- (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Le refinancement de la dette achevé en septembre 2023
Source de financement | Pourcentage |
---|---|
Financement de la dette | 28.9% |
Financement par actions | 71.1% |
La rupture de la composition de la dette révèle une approche stratégique de la gestion de la structure du capital.
Évaluation des liquidités CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen de la liquidité financière et de la solvabilité révèle des informations critiques sur la santé financière de l'entreprise à partir de 2024.
Métriques de liquidité
Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
---|---|---|
Ratio actuel | 1.62 | 1.45 |
Rapport rapide | 1.18 | 1.03 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 24,3 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.7%
- Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.76
Compte de flux de trésorerie Overview
Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
---|---|
Flux de trésorerie d'exploitation | 18,6 millions de dollars |
Investir des flux de trésorerie | (12,4 millions de dollars) |
Financement des flux de trésorerie | (5,2 millions de dollars) |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
- Investissements à court terme: 15,7 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.3x
CB Financial Services, Inc. (CBFV) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur la position financière de la société à travers des mesures financières clés:
Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
---|---|---|
Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Gamme de cours des actions: $23.50 - $31.75 Au cours des 12 derniers mois
- Prix du marché actuel: $27.40
- Rendement des dividendes: 2.3%
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
Répartition des recommandations des analystes:
Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
---|---|---|
Acheter | 4 | 44% |
Prise | 5 | 56% |
Vendre | 0 | 0% |
Risques clés auxquels CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Facteurs de risque pour CB Financial Services, Inc.
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Analyse des risques de crédit
Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
---|---|---|
Prêts non performants | 3.2% | Souche financière modérée |
Taux par défaut du prêt | 1.7% | Risque gérable |
Risque de prêt commercial | 2.9% | Contrainte de revenus potentielle |
Risques de volatilité du marché
- Risque de fluctuation des taux d'intérêt: 2.5% Impact potentiel sur la marge d'intérêt net
- Sensibilité économique sur le ralentissement: 4.1% Réduction potentielle des performances du portefeuille de prêts
- Dépendance économique régionale: 6.3% Exposition aux conditions du marché localisées
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Conformité anti-blanchiment
- Exigences d'adéquation du capital
- Règlement sur la protection des consommateurs
Évaluation des risques opérationnels
Domaine des risques | Score de risque | Stratégie d'atténuation |
---|---|---|
Menaces de cybersécurité | Haut | Protocoles de chiffrement améliorés |
Infrastructure technologique | Moyen | Mises à niveau du système continu |
Continuité opérationnelle | Faible | Plan de reprise après sinistre robuste |
Métriques de risque financier
Les indicateurs de risque financiers critiques comprennent:
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Ratio d'adéquation du capital: 14.6%
- Ratio de financement stable net: 112%
Perspectives de croissance futures pour CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Opportunités de croissance
CB Financial Services, Inc. démontre une croissance potentielle à travers plusieurs avenues stratégiques:
Stratégies d'expansion du marché
Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
---|---|---|
Présence bancaire régionale | 4 États actuellement servis | Expansion potentielle à 2-3 États supplémentaires |
Plateformes bancaires numériques | 35% clientèle numérique | Cible 50% Adoption numérique d'ici 2025 |
Initiatives de croissance stratégique
- Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 15% croissance d'une année à l'autre
- Investissement d'infrastructure technologique de 3,2 millions de dollars en 2024
- Amélioration du segment des banques de petites entreprises
Projections de performance financière
Métrique financière | Performance de 2023 | 2024 projection |
---|---|---|
Revenu net d'intérêt | 42,6 millions de dollars | Projeté 48,3 millions de dollars |
Croissance du portefeuille de prêts | 7.2% | Ciblé 9.5% |
Avantages compétitifs
- Solides réserves de capital de 215 millions de dollars
- Ratio de prêt non performant faible à 0.62%
- Ratio coût-revenu de 52.4%
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