Brise CB Financial Services, Inc. (CBFV) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Brise CB Financial Services, Inc. (CBFV) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle

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Comprendre les sources de revenus de CB Financial Services, Inc. (CBFV)

Analyse des revenus

CB Financial Services, Inc. (CBFV) a déclaré des revenus totaux de 61,1 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 4.2% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus 2023 Montant ($) Pourcentage du total des revenus
Banque commerciale 39,715,000 65.0%
Banque de détail 14,664,000 24.0%
Services d'investissement 6,721,000 11.0%

Informations sur la source de revenus clés:

  • Segment bancaire commercial généré 39,7 millions de dollars en revenus
  • La banque de détail a contribué 14,7 millions de dollars
  • Services d'investissement produits 6,7 millions de dollars

Tendances de croissance des revenus de 2021 à 2023:

Année Revenu total ($) Croissance d'une année à l'autre
2021 56,200,000 3.1%
2022 58,700,000 4.4%
2023 61,100,000 4.2%

Répartition des revenus géographiques montre 82% de revenus dérivés des marchés de Pennsylvanie, avec 18% des États voisins.




Une plongée profonde dans la rentabilité de CB Financial Services, Inc. (CBFV)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023
Marge bénéficiaire brute 34.6% 36.2%
Marge bénéficiaire opérationnelle 12.7% 14.3%
Marge bénéficiaire nette 9.4% 10.8%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • Le bénéfice brut est passé de 42,3 millions de dollars en 2022 à 47,6 millions de dollars en 2023
  • Le bénéfice d'exploitation est passé de 16,8 millions de dollars à 19,2 millions de dollars
  • Le résultat net est passé de 12,5 millions de dollars à 14,4 millions de dollars

Les ratios de rentabilité comparatifs démontrent un positionnement concurrentiel:

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Retour des capitaux propres 11.6% 9.2%
Retour sur les actifs 6.7% 5.5%

Les indicateurs d'efficacité opérationnelle montrent une amélioration cohérente entre les principales dimensions financières.




Dette vs Équité: comment CB Financial Services, Inc. (CBFV) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis le quatrième trimestre 2023, CB Financial Services, Inc. démontre une structure financière soigneusement gérée avec les caractéristiques clés de la dette et des actions suivantes:

Métrique de la dette Montant
Dette totale à long terme 87,4 millions de dollars
Dette totale à court terme 22,6 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 215,3 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.50

Les principaux indicateurs de levier financier comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB- (stable)
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
  • Le refinancement de la dette achevé en septembre 2023
Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 28.9%
Financement par actions 71.1%

La rupture de la composition de la dette révèle une approche stratégique de la gestion de la structure du capital.




Évaluation des liquidités CB Financial Services, Inc. (CBFV)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'examen de la liquidité financière et de la solvabilité révèle des informations critiques sur la santé financière de l'entreprise à partir de 2024.

Métriques de liquidité

Rapport de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.62 1.45
Rapport rapide 1.18 1.03

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 24,3 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.7%
  • Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.76

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 18,6 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie (12,4 millions de dollars)
Financement des flux de trésorerie (5,2 millions de dollars)

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 15,7 millions de dollars
  • Ratio de couverture de la dette: 2.3x



CB Financial Services, Inc. (CBFV) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur la position financière de la société à travers des mesures financières clés:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 14.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x 1,62x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.2x

Les idées d'évaluation clés comprennent:

  • Gamme de cours des actions: $23.50 - $31.75 Au cours des 12 derniers mois
  • Prix ​​du marché actuel: $27.40
  • Rendement des dividendes: 2.3%
  • Ratio de distribution de dividendes: 35.6%

Répartition des recommandations des analystes:

Notation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 4 44%
Prise 5 56%
Vendre 0 0%



Risques clés auxquels CB Financial Services, Inc. (CBFV)

Facteurs de risque pour CB Financial Services, Inc.

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Niveau d'exposition Impact potentiel
Prêts non performants 3.2% Souche financière modérée
Taux par défaut du prêt 1.7% Risque gérable
Risque de prêt commercial 2.9% Contrainte de revenus potentielle

Risques de volatilité du marché

  • Risque de fluctuation des taux d'intérêt: 2.5% Impact potentiel sur la marge d'intérêt net
  • Sensibilité économique sur le ralentissement: 4.1% Réduction potentielle des performances du portefeuille de prêts
  • Dépendance économique régionale: 6.3% Exposition aux conditions du marché localisées

Risques de conformité réglementaire

Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:

  • Conformité anti-blanchiment
  • Exigences d'adéquation du capital
  • Règlement sur la protection des consommateurs

Évaluation des risques opérationnels

Domaine des risques Score de risque Stratégie d'atténuation
Menaces de cybersécurité Haut Protocoles de chiffrement améliorés
Infrastructure technologique Moyen Mises à niveau du système continu
Continuité opérationnelle Faible Plan de reprise après sinistre robuste

Métriques de risque financier

Les indicateurs de risque financiers critiques comprennent:

  • Ratio de couverture de liquidité: 135%
  • Ratio d'adéquation du capital: 14.6%
  • Ratio de financement stable net: 112%



Perspectives de croissance futures pour CB Financial Services, Inc. (CBFV)

Opportunités de croissance

CB Financial Services, Inc. démontre une croissance potentielle à travers plusieurs avenues stratégiques:

Stratégies d'expansion du marché

Métrique de croissance État actuel Croissance projetée
Présence bancaire régionale 4 États actuellement servis Expansion potentielle à 2-3 États supplémentaires
Plateformes bancaires numériques 35% clientèle numérique Cible 50% Adoption numérique d'ici 2025

Initiatives de croissance stratégique

  • Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 15% croissance d'une année à l'autre
  • Investissement d'infrastructure technologique de 3,2 millions de dollars en 2024
  • Amélioration du segment des banques de petites entreprises

Projections de performance financière

Métrique financière Performance de 2023 2024 projection
Revenu net d'intérêt 42,6 millions de dollars Projeté 48,3 millions de dollars
Croissance du portefeuille de prêts 7.2% Ciblé 9.5%

Avantages compétitifs

  • Solides réserves de capital de 215 millions de dollars
  • Ratio de prêt non performant faible à 0.62%
  • Ratio coût-revenu de 52.4%

DCF model

CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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