CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Verständnis von CB Financial Services, Inc. (CBFV) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
CB Financial Services, Inc. (CBFV) meldete den Gesamtumsatz von 61,1 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 39,715,000 | 65.0% |
| Einzelhandelsbanken | 14,664,000 | 24.0% |
| Investmentdienstleistungen | 6,721,000 | 11.0% |
Key Revenue -Stream -Erkenntnisse:
- Geschäftsbankensegment erzeugt 39,7 Millionen US -Dollar im Umsatz
- Einzelhandelsbanking beigetragen 14,7 Millionen US -Dollar
- Investitionsdienstleistungen erstellt 6,7 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends von 2021 bis 2023:
| Jahr | Gesamtumsatz ($) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 56,200,000 | 3.1% |
| 2022 | 58,700,000 | 4.4% |
| 2023 | 61,100,000 | 4.2% |
Geografische Umsatzaufschlüsse zeigt 82% von Einnahmen, die aus den Pennsylvania -Märkten stammen, mit 18% aus benachbarten Staaten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotenzial.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.7% | 14.3% |
| Nettogewinnmarge | 9.4% | 10.8% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg von 42,3 Mio. USD im Jahr 2022 auf 47,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Das Betriebsergebnis stieg von 16,8 Millionen US -Dollar auf 19,2 Millionen US -Dollar
- Der Nettoeinkommen verbesserte sich von 12,5 Millionen US -Dollar auf 14,4 Millionen US -Dollar
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 11.6% | 9.2% |
| Rendite der Vermögenswerte | 6.7% | 5.5% |
Die operativen Effizienzindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung der wichtigsten finanziellen Dimensionen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie CB Financial Services, Inc. (CBFV) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt CB Financial Services, Inc. eine sorgfältig verwaltete Finanzstruktur mit den folgenden wichtigen Schulden- und Eigenkapitalmerkmalen:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 215,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.50 |
Zu den wichtigsten Indikatoren für die finanzielle Hebelwirkung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Verschuldung im September 2023 abgeschlossen
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 28.9% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 71.1% |
Die Aufschlüsselung der Schuldenzusammensetzung zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalstrukturmanagement.
Bewertung der Liquidität von CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Prüfung der finanziellen Liquidität und Solvenz zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ab 2024.
Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.62 | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.03 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 24,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.7%
- Netto -Arbeitskapital -Effizienzquote: 0.76
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,6 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | (12,4 Millionen US -Dollar) |
| Finanzierung des Cashflows | (5,2 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,1 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 15,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.3x
Ist CB Financial Services, Inc. (CBFV) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in das finanzielle Ansehen des Unternehmens durch wichtige finanzielle Metriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkursbereich: $23.50 - $31.75 über die letzten 12 Monate
- Aktueller Marktpreis: $27.40
- Dividendenrendite: 2.3%
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 44% |
| Halten | 5 | 56% |
| Verkaufen | 0 | 0% |
Wichtige Risiken für CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Risikofaktoren für CB Financial Services, Inc.
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 3.2% | Mittel finanzielle Belastung |
| Kreditausfallsatz | 1.7% | Überschaubares Risiko |
| Gewerbekreditrisiko | 2.9% | Potenzielle Einnahmenbeschränkungen |
Marktvolatilitätsrisiken
- Zinsschwankungsrisiko: 2.5% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Wirtschaftlicher Abschwungempfindlichkeit: 4.1% Potenzielle Reduzierung der Leistung des Kreditportfolios
- Regionale wirtschaftliche Abhängigkeit: 6.3% Auseinandersetzung mit lokalisierten Marktbedingungen
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikobereichen gehören:
- Anti-Geldwäsche-Compliance
- Anforderungen an die Angemessenheit von Kapital
- Verbraucherschutzbestimmungen
Bewertung des Betriebsrisikos
| Risikodomäne | Risikobewertung | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | Hoch | Verbesserte Verschlüsselungsprotokolle |
| Technologieinfrastruktur | Medium | Kontinuierliche Systemaufrüstungen |
| Operative Kontinuität | Niedrig | Robuster Katastrophenwiederherstellungsplan |
Finanzielle Risikokennzahlen
Kritische Indikatoren für finanzielle Risiken umfassen:
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
- Kapitaladäquanz Ratio: 14.6%
- Netto -stabile Finanzierungsquote: 112%
Zukünftige Wachstumsaussichten für CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Wachstumschancen
CB Financial Services, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch verschiedene strategische Wege:
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionale Bankwesen | 4 Die Staaten, die derzeit gedient haben | Potenzielle Expansion auf 2-3 Zusätzliche Zustände |
| Digitale Bankplattformen | 35% Digitaler Kundenstamm | Ziel 50% Digitale Einführung bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Gewerbliche Kredit -Portfolio -Expansion Targeting 15% Wachstum des Jahr für das Jahr
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024
- Verbesserung des Segments Small Business Banking
Finanzielle Leistungsprojektionen
| Finanzmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 42,6 Millionen US -Dollar | Projiziert 48,3 Millionen US -Dollar |
| Kreditportfoliowachstum | 7.2% | Gezielt 9.5% |
Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven von 215 Millionen Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.62%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
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