Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Analyse des revenus
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) a déclaré un chiffre d'affaires total de 120,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 7.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 78.6 | 65.3% |
| Gestion de la richesse | 22.5 | 18.7% |
| Services de trésorerie | 19.3 | 16.0% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Revenu net des intérêts: 82,3 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 38,1 millions de dollars
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.2%
La rupture des revenus géographiques montre:
- Région du Maryland: 65% de revenus totaux
- Zone métropolitaine de Washington D.C.: 28% de revenus totaux
- Autres régions: 7% de revenus totaux
Une plongée profonde dans la rentabilité de Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Analyse des métriques de rentabilité
Capital Bancorp, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.7% | 22.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.2% | 13.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.65% | 1.52% |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu net des intérêts: 87,4 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 42,6 millions de dollars
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
- Ratio d'efficacité: 48.7%
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Indicateur d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 55.4% |
| Marge d'intérêt net | 3.75% |
| Ratio de coûts aériens | 42.1% |
Dette vs Équité: comment Capital Bancorp, Inc. (CBNK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) démontre une approche stratégique du financement de sa croissance grâce à un mélange équilibré de dettes et d'instruments en actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars | 65.3% |
| Dette totale à court terme | 46,5 millions de dollars | 34.7% |
| Dette consolidée totale | 133,9 millions de dollars | 100% |
Métriques de levier financier
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Note de crédit actuelle: BBB
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
Détails de financement par actions
| Composant de capitaux propres | Montant ($) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 412,6 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 22,1 millions d'actions |
| Prix de bourse moyen | $24.37 |
Activité de refinancement de la dette récent
- Dernière émission d'obligations: 50 millions de dollars À 4,75%
- Maturité de la nouvelle dette: 7 ans
- Coût de refinancement: 1,2 million de dollars
Évaluation des liquidités Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de Capital Bancorp, Inc. révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 76,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 14.7%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 142,3 millions de dollars | 129,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 56,7 millions de dollars | - 48,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 24,9 millions de dollars | 18,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.3%
- Couverture de dette à court terme: 2.65x
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation Capital Bancorp, Inc. (CBNK) fournissent un aperçu du positionnement actuel du marché de l'action.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.34 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.67 |
Tendances des cours des actions
- 52 semaines de bas: $15.23
- 52 semaines de haut: $24.56
- Prix actuel de l'action: $19.87
- Changement de prix (12 mois): +7.2%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.35% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.6% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Facteurs de risque
Capital Bancorp, Inc. est confronté à plusieurs facteurs de risque clés qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Pourcentage / valeur |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Détérioration potentielle de la qualité des actifs | 1.42% du portefeuille de prêts totaux |
| Réserves de perte de prêt | Atténuation du risque de crédit | 18,3 millions de dollars |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec une exposition financière potentielle de 2,5 millions de dollars
- Coûts de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 1,7 million de dollars
- Dépenses de conformité réglementaire Suivi à $750,000 annuellement
Risques de sensibilité au marché
Les fluctuations des taux d'intérêt présentent des risques importants sur le marché avec un impact potentiel sur les bénéfices:
| Scénario de taux d'intérêt | Impact potentiel des bénéfices |
|---|---|
| 25 augmentation du point de base | 1,2 million de dollars Variation potentielle de revenu net net |
| 50 augmentation du point de base | 2,4 millions de dollars Variation potentielle de revenu net net |
Risques de paysage concurrentiel
Les mesures de concurrence sur le marché indiquent des défis potentiels:
- Part de marché bancaire régional: 3.7%
- Taux de rétention de la clientèle: 86.5%
- Nouveau coût d'acquisition des clients: $425 par compte
Perspectives de croissance futures de Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Opportunités de croissance
Capital Bancorp, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles grâce au positionnement stratégique du marché et à l'expansion des services financiers ciblés.
Stratégies d'expansion du marché
| Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts commerciaux | 487,3 millions de dollars | 8.5% projection de croissance annuelle |
| Banque des petites entreprises | 213,6 millions de dollars | 12.2% potentiel d'extension |
Initiatives de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Expansion du marché du Maryland ciblé
- Investissement infrastructure technologique
- Optimisation du modèle de la banque de relations
Projections de croissance des revenus
Les prévisions financières indiquent une croissance potentielle des revenus de 6.7% Pour le prochain exercice, motivé par:
- Augmentation des activités de prêt commercial
- Offres de services numériques élargis
- Pénétration stratégique du marché géographique
Avantages compétitifs
| Catégorie d'avantage | Force spécifique | Impact du marché |
|---|---|---|
| Technologie | Plates-formes bancaires numériques avancées | 15% Amélioration de l'acquisition des clients |
| Focus du marché | Services bancaires spécialisés régionaux | 22% Part de marché dans les régions cibles |
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.