Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Capital Bancorp ، Inc. (CBNK)
تحليل الإيرادات
أبلغت Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) عن إجمالي إيراداتها 120.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| تدفق الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 78.6 | 65.3% |
| إدارة الثروة | 22.5 | 18.7% |
| خدمات الخزانة | 19.3 | 16.0% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 82.3 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 38.1 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.2%
يظهر انهيار الإيرادات الجغرافية:
- منطقة ماريلاند: 65% من إجمالي الإيرادات
- منطقة واشنطن العاصمة: 28% من إجمالي الإيرادات
- مناطق أخرى: 7% من إجمالي الإيرادات
غوص عميق في الربحية Capital Bancorp ، Inc. (CBNK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف Capital Bancorp ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% | 13.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.65% | 1.52% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 87.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 42.6 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
- نسبة الكفاءة: 48.7%
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.4% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
| نسبة تكلفة النفقات العامة | 42.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
تُظهر Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) نهجًا استراتيجيًا لتمويل نموها من خلال مزيج متوازن من أدوات الديون وأدوات الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار | 65.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 46.5 مليون دولار | 34.7% |
| إجمالي الديون الموحدة | 133.9 مليون دولار | 100% |
مقاييس الرافعة المالية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
تفاصيل تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 412.6 مليون دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 22.1 مليون سهم |
| متوسط سعر السهم | $24.37 |
نشاط إعادة تمويل الديون الأخير
- آخر إصدار سندات: 50 مليون دولار بسعر الفائدة 4.75 ٪
- نضج الديون الجديدة: 7 سنوات
- تكلفة إعادة التمويل: 1.2 مليون دولار
تقييم سيولة Capital Bancorp ، Inc. (CBNK)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة في Capital Bancorp ، Inc. عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 76.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 14.7%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 142.3 مليون دولار | 129.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -56.7 مليون دولار | -48.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 24.9 مليون دولار | 18.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.3%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.65x
هل Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر مقاييس تقييم Capital Bancorp ، Inc. (CBNK) نظرة ثاقبة على تحديد موقع السوق الحالي للسهم.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.34 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.67 |
اتجاهات سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $15.23
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $24.56
- سعر السهم الحالي: $19.87
- تغيير السعر (12 شهرًا): +7.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.35% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.6% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Capital Bancorp ، Inc. (CBNK)
عوامل الخطر
تواجه Capital Bancorp ، Inc. العديد من عوامل الخطر الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | النسبة المئوية/القيمة |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | تدهور جودة الأصول المحتمل | 1.42% إجمالي محفظة القروض |
| احتياطيات خسارة القرض | التخفيف من مخاطر الائتمان | 18.3 مليون دولار |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 2.5 مليون دولار
- تكاليف ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة بـ 1.7 مليون دولار
- تتبع نفقات الامتثال التنظيمية في $750,000 سنويا
مخاطر حساسية السوق
تقلبات أسعار الفائدة تمثل مخاطر كبيرة في السوق مع تأثير الأرباح المحتملة:
| سيناريو سعر الفائدة | تأثير الأرباح المحتمل |
|---|---|
| 25 زيادة نقطة أساس | 1.2 مليون دولار صافي صافي اختلاف إيرادات الفوائد |
| 50 زيادة نقطة أساس | 2.4 مليون دولار صافي صافي اختلاف إيرادات الفوائد |
مخاطر المناظر الطبيعية التنافسية
تشير مقاييس مسابقة السوق إلى التحديات المحتملة:
- حصة السوق المصرفية الإقليمية: 3.7%
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 86.5%
- تكلفة اكتساب العملاء الجديدة: $425 لكل حساب
آفاق النمو المستقبلية لـ Capital Bancorp ، Inc. (CBNK)
فرص النمو
توضح Capital Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال وضع السوق الاستراتيجي وتوسع الخدمات المالية المستهدفة.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| محفظة الإقراض التجاري | 487.3 مليون دولار | 8.5% إسقاط النمو السنوي |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 213.6 مليون دولار | 12.2% إمكانات التوسع |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- توسع سوق ماريلاند المستهدف
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحسين النموذج المصرفي العلاقة
توقعات نمو الإيرادات
تشير التوقعات المالية إلى نمو الإيرادات المحتملة لـ 6.7% للسنة المالية القادمة ، مدفوعة:
- زيادة أنشطة الإقراض التجاري
- عروض الخدمات الرقمية الموسعة
- اختراق السوق الجغرافي الاستراتيجي
المزايا التنافسية
| ميزة فئة | قوة محددة | تأثير السوق |
|---|---|---|
| تكنولوجيا | المنصات المصرفية الرقمية المتقدمة | 15% تحسين اكتساب العملاء |
| تركيز السوق | الخدمات المصرفية المتخصصة الإقليمية | 22% حصة السوق في المناطق المستهدفة |
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.