Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
Verständnis von Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) meldete den Gesamtumsatz von 120,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 7.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 78.6 | 65.3% |
| Vermögensverwaltung | 22.5 | 18.7% |
| Finanzdienste | 19.3 | 16.0% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Nettozinserträge: 82,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 38,1 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.2%
Die geografische Umsatzaufschlüsselung zeigt:
- Maryland Region: 65% des Gesamtumsatzes
- Washington D. C. Metropolitan Area: 28% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 7% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Capital Bancorp, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 22.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% | 13.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.65% | 1.52% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettozinserträge: 87,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 42,6 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
- Effizienzverhältnis: 48.7%
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.4% |
| Nettozinsspanne | 3.75% |
| Gemeinkostenverhältnis | 42.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Capital Bancorp, Inc. (CBNK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalinstrumenten.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 46,5 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtkonsolidierte Schulden | 133,9 Millionen US -Dollar | 100% |
Finanzielle Hebelkennzahlen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Aktuelles Kreditrating: BBB
- Interessenversicherungsquote: 3.2x
Aktienfinanzierungsdetails
| Aktienkomponente | Betrag ($) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 22,1 Millionen Aktien |
| Durchschnittlicher Aktienkurs | $24.37 |
Jüngste Aktivität für Schuldenrefinanzierungen
- Letzte Anleihenausgabe: 50 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
- Reife der neuen Schulden: 7 Jahre
- Refinanzierungskosten: 1,2 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität von Kapital Bancorp, Inc. (CBNK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen von Capital Bancorp, Inc. enthüllen kritische finanzielle Einblicke für Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 76,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 14.7%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 142,3 Millionen US -Dollar | 129,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -56,7 Millionen US -Dollar | -48,2 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 24,9 Millionen US -Dollar | 18,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.3%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x
Ist Capital Bancorp, Inc. (CBNK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bewertungsmetriken bieten Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung der Aktie.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.34 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.45 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 |
Aktienkurstrends
- 52 Wochen niedrig: $15.23
- 52 Wochen hoch: $24.56
- Aktueller Aktienkurs: $19.87
- Preisänderung (12 Monate): +7.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.35% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.6% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken für Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Risikofaktoren
Capital Bancorp, Inc. steht vor verschiedenen wichtigen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Prozentsatz/Wert |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzielle Verschlechterung der Qualitätsqualität | 1.42% des gesamten Kreditportfolios |
| Kreditverlustreserven | Minderung des Kreditrisikos | 18,3 Millionen US -Dollar |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,5 Millionen US -Dollar
- TECHNOLGE -INFRASTRUCTURE -UPRADE -Kosten geschätzt 1,7 Millionen US -Dollar
- Vorschriftenkosten für die Verfolgung von Vorschriften bei $750,000 jährlich
Marktsensitivitätsrisiken
Zinsschwankungen bieten erhebliche Marktrisiken mit potenziellen Einflussauswirkungen:
| Zinsszenario | Potenzielle Einnahmen |
|---|---|
| 25 Basispunkterhöhung | 1,2 Millionen US -Dollar potenzielle Variation des Nettozinseinkommens |
| 50 Basispunkterhöhung | 2,4 Millionen US -Dollar potenzielle Variation des Nettozinseinkommens |
Wettbewerbslandschaftsrisiken
Marktwettbewerbsmetriken zeigen potenzielle Herausforderungen an:
- Marktanteil des regionalen Bankgeschäfts: 3.7%
- Kundenbindungsrate: 86.5%
- Neue Kundenerwerbskosten: $425 pro Konto
Zukünftige Wachstumsaussichten für Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Wachstumschancen
Capital Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansion von Finanzdienstleistungen.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Kommerzielles Kreditportfolio | 487,3 Millionen US -Dollar | 8.5% jährliche Wachstumsprojektion |
| Small Business Banking | 213,6 Millionen US -Dollar | 12.2% Expansionspotential |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Gezielte Maryland Market Expansion
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
- Optimierung des Beziehungsbanking -Modells
Umsatzwachstumsprojektionen
Finanzielle Prognosen zeigen potenzielles Umsatzwachstum von 6.7% Für das bevorstehende Geschäftsjahr, angetrieben von:
- Erhöhte Aktivitäten der kommerziellen Kreditvergabe
- Erweiterte digitale Serviceangebote
- Strategische geografische Marktdurchdringung
Wettbewerbsvorteile
| Vorteilskategorie | Spezifische Stärke | Marktauswirkungen |
|---|---|---|
| Technologie | Fortschrittliche digitale Bankplattformen | 15% Verbesserung der Kundenakquisition |
| Marktfokus | Regionale spezialisierte Bankdienstleistungen | 22% Marktanteil in Zielregionen |
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