EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'Evertec, Inc. (EVTC)
Analyse des revenus
Evertec, Inc. a déclaré des revenus totaux de 625,5 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 7.4% croissance d'une année à l'autre.
| Segment des revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Services de paiement | 368.2 | 58.8% |
| Solutions commerciales | 257.3 | 41.2% |
Répartition des revenus par région géographique
| Région | 2023 Revenus ($ m) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| l'Amérique latine | 412.7 | 6.5% |
| États-Unis | 212.8 | 8.3% |
Pieds des revenus clés
- Les revenus du segment des services de paiement ont augmenté de 6.9% en 2023
- Segment des solutions commerciales expérimentées 8.2% croissance des revenus
- Le volume de traitement des transactions a augmenté de 5.6%
Services d'acquisition de marchands générés 187,3 millions de dollars en 2023, comptabilisant 29.9% du total des revenus.
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Evertec, Inc. (EVTC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de la société révèlent des informations de rentabilité critiques sur la base du dernier rapport annuel.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 56.3% | 54.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 29.6% | 27.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.1% | 20.5% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs mesures financières.
- Taux de croissance des revenus: 8.2% d'une année à l'autre
- Résultat d'exploitation: 187,4 millions de dollars
- Revenu net: 142,6 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle présentent la gestion des coûts stratégiques:
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Coût des revenus | 215,3 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation | 163,9 millions de dollars |
| EBITDA | 276,5 millions de dollars |
Dette vs Equity: How Evertec, Inc. (EVTC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Evertec, Inc. a démontré les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 525,3 millions de dollars |
| Dette à court terme | 37,2 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 436,7 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.27 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BB- par Standard & Poor's
- Taux d'intérêt sur la dette à long terme: 5.75%
- Maturité de la dette Profile: Principalement entre 2026-2029
Répartition de la composition de la dette:
| Type de dette | Pourcentage |
|---|---|
| Prêt à terme | 68% |
| Crédit renouvelable | 22% |
| Autre financement | 10% |
STRUCTION STRUCTURE POURTIQUE:
- Capitalisation totale: 962 millions de dollars
- Pourcentage de capitaux propres: 45.4%
- Pourcentage de dette: 54.6%
Évaluation des liquidités d'Evertec, Inc. (EVTC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | Période précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 156,3 millions de dollars | 142,7 millions de dollars |
Les points forts sur les states de trésorerie démontrent les mouvements financiers suivants:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 287,4 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: (92,6 millions de dollars)
- Financement des flux de trésorerie: (145,2 millions de dollars)
| Catégorie de trésorerie | Montant | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Position de trésorerie nette | 49,6 millions de dollars | +8.3% |
| Flux de trésorerie disponibles | 194,8 millions de dollars | +6.7% |
Les principaux indicateurs de liquidité suggèrent un positionnement financier solide avec des mesures de solvabilité à court terme et à long terme stables.
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75
Evertec, Inc. (EVTC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En 2024, les mesures d'évaluation financière pour la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 15.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.7 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.6 |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Mouvement des prix |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $32.45 |
| 52 semaines de haut | $47.89 |
| Performance de l'année à jour | +14.2% |
Métriques de dividendes
- Rendement de dividende à courant: 2.3%
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
- Dividende annuel par action: $1.24
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Évaluation du marché comparatif
L'évaluation actuelle du marché suggère un positionnement relativement équilibré par rapport aux pairs de l'industrie, avec des mesures indiquant ni une survaluation significative ni une sous-évaluation.
Risques clés face à Evertec, Inc. (EVTC)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Par défaut potentiel par les clients | 12,3 millions de dollars exposition potentielle |
| Risque de taux d'intérêt | Fluctuations du taux du marché | 2.5% variance potentielle |
| Risque de change | Volatilité des transactions internationales | 4,7 millions de dollars Impact potentiel annuel |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 8,6 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
- Défis de conformité réglementaire
Marché des risques concurrentiels
Les principaux défis compétitifs comprennent:
- Potentiel d'érosion des parts de marché: 7.2%
- Perturbations technologiques émergentes
- Pression de tarification des concurrents
Paysage réglementaire
| Domaine réglementaire | Coût de conformité | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Règlements sur les services financiers | 3,4 millions de dollars dépenses de conformité annuelles | Haut |
| Lois sur la protection des données | 2,1 millions de dollars Coût de la mise en œuvre | Moyen |
Atténuation stratégique des risques
Les stratégies complètes de gestion des risques comprennent la diversification, les investissements technologiques et les cadres de conformité proactifs.
Perspectives de croissance futures pour Evertec, Inc. (EVTC)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés de l'expansion potentielle et du développement du marché.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Services de paiement d'Amérique latine | 7.5% TCAC | 45 millions de dollars de revenus supplémentaires potentiels |
| Solutions de paiement numérique | 12.3% TCAC | Opportunité de revenus de 68 millions de dollars |
Initiatives stratégiques
- Investissement de modernisation des infrastructures technologiques de 22 millions de dollars
- Extension des plateformes de paiement numériques
- Amélioration du développement des infrastructures de cybersécurité
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 610 millions de dollars | 6.8% |
| 2025 | 655 millions de dollars | 7.4% |
Avantages compétitifs
- Plateforme de technologie de paiement propriétaire
- Forte présence du marché régional dans 15 Pays d'Amérique latine
- Infrastructure technologique avancée avec 99.9% fiabilité du système
L'accent stratégique de l'entreprise sur la transformation numérique et la technologie de paiement l'innovation le positionne pour une croissance prolongée du marché.
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