EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Entendertec, Inc. (EVTC) fluxos de receita
Análise de receita
Evertec, Inc. relatou receita total de US $ 625,5 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 7.4% crescimento ano a ano.
| Segmento de receita | 2023 Receita ($ m) | Contribuição percentual |
|---|---|---|
| Serviços de pagamento | 368.2 | 58.8% |
| Soluções de negócios | 257.3 | 41.2% |
Partida de receita por região geográfica
| Região | 2023 Receita ($ m) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| América latina | 412.7 | 6.5% |
| Estados Unidos | 212.8 | 8.3% |
Principais insights de receita
- A receita do segmento de serviços de pagamento aumentou por 6.9% em 2023
- Segmento de soluções de negócios experimentado 8.2% crescimento de receita
- O volume de processamento de transações aumentou por 5.6%
Serviços de aquisição de comerciante gerados US $ 187,3 milhões em 2023, representando 29.9% de receita total.
Um mergulho profundo na lucratividade da Evertec, Inc. (EVTC)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade com base no relatório anual mais recente.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 56.3% | 54.7% |
| Margem de lucro operacional | 29.6% | 27.8% |
| Margem de lucro líquido | 22.1% | 20.5% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas financeiras.
- Taxa de crescimento da receita: 8.2% ano a ano
- Receita operacional: US $ 187,4 milhões
- Resultado líquido: US $ 142,6 milhões
As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Custo da receita | US $ 215,3 milhões |
| Despesas operacionais | US $ 163,9 milhões |
| EBITDA | US $ 276,5 milhões |
Dívida vs. Equidade: Como o Evertec, Inc. (EVTC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Evertec, Inc. demonstrou as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 525,3 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 37,2 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 436,7 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.27 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: bb- por padrão e pobre's
- Taxas de juros em dívida de longo prazo: 5.75%
- Maturidade da dívida Profile: Principalmente entre 2026-2029
Redução da composição da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem |
|---|---|
| Empréstimo a prazo | 68% |
| Crédito rotativo | 22% |
| Outro financiamento | 10% |
Estrutura de capital Destaques:
- Capitalização total: US $ 962 milhões
- Porcentagem de patrimônio: 45.4%
- Porcentagem de dívida: 54.6%
Avaliando a liquidez da Evertec, Inc. (EVTC)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
| Métrica de liquidez | Valor atual | Período anterior |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de giro | US $ 156,3 milhões | US $ 142,7 milhões |
A demonstração do fluxo de caixa destaca os seguintes movimentos financeiros:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 287,4 milhões
- Investindo fluxo de caixa: (US $ 92,6 milhões)
- Financiamento de fluxo de caixa: (US $ 145,2 milhões)
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Posição líquida em dinheiro | US $ 49,6 milhões | +8.3% |
| Fluxo de caixa livre | US $ 194,8 milhões | +6.7% |
Os principais indicadores de liquidez sugerem posicionamento financeiro robusto com métricas estáveis de solvência de curto e longo prazo.
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 4.75
O Evertec, Inc. (EVTC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
Taxas de avaliação -chave
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 15.3 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.7 |
| Valor corporativo/ebitda | 12.6 |
Desempenho do preço das ações
| Período de tempo | Movimento de preços |
|---|---|
| 52 semanas baixo | $32.45 |
| 52 semanas de altura | $47.89 |
| Desempenho no ano | +14.2% |
Métricas de dividendos
- Rendimento atual de dividendos: 2.3%
- Taxa de pagamento de dividendos: 35.6%
- Dividendo anual por ação: $1.24
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Avaliação comparativa do mercado
A avaliação atual do mercado sugere um posicionamento relativamente equilibrado em comparação com os colegas da indústria, com métricas indicando nem supervalorização significativa nem subvalorização.
Riscos -chave enfrentados pela Evertec, Inc. (EVTC)
Fatores de risco
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Riscos financeiros
| Categoria de risco | Impacto potencial | Magnitude |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial inadimplente pelos clientes | US $ 12,3 milhões exposição potencial |
| Risco de taxa de juros | Flutuações da taxa de mercado | 2.5% variação potencial |
| Risco de câmbio | Volatilidade da transação internacional | US $ 4,7 milhões impacto potencial anual |
Riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 8,6 milhões Custo potencial de violação
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
- Desafios de conformidade regulatória
Riscos competitivos de mercado
Os principais desafios competitivos incluem:
- Potencial de erosão de participação de mercado: 7.2%
- Interrupções tecnológicas emergentes
- Pressão de preços dos concorrentes
Paisagem regulatória
| Domínio regulatório | Custo de conformidade | Nível de risco |
|---|---|---|
| Regulamentos de Serviços Financeiros | US $ 3,4 milhões Despesa anual de conformidade | Alto |
| Leis de proteção de dados | US $ 2,1 milhões custo de implementação | Médio |
Mitigação de riscos estratégicos
As estratégias abrangentes de gerenciamento de riscos incluem diversificação, investimentos tecnológicos e estruturas proativas de conformidade.
Perspectivas de crescimento futuro da Evertec, Inc. (EVTC)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento de mercado.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Serviços de pagamento latino -americanos | 7.5% Cagr | Potencial adicional de receita adicional de US $ 45 milhões |
| Soluções de pagamento digital | 12.3% Cagr | Oportunidade de receita de US $ 68 milhões |
Iniciativas estratégicas
- Infraestrutura de tecnologia Investimento de modernização de US $ 22 milhões
- Expansão de plataformas de pagamento digital
- Desenvolvimento aprimorado de infraestrutura de segurança cibernética
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 610 milhões | 6.8% |
| 2025 | US $ 655 milhões | 7.4% |
Vantagens competitivas
- Plataforma de tecnologia de pagamento proprietária
- Forte presença do mercado regional em 15 Países latino -americanos
- Infraestrutura tecnológica avançada com 99.9% confiabilidade do sistema
O foco estratégico da Companhia na transformação digital e na tecnologia tecnológica a posiciona para o crescimento sustentado do mercado.
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