Quebrando a Saúde Financeira da Evertec, Inc. (EVTC): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira da Evertec, Inc. (EVTC): Insights -chave para investidores

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Entendertec, Inc. (EVTC) fluxos de receita

Análise de receita

Evertec, Inc. relatou receita total de US $ 625,5 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 7.4% crescimento ano a ano.

Segmento de receita 2023 Receita ($ m) Contribuição percentual
Serviços de pagamento 368.2 58.8%
Soluções de negócios 257.3 41.2%

Partida de receita por região geográfica

Região 2023 Receita ($ m) Taxa de crescimento
América latina 412.7 6.5%
Estados Unidos 212.8 8.3%

Principais insights de receita

  • A receita do segmento de serviços de pagamento aumentou por 6.9% em 2023
  • Segmento de soluções de negócios experimentado 8.2% crescimento de receita
  • O volume de processamento de transações aumentou por 5.6%

Serviços de aquisição de comerciante gerados US $ 187,3 milhões em 2023, representando 29.9% de receita total.




Um mergulho profundo na lucratividade da Evertec, Inc. (EVTC)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade com base no relatório anual mais recente.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 56.3% 54.7%
Margem de lucro operacional 29.6% 27.8%
Margem de lucro líquido 22.1% 20.5%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas financeiras.

  • Taxa de crescimento da receita: 8.2% ano a ano
  • Receita operacional: US $ 187,4 milhões
  • Resultado líquido: US $ 142,6 milhões

As métricas de eficiência operacional mostram gerenciamento estratégico de custos:

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Custo da receita US $ 215,3 milhões
Despesas operacionais US $ 163,9 milhões
EBITDA US $ 276,5 milhões



Dívida vs. Equidade: Como o Evertec, Inc. (EVTC) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Evertec, Inc. demonstrou as seguintes características de dívida e patrimônio:

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 525,3 milhões
Dívida de curto prazo US $ 37,2 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 436,7 milhões
Relação dívida / patrimônio 1.27

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: bb- por padrão e pobre's
  • Taxas de juros em dívida de longo prazo: 5.75%
  • Maturidade da dívida Profile: Principalmente entre 2026-2029

Redução da composição da dívida:

Tipo de dívida Percentagem
Empréstimo a prazo 68%
Crédito rotativo 22%
Outro financiamento 10%

Estrutura de capital Destaques:

  • Capitalização total: US $ 962 milhões
  • Porcentagem de patrimônio: 45.4%
  • Porcentagem de dívida: 54.6%



Avaliando a liquidez da Evertec, Inc. (EVTC)

Análise de liquidez e solvência

No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.

Métrica de liquidez Valor atual Período anterior
Proporção atual 1.45 1.37
Proporção rápida 1.22 1.15
Capital de giro US $ 156,3 milhões US $ 142,7 milhões

A demonstração do fluxo de caixa destaca os seguintes movimentos financeiros:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 287,4 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: (US $ 92,6 milhões)
  • Financiamento de fluxo de caixa: (US $ 145,2 milhões)
Categoria de fluxo de caixa Quantia Mudança de ano a ano
Posição líquida em dinheiro US $ 49,6 milhões +8.3%
Fluxo de caixa livre US $ 194,8 milhões +6.7%

Os principais indicadores de liquidez sugerem posicionamento financeiro robusto com métricas estáveis ​​de solvência de curto e longo prazo.

  • Relação dívida / patrimônio: 0.65
  • Taxa de cobertura de juros: 4.75



O Evertec, Inc. (EVTC) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A partir de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.

Taxas de avaliação -chave

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 15.3
Proporção de preço-livro (P/B) 2.7
Valor corporativo/ebitda 12.6

Desempenho do preço das ações

Período de tempo Movimento de preços
52 semanas baixo $32.45
52 semanas de altura $47.89
Desempenho no ano +14.2%

Métricas de dividendos

  • Rendimento atual de dividendos: 2.3%
  • Taxa de pagamento de dividendos: 35.6%
  • Dividendo anual por ação: $1.24

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%

Avaliação comparativa do mercado

A avaliação atual do mercado sugere um posicionamento relativamente equilibrado em comparação com os colegas da indústria, com métricas indicando nem supervalorização significativa nem subvalorização.




Riscos -chave enfrentados pela Evertec, Inc. (EVTC)

Fatores de risco

A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Riscos financeiros

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Risco de crédito Potencial inadimplente pelos clientes US $ 12,3 milhões exposição potencial
Risco de taxa de juros Flutuações da taxa de mercado 2.5% variação potencial
Risco de câmbio Volatilidade da transação internacional US $ 4,7 milhões impacto potencial anual

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 8,6 milhões Custo potencial de violação
  • Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
  • Desafios de conformidade regulatória

Riscos competitivos de mercado

Os principais desafios competitivos incluem:

  • Potencial de erosão de participação de mercado: 7.2%
  • Interrupções tecnológicas emergentes
  • Pressão de preços dos concorrentes

Paisagem regulatória

Domínio regulatório Custo de conformidade Nível de risco
Regulamentos de Serviços Financeiros US $ 3,4 milhões Despesa anual de conformidade Alto
Leis de proteção de dados US $ 2,1 milhões custo de implementação Médio

Mitigação de riscos estratégicos

As estratégias abrangentes de gerenciamento de riscos incluem diversificação, investimentos tecnológicos e estruturas proativas de conformidade.




Perspectivas de crescimento futuro da Evertec, Inc. (EVTC)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento de mercado.

Potencial de expansão do mercado

Segmento de mercado Taxa de crescimento projetada Impacto potencial da receita
Serviços de pagamento latino -americanos 7.5% Cagr Potencial adicional de receita adicional de US $ 45 milhões
Soluções de pagamento digital 12.3% Cagr Oportunidade de receita de US $ 68 milhões

Iniciativas estratégicas

  • Infraestrutura de tecnologia Investimento de modernização de US $ 22 milhões
  • Expansão de plataformas de pagamento digital
  • Desenvolvimento aprimorado de infraestrutura de segurança cibernética

Projeções de crescimento de receita

Ano Receita projetada Crescimento ano a ano
2024 US $ 610 milhões 6.8%
2025 US $ 655 milhões 7.4%

Vantagens competitivas

  • Plataforma de tecnologia de pagamento proprietária
  • Forte presença do mercado regional em 15 Países latino -americanos
  • Infraestrutura tecnológica avançada com 99.9% confiabilidade do sistema

O foco estratégico da Companhia na transformação digital e na tecnologia tecnológica a posiciona para o crescimento sustentado do mercado.

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