EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Evertec ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Evertec ، Inc. إلى إجمالي إيراداتها 625.5 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.4% نمو سنة على أساس سنوي.
| قطاع الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| خدمات الدفع | 368.2 | 58.8% |
| حلول الأعمال | 257.3 | 41.2% |
انهيار الإيرادات حسب المنطقة الجغرافية
| منطقة | 2023 الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| أمريكا اللاتينية | 412.7 | 6.5% |
| الولايات المتحدة | 212.8 | 8.3% |
رؤى الإيرادات الرئيسية
- زادت إيرادات قطاع خدمات الدفع عن طريق 6.9% في عام 2023
- شريحة حلول الأعمال من ذوي الخبرة 8.2% نمو الإيرادات
- زاد حجم معالجة المعاملات 5.6%
تم إنشاء خدمات الحصول على التاجر 187.3 مليون دولار في عام 2023 ، تمثل 29.9% من إجمالي الإيرادات.
غوص عميق في ربحية Evertec ، Inc. (EVTC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية حرجة بناءً على أحدث تقرير سنوي.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 56.3% | 54.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 29.6% | 27.8% |
| صافي هامش الربح | 22.1% | 20.5% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- معدل نمو الإيرادات: 8.2% سنة سنة
- دخل التشغيل: 187.4 مليون دولار
- صافي الدخل: 142.6 مليون دولار
تعرض مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 215.3 مليون دولار |
| نفقات التشغيل | 163.9 مليون دولار |
| EBITDA | 276.5 مليون دولار |
الدين مقابل الأسهم: How Evertec ، Inc. (EVTC) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، أظهرت شركة Evertec ، Inc. خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 525.3 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 37.2 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 436.7 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.27 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BB- بواسطة Standard & Poor's
- أسعار الفائدة على الديون طويلة الأجل: 5.75%
- نضج الديون Profile: في المقام الأول بين 2026-2029
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| قرض مدة | 68% |
| الائتمان الدوار | 22% |
| تمويل آخر | 10% |
يبرز هيكل رأس المال:
- إجمالي القيمة: 962 مليون دولار
- نسبة الأسهم: 45.4%
- نسبة الديون: 54.6%
تقييم سيولة Evertec ، Inc. (EVTC)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | الفترة السابقة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 156.3 مليون دولار | 142.7 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي يوضح الحركات المالية التالية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 287.4 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: (92.6 مليون دولار)
- تمويل التدفق النقدي: (145.2 مليون دولار)
| فئة التدفق النقدي | كمية | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الموقف النقدي | 49.6 مليون دولار | +8.3% |
| التدفق النقدي الحر | 194.8 مليون دولار | +6.7% |
تشير مؤشرات السيولة الرئيسية إلى وضع مالي قوي مع مقاييس الملاءة قصيرة الأجل مستقرة على المدى الطويل.
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
هل Evertec ، Inc. (EVTC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من عام 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 15.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.7 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 12.6 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $32.45 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $47.89 |
| أداء سنة إلى تاريخ | +14.2% |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 2.3%
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.24
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تقييم السوق المقارن
يشير تقييم السوق الحالي إلى وضع متوازن نسبيًا مقارنة بأقران الصناعة ، مع مقاييس لا تشير إلى عدم تقدير كبير في القيمة أو نقص القيمة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Evertec ، Inc. (EVTC)
عوامل الخطر
تواجه الشركة عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضي المحتمل من قبل العملاء | 12.3 مليون دولار التعرض المحتمل |
| مخاطر سعر الفائدة | تقلبات سعر السوق | 2.5% التباين المحتمل |
| مخاطر تبادل العملة | تقلبات المعاملات الدولية | 4.7 مليون دولار التأثير المحتمل السنوي |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 8.6 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
- تحديات الامتثال التنظيمية
المخاطر التنافسية في السوق
تشمل التحديات التنافسية الرئيسية:
- إمكانات تآكل حصة السوق: 7.2%
- الاضطرابات التكنولوجية الناشئة
- ضغط التسعير من المنافسين
المشهد التنظيمي
| المجال التنظيمي | تكلفة الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| لوائح الخدمات المالية | 3.4 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية | عالي |
| قوانين حماية البيانات | 2.1 مليون دولار تكلفة التنفيذ | واسطة |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
تشمل استراتيجيات إدارة المخاطر الشاملة التنويع والاستثمارات التكنولوجية وأطر الامتثال الاستباقية.
آفاق النمو المستقبلية لـ Evertec ، Inc. (EVTC)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية للتوسع المحتمل وتطوير السوق.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| خدمات الدفع في أمريكا اللاتينية | 7.5% CAGR | 45 مليون دولار إمكانات إيرادات إضافية |
| حلول الدفع الرقمية | 12.3% CAGR | فرصة إيرادات بقيمة 68 مليون دولار |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا 22 مليون دولار
- توسيع منصات الدفع الرقمية
- تعزيز تطوير البنية التحتية للأمن السيبراني
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 610 مليون دولار | 6.8% |
| 2025 | 655 مليون دولار | 7.4% |
المزايا التنافسية
- منصة تكنولوجيا الدفع الخاصة
- وجود السوق الإقليمي القوي في 15 دول أمريكا اللاتينية
- البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة مع 99.9% موثوقية النظام
يركز التركيز الاستراتيجي للشركة على التحول الرقمي وتكنولوجيا الدفع ، وهو يضعه في النمو المستمر في السوق.
EVERTEC, Inc. (EVTC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.