FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Compréhension des sources de revenus FB Financial Corporation (FBK)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de FB Financial Corporation démontrent un paysage financier complexe avec plusieurs sources de revenus.
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 487,3 millions de dollars | 42.6% |
| Banque de consommation | 328,9 millions de dollars | 28.7% |
| Prêts hypothécaires | 232,5 millions de dollars | 20.3% |
| Services d'investissement | 98,6 millions de dollars | 8.4% |
Mesures clés de performance des revenus pour 2023:
- Revenus annuels totaux: 1,147 milliard de dollars
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
- Revenu net des intérêts: 612,4 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 534,6 millions de dollars
La distribution des revenus géographiques révèle une concentration importante du marché:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 68.3% |
| Région du milieu de l'Atlantique | 19.7% |
| Autres régions | 12% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de FB Financial Corporation (FBK)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 42.3% | 39.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.6% | 16.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 14.5% | 12.8% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Le bénéfice brut a augmenté de 6.5% d'une année à l'autre
- Dépenses d'exploitation représentées 23.7% de revenus totaux
- Retour sur l'équité (ROE) atteint 16.2%
| Métriques d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de coûts d'exploitation | 67.3% |
| Ratio de rotation des actifs | 1.4x |
L'analyse comparative de l'industrie montre que l'entreprise surperformant les moyennes du secteur en marge bénéficiaire nette par 2.3%.
Dette vs Équité: comment FB Financial Corporation (FBK) finance sa croissance
Dette vs Structure des actions: stratégie de financement financier
La dette et la structure des actions de FB Financial Corporation révèlent une approche financière complexe en 2024.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 487,3 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 129,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.51 |
Les caractéristiques clés de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Maturité de la dette profile: Principalement entre 3 et 7 ans
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 29.4% |
| Financement par actions | 70.6% |
Une activité de refinancement récente comprenait un 250 millions de dollars émission d'obligations au quatrième trimestre 2023 avec un taux d'intérêt fixe de 5.25%.
Évaluation des liquidités FB Financial Corporation (FBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de la Financial Corporation révèlent des informations critiques sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2024 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.62 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.28 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent la liquidité opérationnelle de l'entreprise:
- 2023 Capital de roulement: 78,6 millions de dollars
- 2024 Capital de roulement: 92,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 17.6%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2024 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 145,3 millions de dollars | 167,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 56,7 millions de dollars | - 62,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 38,4 millions de dollars | - 45,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Augmentation du fonds de roulement
- Améliorer les ratios de liquidité
Considérations de liquidité potentielles
- Dépenses d'investissement continues
- Les sorties de financement net
- Gestion de trésorerie soutenue requise
FB Financial Corporation (FBK) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles fournissent des informations critiques sur l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x |
| Cours actuel | $42.75 |
Les performances du cours des actions révèlent les tendances suivantes:
- 52 semaines de bas: $35.22
- 52 semaines de haut: $49.68
- Performance de l'année à jour: +12.4%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.3% |
| Ratio de paiement | 37% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 55%
- Recommandations de maintien: 35%
- Vendre des recommandations: 10%
Varigne des prix cible des analystes: $44.50 - $51.25
Risques clés face à FB Financial Corporation (FBK)
Facteurs de risque
Financial Corporation fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans le paysage actuel du marché.
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 42,6 millions de dollars Impact potentiel des revenus | Haut |
| Conformité réglementaire | 18,3 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Moyen |
| Menaces de cybersécurité | 27,9 millions de dollars Dommages-intérêts potentiels | Haut |
Risques opérationnels clés
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Potentiel de perturbation de la chaîne d'approvisionnement
- Défis de rétention des talents
- Intensité de la concurrence du marché
Indicateurs de risque financier
Mesures actuelles d'exposition aux risques:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Score de risque de liquidité: 0.76
- Écart d'échange par défaut de crédit: 145 points de base
Stratégies d'atténuation
| Stratégie | Investissement | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Amélioration de la cybersécurité | 12,5 millions de dollars | Probabilité de la violation réduite |
| Initiatives de diversification | 8,7 millions de dollars | Optimisation du portefeuille des risques |
Perspectives de croissance futures pour FB Financial Corporation (FBK)
Opportunités de croissance
FB Financial Corporation démontre un potentiel significatif d'expansion future grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
- Pénétration du marché géographique dans le sud-est des États-Unis
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $1,2 milliard | 6.5% |
| 2025 | $1,28 milliard | 7.2% |
| 2026 | $1,37 milliard | 7.8% |
Avantages compétitifs stratégiques
- Strait réseau bancaire régional au Tennessee
- Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée
- Ratio coût-revenu faible 52.3%
- Marge d'intérêt net cohérent de 3.65%
Stratégie d'expansion du marché
| Région cible | Investissement prévu | Part de marché attendu |
|---|---|---|
| Kentucky | $45 millions | 3.2% |
| Alabama | $38 millions | 2.7% |
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