FB Financial Corporation (FBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات FB Financial Corporation (FBK)
تحليل الإيرادات
تُظهر تدفقات الإيرادات التابعة لشركة FB Financial Corporation مشهدًا ماليًا معقدًا مع مصادر دخل متعددة.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 487.3 مليون دولار | 42.6% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 328.9 مليون دولار | 28.7% |
| إقراض الرهن العقاري | 232.5 مليون دولار | 20.3% |
| خدمات الاستثمار | 98.6 مليون دولار | 8.4% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 1.147 مليار دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- صافي إيرادات الفوائد: 612.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 534.6 مليون دولار
يكشف توزيع الإيرادات الجغرافية عن تركيز كبير في السوق:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 68.3% |
| منطقة منتصف المحيط الأطلسي | 19.7% |
| مناطق أخرى | 12% |
غوص عميق في ربحية FB Financial Corporation (FBK)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.3% | 39.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.6% | 16.2% |
| صافي هامش الربح | 14.5% | 12.8% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- زاد الربح الإجمالي بحلول 6.5% سنة سنة
- مصاريف التشغيل ممثلة 23.7% من إجمالي الإيرادات
- وصلت العودة إلى الأسهم (ROE) 16.2%
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة تكلفة التشغيل | 67.3% |
| نسبة دوران الأصول | 1.4x |
يوضح التحليل المقارن للصناعة أن الشركة تتفوق على متوسطات القطاع في هامش الربح الصافي 2.3%.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة FB Financial Corporation (FBK) بتمويل نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم: استراتيجية التمويل المالي
يكشف هيكل الديون والأسهم التابع لشركة FB Financial Corporation عن نهج مالي معقد اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 129.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.51 |
تتضمن خصائص الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB+ من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- نضج الديون profile: في المقام الأول بين 3-7 سنوات
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 29.4% |
| تمويل الأسهم | 70.6% |
تضمن نشاط إعادة التمويل الأخير أ 250 مليون دولار إصدار السندات في الربع الرابع 2023 مع معدل فائدة ثابت من 5.25%.
تقييم السيولة FB Financial Corporation (FBK)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة التابعة لشركة Financial Corporation عن رؤى حرجة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2024 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.28 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل السيولة التشغيلية للشركة:
- 2023 رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- 2024 رأس المال العامل: 92.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 17.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2024 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 145.3 مليون دولار | 167.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -56.7 مليون دولار | -62.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -38.4 مليون دولار | -45.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- زيادة رأس المال العامل
- تحسين نسب السيولة
اعتبارات السيولة المحتملة
- استمرار نفقات الاستثمار
- صافي التدفقات الخارجية
- مطلوب إدارة نقدية مستمرة
هل FB Financial Corporation (FBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية رؤى نقدية في تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.7x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x |
| سعر السهم الحالي | $42.75 |
يكشف أداء سعر السهم عن الاتجاهات التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $35.22
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $49.68
- الأداء العام: +12.4%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.3% |
| نسبة الدفع | 37% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 55%
- عقد توصيات: 35%
- بيع التوصيات: 10%
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $44.50 - $51.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه FB Financial Corporation (FBK)
عوامل الخطر
تواجه شركة Financial Corporation أبعاد مخاطر حرجة متعددة في مشهد السوق الحالي.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | 42.6 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | عالي |
| الامتثال التنظيمي | 18.3 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | واسطة |
| تهديدات الأمن السيبراني | 27.9 مليون دولار أضرار خرق محتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- إمكانات تعطيل سلسلة التوريد
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
- شدة المنافسة في السوق
مؤشرات المخاطر المالية
مقاييس التعرض الحالية للمخاطر:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- درجة مخاطر السيولة: 0.76
- انتشار مبادلة الائتمان الائتمانية: 145 نقطة أساس
استراتيجيات التخفيف
| الاستراتيجية | استثمار | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| تعزيز الأمن السيبراني | 12.5 مليون دولار | انخفاض احتمال الخرق |
| مبادرات التنويع | 8.7 مليون دولار | تحسين محفظة المخاطر |
آفاق النمو المستقبلية لشركة FB Financial Corporation (FBK)
فرص النمو
توضح FB Financial Corporation إمكانات كبيرة للتوسع في المستقبل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- اختراق السوق الجغرافي في جنوب شرق الولايات المتحدة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $1.2 مليار | 6.5% |
| 2025 | $1.28 مليار | 7.2% |
| 2026 | $1.37 مليار | 7.8% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية تينيسي
- البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.3%
- هامش فائدة صافي متسق 3.65%
استراتيجية توسيع السوق
| المنطقة المستهدفة | الاستثمار المخطط | حصة السوق المتوقعة |
|---|---|---|
| كنتاكي | $45 مليون | 3.2% |
| ألاباما | $38 مليون | 2.7% |
FB Financial Corporation (FBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.