|
شركة FB المالية (FBK): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FB Financial Corporation (FBK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، تبرز شركة FB Financial Corporation (FBK) كقوة استراتيجية، حيث تمزج بسلاسة بين الخدمات المالية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. ومن خلال صياغة نموذج أعمال شامل يعطي الأولوية لاحتياجات المجتمع المحلي والتقدم التكنولوجي، وضع بنك FBK نفسه كمؤسسة مالية متعددة الاستخدامات تتجاوز مجرد المعاملات المصرفية. يمزج نهجهم الفريد بين العلاقات الشخصية مع العملاء والبنية التحتية التكنولوجية القوية والشراكات الإستراتيجية لتقديم قيمة استثنائية عبر قطاعات العملاء المتعددة في ولاية تينيسي والأسواق المحيطة.
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع البنوك الإقليمية
تحتفظ شركة FB Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع الشبكات المصرفية الإقليمية لتوسيع نطاق الوصول إلى الأسواق. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبرم البنك اتفاقيات تعاون مع 18 مؤسسة مصرفية إقليمية عبر ولاية تينيسي والولايات المجاورة.
| البنوك الشريكة | التغطية الجغرافية | التركيز على الشراكة |
|---|---|---|
| بنك الأفق الأول | تينيسي، ميسيسيبي | توسع السوق |
| بنك المناطق | ألاباما، كنتاكي | خدمات الإقراض |
| شركاء بيناكل الماليين | منطقة ناشفيل الحضرية | الخدمات المصرفية للشركات |
شراكات التكنولوجيا المالية للحلول المصرفية الرقمية
أنشأت FB Financial شراكات تكنولوجية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية. وفي عام 2023، استثمرت الشركة 3.2 مليون دولار في التعاون والتكامل في مجال التكنولوجيا المالية.
- التعاون مع Fiserv للتكنولوجيا المصرفية الأساسية
- الشراكة مع جاك هنري & شركاء لتعزيز المنصة الرقمية
- تحالف تكنولوجي استراتيجي مع Finastra لحلول الإقراض الرقمي
تعاون مقدمي التأمين
تحتفظ FB Financial بشراكات خدمات مالية شاملة مع مقدمي خدمات التأمين. تتضمن محفظة التعاون التأميني الحالية 7 شركات تأمين وطنية وإقليمية.
| شريك التأمين | نوع الخدمة | سنة الشراكة |
|---|---|---|
| الدولة المالية | منتجات تأمينية متكاملة | 2019 |
| مزرعة الدولة | إدارة المخاطر الشاملة | 2021 |
علاقات جمعيات الأعمال المحلية
تتعاون FB Financial بنشاط مع جمعيات الأعمال المحلية، وتحافظ على عضويتها في 12 غرفة تجارية عبر مناطقها التشغيلية.
- غرفة تجارة ناشفيل
- جمعية الأعمال تينيسي
- مجلس التنمية الاقتصادية في وسط تينيسي
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
أعلنت شركة FB Financial Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 12.4 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. وبلغ إجمالي القروض 9.2 مليار دولار أمريكي، حيث تمثل القروض التجارية 6.1 مليار دولار أمريكي والقروض الاستهلاكية 3.1 مليار دولار أمريكي.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي ($) | حصة السوق (٪) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 6,100,000,000 | 2.3% |
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 3,100,000,000 | 1.7% |
إنشاء القرض والاكتتاب
في عام 2023، قامت شركة FB Financial بمعالجة 22415 طلب قرض بقيمة إجمالية قدرها 2.8 مليار دولار.
- متوسط معدل الموافقة على القروض: 67.3%
- تكاليف إنشاء القرض: 247 دولارًا لكل طلب
- إجمالي إيرادات الاكتتاب: 89.4 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
وصلت استثمارات الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023 إلى 34.6 مليون دولار. ارتفع عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى 215,000، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 12.4% على أساس سنوي.
| متري المنصة الرقمية | 2023 القيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 215,000 |
| استثمار المنصة الرقمية | $34,600,000 |
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
بلغت نفقات إدارة المخاطر 42.1 مليون دولار في عام 2023، مع معدل نجاح في تخفيف المخاطر قدره 94.6%.
- طاقم الامتثال: 87 متخصصًا
- الاستثمار في تكنولوجيا إدارة المخاطر: 12.3 مليون دولار
- متوسط وقت تقييم المخاطر: 3.2 يوم
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ
أكملت FB Financial عمليتي استحواذ استراتيجيتين في عام 2023، بقيمة إجمالية تبلغ 276 مليون دولار.
| هدف الاستحواذ | قيمة الصفقة | الأساس المنطقي الاستراتيجي |
|---|---|---|
| بنك المجتمع الإقليمي | $189,000,000 | توسيع السوق |
| حلول الدفع Fintech | $87,000,000 | تعزيز القدرة الرقمية |
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع
إجمالي الفروع: 91 موقعًا عبر ولاية تينيسي والولايات المحيطة بها اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 76 |
| كنتاكي | 8 |
| ميسيسيبي | 7 |
البنية التحتية لتكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 12.4 مليون دولار في البنية التحتية المصرفية الرقمية لعام 2023
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- التكنولوجيا المصرفية القائمة على السحابة
فريق الإدارة المالية
| المنصب التنفيذي | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 22 سنة |
| المدير المالي | 18 سنة |
| مدير التكنولوجيا | 15 سنة |
رأس المال والاستقرار المالي
إجمالي الأصول: 9.3 مليار دولار (الربع الرابع 2023)
نسبة رأس المال من المستوى الأول: 13.6%
إجمالي حقوق الملكية: 1.2 مليار دولار
إدارة علاقات العملاء
- نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاص
- منصة تحليل بيانات العملاء
- أدوات الخبرة المصرفية الشخصية
إجمالي حسابات العملاء: 247000 اعتبارًا من ديسمبر 2023
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات المحلية والأفراد
تقدم شركة FB Financial Corporation حلولاً مصرفية مخصصة بالمقاييس المالية المحددة التالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | اختراق السوق |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 487.3 مليون دولار | 23.4% من حصة السوق الإقليمية |
| الحسابات المصرفية الشخصية | 219.6 مليون دولار | نمو قاعدة العملاء بنسبة 17.8% |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
عروض أسعار الفائدة اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023:
- حساب التوفير الشخصي: 3.25% سنوياً
- فحص الأعمال: معدل فائدة 2.75%
- الإقراض التجاري: سعر الفائدة الرئيسي + 2.5%
خدمة عملاء سريعة الاستجابة ومحلية
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12.4 دقيقة |
| تقييم رضا العملاء | 4.6/5 |
خيارات مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
أداء منصة الخدمات المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127,500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليار دولار أمريكي كل ثلاثة أشهر
- استثمارات الأمن الرقمي: 4.7 مليون دولار سنوياً
دعم مالي قوي يركز على المجتمع
| فئة الاستثمار المجتمعي | التخصيص الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 3.2 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 22.6 مليون دولار |
شركة FB المالية (FBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
تحتفظ شركة FB Financial Corporation بـ 153 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء تينيسي وكنتاكي اعتبارًا من عام 2023. ويخدم البنك ما يقرب من 135000 عميل مصرفي شخصي نشط بمتوسط رصيد حساب يبلغ 47500 دولار.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 135,000 | $47,500 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 22,500 | $215,000 |
دعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
وأعلن البنك عن وجود 82 ألف مستخدم للخدمات المصرفية الرقمية النشطة في عام 2023، وهو ما يمثل 60.7% من إجمالي قاعدة العملاء. ارتفعت المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول بنسبة 24.3٪ على أساس سنوي.
- استخدام منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 82,000 عميل
- معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول: 45.000 مستخدم نشط شهريًا
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.3 مليون معاملة شهرية
مدراء علاقات مخصصين لعملاء الأعمال
توظف شركة FB Financial Corporation 87 مديرًا متخصصًا للعلاقات التجارية يخدمون العملاء التجاريين بإيرادات سنوية تتراوح بين مليون دولار و50 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | مدراء العلاقات | متوسط محفظة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 87 | 18.5 مليون دولار لكل مدير |
المشاركة المجتمعية وفهم السوق المحلية
استثمر البنك 1.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع المحلي في عام 2023، ودعم 42 مبادرة اقتصادية إقليمية عبر تينيسي وكنتاكي.
استراتيجيات التواصل الاستباقية مع العملاء
نفذت شركة FB Financial Corporation نهج اتصال متعدد القنوات مع:
- الوصول إلى الاتصالات عبر البريد الإلكتروني: 105.000 عميل
- التنبيهات المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة: 73000 مستخدم نشط
- تصنيف رضا العملاء: 4.3/5 بناءً على 12500 إجابة على الاستطلاع
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة FB Financial Corporation 91 موقعًا فرعيًا فعليًا في جميع أنحاء تينيسي وكنتاكي.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 68 |
| كنتاكي | 23 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ما يقرب من 142000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
- تتضمن ميزات النظام الأساسي إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ FB Financial 87500 مستخدم نشط شهريًا في عام 2024.
| ميزة التطبيق | التوفر |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | نعم |
| السحب من أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة | نعم |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تحتفظ FB Financial بمركزي اتصال لخدمة العملاء يضم 87 ممثلًا بدوام كامل.
- متوسط زمن الرد على المكالمة: 2.3 دقيقة
- ساعات العمل: 7:00 صباحًا - 9:00 مساءً بتوقيت وسط أمريكا
قنوات الاتصال الرقمية
يشمل الاتصال الرقمي البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي ودعم الدردشة عبر الإنترنت.
| قناة | التفاعلات الشهرية |
|---|---|
| دعم البريد الإلكتروني | 4,200 |
| دردشة الويب | 3,750 |
| استفسارات وسائل التواصل الاجتماعي | 1,500 |
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الأخير من عام 2023، تخدم FB Financial Corporation ما يقرب من 12,487 عميلًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم عبر ولاية تينيسي والولايات المحيطة بها.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,562 | $385,000 |
| مقدمو الخدمة | 3,987 | $275,000 |
| التصنيع | 2,345 | $625,000 |
المؤسسات التجارية المحلية
تدعم شركة FB Financial Corporation 8,213 عميلاً من المؤسسات التجارية المحلية بحلول مصرفية متخصصة.
- القروض العقارية التجارية: 3,456 عميل
- خطوط رأس المال العامل: 2,987 عميلاً
- تمويل المعدات: 1,770 عميل
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد من الأفراد: 287,654 حتى 31 ديسمبر 2023.
| فئة العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التدقيق الشخصي | 156,987 | $12,450 |
| حسابات التوفير | 98,765 | $24,750 |
| حسابات الاستثمار | 31,902 | $87,600 |
مقدمو الخدمات المهنية
تخدم شركة FB Financial Corporation 5,432 من مقدمي الخدمات المحترفين في مختلف الصناعات.
- أخصائيو الرعاية الصحية: 1,876 عميلاً
- الخدمات القانونية: 1,245 عميلاً
- الشركات الاستشارية: 987 عميلاً
- متخصصو التكنولوجيا: 1,324 عميلاً
عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية الإقليمية
قاعدة عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية: 45,678 عميلًا في 6 ولايات.
| الدولة | عدد عملاء الخدمات المصرفية المجتمعية | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| تينيسي | 24,567 | $876,450,000 |
| كنتاكي | 8,765 | $312,600,000 |
| ألاباما | 5,432 | $198,750,000 |
| دول أخرى | 6,914 | $245,600,000 |
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل الفروع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة FB Financial Corporation عن إجمالي نفقات تشغيل الفروع بقيمة 87.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 32,500,000 |
| المرافق | 6,750,000 |
| صيانة الفروع | 12,600,000 |
| معدات الفروع | 5,450,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لشركة FB Financial Corporation في عام 2023 45.6 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 18,200,000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 12,500,000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 7,900,000 دولار
- خدمات الحوسبة السحابية: 7,000,000 دولار
تعويضات ومزايا الموظفين
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 214.7 مليون دولار.
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 142,300,000 |
| مكافآت الأداء | 37,600,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 21,500,000 |
| مساهمات التقاعد | 13,300,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لشركة FB Financial Corporation في عام 2023 22.9 مليون دولار.
- الموظفون القانونيون والامتثال: 9,700,000 دولار
- مصاريف التدقيق وإعداد التقارير: 6,500,000 دولار
- تكاليف الإيداع التنظيمية: 4,200,000 دولار
- التدريب على الامتثال: 2,500,000 دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 41.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 16,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 12,500,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 8,700,000 |
| تكنولوجيا التسويق | 3,200,000 |
شركة FB المالية (FBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
أفادت مؤسسة FB المالية للعام المالي 2023 359.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل تفصيل محفظة القروض ما يلي:
| فئة القرض | إجمالي إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض التجارية | 214.6 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 87.3 مليون دولار |
| القروض العقارية | 57.5 مليون دولار |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
إجمالي إيرادات الخدمات القائمة على الرسوم لعام 2023 87.2 مليون دولار، مع تفاصيل الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 32.5 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 24.7 مليون دولار
- رسوم بطاقة الصراف الآلي والخصم: 18.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 11.6 مليون دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| نوع الخدمة | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 26.3 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 12.8 مليون دولار |
| عمولات الوساطة | 6.5 مليون دولار |
إيرادات منتجات الرهن العقاري والإقراض
بلغت إيرادات منتجات الرهن العقاري والإقراض لعام 2023 112.7 مليون دولار:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكني: 48.3 مليون دولار
- رسوم الإقراض التجاري: 39.6 مليون دولار
- رسوم خدمة القرض: 24.8 مليون دولار
رسوم إدارة الخزينة
إجمالي إيرادات خدمات إدارة الخزينة لعام 2023 24.5 مليون دولار:
| خدمة الخزينة | الإيرادات |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 12.9 مليون دولار |
| معالجة الدفع | 7.6 مليون دولار |
| خدمات التجار | 4.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.