|
FB Financial Corporation (FBK): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FB Financial Corporation (FBK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تظهر شركة FB Financial Corporation (FBK) كقوة استراتيجية ، وتمزج بسلاسة الخدمات المالية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال صياغة قماش شامل نموذج أعمال يعطي الأولوية للاحتياجات المجتمعية المحلية والتقدم التكنولوجي ، وضعت FBK نفسها كمؤسسة مالية متعددة الاستخدامات تتجاوز مجرد الخدمات المصرفية للمعاملات. نهجهم الفريد يتقلل بين علاقات العملاء الشخصية ، والبنية التحتية التكنولوجية القوية ، والشراكات الاستراتيجية لتقديم قيمة استثنائية عبر قطاعات العملاء المتعددة في تينيسي والأسواق المحيطة.
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع البنوك الإقليمية
تحافظ شركة FB Financial Corporation على شراكات استراتيجية مع الشبكات المصرفية الإقليمية لتوسيع نطاق وصول السوق. اعتبارًا من Q4 2023 ، أنشأ البنك اتفاقيات تعاونية مع 18 مؤسسة مصرفية إقليمية في تينيسي والولايات المجاورة.
| البنوك الشريكة | التغطية الجغرافية | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| أول بنك الأفق | تينيسي ، ميسيسيبي | توسع السوق |
| بنك المناطق | ألاباما ، كنتاكي | خدمات الإقراض |
| شركاء Pinnacle Financial | منطقة ناشفيل متروبوليتان | الخدمات المصرفية للشركات |
شراكات Fintech للحلول المصرفية الرقمية
أنشأت FB Financial شراكات تكنولوجية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية. في عام 2023 ، استثمرت الشركة 3.2 مليون دولار في تعاون وتكامل Fintech.
- التعاون مع Fiserv للتكنولوجيا المصرفية الأساسية
- شراكة مع جاك هنري & زملاء لتعزيز المنصة الرقمية
- تحالف التكنولوجيا الاستراتيجية مع Finastra لحلول الإقراض الرقمية
تعاون مزود التأمين
FB Financial يحافظ على شراكات شاملة للخدمة المالية مع مقدمي التأمين. تشمل محفظة تعاون التأمين الحالية 7 شركات تأمين وطنية وإقليمية.
| شريك التأمين | نوع الخدمة | سنة الشراكة |
|---|---|---|
| البلد المالي | منتجات التأمين المتكاملة | 2019 |
| مزرعة الدولة | إدارة المخاطر الشاملة | 2021 |
علاقات جمعية الأعمال المحلية
تشارك FB Financial بنشاط مع جمعيات الأعمال المحلية ، مع الحفاظ على العضوية في 12 غرفة التجارة عبر مناطقها التشغيلية.
- غرفة تجارة ناشفيل
- جمعية تينيسي للأعمال
- مجلس التنمية الاقتصادية في تينيسي الأوسط
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
أبلغت شركة FB Financial Corporation عن إجمالي أصول قدرها 12.4 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023. بلغ إجمالي القروض 9.2 مليار دولار ، حيث تمثل القروض التجارية 6.1 مليار دولار وقروض المستهلكين بمبلغ 3.1 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم ($) | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 6,100,000,000 | 2.3% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 3,100,000,000 | 1.7% |
نشأة القرض والاكتتاب
في عام 2023 ، تم معالجة FB Financial 22،415 طلبات قرض بقيمة إجمالية قدرها 2.8 مليار دولار.
- متوسط معدل الموافقة على القرض: 67.3 ٪
- تكاليف إنشاء القرض: 247 دولار لكل طلب
- إجمالي إيرادات الاكتتاب: 89.4 مليون دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
وصلت الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023 إلى 34.6 مليون دولار. ارتفع مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى 215000 ، مما يمثل نموًا بنسبة 12.4 ٪ على أساس سنوي.
| مقياس منصة رقمية | 2023 القيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 215,000 |
| الاستثمار الرقمي المنصة | $34,600,000 |
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
بلغت مصاريف إدارة المخاطر 42.1 مليون دولار في عام 2023 ، مع معدل نجاح التخفيف من المخاطر بنسبة 94.6 ٪.
- موظفو الامتثال: 87 محترفين
- استثمار تكنولوجيا إدارة المخاطر: 12.3 مليون دولار
- متوسط وقت تقييم المخاطر: 3.2 أيام
استراتيجيات الاندماج والاستحواذ
أكملت FB Financial استحواذ استراتيجيين في عام 2023 ، بلغ مجموعها 276 مليون دولار في قيمة المعاملات.
| هدف الاستحواذ | قيمة المعاملة | الأساس المنطقي الاستراتيجي |
|---|---|---|
| بنك المجتمع الإقليمي | $189,000,000 | توسع السوق |
| حلول الدفع fintech | $87,000,000 | تعزيز القدرة الرقمية |
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع
إجمالي الفروع: 91 موقعًا في جميع أنحاء تينيسي والولايات المحيطة بها اعتبارًا من Q4 2023
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 76 |
| كنتاكي | 8 |
| ميسيسيبي | 7 |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 12.4 مليون دولار في البنية التحتية المصرفية الرقمية لعام 2023
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- التكنولوجيا المصرفية القائمة على السحابة
فريق الإدارة المالية
| الموقف التنفيذي | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| المدير التنفيذي | 22 سنة |
| المدير المالي | 18 سنة |
| CTO | 15 سنة |
رأس المال والاستقرار المالي
إجمالي الأصول: 9.3 مليار دولار (Q4 2023)
نسبة رأس المال المستوى 1: 13.6%
إجمالي الإنصاف: 1.2 مليار دولار
إدارة علاقات العملاء
- نظام CRM الملكية
- منصة تحليل بيانات العميل
- أدوات الخبرة المصرفية الشخصية
إجمالي حسابات العملاء: 247،000 اعتبارًا من ديسمبر 2023
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
تقدم FB Financial Corporation حلولًا مصرفية مخصصة مع المقاييس المالية المحددة التالية:
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | اختراق السوق |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 487.3 مليون دولار | 23.4 ٪ حصة السوق الإقليمية |
| حسابات المصرفية الشخصية | 219.6 مليون دولار | 17.8 ٪ نمو قاعدة العملاء |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
عروض أسعار الفائدة اعتبارًا من Q4 2023:
- حساب التوفير الشخصي: 3.25 ٪ APY
- فحص الأعمال: 2.75 ٪ سعر الفائدة
- الإقراض التجاري: السعر الرئيسي + 2.5 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومترجمة
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12.4 دقيقة |
| تصنيف رضا العملاء | 4.6/5 |
خيارات مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
أداء المنصة المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127،500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 1.2 مليار دولار ربع سنوي
- استثمارات الأمن الرقمية: 4.7 مليون دولار سنويًا
دعم مالي قوي يركز على المجتمع
| فئة الاستثمار المجتمعي | التخصيص الكلي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 3.2 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 22.6 مليون دولار |
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
تحتفظ شركة FB Financial Corporation 153 مركزًا مصرفيًا في تينيسي وكنتاكي اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك حوالي 135000 عميل مصرفي شخصي نشط بتوازن متوسط قدره 47500 دولار.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 135,000 | $47,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 22,500 | $215,000 |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغ البنك عن 82،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط في عام 2023 ، يمثل 60.7 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء. زادت المعاملات المصرفية المتنقلة بنسبة 24.3 ٪ على أساس سنوي.
- استخدام النظام المصرفي الرقمي: 82000 عميل
- معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 45000 مستخدم شهري نشط
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 2.3 مليون معاملة شهرية
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
توظف FB Financial Corporation 87 مديري علاقات تجارية مخصصين يخدمون عملاء تجاريين مع إيرادات سنوية تتراوح بين مليون دولار و 50 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | مديري العلاقات | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 87 | 18.5 مليون دولار لكل مدير |
مشاركة المجتمع وفهم السوق المحلي
استثمر البنك 1.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع المحلي في عام 2023 ، ودعم 42 مبادرة اقتصادية إقليمية في تينيسي وكنتاكي.
استراتيجيات اتصال العملاء الاستباقية
نفذت شركة FB Financial Corporation نهج اتصال متعدد القنوات مع:
- الوصول إلى البريد الإلكتروني للاتصالات: 105،000 عميل
- التنبيهات المصرفية للرسائل النصية القصيرة: 73000 مستخدم نشط
- تصنيف رضا العملاء: 4.3/5 بناءً على 12500 استجابات للمسح
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة FB Financial Corporation 91 موقعًا للفرع المادي في تينيسي وكنتاكي.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 68 |
| كنتاكي | 23 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي عبر الإنترنت حوالي 142000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من Q4 2023.
- تتضمن ميزات النظام الأساسي إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يضم تطبيق FB Financial Mobile 87،500 مستخدم شهري نشط في عام 2024.
| ميزة التطبيق | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| سحب أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة | نعم |
مراكز اتصال خدمة العملاء
يحافظ FB Financial على مركزين لخدمة خدمة العملاء مع 87 ممثلاً بدوام كامل.
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 2.3 دقيقة
- ساعات العمل: 7:00 صباحًا - 9:00 مساءً CST
قنوات الاتصال الرقمية
يتضمن الاتصالات الرقمية البريد الإلكتروني والوسائط الاجتماعية ودعم الدردشة على الويب.
| قناة | التفاعلات الشهرية |
|---|---|
| دعم البريد الإلكتروني | 4,200 |
| دردشة الويب | 3,750 |
| استفسارات وسائل التواصل الاجتماعي | 1,500 |
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم FB Financial Corporation حوالي 12487 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في تينيسي والولايات المحيطة.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,562 | $385,000 |
| مقدمي الخدمات | 3,987 | $275,000 |
| تصنيع | 2,345 | $625,000 |
الشركات التجارية المحلية
تدعم FB Financial Corporation 8،213 عملاء للمؤسسات التجارية المحلية مع حلول مصرفية متخصصة.
- القروض العقارية التجارية: 3،456 عميل
- خطوط رأس المال العامل: 2،987 عميل
- تمويل المعدات: 1770 عميل
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية: 287،654 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| فئة العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 156,987 | $12,450 |
| حسابات الادخار | 98,765 | $24,750 |
| حسابات الاستثمار | 31,902 | $87,600 |
مقدمي الخدمات المهنية
تخدم FB Financial Corporation 5،432 من مقدمي الخدمات المهنية في مختلف الصناعات.
- محترفي الرعاية الصحية: 1876 عميل
- الخدمات القانونية: 1،245 عميل
- الشركات الاستشارية: 987 عميل
- محترفي التكنولوجيا: 1،324 عميل
العملاء المصرفيين في المجتمع الإقليمي
قاعدة العملاء المصرفية المجتمعية: 45،678 عميل في 6 ولايات.
| ولاية | عدد العملاء المصرفيين المجتمعي | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| تينيسي | 24,567 | $876,450,000 |
| كنتاكي | 8,765 | $312,600,000 |
| ألاباما | 5,432 | $198,750,000 |
| دول أخرى | 6,914 | $245,600,000 |
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
للسنة المالية 2023 ، أبلغت شركة FB Financial Corporation عن نفقات التشغيل الإجمالية الفرعية البالغة 87.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 32,500,000 |
| المرافق | 6,750,000 |
| صيانة الفرع | 12,600,000 |
| معدات الفرع | 5,450,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لشركة FB Financial Corporation في عام 2023 45.6 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 18200،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 12،500،000 دولار
- ترخيص البرامج: 7،900،000 دولار
- خدمات الحوسبة السحابية: 7،000،000 دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 214.7 مليون دولار.
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 142,300,000 |
| مكافآت الأداء | 37,600,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 21,500,000 |
| مساهمات التقاعد | 13,300,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لشركة FB Financial Corporation في عام 2023 22.9 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 9،700،000 دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 6500،000 دولار
- تكاليف الإيداع التنظيمي: 4،200،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 2500،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 41.2 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 16,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 12,500,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 8,700,000 |
| تكنولوجيا التسويق | 3,200,000 |
FB Financial Corporation (FBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة FB Financial Corporation 359.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض التجارية | 214.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 87.3 مليون دولار |
| القروض العقارية | 57.5 مليون دولار |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
تم إجمالي إيرادات الخدمة القائمة على الرسوم لعام 2023 87.2 مليون دولار، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 32.5 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 24.7 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 18.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 11.6 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
تم الوصول إلى إيرادات خدمة الاستثمار لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 26.3 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 12.8 مليون دولار |
| لجان الوساطة | 6.5 مليون دولار |
إيرادات المنتجات العقارية والإقراض
بلغت إيرادات المنتجات العقارية والإقراض لعام 2023 112.7 مليون دولار:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكنية: 48.3 مليون دولار
- رسوم الإقراض التجاري: 39.6 مليون دولار
- رسوم خدمة القروض: 24.8 مليون دولار
رسوم إدارة الخزانة
بلغ مجموع عائدات خدمة إدارة الخزانة لعام 2023 24.5 مليون دولار:
| خدمة الخزانة | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 12.9 مليون دولار |
| معالجة الدفع | 7.6 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 4.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.