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FB Financial Corporation (FBK): Business Model Canvas |
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankwesens entwickelt sich die FB Financial Corporation (FBK) zu einem strategischen Kraftpaket, das traditionelle Finanzdienstleistungen nahtlos mit modernster digitaler Innovation verbindet. Durch die Erstellung eines umfassenden Business Model Canvas, das die Bedürfnisse der lokalen Gemeinschaft und den technologischen Fortschritt in den Vordergrund stellt, hat sich FBK als vielseitiges Finanzinstitut positioniert, das über das bloße Transaktionsbanking hinausgeht. Ihr einzigartiger Ansatz verbindet personalisierte Kundenbeziehungen, eine robuste technologische Infrastruktur und strategische Partnerschaften, um in mehreren Kundensegmenten in Tennessee und den umliegenden Märkten einen außergewöhnlichen Mehrwert zu bieten.
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Strategische Allianz mit Regionalbanken
FB Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Bankennetzwerken, um die Marktreichweite zu erweitern. Seit dem vierten Quartal 2023 hat die Bank Kooperationsvereinbarungen mit 18 regionalen Bankinstituten in Tennessee und den angrenzenden Bundesstaaten geschlossen.
| Partnerbanken | Geografische Abdeckung | Partnerschaftsfokus |
|---|---|---|
| Erste Horizon Bank | Tennessee, Mississippi | Markterweiterung |
| Regionsbank | Alabama, Kentucky | Kreditdienstleistungen |
| Pinnacle Financial Partners | Metropolregion Nashville | Firmenkundengeschäft |
Fintech-Partnerschaften für digitale Banking-Lösungen
FB Financial hat Technologiepartnerschaften aufgebaut, um die Möglichkeiten des digitalen Bankings zu verbessern. Im Jahr 2023 investierte das Unternehmen 3,2 Millionen US-Dollar in die Zusammenarbeit und Integration von Fintechs.
- Zusammenarbeit mit Fiserv für Kernbankentechnologie
- Partnerschaft mit Jack Henry & Mitarbeiter für die Verbesserung digitaler Plattformen
- Strategische Technologieallianz mit Finastra für digitale Kreditlösungen
Kooperationen mit Versicherungsanbietern
FB Financial unterhält umfassende Finanzdienstleistungspartnerschaften mit Versicherungsanbietern. Das aktuelle Versicherungskooperationsportfolio umfasst 7 nationale und regionale Versicherungsunternehmen.
| Versicherungspartner | Servicetyp | Partnerschaftsjahr |
|---|---|---|
| LAND Finanzen | Integrierte Versicherungsprodukte | 2019 |
| Staatsfarm | Umfassendes Risikomanagement | 2021 |
Beziehungen zu lokalen Wirtschaftsverbänden
FB Financial arbeitet aktiv mit lokalen Wirtschaftsverbänden zusammen und unterhält Mitgliedschaften in 12 Handelskammern in seinen Geschäftsregionen.
- Handelskammer von Nashville
- Tennessee Business Association
- Wirtschaftsentwicklungsrat von Middle Tennessee
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen
Die FB Financial Corporation meldete im vierten Quartal 2023 ein Gesamtvermögen von 12,4 Milliarden US-Dollar. Die Gesamtkredite beliefen sich auf 9,2 Milliarden US-Dollar, wobei gewerbliche Kredite 6,1 Milliarden US-Dollar und Verbraucherkredite 3,1 Milliarden US-Dollar ausmachten.
| Kategorie Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen ($) | Marktanteil (%) |
|---|---|---|
| Kommerzielles Banking | 6,100,000,000 | 2.3% |
| Verbraucherbanking | 3,100,000,000 | 1.7% |
Kreditvergabe und Underwriting
Im Jahr 2023 bearbeitete FB Financial 22.415 Kreditanträge mit einem Gesamtwert von 2,8 Milliarden US-Dollar.
- Durchschnittliche Kreditgenehmigungsquote: 67,3 %
- Kosten für die Kreditvergabe: 247 USD pro Antrag
- Gesamtertrag aus dem Versicherungsgeschäft: 89,4 Millionen US-Dollar
Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform
Die Investitionen in digitale Banken beliefen sich im Jahr 2023 auf 34,6 Millionen US-Dollar. Die Zahl der Mobile-Banking-Nutzer stieg auf 215.000, was einem Wachstum von 12,4 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
| Digitale Plattformmetrik | Wert 2023 |
|---|---|
| Mobile-Banking-Benutzer | 215,000 |
| Investition in digitale Plattformen | $34,600,000 |
Risikomanagement und Finanzberatung
Die Kosten für das Risikomanagement beliefen sich im Jahr 2023 auf 42,1 Millionen US-Dollar, mit einer Erfolgsquote bei der Risikominderung von 94,6 %.
- Compliance-Mitarbeiter: 87 Fachkräfte
- Investition in Risikomanagement-Technologie: 12,3 Millionen US-Dollar
- Durchschnittliche Zeit für die Risikobewertung: 3,2 Tage
Fusions- und Übernahmestrategien
FB Financial hat im Jahr 2023 zwei strategische Akquisitionen mit einem Transaktionswert von insgesamt 276 Millionen US-Dollar abgeschlossen.
| Akquisitionsziel | Transaktionswert | Strategische Begründung |
|---|---|---|
| Regionale Gemeinschaftsbank | $189,000,000 | Markterweiterung |
| Fintech-Zahlungslösungen | $87,000,000 | Erweiterung der digitalen Fähigkeiten |
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Filialnetz
Gesamtzahl der Filialen: 91 Standorte in Tennessee und den umliegenden Bundesstaaten, Stand 4. Quartal 2023
| Staat | Anzahl der Filialen |
|---|---|
| Tennessee | 76 |
| Kentucky | 8 |
| Mississippi | 7 |
Digitale Banking-Technologie-Infrastruktur
Technologieinvestitionen: 12,4 Millionen US-Dollar an digitaler Bankinfrastruktur für 2023
- Mobile-Banking-Plattform
- Online-Banking-Dienste
- Fortschrittliche Cybersicherheitssysteme
- Cloudbasierte Banking-Technologie
Finanzmanagement-Team
| Führungsposition | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|
| CEO | 22 Jahre |
| Finanzvorstand | 18 Jahre |
| CTO | 15 Jahre |
Kapital- und Finanzstabilität
Gesamtvermögen: 9,3 Milliarden US-Dollar (4. Quartal 2023)
Kernkapitalquote: 13.6%
Gesamteigenkapital: 1,2 Milliarden US-Dollar
Kundenbeziehungsmanagement
- Proprietäres CRM-System
- Plattform zur Analyse von Kundendaten
- Personalisierte Tools für das Banking-Erlebnis
Gesamtzahl der Kundenkonten: 247.000 Stand Dezember 2023
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Privatpersonen
FB Financial Corporation bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit den folgenden spezifischen Finanzkennzahlen:
| Produktkategorie | Gesamtwert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 487,3 Millionen US-Dollar | 23,4 % regionaler Marktanteil |
| Persönliche Bankkonten | 219,6 Millionen US-Dollar | 17,8 % Wachstum des Kundenstamms |
Wettbewerbsfähige Zinssätze und Finanzprodukte
Zinsangebote ab Q4 2023:
- Persönliches Sparkonto: 3,25 % APY
- Business Checking: 2,75 % Zinssatz
- Gewerbliche Kredite: Leitzins + 2,5 %
Reaktionsschneller und lokalisierter Kundenservice
| Servicemetrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 12,4 Minuten |
| Bewertung der Kundenzufriedenheit | 4.6/5 |
Umfassende digitale und traditionelle Bankoptionen
Leistung der digitalen Banking-Plattform:
- Mobile-Banking-Nutzer: 127.500
- Online-Transaktionsvolumen: vierteljährlich 1,2 Milliarden US-Dollar
- Investitionen in digitale Sicherheit: 4,7 Millionen US-Dollar pro Jahr
Starke, gemeinschaftsorientierte finanzielle Unterstützung
| Kategorie „Gemeinschaftliche Investitionen“. | Gesamtzuteilung |
|---|---|
| Zuschüsse für lokale Unternehmen | 3,2 Millionen US-Dollar |
| Gemeindeentwicklungsdarlehen | 22,6 Millionen US-Dollar |
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Die FB Financial Corporation unterhält ab 2023 153 Bankzentren in Tennessee und Kentucky. Die Bank betreut rund 135.000 aktive Privatbankkunden mit einem durchschnittlichen Kontostand von 47.500 US-Dollar.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | 135,000 | $47,500 |
| Geschäftsbanking | 22,500 | $215,000 |
Online- und Mobile-Banking-Unterstützung
Die Bank meldete im Jahr 2023 82.000 aktive Digital-Banking-Nutzer, was 60,7 % des gesamten Kundenstamms entspricht. Mobile-Banking-Transaktionen stiegen im Jahresvergleich um 24,3 %.
- Nutzung der digitalen Banking-Plattform: 82.000 Kunden
- Downloadrate der mobilen App: 45.000 aktive monatliche Benutzer
- Online-Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen
Dedizierte Kundenbetreuer für Geschäftskunden
FB Financial Corporation beschäftigt 87 engagierte Geschäftsbeziehungsmanager, die gewerbliche Kunden mit einem Jahresumsatz zwischen 1 und 50 Millionen US-Dollar betreuen.
| Geschäftssegment | Beziehungsmanager | Durchschnittliches Kundenportfolio |
|---|---|---|
| Kommerzielles Banking | 87 | 18,5 Millionen US-Dollar pro Manager |
Community-Engagement und lokales Marktverständnis
Die Bank investierte im Jahr 2023 1,2 Millionen US-Dollar in lokale Gemeindeentwicklungsprogramme und unterstützte 42 regionale Wirtschaftsinitiativen in Tennessee und Kentucky.
Proaktive Kundenkommunikationsstrategien
FB Financial Corporation implementierte einen Multichannel-Kommunikationsansatz mit:
- Reichweite der E-Mail-Kommunikation: 105.000 Kunden
- SMS-Banking-Benachrichtigungen: 73.000 aktive Benutzer
- Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,3/5 basierend auf 12.500 Umfrageantworten
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Kanäle
Physisches Filialnetz
Ab 2024 betreibt die FB Financial Corporation 91 physische Filialen in Tennessee und Kentucky.
| Staat | Anzahl der Filialen |
|---|---|
| Tennessee | 68 |
| Kentucky | 23 |
Online-Banking-Plattform
Die Online-Banking-Plattform bedient im vierten Quartal 2023 rund 142.000 aktive digitale Nutzer.
- Zu den Plattformfunktionen gehört die Kontoverwaltung
- Rechnungszahlungsdienste
- Geldtransfers
- Transaktionsverlauf
Mobile-Banking-Anwendung
Die mobile App von FB Financial hat im Jahr 2024 87.500 aktive monatliche Nutzer.
| App-Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Mobile Scheckeinzahlung | Ja |
| Kartenloses Abheben am Geldautomaten | Ja |
Kundendienst-Callcenter
FB Financial unterhält zwei Kundendienst-Callcenter mit 87 Vollzeitmitarbeitern.
- Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,3 Minuten
- Betriebszeiten: 7:00 – 21:00 Uhr CST
Digitale Kommunikationskanäle
Die digitale Kommunikation umfasst E-Mail, soziale Medien und Web-Chat-Unterstützung.
| Kanal | Monatliche Interaktionen |
|---|---|
| E-Mail-Support | 4,200 |
| Web-Chat | 3,750 |
| Anfragen zu sozialen Medien | 1,500 |
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittlere Unternehmen
Im vierten Quartal 2023 betreut die FB Financial Corporation etwa 12.487 kleine und mittlere Geschäftskunden in Tennessee und den umliegenden Bundesstaaten.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Kredithöhe |
|---|---|---|
| Einzelhandelsunternehmen | 4,562 | $385,000 |
| Dienstleister | 3,987 | $275,000 |
| Herstellung | 2,345 | $625,000 |
Lokale Handelsunternehmen
Die FB Financial Corporation unterstützt 8.213 lokale Gewerbekunden mit spezialisierten Banklösungen.
- Gewerbliche Immobilienkredite: 3.456 Kunden
- Working Capital Lines: 2.987 Kunden
- Ausrüstungsfinanzierung: 1.770 Kunden
Privatkunden im Privatkundengeschäft
Gesamtzahl der Privatkunden im Privatkundengeschäft: 287.654 zum 31. Dezember 2023.
| Kundenkategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 156,987 | $12,450 |
| Sparkonten | 98,765 | $24,750 |
| Anlagekonten | 31,902 | $87,600 |
Professionelle Dienstleister
FB Financial Corporation bedient 5.432 professionelle Dienstleister aus verschiedenen Branchen.
- Fachkräfte im Gesundheitswesen: 1.876 Kunden
- Rechtsdienstleistungen: 1.245 Kunden
- Beratungsunternehmen: 987 Kunden
- Technologieprofis: 1.324 Kunden
Regionale Community-Banking-Kunden
Community-Banking-Kundenstamm: 45.678 Kunden in 6 Bundesstaaten.
| Staat | Anzahl der Community-Banking-Kunden | Gesamteinlagen |
|---|---|---|
| Tennessee | 24,567 | $876,450,000 |
| Kentucky | 8,765 | $312,600,000 |
| Alabama | 5,432 | $198,750,000 |
| Andere Staaten | 6,914 | $245,600,000 |
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Betriebskosten der Filiale
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die FB Financial Corporation Gesamtausgaben für den Filialbetrieb in Höhe von 87,3 Millionen US-Dollar.
| Ausgabenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Belegung | 32,500,000 |
| Dienstprogramme | 6,750,000 |
| Filialwartung | 12,600,000 |
| Branchenausrüstung | 5,450,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur der FB Financial Corporation beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 45,6 Millionen US-Dollar.
- Wartung der IT-Systeme: 18.200.000 US-Dollar
- Investitionen in Cybersicherheit: 12.500.000 US-Dollar
- Softwarelizenzierung: 7.900.000 $
- Cloud-Computing-Dienste: 7.000.000 US-Dollar
Vergütung und Zusatzleistungen für Mitarbeiter
Die gesamten mitarbeiterbezogenen Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 214,7 Millionen US-Dollar.
| Vergütungskomponente | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 142,300,000 |
| Leistungsprämien | 37,600,000 |
| Gesundheitsleistungen | 21,500,000 |
| Altersvorsorgebeiträge | 13,300,000 |
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Aufwendungen für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften beliefen sich für die FB Financial Corporation im Jahr 2023 auf 22,9 Millionen US-Dollar.
- Rechts- und Compliance-Mitarbeiter: 9.700.000 US-Dollar
- Prüfungs- und Berichterstattungskosten: 6.500.000 US-Dollar
- Kosten für die behördliche Einreichung: 4.200.000 US-Dollar
- Compliance-Schulung: 2.500.000 US-Dollar
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 41,2 Millionen US-Dollar.
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 16,800,000 |
| Traditionelle Werbung | 12,500,000 |
| Kampagnen zur Kundengewinnung | 8,700,000 |
| Marketingtechnologie | 3,200,000 |
FB Financial Corporation (FBK) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die FB Financial Corporation 359,4 Millionen US-Dollar an den gesamten Zinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamter Zinsertrag |
|---|---|
| Gewerbliche Kredite | 214,6 Millionen US-Dollar |
| Verbraucherkredite | 87,3 Millionen US-Dollar |
| Immobilienkredite | 57,5 Millionen US-Dollar |
Gebührenpflichtige Bankdienstleistungen
Die Umsätze aus kostenpflichtigen Dienstleistungen für das Jahr 2023 betragen insgesamt 87,2 Millionen US-Dollar, mit folgender Serviceaufschlüsselung:
- Kontoführungsgebühren: 32,5 Millionen US-Dollar
- Transaktionsgebühren: 24,7 Millionen US-Dollar
- Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 18,4 Millionen US-Dollar
- Überziehungsgebühren: 11,6 Millionen US-Dollar
Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Erträge aus Wertpapierdienstleistungen für 2023 erreicht 45,6 Millionen US-Dollar:
| Servicetyp | Einnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 26,3 Millionen US-Dollar |
| Finanzberatungsdienste | 12,8 Millionen US-Dollar |
| Maklerprovisionen | 6,5 Millionen Dollar |
Einnahmen aus Hypotheken- und Kreditprodukten
Die Einnahmen aus Hypotheken- und Kreditprodukten für 2023 beliefen sich auf 112,7 Millionen US-Dollar:
- Gebühren für die Vergabe von Wohnhypotheken: 48,3 Millionen US-Dollar
- Gebühren für gewerbliche Kredite: 39,6 Millionen US-Dollar
- Kreditbearbeitungsgebühren: 24,8 Millionen US-Dollar
Gebühren für die Treasury-Verwaltung
Die Einnahmen aus Treasury-Management-Dienstleistungen für 2023 beliefen sich auf insgesamt 24,5 Millionen US-Dollar:
| Treasury-Service | Einnahmen |
|---|---|
| Cash-Management-Dienstleistungen | 12,9 Millionen US-Dollar |
| Zahlungsabwicklung | 7,6 Millionen US-Dollar |
| Händlerdienste | 4,0 Millionen US-Dollar |
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