FB Financial Corporation (FBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die FB Financial Corporation (FBK) als strategisches Kraftpaket auf und verbindet nahtlos traditionelle Finanzdienstleistungen mit hochmodernen digitalen Innovationen. Durch die Herstellung eines umfassenden Geschäftsmodell -Leinwands, das die lokalen Bedürfnisse der Gemeinschaft und den technologischen Fortschritt priorisiert, hat sich FBK als vielseitiges Finanzinstitut positioniert, das über das bloße Transaktionsbanken hinausgeht. Ihr einzigartiger Ansatz verwerrt personalisierte Kundenbeziehungen, robuste technologische Infrastruktur und strategische Partnerschaften, um in Tennessee und den umliegenden Märkten einen außergewöhnlichen Wert in mehreren Kundensegmenten zu bieten.

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianz mit Regionalbanken

Die FB Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Banknetzwerken, um die Marktreichweite zu erweitern. Ab dem vierten Quartal 2023 hat die Bank mit 18 Regionalbankeneinrichtungen in Tennessee und angrenzenden Staaten zusammenarbeiten.

Partnerbanken	Geografische Abdeckung	Partnerschaftsfokus
Erste Horizont Bank	Tennessee, Mississippi	Markterweiterung
Regionen Bank	Alabama, Kentucky	Kreditdienste
Pinnacle Financial Partners	Nashville Metropolitan Area	Unternehmensbanking

Fintech -Partnerschaften für digitale Banklösungen

FB Financial hat technologische Partnerschaften eingerichtet, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern. Im Jahr 2023 investierte das Unternehmen 3,2 Millionen US -Dollar in die Zusammenarbeit und Integration von Fintech.

• Zusammenarbeit mit Fiserv für Core Banking Technology
• Partnerschaft mit Jack Henry & Associates für die Verbesserung der digitalen Plattform
• Strategische Technologie -Allianz mit Finastra für digitale Kreditlösungen

Kollaborationen für Versicherungsanbieter

FB Financial unterhält umfassende Finanzdienstleistungspartnerschaften mit Versicherungsdienstleistern. Das aktuelle Portfolio für Versicherungskollaboration umfasst 7 nationale und regionale Versicherungsunternehmen.

Versicherungspartner	Service -Typ	Partnerschaftsjahr
Land finanziell	Integrierte Versicherungsprodukte	2019
Staatsfarm	Umfassendes Risikomanagement	2021

Lokale Geschäftsverbandsbeziehungen

FB Financial beschäftigt sich aktiv mit lokalen Geschäftsverbänden und hält die Mitgliedschaften in 12 Handelskammern in seinen operativen Regionen aufrecht.

• Handelskammer von Nashville
• Tennessee Business Association
• Middle Tennessee Economic Development Council

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Die FB Financial Corporation meldete im vierten Quartal 2023 Gesamtvermögen von 12,4 Milliarden US -Dollar. Die Gesamtdarlehen betrugen 9,2 Milliarden US -Dollar, wobei gewerbliche Kredite 6,1 Milliarden US -Dollar und Verbraucherkredite mit 3,1 Milliarden US -Dollar ausmachten.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen ($)	Marktanteil (%)
Geschäftsbanken	6,100,000,000	2.3%
Consumer Banking	3,100,000,000	1.7%

Darlehensförderung und Underwriting

Im Jahr 2023 bearbeitete FB Financial 22.415 Darlehensanträge mit einem Gesamtwert von 2,8 Milliarden US -Dollar.

• Durchschnittlicher Kreditgenehmigung Zinssatz: 67,3%
• Kosten für die Ausführung von Krediten: 247 USD pro Antrag
• Gesamtumsatz für Underwriting: 89,4 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Investments im Jahr 2023 erreichte 34,6 Millionen US -Dollar. Die Benutzer von Mobile Banking stiegen auf 215.000, was einem Wachstum von 12,4% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Digitale Plattformmetrik	2023 Wert
Benutzer von Mobile Banking	215,000
Investitionsanlage für digitale Plattform	$34,600,000

Risikomanagement und Finanzberatung

Die Risikomanagementkosten betrugen im Jahr 2023 42,1 Mio. USD mit einer Erfolgsrate von Risikominderung von 94,6%.

• Compliance -Mitarbeiter: 87 Fachkräfte
• Risikomanagement -Technologieinvestition: 12,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Risikobewertungszeit: 3,2 Tage

Fusions- und Akquisitionsstrategien

FB Financial absolvierte zwei strategische Akquisitionen im Jahr 2023 mit einem Transaktionswert von 276 Mio. USD.

Erfassungsziel	Transaktionswert	Strategische Begründung
Regionale Gemeinschaftsbank	$189,000,000	Markterweiterung
Fintech -Zahlungslösungen	$87,000,000	Verbesserung der digitalen Fähigkeit

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Zweignetzwerk

Gesamtzweige: 91 Standorte in Tennessee und den umliegenden Staaten im vierten Quartal 2023

Zustand	Anzahl der Zweige
Tennessee	76
Kentucky	8
Mississippi	7

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestition: 12,4 Mio. USD an Digital Banking Infrastructure für 2023

• Mobile -Banking -Plattform
• Online -Banking -Dienstleistungen
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
• Cloud-basierte Banktechnologie

Finanzmanagementteam

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung
CEO	22 Jahre
CFO	18 Jahre
CTO	15 Jahre

Kapital- und Finanzstabilität

Gesamtvermögen: 9,3 Milliarden US -Dollar (Q4 2023)

Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%

Gesamtwert: 1,2 Milliarden US -Dollar

Kundenbeziehungsmanagement

• Proprietäres CRM -System
• Kundendatenanalyseplattform
• Personalisierte Tools für Bankenerfahrung

Gesamtkundenkonten: 247.000 ab Dezember 2023

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Die FB Financial Corporation bietet maßgeschneiderte Banklösungen mit den folgenden spezifischen Finanzmetriken an:

Produktkategorie	Gesamtwert	Marktdurchdringung
Kredite für kleine Unternehmen	487,3 Millionen US -Dollar	23,4% regionaler Marktanteil
Persönliche Bankkonten	219,6 Millionen US -Dollar	17,8% Kundenstammwachstum

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinsangebote ab Q4 2023:

• Personal Sparkonto: 3,25% APY
• Geschäftsprüfung: 2,75% Zinssatz
• Kommerzielle Kreditvergabe: Prime Rate + 2,5%

Reaktionsschnell und lokalisierter Kundenservice

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	12,4 Minuten
Kundenzufriedenheit	4.6/5

Umfassende digitale und traditionelle Bankoptionen

Leistung der digitalen Bankplattform:

• Benutzer von Mobile Banking: 127.500
• Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Milliarden US -Dollar vierteljährlich
• Digitale Sicherheitsinvestitionen: 4,7 Millionen US -Dollar pro Jahr

Starke finanzielle Unterstützung in der Gemeinde ausgerichtet

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Gesamtzuweisung
Lokale Geschäftszuschüsse	3,2 Millionen US -Dollar
Gemeinschaftsentwicklungskredite	22,6 Millionen US -Dollar

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Die FB Financial Corporation unterhält ab 2023 153 Bankenzentren in Tennessee und Kentucky. Die Bank bedient ungefähr 135.000 aktive persönliche Bankkunden mit einem durchschnittlichen Kontostand von 47.500 USD.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Persönliches Bankgeschäft	135,000	$47,500
Business Banking	22,500	$215,000

Online- und Mobile -Banking -Support

Die Bank meldete 2023 82.000 aktive Digital Banking -Benutzer, was 60,7% des gesamten Kundenstamms entspricht. Mobile Banking-Transaktionen stiegen gegenüber dem Vorjahr um 24,3%.

• Nutzung der digitalen Bankplattform: 82.000 Kunden
• Mobile App -Download -Rate: 45.000 aktive monatliche Benutzer
• Online -Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Die FB Financial Corporation beschäftigt 87 engagierte Geschäftsbeziehungsmanager, die gewerbliche Kunden mit jährlichen Einnahmen zwischen 1 Mio. USD und 50 Mio. USD bedienen.

Geschäftssegment	Beziehungsmanager	Durchschnittliches Client -Portfolio
Geschäftsbanken	87	18,5 Millionen US -Dollar pro Manager

Community Engagement und lokales Marktverständnis

Die Bank investierte 2023 1,2 Millionen US -Dollar in lokale Entwicklungsprogramme der Gemeinde und unterstützte 42 regionale wirtschaftliche Initiativen in Tennessee und Kentucky.

Proaktive Kundenkommunikationsstrategien

Die FB Financial Corporation hat einen Mehrkanalkommunikationsansatz mit:

• E -Mail -Kommunikation Reichweite: 105.000 Kunden
• SMS Banking Alerts: 73.000 aktive Benutzer
• Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,3/5 basierend auf 12.500 Umfrageantworten

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt die FB Financial Corporation 91 physische Zweigstellen in Tennessee und Kentucky.

Zustand	Anzahl der Zweige
Tennessee	68
Kentucky	23

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform dient ab dem vierten Quartal 2023 rund 142.000 aktive digitale Benutzer.

• Zu den Plattformfunktionen gehören das Kontoverwaltung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App von FB Financial verfügt über 87.500 aktive monatliche Benutzer im Jahr 2024.

App -Funktion	Verfügbarkeit
Kaution für mobile Schecks	Ja
Kartenlose Geldautomatenabhebungen	Ja

Kundendienstzentren

FB Financial unterhält zwei Kundendienstzentren mit 87 Vollzeitvertretern.

• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,3 Minuten
• Betriebsstunden: 7:00 - 21:00 Uhr CST

Digitale Kommunikationskanäle

Die digitale Kommunikation umfasst E -Mail-, Social Media- und Web -Chat -Support.

Kanal	Monatliche Interaktionen
E -Mail -Support	4,200
Web -Chat	3,750
Social -Media -Anfragen	1,500

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die FB Financial Corporation ungefähr 12.487 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Tennessee und den umliegenden Bundesstaaten.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	4,562	$385,000
Dienstleister	3,987	$275,000
Herstellung	2,345	$625,000

Lokale Handelsunternehmen

Die FB Financial Corporation unterstützt 8.213 lokale gewerbliche Unternehmenskunden mit speziellen Banklösungen.

• Gewerbeimmobilienkredite: 3.456 Kunden
• Betriebskapitallinien: 2.987 Kunden
• Ausrüstungsfinanzierung: 1.770 Kunden

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 287.654 zum 31. Dezember 2023.

Kundenkategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	156,987	$12,450
Sparkonten	98,765	$24,750
Anlagekonten	31,902	$87,600

Professionelle Dienstleister

Die FB Financial Corporation bedient 5.432 professionelle Dienstleister in verschiedenen Branchen.

• Angehörige der Gesundheitsberufe: 1.876 Kunden
• Rechtsdienstleistungen: 1.245 Kunden
• Beratungsunternehmen: 987 Kunden
• Technologiefachleute: 1.324 Kunden

Regionale Gemeinde Bankkunden

Kundendienst der Community Banking: 45.678 Kunden in 6 Bundesstaaten.

Zustand	Anzahl der Kunden der Community -Bankgeschäfte	Gesamtablagerungen
Tennessee	24,567	$876,450,000
Kentucky	8,765	$312,600,000
Alabama	5,432	$198,750,000
Andere Staaten	6,914	$245,600,000

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die FB Financial Corporation die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 87,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	32,500,000
Versorgungsunternehmen	6,750,000
Zweigwartung	12,600,000
Zweigausrüstung	5,450,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die FB Financial Corporation im Jahr 2023 beliefen sich auf 45,6 Mio. USD.

• IT -Systeme Wartung: 18.200.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Investitionen: 12.500.000 USD
• Software -Lizenzierung: 7.900.000 US -Dollar
• Cloud Computing Services: 7.000.000 US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 214,7 Mio. USD.

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	142,300,000
Leistungsboni	37,600,000
Gesundheitsvorteile	21,500,000
Ruhestandsbeiträge	13,300,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für die FB Financial Corporation im Jahr 2023 beliefen sich auf 22,9 Mio. USD.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 9.700.000 USD
• Prüfungs- und Berichtskosten: 6.500.000 USD
• Kostenanmeldungskosten: 4.200.000 USD
• Compliance -Schulung: 2.500.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 41,2 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	16,800,000
Traditionelle Werbung	12,500,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	8,700,000
Marketing -Technologie	3,200,000

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die FB Financial Corporation 359,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtzinserträge
Werbekredite	214,6 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	87,3 Millionen US -Dollar
Immobilienkredite	57,5 Millionen US -Dollar

Gebührenbasierte Bankdienste

Gebührenbasierte Serviceeinnahmen für 2023 insgesamt 87,2 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Service -Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 32,5 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 24,7 Millionen US -Dollar
• Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 18,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 11,6 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Investment Service -Einnahmen für 2023 erreicht 45,6 Millionen US -Dollar:

Service -Typ	Einnahmen
Vermögensverwaltungsgebühren	26,3 Millionen US -Dollar
Finanzberatungsdienste	12,8 Millionen US -Dollar
Maklerprovisionen	6,5 Millionen US -Dollar

Produkteinnahmen von Hypotheken und Krediten

Hypotheken- und Kreditvergabe -Produkteinnahmen für 2023 betrugen auf 112,7 Millionen US -Dollar:

• Gebühren für die Hypothekenhypothekenhypothek: 48,3 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Kreditgebühren: 39,6 Millionen US -Dollar
• Kreditgebühren für Krediten: 24,8 Millionen US -Dollar

Finanzmanagementgebühren

Treasury Management Service -Einnahmen für 2023 wurden insgesamt 24,5 Millionen US -Dollar:

Finanzdienst	Einnahmen
Cash -Management -Dienstleistungen	12,9 Millionen US -Dollar
Zahlungsabwicklung	7,6 Millionen US -Dollar
Händlerdienste	4,0 Millionen US -Dollar