FB Financial Corporation (FBK) Business Model Canvas

FB Financial Corporation (FBK): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
FB Financial Corporation (FBK) Business Model Canvas
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No cenário dinâmico do setor bancário regional, a FB Financial Corporation (FBK) surge como uma potência estratégica, misturando perfeitamente serviços financeiros tradicionais com inovação digital de ponta. Ao criar uma tela abrangente de modelo de negócios que prioriza as necessidades da comunidade local e o avanço tecnológico, o FBK se posicionou como uma instituição financeira versátil que vai além do mero banco transacional. Sua abordagem exclusiva entrelaça relacionamentos personalizados do cliente, infraestrutura tecnológica robusta e parcerias estratégicas para oferecer valor excepcional em vários segmentos de clientes no Tennessee e nos mercados vizinhos.


FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Aliança estratégica com bancos regionais

A FB Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com redes bancárias regionais para expandir o alcance do mercado. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco estabeleceu acordos colaborativos com 18 instituições bancárias regionais em todo o Tennessee e estados adjacentes.

Bancos parceiros Cobertura geográfica Foco em parceria
Primeiro Banco Horizon Tennessee, Mississippi Expansão do mercado
Regiões Bank Alabama, Kentucky Serviços de empréstimos
Pinnacle Financial Partners Área metropolitana de Nashville Banco corporativo

Parcerias Fintech para soluções bancárias digitais

O FB Financial estabeleceu parcerias tecnológicas para aprimorar os recursos bancários digitais. Em 2023, a corporação investiu US $ 3,2 milhões em colaboração e integração da Fintech.

  • Colaboração com a Fiserv for Core Banking Technology
  • Parceria com Jack Henry & Associados para aprimoramento da plataforma digital
  • Aliança de Tecnologia Estratégica com Finsastra para soluções de empréstimos digitais

Colaborações de provedores de seguros

O FB Financial mantém parcerias abrangentes de serviços financeiros com provedores de seguros. O portfólio atual de colaboração de seguros inclui 7 companhias de seguros nacionais e regionais.

Parceiro de seguro Tipo de serviço Ano de parceria
Country Financial Produtos de seguro integrados 2019
State Farm Gerenciamento abrangente de riscos 2021

Relacionamentos locais da Business Association

O FB Financial se envolve ativamente com associações comerciais locais, mantendo associações em 12 câmaras de comércio em suas regiões operacionais.

  • Câmara de Comércio de Nashville
  • Associação de Negócios do Tennessee
  • Conselho de Desenvolvimento Econômico do Tennessee médio

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços bancários comerciais e de consumo

A FB Financial Corporation registrou ativos totais de US $ 12,4 bilhões a partir do quarto trimestre de 2023. O total de empréstimos foi de US $ 9,2 bilhões, com empréstimos comerciais representando US $ 6,1 bilhões e empréstimos ao consumidor em US $ 3,1 bilhões.

Categoria de serviço bancário Volume total ($) Quota de mercado (%)
Bancos comerciais 6,100,000,000 2.3%
Bancos bancários do consumidor 3,100,000,000 1.7%

Origem e subscrição de empréstimos

Em 2023, o FB Financial processou 22.415 pedidos de empréstimo com um valor total de US $ 2,8 bilhões.

  • Taxa média de aprovação de empréstimo: 67,3%
  • Custos de originação de empréstimo: US $ 247 por aplicativo
  • Receita total de subscrição: US $ 89,4 milhões

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

Os investimentos bancários digitais em 2023 atingiram US $ 34,6 milhões. Os usuários bancários móveis aumentaram para 215.000, representando um crescimento de 12,4% ano a ano.

Métrica da plataforma digital 2023 valor
Usuários bancários móveis 215,000
Investimento de plataforma digital $34,600,000

Gerenciamento de riscos e consultoria financeira

As despesas de gerenciamento de riscos foram de US $ 42,1 milhões em 2023, com uma taxa de sucesso de mitigação de risco de 94,6%.

  • Equipe de conformidade: 87 profissionais
  • Investimento em tecnologia de gerenciamento de riscos: US $ 12,3 milhões
  • Tempo médio de avaliação de risco: 3,2 dias

Estratégias de fusão e aquisição

O FB Financial concluiu duas aquisições estratégicas em 2023, totalizando US $ 276 milhões em valor da transação.

Meta de aquisição Valor da transação Racionalidade estratégica
Banco Comunitário Regional $189,000,000 Expansão do mercado
Soluções de pagamento da Fintech $87,000,000 Melhoramento de capacidade digital

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Rede de filiais

Total de ramos: 91 Locais em todo o Tennessee e nos estados vizinhos a partir do quarto trimestre 2023

Estado Número de ramificações
Tennessee 76
Kentucky 8
Mississippi 7

Infraestrutura de tecnologia bancária digital

Investimento em tecnologia: US $ 12,4 milhões em infraestrutura bancária digital para 2023

  • Plataforma bancária móvel
  • Serviços bancários online
  • Sistemas avançados de segurança cibernética
  • Tecnologia bancária baseada em nuvem

Equipe de gestão financeira

Posição executiva Anos de experiência
CEO 22 anos
Diretor Financeiro 18 anos
CTO 15 anos

Capital e estabilidade financeira

Total de ativos: US $ 9,3 bilhões (Q4 2023)

TIER 1 Ratio de capital: 13.6%

Patrimônio total: US $ 1,2 bilhão

Gerenciamento de relacionamento com o cliente

  • Sistema de CRM proprietário
  • Plataforma de análise de dados do cliente
  • Ferramentas de experiência bancária personalizadas

Total de contas de clientes: 247.000 em dezembro de 2023


FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos locais

A FB Financial Corporation oferece soluções bancárias personalizadas com as seguintes métricas financeiras específicas:

Categoria de produto Valor total Penetração de mercado
Empréstimos para pequenas empresas US $ 487,3 milhões 23,4% de participação de mercado regional
Contas bancárias pessoais US $ 219,6 milhões 17,8% de crescimento da base de clientes

Taxas de juros competitivas e produtos financeiros

Ofertas de taxa de juros a partir do quarto trimestre 2023:

  • Conta de poupança pessoal: 3,25% APY
  • Verificação de negócios: 2,75% de taxa de juros
  • Empréstimos comerciais: taxa prima + 2,5%

Atendimento ao cliente responsivo e localizado

Métrica de serviço Desempenho
Tempo médio de resposta 12,4 minutos
Classificação de satisfação do cliente 4.6/5

Opções bancárias digitais e tradicionais abrangentes

Desempenho da plataforma bancária digital:

  • Usuários bancários móveis: 127.500
  • Volume de transação online: US $ 1,2 bilhão trimestralmente
  • Investimentos de segurança digital: US $ 4,7 milhões anualmente

Forte apoio financeiro focado na comunidade

Categoria de investimento comunitário Alocação total
Subsídios de negócios locais US $ 3,2 milhões
Empréstimos de desenvolvimento comunitário US $ 22,6 milhões

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal

A FB Financial Corporation mantém 153 centros bancários em Tennessee e Kentucky a partir de 2023. O banco atende a aproximadamente 135.000 clientes bancários pessoais ativos com um saldo médio de conta de US $ 47.500.

Segmento de clientes Número de clientes Valor médio do relacionamento
Bancos pessoais 135,000 $47,500
Banking de negócios 22,500 $215,000

Suporte bancário online e móvel

O banco relatou 82.000 usuários ativos de bancos digitais em 2023, representando 60,7% da base total de clientes. As transações bancárias móveis aumentaram 24,3% ano a ano.

  • Uso da plataforma bancária digital: 82.000 clientes
  • Taxa de download de aplicativos móveis: 45.000 usuários mensais ativos
  • Volume de transações online: 2,3 milhões de transações mensais

Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios

A FB Financial Corporation emprega 87 gerentes de relacionamento de negócios dedicados que atendem a clientes comerciais com receita anual entre US $ 1 milhão e US $ 50 milhões.

Segmento de negócios Gerentes de relacionamento Portfólio médio de clientes
Bancos comerciais 87 US $ 18,5 milhões por gerente

Engajamento da comunidade e entendimento do mercado local

O banco investiu US $ 1,2 milhão em programas de desenvolvimento comunitário local em 2023, apoiando 42 iniciativas econômicas regionais em Tennessee e Kentucky.

Estratégias proativas de comunicação do cliente

A FB Financial Corporation implementou uma abordagem de comunicação multicanal com:

  • Comunicação por e -mail Alcance: 105.000 clientes
  • Alertas bancários de SMS: 73.000 usuários ativos
  • Classificação de satisfação do cliente: 4.3/5 com base em 12.500 respostas de pesquisa

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Canais

Rede de ramificação física

A partir de 2024, a FB Financial Corporation opera 91 localizações de filiais físicas em Tennessee e Kentucky.

Estado Número de ramificações
Tennessee 68
Kentucky 23

Plataforma bancária online

A plataforma bancária on -line serve aproximadamente 142.000 usuários digitais ativos a partir do quarto trimestre 2023.

  • Os recursos da plataforma incluem gerenciamento de contas
  • Serviços de pagamento da conta
  • Transferências de fundos
  • Histórico de transações

Aplicativo bancário móvel

O aplicativo móvel da FB Financial possui 87.500 usuários mensais ativos em 2024.

Recurso do aplicativo Disponibilidade
Depósito de cheque móvel Sim
Retiradas de caixas eletrônicos sem cartão Sim

Centros de atendimento ao cliente

O FB Financial mantém dois centros de atendimento ao cliente com 87 representantes em tempo integral.

  • Tempo médio de resposta de chamada: 2,3 minutos
  • Horário de operação: 7:00 - 21:00 CST

Canais de comunicação digital

A comunicação digital inclui e -mail, mídia social e suporte a bate -papo na web.

Canal Interações mensais
Suporte por e -mail 4,200
Chat da web 3,750
Consultas de mídia social 1,500

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Pequenas e médias empresas

A partir do quarto trimestre de 2023, a FB Financial Corporation atende a aproximadamente 12.487 clientes comerciais pequenos e médios em todo o Tennessee e nos estados vizinhos.

Segmento de negócios Número de clientes Tamanho médio do empréstimo
Negócios de varejo 4,562 $385,000
Provedores de serviços 3,987 $275,000
Fabricação 2,345 $625,000

Empresas comerciais locais

A FB Financial Corporation suporta 8.213 clientes comerciais locais com soluções bancárias especializadas.

  • Empréstimos imobiliários comerciais: 3.456 clientes
  • Linhas de capital de giro: 2.987 clientes
  • Financiamento de equipamentos: 1.770 clientes

Clientes bancários de varejo individuais

Total de clientes de banco de varejo individuais: 287.654 em 31 de dezembro de 2023.

Categoria de cliente Número de clientes Saldo médio da conta
Verificação pessoal 156,987 $12,450
Contas de poupança 98,765 $24,750
Contas de investimento 31,902 $87,600

Provedores de serviços profissionais

A FB Financial Corporation atende a 5.432 provedores de serviços profissionais em vários setores.

  • Profissionais de saúde: 1.876 clientes
  • Serviços Jurídicos: 1.245 clientes
  • Empresas de consultoria: 987 clientes
  • Profissionais de tecnologia: 1.324 clientes

Clientes bancários comunitários regionais

Base Comunitária Bancária Bancária: 45.678 clientes em 6 estados.

Estado Número de clientes bancários comunitários Total de depósitos
Tennessee 24,567 $876,450,000
Kentucky 8,765 $312,600,000
Alabama 5,432 $198,750,000
Outros estados 6,914 $245,600,000

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Estrutura de custos

Despesas de operação de ramificação

Para o ano fiscal de 2023, a FB Financial Corporation registrou despesas totais de operação de US $ 87,3 milhões.

Categoria de despesa Valor ($)
Aluguel e ocupação 32,500,000
Utilitários 6,750,000
Manutenção da filial 12,600,000
Equipamento de ramificação 5,450,000

Manutenção de infraestrutura de tecnologia

Os custos de infraestrutura tecnológica da FB Financial Corporation em 2023 totalizaram US $ 45,6 milhões.

  • Manutenção de sistemas de TI: US $ 18.200.000
  • Investimentos de segurança cibernética: US $ 12.500.000
  • Licenciamento de software: US $ 7.900.000
  • Serviços de computação em nuvem: US $ 7.000.000

Compensação e benefícios dos funcionários

As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2023 foram de US $ 214,7 milhões.

Componente de compensação Valor ($)
Salários da base 142,300,000
Bônus de desempenho 37,600,000
Benefícios de saúde 21,500,000
Contribuições de aposentadoria 13,300,000

Custos de conformidade regulatória

As despesas de conformidade regulatória da FB Financial Corporation em 2023 totalizaram US $ 22,9 milhões.

  • Equipe legal e de conformidade: US $ 9.700.000
  • Despesas de auditoria e relatório: US $ 6.500.000
  • Custos de arquivamento regulatório: US $ 4.200.000
  • Treinamento de conformidade: US $ 2.500.000

Despesas de marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 41,2 milhões.

Canal de marketing Valor ($)
Marketing digital 16,800,000
Publicidade tradicional 12,500,000
Campanhas de aquisição de clientes 8,700,000
Tecnologia de marketing 3,200,000

FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de carteiras de empréstimos

Para o ano fiscal de 2023, informou a FB Financial Corporation US $ 359,4 milhões na receita total de juros. A quebra da carteira de empréstimos inclui:

Categoria de empréstimo Receita total de juros
Empréstimos comerciais US $ 214,6 milhões
Empréstimos ao consumidor US $ 87,3 milhões
Empréstimos imobiliários US $ 57,5 ​​milhões

Serviços bancários baseados em taxas

Receitas de serviço baseadas em taxas para 2023 totalizaram US $ 87,2 milhões, com a seguinte quebra de serviço:

  • Taxas de manutenção de conta: US $ 32,5 milhões
  • Taxas de transação: US $ 24,7 milhões
  • Taxas de cartão ATM e débito: US $ 18,4 milhões
  • Taxas de cheque especial: US $ 11,6 milhões

Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio

Receitas de serviço de investimento para 2023 alcançadas US $ 45,6 milhões:

Tipo de serviço Receita
Taxas de gerenciamento de ativos US $ 26,3 milhões
Serviços de Consultoria Financeira US $ 12,8 milhões
Comissões de corretagem US $ 6,5 milhões

Receita de produtos hipotecários e empréstimos

As receitas de produtos de hipoteca e empréstimos para 2023 totalizaram US $ 112,7 milhões:

  • Taxas de originação de hipotecas residenciais: US $ 48,3 milhões
  • Taxas de empréstimos comerciais: US $ 39,6 milhões
  • Taxas de serviço de empréstimo: US $ 24,8 milhões

Taxas de gerenciamento do Tesouro

Receitas do Serviço de Gerenciamento do Tesouro para 2023 totalizou US $ 24,5 milhões:

Serviço do Tesouro Receita
Serviços de gerenciamento de caixa US $ 12,9 milhões
Processamento de pagamento US $ 7,6 milhões
Serviços comerciais US $ 4,0 milhões

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