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FB Financial Corporation (FBK): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, a FB Financial Corporation (FBK) surge como uma potência estratégica, misturando perfeitamente serviços financeiros tradicionais com inovação digital de ponta. Ao criar uma tela abrangente de modelo de negócios que prioriza as necessidades da comunidade local e o avanço tecnológico, o FBK se posicionou como uma instituição financeira versátil que vai além do mero banco transacional. Sua abordagem exclusiva entrelaça relacionamentos personalizados do cliente, infraestrutura tecnológica robusta e parcerias estratégicas para oferecer valor excepcional em vários segmentos de clientes no Tennessee e nos mercados vizinhos.
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Aliança estratégica com bancos regionais
A FB Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com redes bancárias regionais para expandir o alcance do mercado. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco estabeleceu acordos colaborativos com 18 instituições bancárias regionais em todo o Tennessee e estados adjacentes.
| Bancos parceiros | Cobertura geográfica | Foco em parceria |
|---|---|---|
| Primeiro Banco Horizon | Tennessee, Mississippi | Expansão do mercado |
| Regiões Bank | Alabama, Kentucky | Serviços de empréstimos |
| Pinnacle Financial Partners | Área metropolitana de Nashville | Banco corporativo |
Parcerias Fintech para soluções bancárias digitais
O FB Financial estabeleceu parcerias tecnológicas para aprimorar os recursos bancários digitais. Em 2023, a corporação investiu US $ 3,2 milhões em colaboração e integração da Fintech.
- Colaboração com a Fiserv for Core Banking Technology
- Parceria com Jack Henry & Associados para aprimoramento da plataforma digital
- Aliança de Tecnologia Estratégica com Finsastra para soluções de empréstimos digitais
Colaborações de provedores de seguros
O FB Financial mantém parcerias abrangentes de serviços financeiros com provedores de seguros. O portfólio atual de colaboração de seguros inclui 7 companhias de seguros nacionais e regionais.
| Parceiro de seguro | Tipo de serviço | Ano de parceria |
|---|---|---|
| Country Financial | Produtos de seguro integrados | 2019 |
| State Farm | Gerenciamento abrangente de riscos | 2021 |
Relacionamentos locais da Business Association
O FB Financial se envolve ativamente com associações comerciais locais, mantendo associações em 12 câmaras de comércio em suas regiões operacionais.
- Câmara de Comércio de Nashville
- Associação de Negócios do Tennessee
- Conselho de Desenvolvimento Econômico do Tennessee médio
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A FB Financial Corporation registrou ativos totais de US $ 12,4 bilhões a partir do quarto trimestre de 2023. O total de empréstimos foi de US $ 9,2 bilhões, com empréstimos comerciais representando US $ 6,1 bilhões e empréstimos ao consumidor em US $ 3,1 bilhões.
| Categoria de serviço bancário | Volume total ($) | Quota de mercado (%) |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 6,100,000,000 | 2.3% |
| Bancos bancários do consumidor | 3,100,000,000 | 1.7% |
Origem e subscrição de empréstimos
Em 2023, o FB Financial processou 22.415 pedidos de empréstimo com um valor total de US $ 2,8 bilhões.
- Taxa média de aprovação de empréstimo: 67,3%
- Custos de originação de empréstimo: US $ 247 por aplicativo
- Receita total de subscrição: US $ 89,4 milhões
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Os investimentos bancários digitais em 2023 atingiram US $ 34,6 milhões. Os usuários bancários móveis aumentaram para 215.000, representando um crescimento de 12,4% ano a ano.
| Métrica da plataforma digital | 2023 valor |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 215,000 |
| Investimento de plataforma digital | $34,600,000 |
Gerenciamento de riscos e consultoria financeira
As despesas de gerenciamento de riscos foram de US $ 42,1 milhões em 2023, com uma taxa de sucesso de mitigação de risco de 94,6%.
- Equipe de conformidade: 87 profissionais
- Investimento em tecnologia de gerenciamento de riscos: US $ 12,3 milhões
- Tempo médio de avaliação de risco: 3,2 dias
Estratégias de fusão e aquisição
O FB Financial concluiu duas aquisições estratégicas em 2023, totalizando US $ 276 milhões em valor da transação.
| Meta de aquisição | Valor da transação | Racionalidade estratégica |
|---|---|---|
| Banco Comunitário Regional | $189,000,000 | Expansão do mercado |
| Soluções de pagamento da Fintech | $87,000,000 | Melhoramento de capacidade digital |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filiais
Total de ramos: 91 Locais em todo o Tennessee e nos estados vizinhos a partir do quarto trimestre 2023
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Tennessee | 76 |
| Kentucky | 8 |
| Mississippi | 7 |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Investimento em tecnologia: US $ 12,4 milhões em infraestrutura bancária digital para 2023
- Plataforma bancária móvel
- Serviços bancários online
- Sistemas avançados de segurança cibernética
- Tecnologia bancária baseada em nuvem
Equipe de gestão financeira
| Posição executiva | Anos de experiência |
|---|---|
| CEO | 22 anos |
| Diretor Financeiro | 18 anos |
| CTO | 15 anos |
Capital e estabilidade financeira
Total de ativos: US $ 9,3 bilhões (Q4 2023)
TIER 1 Ratio de capital: 13.6%
Patrimônio total: US $ 1,2 bilhão
Gerenciamento de relacionamento com o cliente
- Sistema de CRM proprietário
- Plataforma de análise de dados do cliente
- Ferramentas de experiência bancária personalizadas
Total de contas de clientes: 247.000 em dezembro de 2023
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos locais
A FB Financial Corporation oferece soluções bancárias personalizadas com as seguintes métricas financeiras específicas:
| Categoria de produto | Valor total | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 487,3 milhões | 23,4% de participação de mercado regional |
| Contas bancárias pessoais | US $ 219,6 milhões | 17,8% de crescimento da base de clientes |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Ofertas de taxa de juros a partir do quarto trimestre 2023:
- Conta de poupança pessoal: 3,25% APY
- Verificação de negócios: 2,75% de taxa de juros
- Empréstimos comerciais: taxa prima + 2,5%
Atendimento ao cliente responsivo e localizado
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 12,4 minutos |
| Classificação de satisfação do cliente | 4.6/5 |
Opções bancárias digitais e tradicionais abrangentes
Desempenho da plataforma bancária digital:
- Usuários bancários móveis: 127.500
- Volume de transação online: US $ 1,2 bilhão trimestralmente
- Investimentos de segurança digital: US $ 4,7 milhões anualmente
Forte apoio financeiro focado na comunidade
| Categoria de investimento comunitário | Alocação total |
|---|---|
| Subsídios de negócios locais | US $ 3,2 milhões |
| Empréstimos de desenvolvimento comunitário | US $ 22,6 milhões |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
A FB Financial Corporation mantém 153 centros bancários em Tennessee e Kentucky a partir de 2023. O banco atende a aproximadamente 135.000 clientes bancários pessoais ativos com um saldo médio de conta de US $ 47.500.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 135,000 | $47,500 |
| Banking de negócios | 22,500 | $215,000 |
Suporte bancário online e móvel
O banco relatou 82.000 usuários ativos de bancos digitais em 2023, representando 60,7% da base total de clientes. As transações bancárias móveis aumentaram 24,3% ano a ano.
- Uso da plataforma bancária digital: 82.000 clientes
- Taxa de download de aplicativos móveis: 45.000 usuários mensais ativos
- Volume de transações online: 2,3 milhões de transações mensais
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
A FB Financial Corporation emprega 87 gerentes de relacionamento de negócios dedicados que atendem a clientes comerciais com receita anual entre US $ 1 milhão e US $ 50 milhões.
| Segmento de negócios | Gerentes de relacionamento | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 87 | US $ 18,5 milhões por gerente |
Engajamento da comunidade e entendimento do mercado local
O banco investiu US $ 1,2 milhão em programas de desenvolvimento comunitário local em 2023, apoiando 42 iniciativas econômicas regionais em Tennessee e Kentucky.
Estratégias proativas de comunicação do cliente
A FB Financial Corporation implementou uma abordagem de comunicação multicanal com:
- Comunicação por e -mail Alcance: 105.000 clientes
- Alertas bancários de SMS: 73.000 usuários ativos
- Classificação de satisfação do cliente: 4.3/5 com base em 12.500 respostas de pesquisa
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, a FB Financial Corporation opera 91 localizações de filiais físicas em Tennessee e Kentucky.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Tennessee | 68 |
| Kentucky | 23 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line serve aproximadamente 142.000 usuários digitais ativos a partir do quarto trimestre 2023.
- Os recursos da plataforma incluem gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento da conta
- Transferências de fundos
- Histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel da FB Financial possui 87.500 usuários mensais ativos em 2024.
| Recurso do aplicativo | Disponibilidade |
|---|---|
| Depósito de cheque móvel | Sim |
| Retiradas de caixas eletrônicos sem cartão | Sim |
Centros de atendimento ao cliente
O FB Financial mantém dois centros de atendimento ao cliente com 87 representantes em tempo integral.
- Tempo médio de resposta de chamada: 2,3 minutos
- Horário de operação: 7:00 - 21:00 CST
Canais de comunicação digital
A comunicação digital inclui e -mail, mídia social e suporte a bate -papo na web.
| Canal | Interações mensais |
|---|---|
| Suporte por e -mail | 4,200 |
| Chat da web | 3,750 |
| Consultas de mídia social | 1,500 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a FB Financial Corporation atende a aproximadamente 12.487 clientes comerciais pequenos e médios em todo o Tennessee e nos estados vizinhos.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 4,562 | $385,000 |
| Provedores de serviços | 3,987 | $275,000 |
| Fabricação | 2,345 | $625,000 |
Empresas comerciais locais
A FB Financial Corporation suporta 8.213 clientes comerciais locais com soluções bancárias especializadas.
- Empréstimos imobiliários comerciais: 3.456 clientes
- Linhas de capital de giro: 2.987 clientes
- Financiamento de equipamentos: 1.770 clientes
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes de banco de varejo individuais: 287.654 em 31 de dezembro de 2023.
| Categoria de cliente | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 156,987 | $12,450 |
| Contas de poupança | 98,765 | $24,750 |
| Contas de investimento | 31,902 | $87,600 |
Provedores de serviços profissionais
A FB Financial Corporation atende a 5.432 provedores de serviços profissionais em vários setores.
- Profissionais de saúde: 1.876 clientes
- Serviços Jurídicos: 1.245 clientes
- Empresas de consultoria: 987 clientes
- Profissionais de tecnologia: 1.324 clientes
Clientes bancários comunitários regionais
Base Comunitária Bancária Bancária: 45.678 clientes em 6 estados.
| Estado | Número de clientes bancários comunitários | Total de depósitos |
|---|---|---|
| Tennessee | 24,567 | $876,450,000 |
| Kentucky | 8,765 | $312,600,000 |
| Alabama | 5,432 | $198,750,000 |
| Outros estados | 6,914 | $245,600,000 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
Para o ano fiscal de 2023, a FB Financial Corporation registrou despesas totais de operação de US $ 87,3 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 32,500,000 |
| Utilitários | 6,750,000 |
| Manutenção da filial | 12,600,000 |
| Equipamento de ramificação | 5,450,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura tecnológica da FB Financial Corporation em 2023 totalizaram US $ 45,6 milhões.
- Manutenção de sistemas de TI: US $ 18.200.000
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 12.500.000
- Licenciamento de software: US $ 7.900.000
- Serviços de computação em nuvem: US $ 7.000.000
Compensação e benefícios dos funcionários
As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2023 foram de US $ 214,7 milhões.
| Componente de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 142,300,000 |
| Bônus de desempenho | 37,600,000 |
| Benefícios de saúde | 21,500,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 13,300,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória da FB Financial Corporation em 2023 totalizaram US $ 22,9 milhões.
- Equipe legal e de conformidade: US $ 9.700.000
- Despesas de auditoria e relatório: US $ 6.500.000
- Custos de arquivamento regulatório: US $ 4.200.000
- Treinamento de conformidade: US $ 2.500.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 41,2 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 16,800,000 |
| Publicidade tradicional | 12,500,000 |
| Campanhas de aquisição de clientes | 8,700,000 |
| Tecnologia de marketing | 3,200,000 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, informou a FB Financial Corporation US $ 359,4 milhões na receita total de juros. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Receita total de juros |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 214,6 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 87,3 milhões |
| Empréstimos imobiliários | US $ 57,5 milhões |
Serviços bancários baseados em taxas
Receitas de serviço baseadas em taxas para 2023 totalizaram US $ 87,2 milhões, com a seguinte quebra de serviço:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 32,5 milhões
- Taxas de transação: US $ 24,7 milhões
- Taxas de cartão ATM e débito: US $ 18,4 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 11,6 milhões
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Receitas de serviço de investimento para 2023 alcançadas US $ 45,6 milhões:
| Tipo de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de ativos | US $ 26,3 milhões |
| Serviços de Consultoria Financeira | US $ 12,8 milhões |
| Comissões de corretagem | US $ 6,5 milhões |
Receita de produtos hipotecários e empréstimos
As receitas de produtos de hipoteca e empréstimos para 2023 totalizaram US $ 112,7 milhões:
- Taxas de originação de hipotecas residenciais: US $ 48,3 milhões
- Taxas de empréstimos comerciais: US $ 39,6 milhões
- Taxas de serviço de empréstimo: US $ 24,8 milhões
Taxas de gerenciamento do Tesouro
Receitas do Serviço de Gerenciamento do Tesouro para 2023 totalizou US $ 24,5 milhões:
| Serviço do Tesouro | Receita |
|---|---|
| Serviços de gerenciamento de caixa | US $ 12,9 milhões |
| Processamento de pagamento | US $ 7,6 milhões |
| Serviços comerciais | US $ 4,0 milhões |
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