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Análise de mix de marketing da FB Financial Corporation (FBK)
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
No cenário competitivo dos serviços bancários e financeiros, a FB Financial Corporation (FBK) se destaca com sua abordagem distinta do mix de marketing. Com uma variedade robusta de ofertas - de empréstimos comerciais para Serviços de gerenciamento de patrimônio-E uma presença estratégica que abrange ramos físicos e plataformas digitais, o FBK está bem posicionado para atender a diversas necessidades do cliente. Se aprofunda no quatro p's de marketing Ao explorarmos como o FBK cria suas estratégias de produtos, lugares, promoções e preços para promover o crescimento e a lealdade do cliente.
FB Financial Corporation (FBK) - Mix de marketing: Produto
Serviços financeiros e bancos
A FB Financial Corporation opera como uma holding bancária que se envolve em vários serviços financeiros principalmente por meio de sua subsidiária, FirstBank. O banco fornece uma gama de serviços, incluindo bancos pessoais e comerciais. No final de 2022, o FBK relatou ativos totais no valor de aproximadamente US $ 4,9 bilhões.
Empréstimos hipotecários
O FB Financial está fortemente envolvido em empréstimos hipotecários, oferecendo uma variedade de opções de financiamento doméstico. Em 2022, o banco relatou empréstimos hipotecários em circulação US $ 1 bilhão. A organização fornece empréstimos convencionais, FHA e VA para atender às diversas necessidades de seus clientes. A taxa média de hipoteca nos EUA flutuou ao redor 3.7% para 4.2% durante esse período.
Empréstimos comerciais
O portfólio de empréstimos comerciais da FB Financial oferece suporte às empresas por meio de vários produtos de empréstimos. Os empréstimos comerciais pendentes atingiram aproximadamente US $ 1,2 bilhão Em 2022. Este segmento inclui linhas de crédito, empréstimos a termos e financiamento de equipamentos personalizados para pequenas e médias empresas.
Soluções de investimento
As soluções de investimento oferecidas pela FB Financial abrangem um conjunto de produtos financeiros que atendem a clientes individuais e institucionais. Isso inclui acesso a fundos mútuos, ações, títulos e outros valores mobiliários. Em 2022, os ativos sob gestão em serviços de investimento totalizaram sobre US $ 600 milhões.
Serviços de gerenciamento de patrimônio
O FB Financial oferece serviços abrangentes de gerenciamento de patrimônio destinados a indivíduos de alta rede. Os serviços incluem planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos, planejamento imobiliário e consultoria fiscal. A divisão de gestão de patrimônio gerenciou ativos no valor de aproximadamente US $ 1,2 bilhão a partir de 2022.
Produtos de seguro
A empresa também fornece vários Produtos de seguro através de suas subsidiárias. As ofertas de seguros incluem vida de vida, saúde, automóvel e residencial. A partir de 2022, os prêmios de seguro relatados pela FB Financial escritos em torno de US $ 50 milhões.
| Categoria de produto | Valor pendente (2022) | Principais recursos |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários | US $ 1 bilhão | Empréstimos convencionais, FHA, VA |
| Empréstimos comerciais | US $ 1,2 bilhão | Linhas de crédito, empréstimos a termo |
| Soluções de investimento | US $ 600 milhões | Fundos mútuos, ações, títulos |
| Serviços de gerenciamento de patrimônio | US $ 1,2 bilhão | Planejamento financeiro, planejamento imobiliário |
| Produtos de seguro | US $ 50 milhões | Vida, saúde, automóvel, seguro doméstico |
FB Financial Corporation (FBK) - Mix Marketing: Place
Sede em Nashville, Tennessee
A FB Financial Corporation está sediada em Nashville, Tennessee, que serve como centro central para suas operações. A localização é estratégica devido ao seu acesso aos principais corredores econômicos e à sua proximidade com uma crescente área metropolitana.
Filiais regionais em todo o sudeste dos EUA
A FB Financial Corporation opera uma rede de agências localizadas principalmente no sudeste dos Estados Unidos. A partir de 2023, há aproximadamente 40 ramos Estrategicamente posicionado para servir comunidades em Tennessee, Alabama e Flórida. A distribuição dessas filiais foi projetada para aprimorar a acessibilidade do cliente e promover relacionamentos da comunidade.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Tennessee | 30 |
| Alabama | 5 |
| Flórida | 5 |
Plataforma bancária online
FB Financial Corporation oferece um robusto Plataforma bancária online, facilitando o acesso 24/7 aos serviços bancários para seus clientes. A plataforma suporta uma ampla gama de serviços, incluindo consultas de saldo, transferências de fundos e pagamentos de contas. Até o último período de relatório, o online bancário é responsável por aproximadamente 30% de depósitos totais.
Aplicativo bancário móvel
Além de sua plataforma on -line, o FB Financial também fornece um aplicativo bancário móvel Isso oferece conveniência e flexibilidade. O aplicativo foi baixado 100.000 vezes e permite que os usuários gerenciem suas contas, depositem cheques e localizem ramos e caixas eletrônicos próximos.
Rede ATM
A FB Financial Corporation desenvolveu uma extensa Rede ATM Facilitar retiradas e depósitos em dinheiro. A partir de 2023, o banco opera 200 caixas eletrônicos em suas áreas de serviço. Essa rede foi projetada para aprimorar a conveniência do cliente, garantindo que os clientes tenham fácil acesso aos seus fundos.
| Localização do ATM | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Tennessee | 150 |
| Alabama | 30 |
| Flórida | 20 |
A combinação de filiais regionais, plataformas on -line, aplicativos móveis e redes de caixas eletrônicos posiciona a FB Financial Corporation para atender efetivamente às necessidades do cliente e competir no mercado financeiro.
FB Financial Corporation (FBK) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de marketing digital
A FB Financial Corporation emprega várias campanhas de marketing digital para aprimorar seu alcance e serviços. No ano de 2022, o FB Financial alocado aproximadamente US $ 3,5 milhões As iniciativas de marketing digital, que incluíam publicidade paga por clique, otimização de mecanismos de pesquisa e publicidade de exibição. Esses esforços resultaram em um aumento de 20% no tráfego on-line ano a ano, refletindo uma crescente base de clientes e maior envolvimento com o conteúdo digital.
Extenção de mídia social
A corporação utilizou ativamente plataformas de mídia social como Facebook, Twitter e LinkedIn para se envolver com clientes existentes e em potencial. A partir de 2023, o FB Financial tem aproximadamente 10.000 seguidores no Twitter e 15.000 seguidores No Facebook, somando uma comunidade online significativa. Campanhas nessas plataformas levaram a um Aumento de 30% em consultas de clientes em comparação aos anos anteriores.
Patrocínio da comunidade
O FB Financial está comprometido em retribuir à comunidade por meio de patrocínios e filantropia. A empresa patrocinou 25 eventos locais no ano passado, contribuindo mais de $200,000 para apoiar o desenvolvimento da comunidade e organizações de caridade. Esses patrocínios aprimoraram a visibilidade da marca e promoveram uma imagem corporativa positiva nos principais mercados.
Programas de fidelidade do cliente
Para manter os clientes existentes, o FB Financial implementou programas de fidelidade que recompensam os clientes pelos negócios contínuos. O programa levou a um aumento nas taxas de retenção de clientes de 70% para 85% dentro de dois anos. Os impactos financeiros desses programas resultaram em um aumento anual nas contas de depósito em uma estimativa US $ 15 milhões.
Seminários de Educação Financeira
O FB Financial organiza os seminários de educação financeira para capacitar os clientes e atrair clientes em potencial. Em 2022, ao redor 50 seminários foram mantidos, com a presença de aproximadamente 2.500 indivíduos. A empresa relatou que esses seminários contribuíram para um Aumento de 15% no envolvimento do cliente em produtos financeiros.
Ofertas de mala direta
Utilizando ofertas de mala direta direcionadas, o FB Financial executou campanhas para obter altas taxas de conversão. Em 2022, a taxa de resposta para essas ofertas direcionadas foi aproximadamente 5%, com conversões resultando em um adicional US $ 10 milhões em novos empréstimos. A estratégia de mala direta continua sendo um elemento central do mix promocional, garantindo o alcance para os clientes de hipotecas e empréstimos.
| Estratégia de promoção | 2022 Investimento | 2023 Engajamento/Resultados |
|---|---|---|
| Campanhas de marketing digital | US $ 3,5 milhões | Aumento de 20% no tráfego online |
| Extenção de mídia social | N / D | 10.000 seguidores do Twitter, 15.000 seguidores do Facebook, aumento de 30% nas consultas |
| Patrocínio da comunidade | $200,000 | 25 eventos locais patrocinados |
| Programas de fidelidade do cliente | N / D | Aumento de retenção de 70% para 85%, US $ 15 milhões em contas de depósito |
| Seminários de Educação Financeira | N / D | 50 seminários, 2.500 participantes, aumento de 15% de engajamento |
| Ofertas de mala direta | N / D | Taxa de resposta de 5%, US $ 10 milhões em novos empréstimos |
FB Financial Corporation (FBK) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas
A FB Financial Corporation compete ativamente com os bancos locais e nacionais, oferecendo taxas de juros competitivas Para vários produtos financeiros. Em outubro de 2023, a taxa de juros da conta de poupança média oferecida pelo FBK é 0,25% APY, enquanto a conta corrente padrão oferece ofertas 0,05% APY. Para CDs de taxa fixa, as taxas podem atingir 4,00% para um termo de 12 meses.
Estruturas de taxas para vários tipos de conta
O FBK desenvolveu uma estrutura de taxas que é competitiva e transparente. As taxas mensais de manutenção variam de acordo com o tipo de conta:
| Tipo de conta | Taxa de manutenção mensal |
|---|---|
| Verificação regular | $10 |
| Verificação de estudantes | $0 |
| Verificação sênior | $0 |
| Verificação de negócios | $15 |
Além disso, o FBK oferece isenções de taxa sob certas condições, como manter um saldo mínimo.
Opções de taxa de hipoteca
A FB Financial Corporation fornece uma gama de produtos hipotecários com estruturas de taxas competitivas. A partir dos dados mais recentes, o Taxa de hipoteca fixa de 30 anos fica em 6.75%, enquanto o Taxa de hipoteca fixa de 15 anos é oferecido em 6.10%. Hipotecas de taxa ajustável (armas) começam em 5,85% para um braço 5/1.
Taxas de consultoria financeira
Os Serviços de Consultoria Financeira da FBK cobram taxas com base no valor dos ativos sob gestão (AUM). A estrutura de taxas é tipicamente a seguinte:
| Alcance AUM | Taxa de consultoria (%) |
|---|---|
| Abaixo de US $ 250.000 | 1.00% |
| $250,000 - $1,000,000 | 0.75% |
| Acima de US $ 1.000.000 | 0.50% |
Essas taxas garantem que os clientes recebam serviços personalizados de planejamento financeiro e gerenciamento de investimentos.
Planos de prêmio de seguro
A FB Financial Corporation oferece vários produtos de seguro com estruturas premium projetadas para atender às diversas necessidades dos clientes. Por exemplo:
- Seguro dos proprietários: começando em US $ 800 anualmente
- Seguro de automóveis: o prêmio médio é aproximadamente US $ 1.200 anualmente
- Seguro de vida: os prêmios podem variar de US $ 250 a US $ 1.500 anualmente dependendo do tipo de política e cobertura.
Serviços com desconto para clientes fiéis
O FBK recompensa clientes fiéis com vários descontos em serviços financeiros. As camadas de fidelidade são estabelecidas com base na duração do relacionamento bancário e nos saldos totais:
| Camada de lealdade | Desconto |
|---|---|
| Nível 1 (1-3 anos) | 5% de desconto em taxas |
| Nível 2 (3-5 anos) | 10% de desconto em taxas |
| Nível 3 (mais de 5 anos) | 15% de desconto em taxas |
Esses incentivos não apenas aumentam a satisfação do cliente, mas também promovem a lealdade de longo prazo ao banco.
Em resumo, a FB Financial Corporation (FBK) criou um mix de marketing robusto e dinâmico que é parte integrante de seu sucesso no cenário competitivo de serviços financeiros. Com uma variedade diversificada de produtos, incluindo
- empréstimos hipotecários
- Serviços de gerenciamento de patrimônio
- soluções de investimento
- patrocínios da comunidade
- Seminários de Educação Financeira
- taxas de juros competitivas
- Serviços com desconto para clientes fiéis
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