FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Verständnis der FB Financial Corporation (FBK) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Einnahmequellen der FB Financial Corporation zeigen eine komplexe Finanzlandschaft mit mehreren Einkommensquellen.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 487,3 Millionen US -Dollar | 42.6% |
| Consumer Banking | 328,9 Millionen US -Dollar | 28.7% |
| Hypothekenkredite | 232,5 Millionen US -Dollar | 20.3% |
| Investmentdienstleistungen | 98,6 Millionen US -Dollar | 8.4% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen für 2023:
- Jahresumsatz: 1,147 Milliarden US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.2%
- Nettozinserträge: 612,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 534,6 Millionen US -Dollar
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine erhebliche Marktkonzentration:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Südost -Vereinigte Staaten | 68.3% |
| Mid-Atlantic Region | 19.7% |
| Andere Regionen | 12% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der FB Financial Corporation (FBK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.3% | 39.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.6% | 16.2% |
| Nettogewinnmarge | 14.5% | 12.8% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Der Bruttogewinn stieg um durch 6.5% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten vertreten 23.7% des Gesamtumsatzes
- Rendite on Equity (ROE) erreicht 16.2%
| Effizienzmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 67.3% |
| Asset -Umsatzverhältnis | 1.4x |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt, dass das Unternehmen den Sektor durchschnittlich bei der Nettogewinnspanne übertrifft 2.3%.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die FB Financial Corporation (FBK) sein Wachstum finanziert
Schulden vs. Eigenkapitalstruktur: Finanzfinanzierungsstrategie
Die Schulden- und Aktienstruktur der FB Financial Corporation zeigt einen komplexen finanziellen Ansatz zum 2024.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,3 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 129,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.51 |
Zu den wichtigsten Schuldenmerkmalen gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: In erster Linie zwischen 3-7 Jahren
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 29.4% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 70.6% |
Die jüngsten Refinanzierungsaktivitäten umfassten a 250 Millionen Dollar Anleiheerstellung im vierten Quartal 2023 mit einem festen Zinssatz von 5.25%.
Bewertung der FB Financial Corporation (FBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen der Financial Corporation zeigen kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2024 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.62 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.28 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die operative Liquidität des Unternehmens:
- 2023 Betriebskapital: 78,6 Millionen US -Dollar
- 2024 Betriebskapital: 92,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 17.6%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2024 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 145,3 Millionen US -Dollar | 167,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -56,7 Millionen US -Dollar | -62,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -38,4 Millionen US -Dollar | -45,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Erhöhung des Betriebskapitals
- Verbesserung der Liquiditätsverhältnisse
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Fortgesetzte Investitionsausgaben
- Nettofinanzierungsabflüsse
- Anhaltende Cash -Management erforderlich
Ist die FB Financial Corporation (FBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.7x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x |
| Aktueller Aktienkurs | $42.75 |
Die Aktienkursleistung zeigt die folgenden Trends:
- 52 Wochen niedrig: $35.22
- 52 Wochen hoch: $49.68
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.4%
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.3% |
| Auszahlungsquote | 37% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 55%
- Empfehlungen halten: 35%
- Empfehlungen verkaufen: 10%
Die Kursziels reicht von Analysten: $44.50 - $51.25
Wichtige Risiken für die FB Financial Corporation (FBK)
Risikofaktoren
Die Financial Corporation sieht sich in der aktuellen Marktlandschaft mit mehreren kritischen Risikoabmessungen aus.
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 42,6 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | 18,3 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Medium |
| Cybersicherheitsbedrohungen | 27,9 Millionen US -Dollar Potenzielle Verletzungsschäden | Hoch |
Wichtige operative Risiken
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Störungspotential der Lieferkette
- Herausforderungen bei der Talentbindung
- Marktwettbewerbsintensität
Finanzrisikoindikatoren
Aktuelle Risiko -Expositionsmetriken:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Liquiditätsrisikobewertung: 0.76
- Kreditausfallverteilung: 145 Basispunkte
Minderungsstrategien
| Strategie | Investition | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Verbesserung der Cybersicherheit | 12,5 Millionen US -Dollar | Reduzierte Verletzungswahrscheinlichkeit |
| Diversifizierungsinitiativen | 8,7 Millionen US -Dollar | Risiko -Portfolio -Optimierung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die FB Financial Corporation (FBK)
Wachstumschancen
Die FB Financial Corporation zeigt ein erhebliches Potenzial für die zukünftige Expansion durch strategische Initiativen und die Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Geografische Marktdurchdringung in den Südosten der Vereinigten Staaten
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $1,2 Milliarden | 6.5% |
| 2025 | $1,28 Milliarden | 7.2% |
| 2026 | $1,37 Milliarden | 7.8% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Starkes regionales Bankennetz in Tennessee
- Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.3%
- Konsequente Nettozinsspanne von 3.65%
Markterweiterungsstrategie
| Zielregion | Geplante Investition | Erwarteter Marktanteil |
|---|---|---|
| Kentucky | $45 Millionen | 3.2% |
| Alabama | $38 Millionen | 2.7% |
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