First Bancorp (FBNC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Bancorp (FBNC)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de First Bancorp démontrent une performance financière solide sur plusieurs segments bancaires.
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 456,7 millions de dollars | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 211,3 millions de dollars | 31.7% |
| Revenus totaux | 668 millions de dollars | 100% |
Mesures clés de performance des revenus pour 2023:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Croissance des revenus des frais: 4.8%
Répartition des revenus par segment des entreprises:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque de détail | 42.5% |
| Banque commerciale | 37.3% |
| Gestion de la richesse | 20.2% |
Distribution des revenus géographiques primaires:
- Caroline du Nord: 65.4%
- Caroline du Sud: 22.7%
- Autres régions: 11.9%
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Bancorp (FBNC)
Analyse des métriques de rentabilité
L'examen de la performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 79.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 34.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 25.4% | 26.7% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une croissance cohérente entre les mesures financières critiques.
- Retour à l'équité (ROE): 12.8%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Résultat d'exploitation: 214,3 millions de dollars
- Revenu net: 167,9 millions de dollars
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.6% | 58.3% |
| Efficacité opérationnelle | 47.4% | 41.7% |
Dette vs Équité: comment First Bancorp (FBNC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First Bancorp révèle une approche stratégique de la gestion du capital à partir de 2024.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $456.7 |
| Dette totale à court terme | $89.3 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,234.5 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.44
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Intérêts actuels frais: 18,2 millions de dollars
| Composition de la dette | Pourcentage |
|---|---|
| Notes sécurisées supérieures | 62% |
| Dette subordonnée | 38% |
Une activité de refinancement de la dette récente démontre une stratégie conservatrice d'allocation de capital avec 125,6 millions de dollars dans la nouvelle dette à long terme émise en 2023 à un taux d'intérêt moyen de 4.75%.
Évaluation de la liquidité de la première bancorp (FBNC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la compréhension des investisseurs:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 342 millions de dollars | 318 millions de dollars |
Répartition de l'état des flux de trésorerie:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 456 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 214 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 187 millions de dollars |
Forces de liquidité clés:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif de 456 millions de dollars
- Rapport actuel supérieur à 1,4, indiquant une liquidité à court terme solide
- Le fonds de roulement a augmenté de 7.5% d'une année à l'autre
Indicateurs de solvabilité:
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2 |
Considérations potentielles de liquidité:
- Les flux de trésorerie d'investissement et de financement négatif suggèrent des investissements en capital stratégique
- Ratio dette / capital modéré de 0.65
- Amélioration constante des métriques de liquidité
First Bancorp (FBNC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés pour évaluer le positionnement actuel du marché de l'action.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.4x | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 11.2x |
Métriques de performance des stocks
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $27.50 - $38.75
- Prix actuel de l'action: $33.25
- Capitalisation boursière: 3,2 milliards de dollars
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 6 | 40% |
| Vendre | 2 | 13.3% |
Informations sur l'évaluation comparative
Le titre démontre des mesures d'évaluation en dessous des moyennes de l'industrie, suggérant une sous-évaluation potentielle entre les principaux indicateurs financiers.
Risques clés face à First Bancorp (FBNC)
Facteurs de risque pour le premier bancorp
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métriques quantitatives | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.42% du portefeuille de prêts totaux | Réduction potentielle des revenus |
| Réserves de perte de prêt | 48,3 millions de dollars | Couverture contre les défauts potentiels |
| Concentration immobilière commerciale | 37.6% du prêt total | Vulnérabilité sectorielle |
Risques de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.3% potentiel de fluctuation de la marge d'intérêt net
- Impact économique de ralentissement: potentiel 12-15% réduction de la capacité de prêt
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 6,2 millions de dollars dépenses annuelles
Risques opérationnels
Les principaux domaines de risque opérationnels comprennent:
- Menaces de cybersécurité: 3,7 millions de dollars alloué à l'infrastructure de sécurité numérique
- Modernisation des infrastructures technologiques: 12,5 millions de dollars Investissement prévu
- Gestion de la conformité: 7.4% du budget opérationnel dédié
Risques de paysage concurrentiel
| Métrique compétitive | Performance actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Retour des capitaux propres | 9.2% | Moyenne bancaire régionale de 8,7% |
| Ratio coût-sur-revenu | 58.3% | 62,1% de référence sectorielle |
Perspectives de croissance futures pour First Bancorp (FBNC)
Opportunités de croissance
First Bancorp démontre un potentiel de croissance robuste grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Stratégie d'expansion du marché
L'empreinte géographique actuelle comprend 6 États avec un potentiel de pénétration régionale supplémentaire.
| Métrique de croissance | Performance de 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Croissance du portefeuille de prêts | 5.7% | 6.2% |
| Revenu net d'intérêt | 412 millions de dollars | 438 millions de dollars |
| Utilisateurs de la banque numérique | 68% | 75% |
Moteurs de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Expansion du segment des prêts commerciaux
- Investissement infrastructure technologique
- Opportunités d'acquisition de marché sélective
Investissements technologiques financières
Budget d'investissement technologique: 22 millions de dollars pour 2024, en se concentrant sur:
- Plates-formes de service à la clientèle axées sur l'IA
- Infrastructure de cybersécurité avancée
- Évaluation des risques de crédit d'apprentissage automatique
Positionnement concurrentiel
Objectif de croissance de la part de marché: 1.5% dans le segment bancaire commercial pour 2024.
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