First Bancorp (FBNC) Bundle
Verständnis der ersten Bancorp (FBNC) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme von First Bancorp zeigen eine robuste finanzielle Leistung in mehreren Bankensegmenten.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 456,7 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 211,3 Millionen US -Dollar | 31.7% |
| Gesamtumsatz | 668 Millionen Dollar | 100% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen für 2023:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.2%
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Gebühreneinkommenswachstum: 4.8%
Umsatzbaus nach Business -Segment:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Einzelhandelsbanken | 42.5% |
| Geschäftsbanken | 37.3% |
| Vermögensverwaltung | 20.2% |
Primärgeografische Einnahmeverteilung:
- North Carolina: 65.4%
- South Carolina: 22.7%
- Andere Regionen: 11.9%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Bancorp (FBNC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Prüfung der finanziellen Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 79.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 34.2% |
| Nettogewinnmarge | 25.4% | 26.7% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen ein konstantes Wachstum über kritische finanzielle Metriken.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.8%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 214,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 167,9 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.6% | 58.3% |
| Betriebseffizienz | 47.4% | 41.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie erster Bancorp (FBNC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von First Bancorp zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $456.7 |
| Totale kurzfristige Schulden | $89.3 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,234.5 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.44
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Aktuelle Zinsaufwand: 18,2 Millionen US -Dollar
| Schuldenkomposition | Prozentsatz |
|---|---|
| Senior gesicherte Notizen | 62% |
| Untergeordnete Schulden | 38% |
Die jüngste Tätigkeit der Schuldenrefinanzierung zeigt eine konservative Strategie zur Allokation der Kapitalzuweisung mit 125,6 Millionen US -Dollar in neuen langfristigen Schulden im Jahr 2023 zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 4.75%.
Bewertung der Liquidität der First Bancorp (FBNC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für das Verständnis der Anleger:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 342 Millionen US -Dollar | 318 Millionen US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Aufschlüsselung:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 456 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -214 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -187 Millionen Dollar |
Schlüsselliquiditätsstärken:
- Positiver operierender Cashflow von 456 Millionen US -Dollar
- Stromverhältnis über 1,4, was auf eine solide kurzfristige Liquidität hinweist
- Das Betriebskapital erhöhte sich um durch 7.5% Jahr-über-Jahr
Solvenzindikatoren:
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen:
- Negative Investitionen und Finanzierung von Cashflows deuten auf strategische Kapitalinvestitionen hin
- Moderates Verhältnis von Schulden zu Equity von 0.65
- Konsequente Verbesserung der Liquiditätsmetriken
Ist First Bancorp (FBNC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Beurteilung der aktuellen Marktpositionierung der Aktie.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.4x | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 11.2x |
Aktienleistung Metriken
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $27.50 - $38.75
- Aktueller Aktienkurs: $33.25
- Marktkapitalisierung: 3,2 Milliarden US -Dollar
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38% |
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 6 | 40% |
| Verkaufen | 2 | 13.3% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die Aktie zeigt Bewertungsmetriken unterhalb der Industrie -Durchschnittswerte, was auf eine potenzielle Unterbewertung hinsichtlich wichtiger Finanzindikatoren hinweist.
Schlüsselrisiken für Bancorp (FBNC)
Risikofaktoren für First Bancorp
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metriken | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.42% des gesamten Kreditportfolios | Potenzielle Umsatzreduzierung |
| Kreditverlustreserven | 48,3 Millionen US -Dollar | Berichterstattung gegen mögliche Ausfälle |
| Gewerbeimmobilienkonzentration | 37.6% der gesamten Kreditvergabe | Sektorspezifische Verwundbarkeit |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.3% Nettozins Marge Schwankungspotential
- Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: Potenzial 12-15% Reduzierung der Kreditkapazität
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 6,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikobereichen gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,7 Millionen US -Dollar für die digitale Sicherheitsinfrastruktur zugewiesen
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur: 12,5 Millionen US -Dollar Investition geplant
- Compliance -Management: 7.4% des operativen Budgets dediziert
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsmetrik | Aktuelle Leistung | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.2% | 8,7% Regionalbankdurchschnitt |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 58.3% | 62,1% Sektor Benchmark |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Bancorp (FBNC)
Wachstumschancen
First Bancorp zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Markterweiterungsstrategie
Der aktuelle geografische Fußabdruck umfasst 6 Staaten mit Potenzial für weitere regionale Durchdringung.
| Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Kreditportfoliowachstum | 5.7% | 6.2% |
| Nettozinserträge | 412 Millionen US -Dollar | 438 Millionen US -Dollar |
| Digital Banking -Benutzer | 68% | 75% |
Strategische Wachstumstreiber
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Ausdehnung des kommerziellen Kreditssegments
- Investitionen in Technologieinfrastruktur
- Selektive Marktakquisitionsmöglichkeiten
Finanztechnologieinvestitionen
Technologieinvestitionsbudget: 22 Millionen Dollar Für 2024 konzentrieren Sie sich auf:
- AI-gesteuerte Kundendienstplattformen
- Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur
- Bewertung des Kreditrisikos für maschinelles Lernen
Wettbewerbspositionierung
Marktanteilsziel: 1.5% im Geschäftsbankensegment für 2024.
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