First Bancorp (FBNC): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt First Bancorp (FBNC) als strategisches Kraftpaket auf und webt innovative finanzielle Lösungen und auf gemeindenahe fokussierte Dienstleistungen zusammen. Diese in North Carolina ansässige Institution nutzt ein ausgeklügeltes Geschäftsmodell-Leinwand und verändert traditionelle Bankenparadigmen und bietet personalisierte Erfahrungen, die nahtlos digitale Technologien mit beziehungsgetriebenen Ansätzen kombinieren. Von kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hohem Netzwerk zeigt das umfassende Modell von First Bancorp, wie eine regionale Bank durch strategische Partnerschaften, hochmoderne Ressourcen und ein nuanciertes Verständnis der lokalen Marktdynamik einen außergewöhnlichen Wert schaffen kann.

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsnetzwerke

First Bancorp unterhält ab 2024 strategische Partnerschaften mit 127 lokalen Geschäftsverbänden in ganz North Carolina. Die Bank hat zusammenarbeite Beziehungen aufgebaut, mit denen:

• Handelskammer in Wake County
• North Carolina Bankers Association
• Kleinunternehmensentwicklungszentren in 18 regionalen Landkreisen

Netzwerktyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährlicher Zusammenarbeit
Lokale Geschäftsverbände	127	3,2 Millionen US -Dollar
Regionale Wirtschaftsentwicklungsgruppen	42	1,8 Millionen US -Dollar

Kommerzielle Kreditinstitutionen

First Bancorp arbeitet mit 36 ​​externen Kreditpartnern zusammen, darunter:

• Small Business Administration (SBA)
• US -Landwirtschaftsministerium (USDA) ländliche Entwicklung
• North Carolina Economic Development Corporation

Kreditvergabe -Partnerkategorie	Partnerschaftszahl	Gesamtdarlehenserleichterung
Regierungskreditpartner	12	245 Millionen Dollar
Private Kreditinstitutionen	24	412 Millionen US -Dollar

Technologiedienstleister

First Bancorp unterhält technologische Partnerschaften mit 9 Primärdienstleister:

• Fiserv (Core Banking Platform)
• Jack Henry & Mitarbeiter
• Microsoft Cloud Services

Technologiepartner	Service -Typ	Jährliche Technologieinvestition
Fiserv	Banksoftware	3,7 Millionen US -Dollar
Microsoft	Wolkeninfrastruktur	2,1 Millionen US -Dollar

Versicherungs- und Investitionspartner

First Bancorp arbeitet mit 24 Versicherungs- und Investmentfirmen zusammen:

• Metlife
• Prudential Financial
• Staatsfarmversicherung

Partnerkategorie	Anzahl der Partner	Gesamteinnahmen der Partnerschaft
Versicherer	16	22,6 Millionen US -Dollar
Investmentfirmen	8	15,4 Millionen US -Dollar

Regulierungsberater

First Bancorp befasst sich mit 7 spezialisierten Beratungsunternehmen für die Einhaltung von Vorschriften:

• Wolters Kluwer
• Kontinuitätskontrolle
• AML Rightsource

Compliance Focus	Beratungspartner	Jährliches Compliance -Budget
Finanzielle Regulierung	4	1,9 Millionen US -Dollar
Risikomanagement	3	1,3 Millionen US -Dollar

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

First Bancorp meldete im vierten Quartal 2023 Gesamtdarlehen in Höhe von 14,6 Milliarden US -Dollar. Der Nettozinserträge erzielte für das Geschäftsjahr 2023 387,9 Mio. USD. Das kommerzielle Darlehensportfolio umfasste rund 8,2 Milliarden US -Dollar, während die persönlichen Bankdienste 6,4 Milliarden US -Dollar in Höhe von 6,4 Milliarden US -Dollar an Gesamtdarlehensvolumen ausmachten.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen ($ m)	Marktanteil (%)
Kommerzielle Kreditvergabe	8,200	3.7%
Persönliches Bankgeschäft	6,400	2.9%

Hypothekenkredite und Herkunft

Das Hypothekenleistungvolumen für First Bancorp im Jahr 2023 belief sich auf 2,3 Milliarden US -Dollar. Wohnhypothekenentrüstung machten 15,7% der gesamten Kreditaktivitäten aus.

• Wohnhypothekendarlehen: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD
• Kosten für Hypotheken -Ursachen: 47,6 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Die zuständigen Vermögenswerte (AUM) für First Bancorp erreichten 2023 5,6 Milliarden US -Dollar. Finanzberatungsdienste erzielten einen Umsatz von 124,3 Mio. USD.

Servicekategorie	Umsatz ($ M)	AUM ($ B)
Vermögensverwaltung	87.6	4.2
Finanzberatung	124.3	1.4

Entwicklung der digitalen Bankplattform

In den Digital Banking Investments beliefen sich 2023 in Höhe von 36,7 Mio. USD. Online- und Mobile -Banking -Benutzer stiegen auf 342.000, was 68% des gesamten Kundenstamms entspricht.

• Digitale Plattforminvestition: 36,7 Millionen US -Dollar
• Benutzer von Mobile Banking: 342.000
• Online -Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen monatlich

Risikomanagement und Kreditbewertung

Die Risikomanagementausgaben betrugen 2023 52,4 Mio. USD. Nicht-Leistungsdarlehen machten 1,3% des gesamten Kreditportfolios aus.

Risikomanagementmetrik	Wert
Risikomanagementausgaben	$ 52,4 m
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.3%
Kreditverlustreserven	$ 189.6m

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur

First Bancorp betreibt ab dem vierten Quartal 2023 89 Full-Service-Filialen in North Carolina. Das Gesamtvermögen des gesamten Banks im Wert von 16,2 Milliarden US-Dollar mit einem regionalen Netzwerk, das im Südosten von North Carolina konzentriert ist.

Infrastrukturmetriken	Menge
Gesamtbankenfiliale	89
Gesamtbankenvermögen	16,2 Milliarden US -Dollar
Primärer geografischer Fokus	Südost North Carolina

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungskomposition:

• CEO: James C. Hairire (über 25 Jahre Bankerfahrung)
• CFO: Rex E. Salisbury (über 20 Jahre finanzielle Führung)
• Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 15,7 Jahre im Bankensektor

Fortschrittliche digitale Banktechnologie

Digital Banking Platform unterstützend:

• Mobile Banking -App mit 247.000 aktiven Benutzern
• Online -Transaktionsverarbeitung: 3,2 Millionen jährliche digitale Transaktionen
• Cybersecurity -Investition: 4,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Vieles Finanzproduktportfolio

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert
Werbekredite	6,8 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	3,5 Milliarden US -Dollar
Hypothekendarlehen	4,2 Milliarden US -Dollar
Gesamtkreditportfolio	14,5 Milliarden US -Dollar

Robuste Kundenbeziehungsmanagementsysteme

Kundenmetriken:

• Gesamtkundenstamm: 378.000
• Kundenbindungsrate: 92,4%
• Investition in Digital Customer Engagement Platform: 2,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

First Bancorp bedient 35 Landkreise in ganz North Carolina mit lokalisierten Bankdienstleistungen. Ab dem vierten Quartal 2023 hielt die Bank eine Gesamtvermögen von 13,7 Milliarden US -Dollar und stellte spezielle finanzielle Lösungen für die regionalen Märkte zur Verfügung.

Marktabdeckung	Gesamtvermögen	Lokales Zweignetzwerk
35 Landkreise in North Carolina	13,7 Milliarden US -Dollar	95 Zweige mit Vollverteidiger

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

First Bancorp bietet wettbewerbsfähige Finanzprodukte mit spezifischen Zinsstrukturen an:

• Persönliche Sparkonten: 0,50% - 1,25% APY
• Scheckkonten: 0,10% - 0,35% Zinssatz
• Zertifikat (CD) Zertifikate: 3,75% - 4,50% APY
• Hypothekendarlehensraten: 6,25% - 7,50% ab Januar 2024

Umfassendes digitales und mobiles Bankerlebnis

Digitale Plattformmetriken	2023 Statistik
Benutzer von Mobile Banking	127,500
Online -Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatliche Transaktionen
Mobile App -Download -Rate	42.000 neue Downloads im Jahr 2023

Beziehungsbasierter Kundendienstansatz

First Bancorp unterhält ein kundenorientiertes Servicemodell mit engagierten Beziehungsmanagern.

• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,5%
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.3/5
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre

Maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Unterstützung

Spezialisierte Finanzberatungsdienste mit gezielter Unterstützung in verschiedenen Kundensegmenten:

Kundensegment	Beratungsdienste	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Persönliches Bankgeschäft	Pensionsplanung	$185,000
Kleinunternehmen	Geschäftswachstum beratung	$450,000
Unternehmenskunden	Fortgeschrittene Finanzstrategie	2,3 Millionen US -Dollar

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab dem vierten Quartal 2023 beschäftigt First Bancorp 87 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager in seinen 81 Filialen in North Carolina.

Kundensegment	Engagierte Manager	Durchschnittliche Konten pro Manager
Geschäftsbanken	42	73
Persönliches Bankgeschäft	45	126

Online- und Mobile -Kundendienstunterstützung

Die digitale Bankplattform von First Bancorp bedient im Dezember 2023 142.500 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Downloads für Mobile Banking App: 98.300
• Durchschnittliche monatliche digitale Transaktionen: 1,2 Millionen
• 24/7 Verfügbarkeit der digitalen Kundensupportverfügbarkeit

Community-ausgerichtete Engagement-Programme

Im Jahr 2023 investierte First Bancorp 1,3 Millionen US -Dollar in das Engagement in der Gemeinde und die lokalen Entwicklungsinitiativen.

Programmtyp	Investitionsbetrag	Community -Auswirkungen
Lokale Geschäftsunterstützung	$520,000	87 Zuschüsse für kleine Unternehmen
Bildungsstipendien	$380,000	62 Studentenstipendien

Individuelle Finanzberatungsdienste

First Bancorp bietet eine spezielle finanzielle Beratung in mehreren Servicestufen an.

• Kundenverwaltungskunden: 4.200
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 1,7 Millionen US -Dollar
• Beratungszeiten pro Woche: 320

Loyalität und langfristige Kundenbindungstrategien

Die Kundenbindungsrate von First Bancorp betrug im Jahr 2023 87,6%.

Aufbewahrungsstrategie	Kundensegment	Retentionsrate
Treueprogramm	Persönliches Bankgeschäft	89%
Beziehungspreise	Geschäftsbanken	85.2%

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in North Carolina

Ab 2024 betreibt First Bancorp 90 Zweigstandorte, die sich hauptsächlich in North Carolina konzentrieren. Das Branch -Netzwerk umfasst 51 Landkreise im ganzen Staat.

Zweigkategorie	Anzahl der Zweige	Geografische Abdeckung
Zweige der U -Bahn	62	Charlotte, Raleigh, Regionen Durham
Ländliche Gebiet Zweige	28	Kleinere Grafschaften in North Carolina

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform von First Bancorp bietet ab dem vierten Quartal 2023 ungefähr 145.000 aktive digitale Benutzer.

• Die digitale Plattform unterstützt 24/7 -Kontozugriff
• Bietet Echtzeit-Transaktionsüberwachung
• Bietet sichere Bill -Zahlungsdienste

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App wurde 87.500 Mal mit einer Benutzerbewertung von 4,6/5 in App Stores heruntergeladen.

Mobile App -Funktionen	Benutzerin Engagement
Kaution für mobile Schecks	72% der mobilen Benutzer
Zahlungen von Person zu Person	45% der mobilen Benutzer

ATM -Netzwerk

First Bancorp unterhält 125 proprietäre ATM-Standorte und bietet landesweit einen Zuschlagszugang zu 30.000 Netzwerken.

Direktvertriebs- und Beziehungsmanagement

Die Bank beschäftigt 215 Beziehungsmanager, die sich an kommerzielle und persönliche Banksegmente richten.

Verkaufskanal	Anzahl der Vertreter	Zielsegment
Geschäftsbanken	135	Geschäftskunden
Persönliches Bankgeschäft	80	Einzelkunden

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

First Bancorp dient kleine bis mittelgroße Unternehmen mit spezifischen finanziellen Merkmalen:

Segmentmetriken	Datenpunkte
Totales KMU -Kreditportfolio	789,4 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße	$325,000
Anzahl der aktiven KMU -Clients	2,347

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Einzelhandelskundensegment profile:

• Gesamt persönliche Bankkonten: 87.456
• Durchschnittlicher persönlicher Girokonto -Kontostand: 12.340 USD
• Digital Banking -Benutzer: 62% der Einzelhandelskunden

Lokale Stadt- und Regierungsstellen

Regierungsbankenkennzahlen	Quantitative Daten
Gemeinde Bankbeziehungen	43 Kunden der lokalen Regierung
Gesamt kommunale Einlagen	276,5 Millionen US -Dollar
Durchschnittlicher kommunaler Kundenwert	6,4 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Merkmale des Vermögensmanagementsegments:

• Gesamt Kunden mit hohem Netzwerk: 1.236
• Durchschnittliche Portfoliosgröße: 3,2 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungsvermögen im Management: 4,1 Milliarden US -Dollar

Gewerbe- und Unternehmenskunden

Corporate Banking Metriken	Quantitative Informationen
Totaler Kundenkundenstamm	512 aktive Unternehmensbeziehungen
Unternehmenskreditportfolio	1,24 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche Kundeneinnahmen für Unternehmen	87,6 Millionen US -Dollar

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Entschädigung

Zum Jahresbericht 2022 meldete First Bancorp die Gesamtpersonalkosten in Höhe von 106,7 Mio. USD. Die Ausgleichsaufschlüsselung umfasst:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	68,450,000
Leistungsboni	22,310,000
Leistungen und Versicherungen	15,940,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2022 beliefen sich auf 24,3 Mio. USD, darunter:

• IT -Systeme Wartung: 12,6 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 5,7 Millionen US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 6 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebs- und Immobilienkosten

Die Betriebskosten für die Immobilien- und Filiale für 2022 betrugen 42,5 Millionen US -Dollar, darunter:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Pacht und Miete	18,200,000
Versorgungsunternehmen	7,500,000
Wartung und Reparaturen	16,800,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2022 belief sich auf 19,6 Mio. USD, einschließlich:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 8,2 Millionen US -Dollar
• Regulatorische Berichtssysteme: 5,4 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 15,2 Mio. USD, verteilt wie folgt:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	6,800,000
Traditionelle Werbung	4,500,000
Kundenakquisitionsprogramme	3,900,000

First Bancorp (FBNC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Bancorp einen Nettozinserträge von 415,2 Mio. USD.

Kategorie	Betrag (Millionen US -Dollar)
Gesamtkreditportfolio	$8,192.4
Investitionswerte	$1,637.5
Durchschnittliche Ertrag für Kredite	5.62%

Bankdienstgebühren

Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 87,6 Mio. USD.

• Einzahlungskontogebühren
• ATM -Transaktionsgebühren
• Überziehungsgebühren

Hypotheken -Originierungsgebühren

Das Hypothekenbankeinkommen für 2023 betrug 42,3 Mio. USD.

Hypothekenmetriken	Wert
Gesamthypothekenursprung	687,2 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Originierungsgebühr	1.25%

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Die Einnahmen des Vermögens Management erreichten 2023 35,4 Millionen US -Dollar.

• Vermögensverwaltungsgebühren
• Finanzberatungsdienste
• Investitionsberatung

Treasury Management Services Einnahmen

Treasury Management Services erzielten einen Umsatz von 29,7 Mio. USD für 2023.

Schatztyp	Umsatz (Millionen US -Dollar)
Cash Management	$15.2
Zahlungsabwicklung	$8.5
Liquiditätsdienste	$6.0