|
First Bancorp (FBNC): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Bancorp (FBNC) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، يظهر First Bancorp (FBNC) كقوة استراتيجية ، ويكشكون من الحلول المالية المبتكرة والخدمات التي تركز على المجتمع. من خلال الاستفادة من لوحة نموذجية للأعمال ، تقوم هذه المؤسسة التي تتخذ من ولاية كارولينا في ولاية كارولينا الشمالية بتحويل النماذج المصرفية التقليدية ، مما يوفر تجارب شخصية تمزج التكنولوجيا الرقمية بسلاسة مع أساليب تعتمد على العلاقة. من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي القيمة العالية ، يوضح نموذج First Bancorp الشامل كيف يمكن للبنك الإقليمي خلق قيمة استثنائية من خلال الشراكات الاستراتيجية ، والموارد المتطورة ، وفهم دقيق لديناميات السوق المحلية.
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شبكات الأعمال المحلية والإقليمية
يحافظ First Bancorp على شراكات استراتيجية مع 127 جمعية أعمال محلية في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية اعتبارًا من عام 2024. أنشأ البنك علاقات تعاونية مع:
- غرفة التجارة في مقاطعة ويك
- جمعية المصرفيين في ولاية كارولينا الشمالية
- مراكز تطوير الأعمال الصغيرة في 18 مقاطعة إقليمية
| نوع الشبكة | عدد الشراكات | القيمة التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| جمعيات الأعمال المحلية | 127 | 3.2 مليون دولار |
| مجموعات التنمية الاقتصادية الإقليمية | 42 | 1.8 مليون دولار |
مؤسسات الإقراض التجارية
تتعاون First Bancorp مع 36 شريكًا خارجًا خارجًا ، بما في ذلك:
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)
- وزارة الزراعة الأمريكية (USDA) التنمية الريفية
- مؤسسة التنمية الاقتصادية في ولاية كارولينا الشمالية
| فئة شريك الإقراض | عدد الشراكة | إجمالي تيسير القرض |
|---|---|---|
| شركاء الإقراض الحكومي | 12 | 245 مليون دولار |
| مؤسسات الإقراض الخاصة | 24 | 412 مليون دولار |
مقدمي خدمات التكنولوجيا
يحافظ First Bancorp على شراكات تكنولوجية مع 9 مقدمي الخدمات الأساسيين:
- Fiserv (منصة البنوك الأساسية)
- جاك هنري & زملاء
- Microsoft Cloud Services
| شريك التكنولوجيا | نوع الخدمة | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| fiserv | البرامج المصرفية | 3.7 مليون دولار |
| Microsoft | البنية التحتية السحابية | 2.1 مليون دولار |
شركاء التأمين والاستثمار
تتعاون First Bancorp مع 24 شركة تأمين واستثمار:
- MetLife
- Prudential Financial
- التأمين على المزرعة الحكومية
| فئة الشريك | عدد الشركاء | إجمالي إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 16 | 22.6 مليون دولار |
| شركات الاستثمار | 8 | 15.4 مليون دولار |
مستشارون الامتثال التنظيمي
تشارك First Bancorp مع 7 شركات استشارية للامتثال التنظيمي:
- وولترز كلوير
- التحكم في الاستمرارية
- AML حقوق
| التركيز الامتثال | الشركاء الاستشاريين | ميزانية الامتثال السنوية |
|---|---|---|
| التنظيم المالي | 4 | 1.9 مليون دولار |
| إدارة المخاطر | 3 | 1.3 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
أبلغت First Bancorp عن إجمالي قروض قدرها 14.6 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023. بلغ صافي إيرادات الفوائد 387.9 مليون دولار للسنة المالية 2023. شكلت محفظة القروض التجارية حوالي 8.2 مليار دولار ، في حين أن الخدمات المصرفية الشخصية بمبلغ 6.4 مليار دولار في إجمالي حجم القرض.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم ($ م) | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 8,200 | 3.7% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 6,400 | 2.9% |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
بلغ حجم إقراض الرهن العقاري لـ First Bancorp في عام 2023 2.3 مليار دولار. تمثل أصول الرهن العقاري السكنية 15.7 ٪ من إجمالي أنشطة الإقراض.
- قروض الرهن العقاري السكنية: 2.3 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 342،000 دولار
- تكاليف إنشاء الرهن العقاري: 47.6 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
وصلت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لـ First Bancorp إلى 5.6 مليار دولار في عام 2023. حققت الخدمات الاستشارية المالية 124.3 مليون دولار من الإيرادات.
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) | aum ($ b) |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 87.6 | 4.2 |
| الاستشارات المالية | 124.3 | 1.4 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمارات المصرفية الرقمية 36.7 مليون دولار في عام 2023. ارتفع المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت والهاتف المحمول إلى 342،000 ، ويمثلون 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
- الاستثمار الرقمي للمنصة: 36.7 مليون دولار
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 342،000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 4.2 مليون شهري
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
بلغت نفقات إدارة المخاطر 52.4 مليون دولار في عام 2023. تمثل القروض المتعلقة بالأداء 1.3 ٪ من إجمالي محفظة القروض.
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نفقات إدارة المخاطر | 52.4 مليون دولار |
| نسبة القروض غير أداء | 1.3% |
| احتياطيات خسارة القرض | 189.6 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
تدير First Bancorp 89 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي الأصول المصرفية بقيمة 16.2 مليار دولار مع شبكة إقليمية مركزة في جنوب شرق ولاية كارولينا الشمالية.
| مقاييس البنية التحتية | كمية |
|---|---|
| إجمالي فروع البنوك | 89 |
| إجمالي الأصول المصرفية | 16.2 مليار دولار |
| التركيز الجغرافي الأساسي | جنوب شرق كارولينا الشمالية |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تكوين القيادة:
- الرئيس التنفيذي: جيمس سي هاير (أكثر من 25 عامًا خبرة مصرفية)
- المدير المالي: ريكس إي سالزبوري (20+ سنة القيادة المالية)
- متوسط المدة التنفيذية: 15.7 سنة في القطاع المصرفي
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
دعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية:
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 247000 مستخدم نشط
- معالجة المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملات رقمية سنوية
- استثمار الأمن السيبراني: 4.3 مليون دولار في عام 2023
محفظة منتجات مالية متنوعة
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| القروض التجارية | 6.8 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 3.5 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري | 4.2 مليار دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 14.5 مليار دولار |
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
مقاييس العملاء:
- إجمالي قاعدة العملاء: 378،000
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 92.4 ٪
- منصة مشاركة العملاء الرقمية الاستثمار: 2.7 مليون دولار في عام 2023
First Bancorp (FBNC) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
تقدم First Bancorp 35 مقاطعة في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية مع خدمات مصرفية محلية. اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ البنك على 13.7 مليار دولار من إجمالي الأصول وقدم حلولًا مالية متخصصة للأسواق الإقليمية.
| تغطية السوق | إجمالي الأصول | شبكة الفرع المحلية |
|---|---|---|
| 35 مقاطعات ولاية كارولينا الشمالية | 13.7 مليار دولار | 95 فروع خدمة كاملة |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقدم First Bancorp منتجات مالية تنافسية مع هياكل أسعار محددة:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.50 ٪ - 1.25 ٪ APY
- حسابات التحقق: 0.10 ٪ - 0.35 ٪ سعر الفائدة
- شهادة الإيداع (CD) أسعار: 3.75 ٪ - 4.50 ٪ APY
- معدلات قرض الرهن العقاري: 6.25 ٪ - 7.50 ٪ اعتبارًا من يناير 2024
تجربة مصرفية رقمية ومتحركة شاملة
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 127,500 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.2 مليون معاملة شهرية |
| معدل تنزيل تطبيق الجوال | 42،000 تنزيل جديد في عام 2023 |
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
يحتفظ First Bancorp بنموذج خدمة يركز على العملاء مع مديري علاقات مخصصين.
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.5 ٪
- درجة رضا العملاء: 4.3/5
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.2 سنة
نصيحة ودعم مالي مصممين
الخدمات الاستشارية المالية المتخصصة مع الدعم المستهدف عبر قطاعات العملاء المختلفة:
| قطاع العملاء | الخدمات الاستشارية | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | تخطيط التقاعد | $185,000 |
| الأعمال الصغيرة | استشارات نمو الأعمال | $450,000 |
| عملاء الشركات | الإستراتيجية المالية المتقدمة | 2.3 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، توظف First Bancorp 87 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة عبر 81 مواقع الفروع في ولاية كارولينا الشمالية.
| قطاع العملاء | مديرين مخصصين | متوسط الحسابات لكل مدير |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42 | 73 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45 | 126 |
دعم العملاء عبر الإنترنت والجوال
يخدم منصة First Bancorp Digital Banking 142،500 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 98،300
- متوسط المعاملات الرقمية الشهرية: 1.2 مليون
- 24/7 توفر دعم العملاء الرقمي
برامج المشاركة التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمرت First Bancorp 1.3 مليون دولار في مشاركة المجتمع ومبادرات التنمية المحلية.
| نوع البرنامج | مبلغ الاستثمار | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| دعم الأعمال المحلي | $520,000 | 87 منح الأعمال الصغيرة |
| المنح الدراسية التعليمية | $380,000 | 62 منحة الطلاب |
خدمات الاستشارة المالية المخصصة
يوفر First Bancorp استشارة مالية متخصصة عبر مستويات خدمة متعددة.
- عملاء إدارة الثروات: 4200
- متوسط قيمة المحفظة: 1.7 مليون دولار
- ساعات التشاور في الأسبوع: 320
استراتيجيات الولاء واستراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء على المدى الطويل
كان معدل الاحتفاظ بالعملاء في بانكورب 87.6 ٪ في عام 2023.
| استراتيجية الاستبقاء | قطاع العملاء | معدل الاستبقاء |
|---|---|---|
| برنامج الولاء | الخدمات المصرفية الشخصية | 89% |
| تسعير العلاقة | الخدمات المصرفية التجارية | 85.2% |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في ولاية كارولينا الشمالية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير First Bancorp 90 موقعًا فرعيًا يتركز بشكل أساسي في ولاية كارولينا الشمالية. تغطي شبكة الفرع 51 مقاطعة في جميع أنحاء الولاية.
| فئة الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع منطقة المترو | 62 | شارلوت ، رالي ، مناطق دورهام |
| فروع المنطقة الريفية | 28 | مقاطعات أصغر في ولاية كارولينا الشمالية |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تقدم منصة First Bancorp على الإنترنت على الإنترنت حوالي 145000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من Q4 2023.
- يدعم النظام الأساسي الرقمي الوصول إلى الحساب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
- يقدم مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي
- يوفر خدمات دفع فواتير آمنة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 87،500 مرة مع تصنيف مستخدم 4.6/5 على متاجر التطبيقات.
| ميزات تطبيق الجوال | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | 72 ٪ من مستخدمي الهاتف المحمول |
| المدفوعات من شخص إلى شخص | 45 ٪ من مستخدمي الهاتف المحمول |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحافظ First Bancorp على 125 موقعًا على أجهزة الصراف الآلي الخاصة وتوفر وصولًا خاليًا من الإضافية إلى 30،000 أجهزة الصراف الآلي على مستوى الشبكة.
مبيعات مباشرة وإدارة العلاقات
يوظف البنك 215 مديري علاقات يستهدفون قطاعات مصرفية تجارية وشخصية.
| قناة المبيعات | عدد الممثلين | الجزء المستهدف |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 135 | عملاء الأعمال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 80 | العملاء الأفراد |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يقدم First Bancorp الشركات الصغيرة إلى المتوسطة ذات الخصائص المالية المحددة:
| مقاييس القطاع | نقاط البيانات |
|---|---|
| إجمالي محفظة قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 789.4 مليون دولار |
| متوسط حجم قرض الأعمال | $325,000 |
| عدد عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة النشطة | 2,347 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
قطاع عملاء التجزئة profile:
- إجمالي الحسابات المصرفية الشخصية: 87،456
- متوسط رصيد حساب التحقق الشخصي: 12،340 دولار
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 62 ٪ من عملاء البيع بالتجزئة
الكيانات البلدية والحكومة المحلية
| المقاييس المصرفية الحكومية | البيانات الكمية |
|---|---|
| العلاقات المصرفية البلدية | 43 عملاء الحكومة المحلية |
| إجمالي الودائع البلدية | 276.5 مليون دولار |
| متوسط قيمة العميل البلدية | 6.4 مليون دولار |
الأفراد ذوي القيمة العالية
خصائص قطاع إدارة الثروات:
- إجمالي عملاء القيمة العالية: 1،236
- متوسط حجم الحافظة: 3.2 مليون دولار
- أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 4.1 مليار دولار
العملاء التجاريين والشركات
| المقاييس المصرفية للشركات | المعلومات الكمية |
|---|---|
| إجمالي قاعدة عملاء الشركات | 512 علاقات الشركات النشطة |
| محفظة قرض الشركات | 1.24 مليار دولار |
| متوسط إيرادات عميل الشركات | 87.6 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين والتعويضات
اعتبارًا من 2022 التقرير السنوي ، أبلغ First Bancorp عن إجمالي نفقات الموظفين البالغة 106.7 مليون دولار. يشمل انهيار التعويض:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 68,450,000 |
| مكافآت الأداء | 22,310,000 |
| الفوائد والتأمين | 15,940,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2022 24.3 مليون دولار ، والتي شملت:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 12.6 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 5.7 مليون دولار
- ترقيات المنصة المصرفية الرقمية: 6 ملايين دولار
تشغيل الفرع ونفقات العقارات
كانت التكاليف التشغيلية للعقارات والفرع لعام 2022 42.5 مليون دولار ، والتي تشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإيجار | 18,200,000 |
| المرافق | 7,500,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 16,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2022 19.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
- موظفو قانونيون وامتثالون: 8.2 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 5.4 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 6 ملايين دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2022 15.2 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 6,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 4,500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 3,900,000 |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت First Bancorp عن صافي دخل الفوائد البالغ 415.2 مليون دولار.
| فئة | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $8,192.4 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $1,637.5 |
| متوسط العائد على القروض | 5.62% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغت إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 87.6 مليون دولار.
- رسوم حساب الإيداع
- رسوم المعاملات ATM
- رسوم السحب على المكشوف
رسوم إنشاء الرهن العقاري
وكان الدخل المصرفي الرهن العقاري لعام 2023 42.3 مليون دولار.
| مقاييس الرهن العقاري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول الرهن العقاري | 687.2 مليون دولار |
| متوسط رسوم الإنشاء | 1.25% |
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغت إيرادات إدارة الثروات 35.4 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إدارة الأصول
- الخدمات الاستشارية المالية
- استشارات الاستثمار
إيرادات خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 29.7 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
| نوع خدمة الخزانة | الإيرادات (ملايين دولار) |
|---|---|
| إدارة النقد | $15.2 |
| معالجة الدفع | $8.5 |
| خدمات السيولة | $6.0 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.