|
فيرست بانكورب (FBNC): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Bancorp (FBNC) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، تبرز شركة First Bancorp (FBNC) كقوة استراتيجية تجمع بين الحلول المالية المبتكرة والخدمات التي تركز على المجتمع. من خلال الاستفادة من نموذج الأعمال المتطور، تعمل هذه المؤسسة التي يقع مقرها في ولاية كارولينا الشمالية على تحويل النماذج المصرفية التقليدية، وتقديم تجارب مخصصة تمزج بسلاسة بين التكنولوجيا الرقمية والأساليب القائمة على العلاقات. بدءًا من الشركات الصغيرة وحتى الأفراد ذوي الثروات العالية، يوضح نموذج First Bancorp الشامل كيف يمكن للبنك الإقليمي أن يخلق قيمة استثنائية من خلال الشراكات الإستراتيجية والموارد المتطورة والفهم الدقيق لديناميكيات السوق المحلية.
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شبكات الأعمال المحلية والإقليمية
تحتفظ First Bancorp بشراكات استراتيجية مع 127 جمعية أعمال محلية عبر ولاية كارولينا الشمالية اعتبارًا من عام 2024. وقد أقام البنك علاقات تعاونية مع:
- الغرفة التجارية في مقاطعة ويك
- رابطة المصرفيين في ولاية كارولينا الشمالية
- مراكز تطوير الأعمال الصغيرة في 18 مقاطعة إقليمية
| نوع الشبكة | عدد الشراكات | القيمة التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| جمعيات الأعمال المحلية | 127 | 3.2 مليون دولار |
| مجموعات التنمية الاقتصادية الإقليمية | 42 | 1.8 مليون دولار |
مؤسسات الإقراض التجارية
تتعاون First Bancorp مع 36 شريك إقراض خارجي، بما في ذلك:
- إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)
- وزارة الزراعة الأمريكية (USDA) التنمية الريفية
- مؤسسة التنمية الاقتصادية في ولاية كارولينا الشمالية
| فئة شريك الإقراض | عدد الشراكة | إجمالي تسهيلات القرض |
|---|---|---|
| شركاء الإقراض الحكومي | 12 | 245 مليون دولار |
| مؤسسات الإقراض الخاصة | 24 | 412 مليون دولار |
مقدمو خدمات التكنولوجيا
تحتفظ First Bancorp بشراكات تكنولوجية مع 9 من مقدمي الخدمات الأساسيين:
- Fiserv (منصة الخدمات المصرفية الأساسية)
- جاك هنري & شركاء
- خدمات مايكروسوفت السحابية
| شريك التكنولوجيا | نوع الخدمة | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| فيسيرف | البرامج المصرفية | 3.7 مليون دولار |
| مايكروسوفت | البنية التحتية السحابية | 2.1 مليون دولار |
شركاء التأمين والاستثمار
تتعاون First Bancorp مع 24 شركة تأمين واستثمار:
- ميتلايف
- المالية الاحترازية
- التأمين الزراعي الحكومي
| فئة الشريك | عدد الشركاء | إجمالي إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 16 | 22.6 مليون دولار |
| شركات الاستثمار | 8 | 15.4 مليون دولار |
مستشارو الامتثال التنظيمي
تتعاون First Bancorp مع 7 شركات استشارية متخصصة في الامتثال التنظيمي:
- ولترز كلوير
- التحكم في الاستمرارية
- مكافحة غسل الأموال RightSource
| التركيز على الامتثال | الشركاء الاستشاريون | ميزانية الامتثال السنوية |
|---|---|---|
| اللائحة المالية | 4 | 1.9 مليون دولار |
| إدارة المخاطر | 3 | 1.3 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
أعلنت شركة First Bancorp عن إجمالي قروض بقيمة 14.6 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد 387.9 مليون دولار أمريكي للسنة المالية 2023. وتتكون محفظة القروض التجارية من حوالي 8.2 مليار دولار أمريكي، في حين شكلت الخدمات المصرفية الشخصية 6.4 مليار دولار أمريكي من إجمالي حجم القروض.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي (مليون دولار) | حصة السوق (٪) |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 8,200 | 3.7% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 6,400 | 2.9% |
الإقراض العقاري ونشأته
بلغ حجم الإقراض العقاري لشركة First Bancorp في عام 2023 2.3 مليار دولار. ومثلت عمليات إنشاء الرهن العقاري السكني 15.7% من إجمالي أنشطة الإقراض.
- قروض الرهن العقاري السكني: 2.3 مليار دولار
- متوسط حجم القرض العقاري: 342.000 دولار
- تكاليف إنشاء الرهن العقاري: 47.6 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
وصلت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لشركة First Bancorp إلى 5.6 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وحققت الخدمات الاستشارية المالية إيرادات بقيمة 124.3 مليون دولار أمريكي.
| فئة الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) | الأصول الخاضعة للإدارة (مليار دولار) |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 87.6 | 4.2 |
| الاستشارات المالية | 124.3 | 1.4 |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
وبلغ إجمالي الاستثمارات المصرفية الرقمية 36.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وزاد عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول إلى 342 ألفًا، وهو ما يمثل 68% من إجمالي قاعدة العملاء.
- استثمار المنصة الرقمية: 36.7 مليون دولار
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 342.000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 4.2 مليون شهريًا
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
وبلغت نفقات إدارة المخاطر 52.4 مليون دولار في عام 2023. وتمثل القروض المتعثرة 1.3% من إجمالي محفظة القروض.
| مقياس إدارة المخاطر | القيمة |
|---|---|
| نفقات إدارة المخاطر | 52.4 مليون دولار |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.3% |
| احتياطيات خسائر القروض | 189.6 مليون دولار |
فيرست بانكورب (FBNC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
بنية تحتية مصرفية إقليمية قوية
تدير First Bancorp 89 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. وتبلغ قيمة إجمالي الأصول المصرفية 16.2 مليار دولار أمريكي مع شبكة إقليمية تتركز في جنوب شرق ولاية كارولينا الشمالية.
| مقاييس البنية التحتية | الكمية |
|---|---|
| إجمالي فروع البنك | 89 |
| إجمالي أصول البنك | 16.2 مليار دولار |
| التركيز الجغرافي الأساسي | جنوب شرق ولاية كارولينا الشمالية |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين القيادة:
- الرئيس التنفيذي: جيمس سي. هايري (أكثر من 25 عامًا من الخبرة المصرفية)
- المدير المالي: Rex E. Salisbury (أكثر من 20 عامًا من القيادة المالية)
- متوسط مدة الخدمة التنفيذية: 15.7 سنة في القطاع المصرفي
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
منصة الخدمات المصرفية الرقمية الداعمة:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 247000 مستخدم نشط
- معالجة المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملة رقمية سنوية
- الاستثمار في الأمن السيبراني: 4.3 مليون دولار في عام 2023
محفظة منتجات مالية متنوعة
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|
| القروض التجارية | 6.8 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 3.5 مليار دولار |
| القروض العقارية | 4.2 مليار دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 14.5 مليار دولار |
أنظمة قوية لإدارة علاقات العملاء
مقاييس العملاء:
- إجمالي قاعدة العملاء: 378,000
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 92.4%
- الاستثمار في منصة مشاركة العملاء الرقمية: 2.7 مليون دولار في عام 2023
فيرست بانكورب (FBNC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للمجتمعات المحلية
يخدم First Bancorp 35 مقاطعة عبر ولاية كارولينا الشمالية مع خدمات مصرفية محلية. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، احتفظ البنك بإجمالي أصول بقيمة 13.7 مليار دولار أمريكي وقدم حلولًا مالية متخصصة للأسواق الإقليمية.
| تغطية السوق | إجمالي الأصول | شبكة الفروع المحلية |
|---|---|---|
| 35 مقاطعة في ولاية كارولينا الشمالية | 13.7 مليار دولار | 95 فرعًا متكامل الخدمات |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
تقدم First Bancorp منتجات مالية تنافسية بهياكل أسعار محددة:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.50% - 1.25% سنوياً
- الحسابات الجارية: 0.10% - 0.35% سعر فائدة
- أسعار شهادات الإيداع (CD): 3.75% - 4.50% APY
- معدلات القروض العقارية: 6.25% - 7.50% اعتبارًا من يناير 2024
تجربة مصرفية رقمية ومتنقلة شاملة
| مقاييس المنصة الرقمية | إحصائيات 2023 |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 127,500 |
| حجم المعاملات عبر الإنترنت | 3.2 مليون معاملة شهرية |
| معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول | 42000 تنزيل جديد في عام 2023 |
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
تحتفظ First Bancorp بنموذج خدمة يركز على العملاء مع مديري علاقات متخصصين.
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.5%
- درجة رضا العملاء: 4.3/5
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 7.2 سنوات
المشورة والدعم المالي المخصص
خدمات استشارية مالية متخصصة مع دعم مستهدف عبر شرائح العملاء المختلفة:
| شريحة العملاء | الخدمات الاستشارية | متوسط حجم المحفظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التخطيط للتقاعد | $185,000 |
| الأعمال الصغيرة | استشارات نمو الأعمال | $450,000 |
| عملاء الشركات | الإستراتيجية المالية المتقدمة | 2.3 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مدراء العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، توظف شركة First Bancorp 87 مديرًا متخصصًا للعلاقات المصرفية الشخصية عبر مواقع فروعها البالغ عددها 81 موقعًا في ولاية كارولينا الشمالية.
| شريحة العملاء | مدراء مخصصون | متوسط الحسابات لكل مدير |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42 | 73 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45 | 126 |
دعم العملاء عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية لشركة First Bancorp 142,500 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 98,300
- متوسط المعاملات الرقمية الشهرية: 1.2 مليون
- توفر دعم العملاء الرقمي على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
برامج المشاركة التي تركز على المجتمع
في عام 2023، استثمرت First Bancorp 1.3 مليون دولار في المشاركة المجتمعية ومبادرات التنمية المحلية.
| نوع البرنامج | مبلغ الاستثمار | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| دعم الأعمال المحلية | $520,000 | 87 منحة للأعمال التجارية الصغيرة |
| المنح التعليمية | $380,000 | 62 منحة دراسية للطلاب |
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
توفر First Bancorp استشارات مالية متخصصة عبر مستويات خدمة متعددة.
- عملاء إدارة الثروات: 4,200
- متوسط قيمة المحفظة: 1.7 مليون دولار
- ساعات الاستشارة في الأسبوع: 320
الولاء واستراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء على المدى الطويل
بلغ معدل الاحتفاظ بالعملاء في First Bancorp 87.6% في عام 2023.
| استراتيجية الاحتفاظ | شريحة العملاء | معدل الاحتفاظ |
|---|---|---|
| برنامج الولاء | الخدمات المصرفية الشخصية | 89% |
| تسعير العلاقة | الخدمات المصرفية التجارية | 85.2% |
فيرست بانكورب (FBNC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية في ولاية كارولينا الشمالية
اعتبارًا من عام 2024، تدير First Bancorp 90 موقعًا فرعيًا تتركز بشكل أساسي في ولاية كارولينا الشمالية. تغطي شبكة الفروع 51 مقاطعة في جميع أنحاء الولاية.
| فئة الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع منطقة المترو | 62 | مناطق شارلوت، رالي، دورهام |
| فروع المناطق الريفية | 28 | المقاطعات الصغيرة في ولاية كارولينا الشمالية |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة First Bancorp للخدمات المصرفية عبر الإنترنت ما يقرب من 145000 مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
- تدعم المنصة الرقمية الوصول إلى الحساب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
- يوفر مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي
- يوفر خدمات دفع الفواتير آمنة
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 87,500 مرة مع تقييم مستخدم 4.6/5 على متاجر التطبيقات.
| ميزات تطبيقات الهاتف المحمول | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | 72% من مستخدمي الهاتف المحمول |
| المدفوعات من شخص لآخر | 45% من مستخدمي الهاتف المحمول |
شبكة الصراف الآلي
تحتفظ First Bancorp بـ 125 موقعًا خاصًا لأجهزة الصراف الآلي وتوفر وصولاً مجانيًا إلى 30000 شبكة من أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد.
المبيعات المباشرة وإدارة العلاقات
يوظف البنك 215 مدير علاقات يستهدفون قطاعات الخدمات المصرفية التجارية والشخصية.
| قناة المبيعات | عدد الممثلين | الشريحة المستهدفة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 135 | عملاء الأعمال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 80 | العملاء الأفراد |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يخدم First Bancorp الشركات الصغيرة والمتوسطة ذات الخصائص المالية المحددة:
| مقاييس القطاع | نقاط البيانات |
|---|---|
| إجمالي محفظة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 789.4 مليون دولار |
| متوسط حجم قرض الأعمال | $325,000 |
| عدد العملاء النشطين من الشركات الصغيرة والمتوسطة | 2,347 |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
شريحة عملاء التجزئة profile:
- إجمالي حسابات الخدمات المصرفية الشخصية: 87,456
- متوسط رصيد الحساب الجاري الشخصي: 12,340 دولارًا
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 62% من عملاء التجزئة
الجهات البلدية والحكومية المحلية
| مقاييس الخدمات المصرفية الحكومية | البيانات الكمية |
|---|---|
| العلاقات المصرفية البلدية | 43 عميلاً من الحكومة المحلية |
| إجمالي الودائع البلدية | 276.5 مليون دولار |
| متوسط قيمة عميل البلدية | 6.4 مليون دولار |
الأفراد ذوي الثروات العالية
خصائص قطاع إدارة الثروات:
- إجمالي العملاء من ذوي الثروات العالية: 1,236
- متوسط حجم المحفظة: 3.2 مليون دولار
- أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 4.1 مليار دولار
العملاء التجاريين والشركات
| مقاييس الخدمات المصرفية للشركات | المعلومات الكمية |
|---|---|
| إجمالي قاعدة عملاء الشركات | 512 علاقات مؤسسية نشطة |
| محفظة قروض الشركات | 1.24 مليار دولار |
| متوسط إيرادات عملاء الشركات | 87.6 مليون دولار |
First Bancorp (FBNC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين وتعويضاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة First Bancorp عن إجمالي نفقات الموظفين بقيمة 106.7 مليون دولار. يشمل توزيع التعويضات ما يلي:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 68,450,000 |
| مكافآت الأداء | 22,310,000 |
| الفوائد والتأمين | 15,940,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2022 ما مجموعه 24.3 مليون دولار، والتي شملت:
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 12.6 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 5.7 مليون دولار
- ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 6 ملايين دولار
تشغيل الفروع والمصاريف العقارية
بلغت التكاليف التشغيلية للعقارات والفروع لعام 2022 42.5 مليون دولار، وتتكون من:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإيجار | 18,200,000 |
| المرافق | 7,500,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 16,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت مصاريف الالتزام التنظيمي لعام 2022 مبلغ 19.6 مليون دولار، منها:
- الموظفون القانونيون والامتثال: 8.2 مليون دولار
- أنظمة إعداد التقارير التنظيمية: 5.4 مليون دولار
- التدقيق الخارجي والاستشارات: 6 ملايين دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت النفقات التسويقية لعام 2022 ما مجموعه 15.2 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 6,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 4,500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 3,900,000 |
First Bancorp (FBNC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة First Bancorp عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 415.2 مليون دولار.
| الفئة | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $8,192.4 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $1,637.5 |
| متوسط العائد على القروض | 5.62% |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 87.6 مليون دولار.
- رسوم حساب الودائع
- رسوم معاملات الصراف الآلي
- رسوم السحب على المكشوف
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري لعام 2023 42.3 مليون دولار.
| مقاييس الرهن العقاري | القيمة |
|---|---|
| مجموع أصول الرهن العقاري | 687.2 مليون دولار |
| متوسط رسوم الإنشاء | 1.25% |
رسوم خدمة إدارة الثروات
وصلت إيرادات إدارة الثروات إلى 35.4 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم إدارة الأصول
- خدمات الاستشارات المالية
- الاستشارات الاستثمارية
إيرادات خدمات إدارة الخزينة
حققت خدمات إدارة الخزانة إيرادات بقيمة 29.7 مليون دولار لعام 2023.
| نوع خدمة الخزينة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| إدارة النقد | $15.2 |
| معالجة الدفع | $8.5 |
| خدمات السيولة | $6.0 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.