Rompre First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Rompre First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)

Analyse des revenus

First Interstate BancSystem, Inc. a déclaré des revenus totaux de 646,4 millions de dollars Pour l'exercice 2023, avec des mesures financières clés comme suit:

Catégorie de revenus Montant ($) Pourcentage
Revenu net d'intérêt 431,2 millions de dollars 66.7%
Revenus non intérêts 215,2 millions de dollars 33.3%

Répartition des sources de revenus:

  • Revenu des intérêts des prêts: 392,7 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 38,5 millions de dollars
  • Frais de service sur les dépôts: 64,3 millions de dollars
  • Frais de gestion de la patrimoine: 45,9 millions de dollars

Taux de croissance des revenus d'une année à l'autre pour 2023: 5.6%

Segment d'entreprise Contribution des revenus Taux de croissance
Banque commerciale 287,5 millions de dollars 6.2%
Banque de consommation 218,9 millions de dollars 4.8%
Gestion de la richesse 140,0 millions de dollars 7.1%

La distribution des revenus géographiques montre 68% Des marchés de l'ouest des États-Unis, avec une concentration primaire au Montana, au Wyoming et au Colorado.




Une plongée profonde dans la rentabilité de First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise à partir de la dernière période de rapport.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 83.7% 81.5%
Marge bénéficiaire opérationnelle 36.2% 33.9%
Marge bénéficiaire nette 29.4% 27.6%
Retour sur l'équité (ROE) 12.6% 11.8%

Informations sur la rentabilité clés

  • Le bénéfice brut a augmenté de 456,3 millions de dollars en 2022 à 489,7 millions de dollars en 2023
  • Le bénéfice d'exploitation est passé à 267,4 millions de dollars en 2023
  • Le résultat net atteint 212,6 millions de dollars pour l'exercice

Métriques d'efficacité opérationnelle

Indicateur d'efficacité Performance de 2023
Ratio de dépenses d'exploitation 47.5%
Ratio coût-sur-revenu 52.3%

L'analyse comparative de l'industrie démontre un positionnement concurrentiel avec les mesures de rentabilité de manière cohérente au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.




Dette vs Équité: comment le premier interstate BancSystem, Inc. (FIBK) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant (en millions)
Dette totale à long terme $1,245.6
Dette totale à court terme $387.3
Dette totale $1,632.9

Métriques de la structure du capital

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.65
  • Note de crédit actuelle: BBB +
  • Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x

Financement de la composition

Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 42%
Financement par actions 58%

Activité de dette récente

Émission d'obligations la plus récente: 500 millions de dollars Notes non garanties seniors à 5.25% Taux de coupon en novembre 2023.




Évaluation des liquidités Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la flexibilité financière et la santé à court terme de l'organisation.

Ratios actuels et rapides

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.25 1.18
Rapport rapide 0.95 0.88

Tendances du fonds de roulement

L'analyse du fonds de roulement révèle les idées clés suivantes:

  • Fonds de roulement: 487 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
  • Ratio de fonds de roulement net: 1.35

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 612 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 245 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 187 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 983 millions de dollars
  • Facilités de crédit non réractées: 500 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 1.45

Indicateurs de solvabilité

Métrique de la solvabilité Valeur 2023
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 4.2



First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation: informations financières complètes

Prix ​​actuel de l'action en janvier 2024: $43.67

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 14.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x 1,62x
Valeur d'entreprise / EBITDA 9.7x 10.2x

Performance du cours des actions

  • 52 semaines de bas: $37.22
  • 52 semaines de haut: $49.55
  • Changement de prix du début de l'année: -6.3%

Analyse des dividendes

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 38.5%

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 4
  • Recommandations de maintien: 3
  • Vendre des recommandations: 0
  • Prix ​​cible consensuel: $47.50

Capitalisation boursière: 2,8 milliards de dollars




Risques clés auxquels First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Risques financiers clés

Catégorie de risque Impact potentiel Ampleur
Risque de taux d'intérêt Volatilité des revenus nets des intérêts 42,3 millions de dollars variance annuelle potentielle
Risque de crédit Potentiel de défaut de prêt 3.2% Ratio de prêt non performant actuel
Conformité réglementaire Pénalités potentielles 1,7 million de dollars Coûts de conformité estimés

Facteurs de risque opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité avec 5,4 millions de dollars Investissement annuel dans les mécanismes de protection
  • Modernisation des infrastructures technologiques nécessitant 12,6 millions de dollars dépenses en capital
  • Intensité de la concurrence du marché avec 7.5% Pression de part de marché

Évaluation des risques stratégiques

L'institution financière confronte les risques multiformes dans les domaines technologiques, réglementaires et du marché, nécessitant des stratégies d'atténuation proactives.

Domaine des risques Stratégie d'atténuation Investissement
Transformation numérique Infrastructure technologique améliorée 18,2 millions de dollars
Adaptation réglementaire Amélioration de la conformité 3,9 millions de dollars
Résilience du marché Initiatives de diversification 22,7 millions de dollars



Perspectives de croissance futures de First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.

Moteurs de croissance clés

  • Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 19,7 milliards de dollars
  • Revenu net des intérêts pour 2023: 621,2 millions de dollars
  • Taux de croissance du portefeuille de prêts: 5.3% d'une année à l'autre

Expansion stratégique du marché

Segment de marché Croissance projetée Allocation des investissements
Banque commerciale 7.2% 85 millions de dollars
Plateformes bancaires numériques 12.5% 45 millions de dollars
Services de gestion de la patrimoine 6.8% 32 millions de dollars

Projections de croissance des revenus

  • Revenus estimés pour 2024: 1,2 milliard de dollars
  • Bénéfice prévu par action: $3.75
  • Retour des capitaux propres attendu: 12.6%

Avantages compétitifs

Les forces fondamentales comprennent des infrastructures numériques robustes, des sources de revenus diversifiées et une forte présence régionale sur le marché.

Métrique compétitive Performance
Ratio coût-sur-revenu 54.3%
Ratio d'adéquation des capitaux 13.7%
Ratio de prêts non performants 1.2%

DCF model

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