First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Analyse des revenus
First Interstate BancSystem, Inc. a déclaré des revenus totaux de 646,4 millions de dollars Pour l'exercice 2023, avec des mesures financières clés comme suit:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 431,2 millions de dollars | 66.7% |
| Revenus non intérêts | 215,2 millions de dollars | 33.3% |
Répartition des sources de revenus:
- Revenu des intérêts des prêts: 392,7 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 38,5 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 64,3 millions de dollars
- Frais de gestion de la patrimoine: 45,9 millions de dollars
Taux de croissance des revenus d'une année à l'autre pour 2023: 5.6%
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 287,5 millions de dollars | 6.2% |
| Banque de consommation | 218,9 millions de dollars | 4.8% |
| Gestion de la richesse | 140,0 millions de dollars | 7.1% |
La distribution des revenus géographiques montre 68% Des marchés de l'ouest des États-Unis, avec une concentration primaire au Montana, au Wyoming et au Colorado.
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise à partir de la dernière période de rapport.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 83.7% | 81.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 36.2% | 33.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.4% | 27.6% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.6% | 11.8% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 456,3 millions de dollars en 2022 à 489,7 millions de dollars en 2023
- Le bénéfice d'exploitation est passé à 267,4 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 212,6 millions de dollars pour l'exercice
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Indicateur d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.5% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
L'analyse comparative de l'industrie démontre un positionnement concurrentiel avec les mesures de rentabilité de manière cohérente au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
Dette vs Équité: comment le premier interstate BancSystem, Inc. (FIBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,245.6 |
| Dette totale à court terme | $387.3 |
| Dette totale | $1,632.9 |
Métriques de la structure du capital
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Note de crédit actuelle: BBB +
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 42% |
| Financement par actions | 58% |
Activité de dette récente
Émission d'obligations la plus récente: 500 millions de dollars Notes non garanties seniors à 5.25% Taux de coupon en novembre 2023.
Évaluation des liquidités Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la flexibilité financière et la santé à court terme de l'organisation.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement révèle les idées clés suivantes:
- Fonds de roulement: 487 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 1.35
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 612 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 245 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 187 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 983 millions de dollars
- Facilités de crédit non réractées: 500 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.45
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.2 |
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: informations financières complètes
Prix actuel de l'action en janvier 2024: $43.67
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 10.2x |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $37.22
- 52 semaines de haut: $49.55
- Changement de prix du début de l'année: -6.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $47.50
Capitalisation boursière: 2,8 milliards de dollars
Risques clés auxquels First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Risque de taux d'intérêt | Volatilité des revenus nets des intérêts | 42,3 millions de dollars variance annuelle potentielle |
| Risque de crédit | Potentiel de défaut de prêt | 3.2% Ratio de prêt non performant actuel |
| Conformité réglementaire | Pénalités potentielles | 1,7 million de dollars Coûts de conformité estimés |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec 5,4 millions de dollars Investissement annuel dans les mécanismes de protection
- Modernisation des infrastructures technologiques nécessitant 12,6 millions de dollars dépenses en capital
- Intensité de la concurrence du marché avec 7.5% Pression de part de marché
Évaluation des risques stratégiques
L'institution financière confronte les risques multiformes dans les domaines technologiques, réglementaires et du marché, nécessitant des stratégies d'atténuation proactives.
| Domaine des risques | Stratégie d'atténuation | Investissement |
|---|---|---|
| Transformation numérique | Infrastructure technologique améliorée | 18,2 millions de dollars |
| Adaptation réglementaire | Amélioration de la conformité | 3,9 millions de dollars |
| Résilience du marché | Initiatives de diversification | 22,7 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures de First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 19,7 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 621,2 millions de dollars
- Taux de croissance du portefeuille de prêts: 5.3% d'une année à l'autre
Expansion stratégique du marché
| Segment de marché | Croissance projetée | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 7.2% | 85 millions de dollars |
| Plateformes bancaires numériques | 12.5% | 45 millions de dollars |
| Services de gestion de la patrimoine | 6.8% | 32 millions de dollars |
Projections de croissance des revenus
- Revenus estimés pour 2024: 1,2 milliard de dollars
- Bénéfice prévu par action: $3.75
- Retour des capitaux propres attendu: 12.6%
Avantages compétitifs
Les forces fondamentales comprennent des infrastructures numériques robustes, des sources de revenus diversifiées et une forte présence régionale sur le marché.
| Métrique compétitive | Performance |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.3% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 13.7% |
| Ratio de prêts non performants | 1.2% |
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