First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات الأولى في Bancsystem ، Inc. (FIBK)
تحليل الإيرادات
أبلغت First Interstate Bancsystem ، Inc. عن الإيرادات الإجمالية لـ 646.4 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع المقاييس المالية الرئيسية على النحو التالي:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 431.2 مليون دولار | 66.7% |
| الدخل غير المصالح | 215.2 مليون دولار | 33.3% |
انهيار تدفقات الإيرادات:
- إيرادات الفوائد من القروض: 392.7 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 38.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 64.3 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروة: 45.9 مليون دولار
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي لعام 2023: 5.6%
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 287.5 مليون دولار | 6.2% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 218.9 مليون دولار | 4.8% |
| إدارة الثروة | 140.0 مليون دولار | 7.1% |
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 68% من أسواق غرب الولايات المتحدة ، مع التركيز الأساسي في مونتانا ، وايومنغ ، وكولورادو.
غوص عميق في الربحية الأولى بين الولايات المتحدة (FIBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 83.7% | 81.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 36.2% | 33.9% |
| صافي هامش الربح | 29.4% | 27.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.8% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد إجمالي الربح من 456.3 مليون دولار في عام 2022 إلى 489.7 مليون دولار في عام 2023
- ارتفع دخل التشغيل إلى 267.4 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 212.6 مليون دولار للسنة المالية
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.5% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
يوضح تحليل الصناعة المقارنة تحديد المواقع التنافسية مع مقاييس الربحية باستمرار أعلى من متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم First Interstate Bancsystem ، Inc. (FIBK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,245.6 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $387.3 |
| إجمالي الديون | $1,632.9 |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB+
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 42% |
| تمويل الأسهم | 58% |
نشاط الديون الأخير
أحدث إصدار سندات: 500 مليون دولار كبار الملاحظات غير المضمونة في 5.25% معدل القسيمة في نوفمبر 2023.
تقييم السيولة الأولى interstate bancsystem ، Inc. (FIBK)
تحليل السيولة والملاءة
توفر مقاييس السيولة رؤى مهمة حول المرونة المالية والصحة قصيرة الأجل للمنظمة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
اتجاهات رأس المال العامل
يكشف تحليل رأس المال العامل عن الأفكار الرئيسية التالية:
- رأس المال العامل: 487 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 612 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -245 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -187 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 983 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المسحوبة: 500 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.45
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.2 |
هل أول الولايات المتحدة Bancsystem ، Inc. (FIBK) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
سعر السهم الحالي اعتبارًا من يناير 2024: $43.67
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.2x |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $37.22
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $49.55
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -6.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $47.50
القيمة السوقية: 2.8 مليار دولار
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Interstate Bancsystem ، Inc. (FIBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات إيرادات الفوائد | 42.3 مليون دولار التباين السنوي المحتمل |
| مخاطر الائتمان | إمكانات الافتراضية للقرض | 3.2% نسبة القرض الحالية غير الأداء |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المحتملة | 1.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المقدرة |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 5.4 مليون دولار الاستثمار السنوي في آليات الحماية
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية يتطلب 12.6 مليون دولار الإنفاق الرأسمالي
- شدة المنافسة في السوق مع 7.5% ضغط حصة السوق
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تواجه المؤسسة المالية مخاطر متعددة الأوجه عبر المجالات التكنولوجية والتنظيمية والسوق ، مما يستلزم استراتيجيات التخفيف الاستباقية.
| مجال المخاطر | استراتيجية التخفيف | استثمار |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | البنية التحتية التكنولوجية المعززة | 18.2 مليون دولار |
| التكيف التنظيمي | تعزيز الامتثال | 3.9 مليون دولار |
| مرونة السوق | مبادرات التنويع | 22.7 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Interstate Bancsystem ، Inc. (FIBK)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 19.7 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 621.2 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 5.3% سنة سنة
توسع السوق الاستراتيجي
| قطاع السوق | النمو المتوقع | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 7.2% | 85 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 12.5% | 45 مليون دولار |
| خدمات إدارة الثروات | 6.8% | 32 مليون دولار |
توقعات نمو الإيرادات
- الإيرادات المقدرة لعام 2024: 1.2 مليار دولار
- الأرباح المتوقعة للسهم الواحد: $3.75
- العائد المتوقع على الأسهم: 12.6%
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة الأساسية البنية التحتية الرقمية القوية ، وتدفقات الإيرادات المتنوعة ، ووجود السوق الإقليمي القوي.
| مقياس تنافسي | أداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 13.7% |
| نسبة القروض غير أداء | 1.2% |
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.