|
First Interstate Bancsystem ، Inc. (FIBK): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) يظهر كقوة مالية ديناميكية، يتنقل بشكل استراتيجي في المشهد المعقد للخدمات المصرفية الحديثة من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. من خلال مزج الخدمات المصرفية التقليدية التي تركز على المجتمع مع الحلول الرقمية المتطورة، صاغ FIBK نهجًا فريدًا يربط بسلاسة العلاقات المحلية بالقدرات التكنولوجية المتقدمة. لا يعالج هذا النموذج المعقد الاحتياجات المالية المتنوعة للأفراد والشركات في جميع أنحاء غرب الولايات المتحدة فحسب، بل يضع البنك أيضًا كمؤسسة ذات تفكير مستقبلي مستعدة لتحويل التجارب المصرفية في عالم رقمي متزايد.
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع مزودي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
أقامت شركة First Interstate BancSystem شراكات مع مزودي التكنولوجيا التالية:
| مزود التكنولوجيا | تركيز الشراكة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | منصة مصرفية أساسية | 2022 |
| Fiserv، Inc. | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 2023 |
| Q2 Holdings | الحلول المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول | 2021 |
التعاون مع الشركات المحلية والمنظمات المجتمعية
مقاييس الشراكة المحلية:
- مجموع الشراكات التجارية المحلية: 287
- التعاون بين منظمات المجتمع المحلي: 124
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 3.2 مليون دولار في عام 2023
شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية (Fintech)
| شريك التكنولوجيا المالية | الخدمات المقدمة | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| منقوش | التحقق من الحسابات وتجميع البيانات | عقد سنوي بقيمة 1.5 مليون دولار |
| شريط | حلول معالجة المدفوعات | التكامل السنوي 2.3 مليون دولار |
| مارقيتا | منصات إصدار البطاقات والدفع | شراكة بقيمة 1.8 مليون دولار |
العلاقات مع شبكات معالجة بطاقات الائتمان والدفع
شراكات شبكة الدفع:
- المشاركة في شبكة التأشيرات: مُصدر أساسي
- تكامل شبكة ماستركارد: شريك كامل الخدمة
- إجمالي حجم معاملات بطاقة الائتمان في عام 2023:742 مليون دولار
- إيرادات شبكة معالجة المدفوعات: 24.6 مليون دولار
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت First Interstate BancSystem عن 18.3 مليار دولار من إجمالي الأصول وعملت 145 مواقع مصرفية عبر الولايات 7 في غرب الولايات المتحدة.
| فئة الخدمات المصرفية | مجموع الحسابات | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 237,500 | 42.6 مليون دولار |
| حسابات التحقق من الأعمال | 58,300 | 31.2 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 165,800 | 22.9 مليون دولار |
منتجات الإقراض والائتمان
في عام 2023، نشأت First Interstate 3.2 مليار دولار من إجمالي حجم القروض.
- القروض العقارية التجارية: 1.45 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 780 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 620 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 345 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
اعتبارًا من عام 2024، تدعم First Interstate:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 215000 مستخدم نشط
- منصة مصرفية عبر الإنترنت تعالج 3.7 مليون معاملة شهرية
- قدرة فتح الحساب الرقمي
- إيداع شيكات الهاتف المحمول في الوقت الفعلي
إدارة المخاطر والمشورة المالية
| مقاييس إدارة المخاطر | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 0.58% |
| احتياطي خسارة القرض | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي ميزانية إدارة المخاطر | 12.6 مليون دولار |
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
أدار أول قسم لإدارة الثروات بين الولايات 4.2 مليار دولار من أصول العملاء في عام 2023.
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 22600
- متوسط حجم محفظة العملاء: 186000 دولار
- رسوم استشارات الاستثمار: 37.5 مليون دولار
- خدمات التخطيط للتقاعد: 8 900 الحسابات العاملة
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية الواسعة
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تعمل First Interstate BancSystem 181 مكاتب مصرفية 7 عبر الولايات الغربية: مونتانا ووايومنغ وكولورادو ويوتا وواشنطن وأوريغون وأيداهو.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| مونتانا | 76 |
| وايومنغ | 33 |
| كولورادو | 22 |
| يوتا | 15 |
| واشنطن | 12 |
| أوريغون | 13 |
| أيداهو | 10 |
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
تقدم First Interstate منصات مصرفية رقمية شاملة مع الإمكانات التالية:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 247000 مستخدم نشط
- منصة مصرفية عبر الإنترنت تدعم 328000 مستخدم مسجل
- حجم المعاملات الرقمية 3.2 مليار دولار في عام 2023
رأس المال البشري
إجمالي القوى العاملة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:3124 موظفًا
| فئة الموظفين | العدد |
|---|---|
| الموظفون المتفرغون | 2,876 |
| الموظفون غير المتفرغين | 248 |
الموارد المالية
المقاييس المالية اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
- إجمالي الأصول: 22.1 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 18.6 مليار دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 2.3 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
التكنولوجيا والأمن السيبراني
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 47.3 مليون دولار
- الميزانية السنوية للأمن السيبراني: 12.6 مليون دولار
- موظفو أمن تكنولوجيا المعلومات المتفرغون: 42 من المهنيين
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للأفراد والشركات
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يقدم First Interstate BancSystem مجموعة من الحلول المصرفية الشخصية بإجمالي أصول 20.2 مليار دولار وإجمالي الودائع 16.1 مليار دولار.
| فئة الخدمات | عدد المنتجات | متوسط وصول العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 37 منتجًا متميزًا | 178000 عميل فردي |
| الأعمال المصرفية | 24 حلاً متخصصًا | 22 500 العملاء التجاريين |
الخدمات المالية الشاملة في إطار منهاج واحد
تقدم First Interstate خدمات مالية متكاملة عبر قطاعات متعددة:
- الحسابات الجارية وحسابات التوفير
- إقراض الرهن العقاري
- الإقراض التجاري
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروات
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
تعمل First Interstate في 7 ولايات غربية مع 162 موقعًا مصرفيًا، وتحافظ على وجود إقليمي قوي.
| الدولة | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| مونتانا | 54 فرعا | 38٪ حصة في السوق |
| وايومنغ | 22 فرعا | 27٪ حصة السوق |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
أسعار الفائدة وعروض المنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 2.75٪ APY
- حسابات سوق المال: 3.15٪ APY
- التحقق من الأعمال: معدل فائدة 1.25٪
- قروض حقوق الملكية العقارية: تبدأ من 6.25٪ APR
تعزيز الخبرة المصرفية الرقمية والمتنقلة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | قاعدة المستخدمين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 142 000 المستخدمين النشطين | 3.7 مليون معاملة شهرية |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 198 000 مستخدمين مسجلين | 2.9 مليون معاملة شهرية |
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
يوفر First Interstate BancSystem خدمة عملاء مخصصة من خلال:
- 42 موقعًا فرعيًا عبر 5 ولايات
- متوسط وقت استجابة خدمة العملاء: 2.3 دقيقة
- مديرو علاقات مخصصون للأعمال التجارية والخدمات المصرفية الشخصية
| قناة الخدمة | معدل تفاعل العملاء |
|---|---|
| الخدمة داخل الفرع | 37% |
| الدعم الإلكتروني | 48% |
| دعم الهاتف | 15% |
الخدمات المصرفية للعلاقات المجتمعية
يؤكد First Interstate BancSystem على مشاركة المجتمع المحلي من خلال:
- استثمر 12.4 مليون دولار في برامج التنمية المجتمعية في عام 2023
- 98 شراكة مجتمعية محلية
- ساعات التطوع 3 200 من قبل الموظفين
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 215000 مستخدم نشط
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون معاملة شهرية
- معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 67٪
| الخدمة الرقمية | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | 52% |
| دفع الفاتورة | 41% |
| تحويلات الأموال | 35% |
مشاورات مالية منتظمة
خدمات المشورة المالية:
- 1 800 مشاورات مالية شخصية سنويا
- متوسط مدة الاستشارة: 45 دقيقة
- مستشارون متخصصون للتقاعد والاستثمار وتخطيط الأعمال
برامج الولاء والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء:
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89٪
- متوسط مدة العميل: 7.6 سنوات
- برنامج المكافآت المصرفية للعلاقات التي تغطي 62٪ من قاعدة العملاء
| مستوى برنامج الولاء | الفوائد | النسبة المئوية للعملاء |
|---|---|---|
| فضة | الرسوم المخفضة | 42% |
| الذهب | أسعار الأقساط | 15% |
| بلاتينيوم | الخدمات الشاملة | 5% |
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ First Interstate BancSystem بـ 129 فرعًا فعليًا للبنك عبر 5 ولايات: مونتانا ووايومنغ وكولورادو وأيداهو وواشنطن.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| مونتانا | 58 |
| وايومنغ | 27 |
| كولورادو | 16 |
| أيداهو | 15 |
| واشنطن | 13 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
تقدم First Interstate منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
اعتبارًا من عام 2024، يضم تطبيق First Interstate للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 247000 مستخدم نشط شهريًا عبر مناطق الخدمة الخاصة به.
| مقياس تطبيق الهاتف المحمول | قيمة |
|---|---|
| المستخدمون النشطون شهريًا | 247,000 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
| معاملات الهاتف المحمول السنوية | 3.2 مليون |
شبكات أجهزة الصراف الآلي
توفر First Interstate الوصول إلى 198 جهاز صراف آلي مملوك وتشارك في شبكة من 30000 جهاز صراف آلي خالي من الرسوم الإضافية في جميع أنحاء البلاد.
| تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي | الكمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 198 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة الخالية من الرسوم الإضافية | 30,000 |
| المعاملات السنوية لأجهزة الصراف الآلي | 1.8 مليون |
مراكز مكالمات خدمة العملاء
تدير First Interstate 3 مراكز اتصال لخدمة العملاء مع 214 ممثل دعم مخصص.
| مقياس مركز الاتصال | قيمة |
|---|---|
| عدد مراكز الاتصال | 3 |
| ممثلو الدعم | 214 |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.7 دقيقة |
| التفاعلات السنوية مع العملاء | 612,000 |
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يخدم First Interstate BancSystem ما يقرب من 394 000 عملاء للخدمات المصرفية للأفراد عبر مناطقه التشغيلية.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 213,000 | $4,750 |
| المدخرات الشخصية | 181,000 | $8,230 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم First Interstate BancSystem 27500 عميل تجاري صغير ومتوسط الحجم عبر بصمتها السوقية.
- متوسط حجم قرض العمل: 325000 دولار
- إجمالي محفظة الإقراض التجاري: 3.2 مليار دولار
- النسبة المئوية لعملاء المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم الذين لديهم حسابات جارية للأعمال: 82٪
الشركات والعملاء المصرفيين التجاريين
يخدم البنك 1850 عميلًا للشركات والخدمات المصرفية التجارية بإجمالي أصول مصرفية تجارية بقيمة 6.7 مليار دولار في عام 2023.
| قطاع الشركات | عدد العملاء | متوسط التسهيلات الائتمانية |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 350 | 12.5 مليون دولار |
| شركات السوق المتوسطة | 1,500 | 4.2 مليون دولار |
الأعمال الزراعية والزراعية
تحتفظ First Interstate BancSystem بمحفظة مصرفية زراعية متخصصة تضم 4200 عميل زراعي.
- إجمالي محفظة الإقراض الزراعي: 1.9 مليار دولار
- متوسط حجم القروض الزراعية: 450 ألف دولار
- التركيز الجغرافي: مونتانا، وايومنغ، ساوث داكوتا، كولورادو
إدارة الثروات والأفراد ذوي الثروات العالية
يخدم البنك 6300 عميل لإدارة الثروات بإجمالي أصول تحت الإدارة 2.3 مليار دولار اعتبارًا من عام 2023.
| قطاع الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| الأفراد ذوو الثروات العالية | 2,100 | 3.5 مليون دولار |
| الزبائن الأثرياء | 4,200 | $750,000 |
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، حافظ First Interstate BancSystem على مواقع مصرفية 146 عبر ولايات متعددة. وبلغت المصروفات السنوية لتشغيل الفروع 78.4 مليون دولار، شملت ما يلي:
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 32.6 مليون دولار |
| المرافق | 8.2 مليون دولار |
| الصيانة | 5.9 مليون دولار |
| الأمن | 4.7 مليون دولار |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 45.3 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 22.1 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 12.6 مليون دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 10.6 مليون دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي مصروفات الموظفين لعام 2023 234.7 مليون دولار:
| عنصر التعويض | التكلفة السنوية | ||
|---|---|---|---|
| المرتبات الأساسية | 168.3 مليون دولار | ||
| التأمين الصحي | 29.4 مليون دولار | ||
| استحقاقات التقاعد | 21.5 مليون دولار | المكافآت والحوافز | 15.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 37.6 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 15.2 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 11.4 مليون دولار
- التدريب والتوثيق: 6.3 مليون دولار
- مصاريف التدقيق: 4.7 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 22.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 8.6 مليون دولار |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 6.3 مليون دولار |
| الرعاية المجتمعية | 4.2 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 3.8 مليون دولار |
First Interstate BancSystem، Inc. (FIBK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض ومنتجات الائتمان
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت First Interstate BancSystem إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 393.9 مليون دولار. يشمل توزيع المنتجات المولدة للفائدة ما يلي:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| قروض تجارية | 156.4 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 87.6 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري | 114.2 مليون دولار |
| القروض الزراعية | 35.7 مليون دولار |
الرسوم المصرفية ورسوم الخدمة
حقق البنك 78.5 مليون دولار من رسوم ورسوم الخدمة في عام 2023، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 32.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 18.7 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 12.3 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 7.9 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 7.5 مليون دولار
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغ إجمالي الإيرادات من خدمات إدارة الثروات 45.2 مليون دولار في عام 2023، بما في ذلك:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 22.6 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 15.3 مليون دولار |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 7.3 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت عائدات الخدمات المصرفية الرقمية إلى 24.6 مليون دولار في عام 2023، مع المكونات التالية:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 12.4 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 8.7 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمي: 3.5 مليون دولار
عائدات الرهن العقاري والإقراض من المنتجات
بلغت عائدات منتجات الرهن العقاري والإقراض لعام 2023 142.8 مليون دولار، على النحو التالي:
| نوع المنتج | الإيرادات |
|---|---|
| الرهن العقاري السكني | 87.3 مليون دولار |
| رسوم الرهن العقاري التجاري | 39.5 مليون دولار |
| رسوم إنشاء القروض | 16 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.