First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle
Verständnis der ersten Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
First Interstate Bancsystem, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 646,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen finanziellen Metriken wie folgt:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 431,2 Millionen US -Dollar | 66.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 215,2 Millionen US -Dollar | 33.3% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung:
- Zinserträge aus Darlehen: 392,7 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 38,5 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 64,3 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 45,9 Millionen US -Dollar
Vorjahreswachstumswachstumsrate für 2023: 5.6%
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 287,5 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| Consumer Banking | 218,9 Millionen US -Dollar | 4.8% |
| Vermögensverwaltung | 140,0 Millionen US -Dollar | 7.1% |
Geografische Umsatzverteilung zeigt 68% aus den westlichen US -Märkten mit primärer Konzentration in Montana, Wyoming und Colorado.
Ein tiefes Eintauchen in die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens zum jüngsten Berichtszeitraum.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 83.7% | 81.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 36.2% | 33.9% |
| Nettogewinnmarge | 29.4% | 27.6% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 11.8% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg aus 456,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 489,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebsergebnisse stiegen auf 267,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erzielt 212,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 47.5% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Wettbewerbsposition mit Rentabilitätsmetriken konsequent über dem regionalen Bankensektor.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $1,245.6 |
| Totale kurzfristige Schulden | $387.3 |
| Gesamtverschuldung | $1,632.9 |
Kapitalstruktur Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Aktuelles Kreditrating: BBB+
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 42% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 58% |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar Senior ungesicherte Notizen bei 5.25% Gutscheinrate im November 2023.
Bewertung der ersten Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
- Betriebskapital: 487 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 612 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -245 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -187 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 983 Millionen Dollar
- Unbekannte Kreditfazilitäten: 500 Millionen Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.45
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.2 |
Ist First Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Aktueller Aktienkurs ab Januar 2024: $43.67
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.2x |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $37.22
- 52 Wochen hoch: $49.55
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: -6.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $47.50
Marktkapitalisierung: 2,8 Milliarden US -Dollar
Schlüsselrisiken für die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsrisiko | Volatilität des Nettozinseinkommens | 42,3 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Varianz |
| Kreditrisiko | Darlehensausfallpotential | 3.2% Aktuelle notleidende Darlehensquote |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Strafen | 1,7 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Kosten |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 5,4 Millionen US -Dollar Jährliche Investitionen in Schutzmechanismen
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur erfordert 12,6 Millionen US -Dollar Investitionsausgaben
- Marktwettbewerbsintensität mit 7.5% Marktanteildruck
Strategische Risikobewertung
Das Finanzinstitut konfrontiert vielfältige Risiken in technologischen, regulatorischen und Marktbereichen und erfordert proaktive Strategien zur Minderung.
| Risikodomäne | Minderungsstrategie | Investition |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Verbesserte technologische Infrastruktur | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Regulatorische Anpassung | Compliance -Verbesserung | 3,9 Millionen US -Dollar |
| Marktresilienz | Diversifizierungsinitiativen | 22,7 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 19,7 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 621,2 Millionen US -Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 5.3% Jahr-über-Jahr
Strategische Markterweiterung
| Marktsegment | Projiziertes Wachstum | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 7.2% | 85 Millionen Dollar |
| Digitale Bankplattformen | 12.5% | 45 Millionen Dollar |
| Vermögensverwaltungsdienste | 6.8% | 32 Millionen Dollar |
Umsatzwachstumsprojektionen
- Geschätzte Einnahmen für 2024: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Projiziertes Ergebnis je Aktie: $3.75
- Erwartete Eigenkapitalrendite: 12.6%
Wettbewerbsvorteile
Zu den Kernstärken zählen eine robuste digitale Infrastruktur, diversifizierte Einnahmequellen und eine starke regionale Marktpräsenz.
| Wettbewerbsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.3% |
| Kapitaladäquanzquote | 13.7% |
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.2% |
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