Erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Interstate BancSystem, Inc. (FIBK) Bundle

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Verständnis der ersten Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

First Interstate Bancsystem, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 646,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit wichtigen finanziellen Metriken wie folgt:

Einnahmekategorie Betrag ($) Prozentsatz
Nettozinserträge 431,2 Millionen US -Dollar 66.7%
Nichtinteresse Einkommen 215,2 Millionen US -Dollar 33.3%

Einnahmeströme Aufschlüsselung:

  • Zinserträge aus Darlehen: 392,7 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 38,5 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren für Einlagen: 64,3 Millionen US -Dollar
  • Vermögensverwaltungsgebühren: 45,9 Millionen US -Dollar

Vorjahreswachstumswachstumsrate für 2023: 5.6%

Geschäftssegment Umsatzbeitrag Wachstumsrate
Geschäftsbanken 287,5 Millionen US -Dollar 6.2%
Consumer Banking 218,9 Millionen US -Dollar 4.8%
Vermögensverwaltung 140,0 Millionen US -Dollar 7.1%

Geografische Umsatzverteilung zeigt 68% aus den westlichen US -Märkten mit primärer Konzentration in Montana, Wyoming und Colorado.




Ein tiefes Eintauchen in die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens zum jüngsten Berichtszeitraum.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 83.7% 81.5%
Betriebsgewinnmarge 36.2% 33.9%
Nettogewinnmarge 29.4% 27.6%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.6% 11.8%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Der Bruttogewinn stieg aus 456,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 489,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse stiegen auf 267,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
  • Nettoeinkommen erzielt 212,6 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr

Betriebseffizienzmetriken

Effizienzindikator 2023 Leistung
Betriebskostenverhältnis 47.5%
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 52.3%

Die vergleichende Branchenanalyse zeigt die Wettbewerbsposition mit Rentabilitätsmetriken konsequent über dem regionalen Bankensektor.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Betrag (in Millionen)
Totale langfristige Schulden $1,245.6
Totale kurzfristige Schulden $387.3
Gesamtverschuldung $1,632.9

Kapitalstruktur Metriken

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
  • Aktuelles Kreditrating: BBB+
  • Interessenversicherungsquote: 4.2x

Finanzierungskomposition

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 42%
Eigenkapitalfinanzierung 58%

Jüngste Schuldenaktivität

Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar Senior ungesicherte Notizen bei 5.25% Gutscheinrate im November 2023.




Bewertung der ersten Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) Liquidität

Analyse von Liquidität und Solvenz

Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.25 1.18
Schnellverhältnis 0.95 0.88

Betriebskapitaltrends

Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse:

  • Betriebskapital: 487 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 612 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -245 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -187 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 983 Millionen Dollar
  • Unbekannte Kreditfazilitäten: 500 Millionen Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.45

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik 2023 Wert
Verschuldungsquote 0.65
Zinsabdeckungsquote 4.2



Ist First Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse

Aktueller Aktienkurs ab Januar 2024: $43.67

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x 14,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x 1,62x
Enterprise Value/EBITDA 9.7x 10.2x

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $37.22
  • 52 Wochen hoch: $49.55
  • Preisänderung von Jahr zu Jahr: -6.3%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 4
  • Empfehlungen halten: 3
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Konsenszielziel: $47.50

Marktkapitalisierung: 2,8 Milliarden US -Dollar




Schlüsselrisiken für die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Wichtige finanzielle Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Größe
Zinsrisiko Volatilität des Nettozinseinkommens 42,3 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Varianz
Kreditrisiko Darlehensausfallpotential 3.2% Aktuelle notleidende Darlehensquote
Vorschriftenregulierung Potenzielle Strafen 1,7 Millionen US -Dollar geschätzte Compliance -Kosten

Betriebsrisikofaktoren

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit 5,4 Millionen US -Dollar Jährliche Investitionen in Schutzmechanismen
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur erfordert 12,6 Millionen US -Dollar Investitionsausgaben
  • Marktwettbewerbsintensität mit 7.5% Marktanteildruck

Strategische Risikobewertung

Das Finanzinstitut konfrontiert vielfältige Risiken in technologischen, regulatorischen und Marktbereichen und erfordert proaktive Strategien zur Minderung.

Risikodomäne Minderungsstrategie Investition
Digitale Transformation Verbesserte technologische Infrastruktur 18,2 Millionen US -Dollar
Regulatorische Anpassung Compliance -Verbesserung 3,9 Millionen US -Dollar
Marktresilienz Diversifizierungsinitiativen 22,7 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für die erste Interstate Bancsystem, Inc. (FIBK)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtvermögen ab Q4 2023: 19,7 Milliarden US -Dollar
  • Nettozinserträge für 2023: 621,2 Millionen US -Dollar
  • Kreditportfolio -Wachstumsrate: 5.3% Jahr-über-Jahr

Strategische Markterweiterung

Marktsegment Projiziertes Wachstum Investitionszuweisung
Geschäftsbanken 7.2% 85 Millionen Dollar
Digitale Bankplattformen 12.5% 45 Millionen Dollar
Vermögensverwaltungsdienste 6.8% 32 Millionen Dollar

Umsatzwachstumsprojektionen

  • Geschätzte Einnahmen für 2024: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Projiziertes Ergebnis je Aktie: $3.75
  • Erwartete Eigenkapitalrendite: 12.6%

Wettbewerbsvorteile

Zu den Kernstärken zählen eine robuste digitale Infrastruktur, diversifizierte Einnahmequellen und eine starke regionale Marktpräsenz.

Wettbewerbsmetrik Leistung
Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis 54.3%
Kapitaladäquanzquote 13.7%
Nicht leistungsfähiger Kredite 1.2%

DCF model

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