Briser les agriculteurs National Banc Corp. (FMNB) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser les agriculteurs National Banc Corp. (FMNB) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Compréhension des agriculteurs National Banc Corp. (FMNB) Stronces de revenus

Analyse des revenus

Les performances financières de la société de portefeuille bancaire révèlent des informations sur les revenus clés sur la base des récents rapports fiscaux.

Exercice fiscal Revenus totaux Revenu net d'intérêt Revenus non intérêts
2023 196,7 millions de dollars 146,3 millions de dollars 50,4 millions de dollars
2022 182,5 millions de dollars 135,6 millions de dollars 46,9 millions de dollars

La rupture des revenus démontre une croissance constante entre les sources de revenu primaires:

  • Revenu net des intérêts: 7.9% Augmentation d'une année à l'autre
  • Revenu sans intérêt: 7.5% croissance d'une année à l'autre
  • Revenu total: 7.8% extension annuelle

Les sources de revenus primaires comprennent:

  • Prêts commerciaux
  • Services hypothécaires résidentiels
  • Produits bancaires personnels
  • Services d'investissement
Segment des revenus Contribution de 2023 Pourcentage du total des revenus
Prêts commerciaux 89,4 millions de dollars 45.5%
Hypothèques résidentielles 62,1 millions de dollars 31.6%
Banque personnelle 35,2 millions de dollars 17.9%
Services d'investissement 10,0 millions de dollars 5.0%



Une plongée profonde dans la rentabilité des agriculteurs National Banc Corp. (FMNB)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de la banque révèle des indicateurs de rentabilité spécifiques à la dernière période de référence:

Métrique de la rentabilité Valeur
Marge bénéficiaire brute 85.3%
Marge bénéficiaire opérationnelle 33.7%
Marge bénéficiaire nette 26.4%
Retour sur l'équité (ROE) 11.2%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45%

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

  • Revenu net pour l'exercice le plus récent: 42,6 millions de dollars
  • Revenu total: 161,3 millions de dollars
  • Ratio d'efficacité opérationnelle: 57.9%

Les métriques de performance comparative de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel:

Indicateur de performance Entreprise Moyenne de la banque régionale
Marge bénéficiaire nette 26.4% 22.1%
Retour des capitaux propres 11.2% 9.7%

Les mesures d'efficacité opérationnelle révèlent:

  • Ratio coût-sur-revenu: 52.6%
  • Croissance des dépenses sans intérêt: 4.3%
  • Augmentation des revenus des intérêts: 7.2%



Dette vs Équité: comment les agriculteurs National Banc Corp. (FMNB) financent sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant ($)
Dette totale à long terme 412,6 millions de dollars
Dette totale à court terme 87,3 millions de dollars
Dette totale 499,9 millions de dollars

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.85
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.92
  • Note de crédit actuelle: BBB

Financement de la composition

Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 55%
Financement par actions 45%

Activités de capital récentes

Le refinancement de la dette le plus récent s'est produit en septembre 2023, avec 75 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit à un taux d'intérêt moyen de 5.6%.




Évaluation des liquidités National Banc Corp. (FMNB)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.

Ratios de liquidité

Type de rapport Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio actuel 1.45 1.50
Rapport rapide 1.22 1.25

Analyse du fonds de roulement

Le fonds de roulement se situe à 87,6 millions de dollars, démontrant un positionnement financier stable à court terme.

Répartition des flux de trésorerie

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 124,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 42,7 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 31,5 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Position de trésorerie nette: 50,1 millions de dollars
  • Cycle de conversion en espèces: 42 jours
  • Ratio dette / capital-investissement: 0.65

Considérations de liquidité potentielles

  • Obligations de dette à court terme: 36,8 millions de dollars
  • Couverture des actifs liquides: 2.3x
  • Adéquation de réserve de trésorerie: 6,5 mois



Farmers National Banc Corp. (FMNB) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation

Farmers National Banc Corp. (FMNB) Les mesures d'évaluation financière révèlent des informations clés pour les investisseurs potentiels:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 11.42
Ratio de prix / livre (P / B) 1.38
Valeur d'entreprise / EBITDA 9.67
Cours actuel $16.45
Fourchette de prix de 52 semaines $13.87 - $18.23

Métriques de performance des stocks

  • Changement de cours des actions de 12 mois: +7.2%
  • Rendement des dividendes: 4.3%
  • Ratio de distribution de dividendes: 39.5%

Recommandations des analystes

Recommandation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%



Risques clés auxquels sont confrontés les agriculteurs National Banc Corp. (FMNB)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Risque financier Profile

Catégorie de risque Métrique quantitative État actuel
Risque de crédit 412,6 millions de dollars portefeuille de prêts totaux Exposition modérée
Risque de taux d'intérêt 2.75% marge d'intérêt net Sensibilité potentielle
Risque de liquidité 18.6% Ratio de couverture de liquidité Positionnement stable

Risques opérationnels clés

  • Défis de conformité réglementaire
  • Vulnérabilités des infrastructures technologiques
  • Pressions de la concurrence du marché
  • Fluctuations cycliques économiques

Paysage à risque réglementaire

Les risques réglementaires potentiels comprennent:

  • Bâle III Capital Exigence Compliance
  • Règlement anti-blanchiment
  • Mandats de protection des consommateurs

Indicateurs de volatilité du marché

Facteur de marché Impact actuel Niveau de risque
Conditions économiques régionales 3.2% Croissance régionale du PIB Modéré
Stress du secteur bancaire 1.45% Ratio de prêts non performants Faible



Perspectives de croissance futures pour les agriculteurs National Banc Corp. (FMNB)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Taux de croissance
2024 $251,4 millions 4.2%
2025 $268,6 millions 6.8%

Moteurs de croissance stratégique

  • Extension de la plate-forme bancaire numérique
  • Pénétration du marché des prêts commerciaux
  • Investissements infrastructures technologiques

Métriques d'extension du marché

Segment de marché Part de marché actuel Part de marché cible
Banque commerciale 12.3% 17.5%
Prêts aux petites entreprises 8.7% 13.2%

Investissement technologique

Budget d'investissement technologique: 18,5 millions de dollars alloué pour la transformation numérique et les améliorations de la cybersécurité.

Avantages compétitifs

  • Réseau bancaire régional solide
  • Faible structure de coûts opérationnels
  • Capacités bancaires numériques avancées

DCF model

Farmers National Banc Corp. (FMNB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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