Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات National Banc National Corp (FMNB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي لشركة Bank Holding Company عن رؤى إيرادات رئيسية بناءً على التقارير المالية الأخيرة.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | صافي إيرادات الفوائد | الدخل غير المصالح |
|---|---|---|---|
| 2023 | 196.7 مليون دولار | 146.3 مليون دولار | 50.4 مليون دولار |
| 2022 | 182.5 مليون دولار | 135.6 مليون دولار | 46.9 مليون دولار |
يوضح انهيار الإيرادات نموًا ثابتًا عبر تدفقات الدخل الأولية:
- صافي إيرادات الفوائد: 7.9% زيادة عام على أساس سنوي
- الدخل غير المصالح: 7.5% نمو سنة على أساس سنوي
- إجمالي الإيرادات: 7.8% التوسع السنوي
تشمل مصادر الإيرادات الأولية:
- الإقراض التجاري
- خدمات الرهن العقاري السكنية
- المنتجات المصرفية الشخصية
- خدمات الاستثمار
| قطاع الإيرادات | 2023 المساهمة | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 89.4 مليون دولار | 45.5% |
| الرهون العقارية السكنية | 62.1 مليون دولار | 31.6% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 35.2 مليون دولار | 17.9% |
| خدمات الاستثمار | 10.0 مليون دولار | 5.0% |
غوص عميق في الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن مؤشرات ربحية محددة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 26.4% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل للسنة المالية الأخيرة: 42.6 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 161.3 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 57.9%
تُظهر مقاييس أداء الصناعة المقارنة تحديد المواقع التنافسية:
| مؤشر الأداء | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 26.4% | 22.1% |
| العودة على الأسهم | 11.2% | 9.7% |
تكشف مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.6%
- نمو النفقات غير المصالح: 4.3%
- زيادة إيرادات الفوائد: 7.2%
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Farmers National Banc Corp (FMNB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 499.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.92
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 55% |
| تمويل الأسهم | 45% |
الأنشطة الرأسمالية الحديثة
حدث إعادة تمويل الديون الأخيرة في سبتمبر 2023 ، مع 75 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمعدل فائدة من 5.6%.
تقييم السيولة National Banc National Corp (FMNB)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| نوع النسبة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.25 |
تحليل رأس المال العامل
رأس المال العامل يقف في 87.6 مليون دولار، إظهار المواقع المالية على المدى القصير المستقر.
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -31.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- صافي المركز النقدي: 50.1 مليون دولار
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 36.8 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 2.3x
- كفاية الاحتياطي النقدي: 6.5 أشهر
هل المزارعون National Banc Corp. (FMNB) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم
تكشف مقاييس التقييم المالية للمزارعين الوطنيين (FMNB) عن رؤى رئيسية للمستثمرين المحتملين:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.38 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.67 |
| سعر السهم الحالي | $16.45 |
| 52 أسبوع النطاق السعري | $13.87 - $18.23 |
مقاييس أداء الأسهم
- تغيير سعر السهم لمدة 12 شهرًا: +7.2%
- عائد الأرباح: 4.3%
- نسبة توزيع الأرباح: 39.5%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة المزارعين الوطنية Banc Corp. (FMNB)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر المالية Profile
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 412.6 مليون دولار إجمالي محفظة القروض | التعرض المعتدل |
| مخاطر سعر الفائدة | 2.75% هامش الفائدة الصافي | الحساسية المحتملة |
| خطر السيولة | 18.6% نسبة تغطية السيولة | وضع مستقر |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ثغرات البنية التحتية التكنولوجية
- ضغوط المنافسة في السوق
- التقلبات الدورية الاقتصادية
المشهد المخاطر التنظيمية
تشمل المخاطر التنظيمية المحتملة:
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
مؤشرات تقلب السوق
| عامل السوق | التأثير الحالي | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| الظروف الاقتصادية الإقليمية | 3.2% نمو الناتج المحلي الإجمالي الإقليمي | معتدل |
| إجهاد القطاع المصرفي | 1.45% نسبة القرض غير أداء | قليل |
آفاق النمو المستقبلية للمزارعين الوطنية Banc Corp. (FMNB)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $251.4 مليون | 4.2% |
| 2025 | $268.6 مليون | 6.8% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- اختراق سوق الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
مقاييس توسيع السوق
| قطاع السوق | حصة السوق الحالية | حصة السوق المستهدفة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 12.3% | 17.5% |
| إقراض الأعمال الصغيرة | 8.7% | 13.2% |
الاستثمار التكنولوجي
ميزانية الاستثمار التكنولوجي: 18.5 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي وتحسينات الأمن السيبراني.
المزايا التنافسية
- شبكة مصرفية إقليمية قوية
- هيكل التكلفة التشغيلية المنخفضة
- القدرات المصرفية الرقمية المتقدمة
Farmers National Banc Corp. (FMNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.