Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
Verständnis der Farmers National Banc Corp. (FMNB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung für die Bankholdinggesellschaft zeigt wichtige Einnahmenerkenntnisse auf der Grundlage der jüngsten fiskalischen Berichte.
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Nettozinserträge | Nichtinteresse Einkommen |
|---|---|---|---|
| 2023 | 196,7 Millionen US -Dollar | 146,3 Millionen US -Dollar | 50,4 Millionen US -Dollar |
| 2022 | 182,5 Millionen US -Dollar | 135,6 Millionen US -Dollar | 46,9 Millionen US -Dollar |
Der Umsatzumbruch zeigt ein konstantes Wachstum in den primären Einkommensströmen:
- Nettozinserträge: 7.9% Anstieg des Jahres
- Nichtinteresse Einkommen: 7.5% Wachstum des Jahr für das Jahr
- Gesamtumsatz: 7.8% jährliche Expansion
Die primären Einnahmequellen umfassen:
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Hypothekendienstleistungen für Wohngebäude
- Persönliche Bankprodukte
- Investmentdienstleistungen
| Umsatzsegment | 2023 Beitrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 89,4 Millionen US -Dollar | 45.5% |
| Wohnhypotheken | 62,1 Millionen US -Dollar | 31.6% |
| Persönliches Bankgeschäft | 35,2 Millionen US -Dollar | 17.9% |
| Investmentdienstleistungen | 10,0 Millionen US -Dollar | 5.0% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Landwirte National Banc Corp. (FMNB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt spezifische Rentabilitätsindikatoren zum jüngsten Berichtszeitraum:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 26.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für das letzte Geschäftsjahr: 42,6 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 161,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 57.9%
Vergleichende Branchenleistung Metriken zeigen eine Wettbewerbspositionierung:
| Leistungsindikator | Unternehmen | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 26.4% | 22.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 11.2% | 9.7% |
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.6%
- Nicht-zinsgünstiger Kostenwachstum: 4.3%
- Zinseinkommenserhöhung: 7.2%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Landwirte National Banc Corp. (FMNB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 enthält die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 412,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 499,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.92
- Aktuelles Kreditrating: BBB
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 55% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 45% |
Jüngste Kapitalaktivitäten
Die jüngste Refinanzierung der Schulden ereignete sich im September 2023 mit 75 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 5.6%.
Bewertung der Liquidität der Landwirte National Banc Corp. (FMNB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
Liquiditätsverhältnisse
| Verhältnisstyp | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.25 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital steht bei 87,6 Millionen US -Dollar, nachweisen stabile kurzfristige Finanzpositionierung.
Cashflow -Aufschlüsselung
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -31,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Nettogeldposition: 50,1 Millionen US -Dollar
- Cash Conversion Cycle: 42 Tage
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 36,8 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 2.3x
- Cash Reserve Adquacy: 6,5 Monate
Ist Farmers National Banc Corp. (FMNB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Finanzbewertung von Farmers National Banc Corp. (FMNB) enthüllen wichtige Erkenntnisse für potenzielle Investoren:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.42 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.38 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.67 |
| Aktueller Aktienkurs | $16.45 |
| 52-wöchige Preisklasse | $13.87 - $18.23 |
Aktienleistung Metriken
- 12-monatige Aktienkursänderung: +7.2%
- Dividendenrendite: 4.3%
- Dividendenausschüttungsquote: 39.5%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Risiken für die Landwirte National Banc Corp. (FMNB)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Finanzielles Risiko Profile
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 412,6 Millionen US -Dollar Gesamtkreditportfolio | Moderate Exposition |
| Zinsrisiko | 2.75% Nettozinsspanne | Potenzielle Empfindlichkeit |
| Liquiditätsrisiko | 18.6% Liquiditätsabdeckungsquote | Stabile Positionierung |
Wichtige operative Risiken
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Technologische Schwachstellen infrastruktur
- Marktwettbewerb
- Wirtschaftliche zyklische Schwankungen
Regulatorische Risikolandschaft
Zu den potenziellen regulatorischen Risiken gehören:
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
Marktvolatilitätsindikatoren
| Marktfaktor | Aktuelle Auswirkung | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Regionale wirtschaftliche Bedingungen | 3.2% Regionales BIP -Wachstum | Mäßig |
| Stress des Bankensektors | 1.45% Nicht-Leistungs-Darlehensquote | Niedrig |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Landwirte National Banc Corp. (FMNB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | $251,4 Millionen | 4.2% |
| 2025 | $268,6 Millionen | 6.8% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Marktdurchdringung kommerzieller Kreditvergabe
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsmetriken
| Marktsegment | Aktueller Marktanteil | Zielmarktanteil |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 12.3% | 17.5% |
| Kredite für kleine Unternehmen | 8.7% | 13.2% |
Technologieinvestition
Technologieinvestitionsbudget: 18,5 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation und Cybersicherheitsverbesserungen zugewiesen.
Wettbewerbsvorteile
- Starkes regionales Bankennetzwerk
- Niedrige Betriebskostenstruktur
- Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
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