Quebrando a Saúde Financeira dos Farmers National Banc Corp. (FMNB): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira dos Farmers National Banc Corp. (FMNB): Insights -chave para investidores

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Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle

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Compreendendo os Farmers National Banc Corp. (FMNB) fluxos de receita

Análise de receita

O desempenho financeiro da Holding Company revela as principais informações de receita com base em relatórios fiscais recentes.

Ano fiscal Receita total Receita de juros líquidos Receita não interessante
2023 US $ 196,7 milhões US $ 146,3 milhões US $ 50,4 milhões
2022 US $ 182,5 milhões US $ 135,6 milhões US $ 46,9 milhões

A quebra de receita demonstra crescimento consistente nos fluxos de renda primários:

  • Receita líquida de juros: 7.9% aumento de um ano a ano
  • Receita não jurídica: 7.5% crescimento ano a ano
  • Receita total: 7.8% expansão anual

As fontes de receita primária incluem:

  • Empréstimos comerciais
  • Serviços de hipoteca residencial
  • Produtos bancários pessoais
  • Serviços de investimento
Segmento de receita 2023 Contribuição Porcentagem da receita total
Empréstimos comerciais US $ 89,4 milhões 45.5%
Hipotecas residenciais US $ 62,1 milhões 31.6%
Bancos pessoais US $ 35,2 milhões 17.9%
Serviços de investimento US $ 10,0 milhões 5.0%



Um profundo mergulho nos agricultores nacionais da Banc. (FMNB) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro do banco revela indicadores de rentabilidade específicos no último período de relatório:

Métrica de rentabilidade Valor
Margem de lucro bruto 85.3%
Margem de lucro operacional 33.7%
Margem de lucro líquido 26.4%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 11.2%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Lucro líquido para o ano fiscal mais recente: US $ 42,6 milhões
  • Receita total: US $ 161,3 milhões
  • Índice de eficiência operacional: 57.9%

As métricas comparativas de desempenho da indústria demonstram posicionamento competitivo:

Indicador de desempenho Empresa Média bancária regional
Margem de lucro líquido 26.4% 22.1%
Retorno sobre o patrimônio 11.2% 9.7%

As métricas de eficiência operacional revelam:

  • Proporção de custo / renda: 52.6%
  • Crescimento de despesas que não juros: 4.3%
  • Aumento da receita de juros: 7.2%



Dívida vs. patrimônio: como os agricultores nacionais Banc Corp. (FMNB) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da Companhia revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Categoria de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 412,6 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 87,3 milhões
Dívida total US $ 499,9 milhões

Métricas de dívida a patrimônio

  • Relação dívida / patrimônio: 0.85
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.92
  • Classificação de crédito atual: BBB

Composição de financiamento

Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento da dívida 55%
Financiamento de ações 45%

Atividades de capital recentes

O refinanciamento de dívida mais recente ocorreu em setembro de 2023, com US $ 75 milhões em novas linhas de crédito a uma taxa de juros média de 5.6%.




Avaliando os agricultores nacionais da Banc Corp. (FMNB) liquidez

Análise de liquidez e solvência

No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.

Índices de liquidez

Tipo de proporção Valor atual Referência da indústria
Proporção atual 1.45 1.50
Proporção rápida 1.22 1.25

Análise de capital de giro

Capital de giro fica em US $ 87,6 milhões, demonstrando posicionamento financeiro estável de curto prazo.

Quebra de fluxo de caixa

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 124,3 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 42,7 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 31,5 milhões

Forças de liquidez

  • Posição líquida em dinheiro: US $ 50,1 milhões
  • Ciclo de conversão em dinheiro: 42 dias
  • Relação dívida / patrimônio: 0.65

Considerações potenciais de liquidez

  • Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 36,8 milhões
  • Cobertura de ativo líquido: 2.3x
  • Adequação de reserva de caixa: 6,5 meses



Os agricultores nacionais da Banc Corp. (FMNB) estão supervalorizados ou subvalorizados?

Análise de avaliação

Farmers National Banc Corp. (FMNB) Métricas de avaliação financeira revelam informações importantes para possíveis investidores:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 11.42
Proporção de preço-livro (P/B) 1.38
Valor corporativo/ebitda 9.67
Preço atual das ações $16.45
Faixa de preço de 52 semanas $13.87 - $18.23

Métricas de desempenho de ações

  • Alteração do preço das ações de 12 meses: +7.2%
  • Rendimento de dividendos: 4.3%
  • Taxa de pagamento de dividendos: 39.5%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%



Riscos -chave enfrentados pela Farmers National Banc Corp. (FMNB)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.

Risco financeiro Profile

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Risco de crédito US $ 412,6 milhões Portfólio total de empréstimos Exposição moderada
Risco de taxa de juros 2.75% Margem de juros líquidos Sensibilidade potencial
Risco de liquidez 18.6% Índice de cobertura de liquidez Posicionamento estável

Principais riscos operacionais

  • Desafios de conformidade regulatória
  • Vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica
  • Pressões de concorrência no mercado
  • Flutuações cíclicas econômicas

Cenário de risco regulatório

Os riscos regulatórios potenciais incluem:

  • Conformidade de requisitos de capital Basileia III
  • Regulamentos de lavagem de dinheiro
  • Mandatos de proteção ao consumidor

Indicadores de volatilidade do mercado

Fator de mercado Impacto atual Nível de risco
Condições econômicas regionais 3.2% Crescimento regional do PIB Moderado
Estresse do setor bancário 1.45% taxa de empréstimo sem desempenho Baixo



Perspectivas de crescimento futuro para os agricultores nacionais BANC Corp. (FMNB)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 $251,4 milhões 4.2%
2025 $268,6 milhões 6.8%

Drivers de crescimento estratégico

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Penetração do mercado de empréstimos comerciais
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Métricas de expansão do mercado

Segmento de mercado Participação de mercado atual Participação no mercado -alvo
Bancos comerciais 12.3% 17.5%
Empréstimos para pequenas empresas 8.7% 13.2%

Investimento em tecnologia

Orçamento de investimento em tecnologia: US $ 18,5 milhões alocados para aprimoramentos de transformação digital e cibersegurança.

Vantagens competitivas

  • Forte Rede Bancária Regional
  • Estrutura de custo operacional de baixo
  • Recursos bancários digitais avançados

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Farmers National Banc Corp. (FMNB) DCF Excel Template

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