HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Comprendre HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Structure de revenus
Analyse des revenus
HomeTrust Bancshares, Inc. La performance financière révèle les informations sur les revenus suivantes:
| Métrique financière | 2022 Montant | 2023 Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 246,3 millions de dollars | 274,8 millions de dollars | 11.6% augmenter |
| Revenus non intérêts | 37,5 millions de dollars | 41,2 millions de dollars | 9.9% augmenter |
| Revenus totaux | 283,8 millions de dollars | 316,0 millions de dollars | 11.4% augmenter |
Répartition des sources de revenus
- Revenu des intérêts des prêts: 238,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 36,2 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 12,4 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 8,7 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus | Pourcentage |
|---|---|---|
| Sud-est des États-Unis | 276,3 millions de dollars | 87.4% |
| Autres régions | 39,7 millions de dollars | 12.6% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bancshares, Inc. (HTBI) (HTBI)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.4% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.1% | 24.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% | 8.9% |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu net: 47,2 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 62,8 millions de dollars
- Croissance des revenus: 6.3% d'une année à l'autre
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.6% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 3.2% |
Dette vs Équité: comment HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, HomeTrust Bancshares, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $203,456 |
| Dette totale à court terme | $45,789 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $612,345 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.41 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB (Standard & Poor's)
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.75
- Maturité moyenne de la dette: 6,2 ans
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage | Montant (par milliers) |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 62% | $128,263 |
| Notes seniors | 28% | $57,968 |
| Dette subordonnée | 10% | $20,697 |
Détails de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 18 456 789 actions
- Capitalisation boursière: $456,789,000
- Valeur comptable par action: $33.25
Évaluation de la liquidité de Bancshares, Inc. (HTBI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Évaluation des ratios de liquidité:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
Analyse du fonds de roulement:
- Total du fonds de roulement: 124,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
Compte de flux de trésorerie Overview:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars | 79,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars | - 38,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 22,7 millions de dollars | - 25,4 millions de dollars |
Indicateurs de résistance aux liquidités:
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.2%
- Couverture de dette à court terme: 1.45x
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Au quatrième trimestre 2023, les mesures d'évaluation financière révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- 52 semaines de bas: $23.15
- 52 semaines de haut: $35.47
- Prix actuel de l'action: $29.82
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +7.3%
Métriques de dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.4% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.6% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $33.50
Risques clés face à HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Facteurs de risque
HomeTrust Bancshares, Inc. fait face à de multiples dimensions critiques de risque dans les domaines opérationnels, financiers et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau d'exposition |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | Risque de défaut potentiel | 487,3 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | Volatilité de la qualité du crédit | 329,6 millions de dollars |
| Hypothèque résidentielle | Valeur marchande fluctuation | 612,4 millions de dollars |
Risques opérationnels clés
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 2.75% Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 4,2 millions de dollars dépenses annuelles
- Atténuation des menaces de cybersécurité: 1,7 million de dollars Investissement dans les infrastructures de sécurité
Marché des risques concurrentiels
Les pressions concurrentielles primaires comprennent:
- Tendances de consolidation des banques régionales
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Compétition émergente de fintech
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | Mesure actuelle | Référence |
|---|---|---|
| Réserve de perte de prêt | 1.42% | Moyenne régionale: 1.35% |
| Ratio d'actifs non performants | 0.89% | Norme de l'industrie: 1.12% |
Perspectives de croissance futures pour HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Opportunités de croissance
HomeTrust Bancshares, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs dimensions clés:
Stratégies d'expansion du marché
| Région géographique | Croissance projetée | Segment du marché cible |
|---|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 7.2% extension annuelle | Prêts commerciaux et résidentiels |
| Caroline du Nord | 5.8% pénétration du marché | Banque des petites entreprises |
Moteurs de croissance stratégique
- Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 3,2 millions de dollars alloué aux infrastructures technologiques
- Extension du portefeuille de prêts commerciaux: cible 15% croissance d'une année à l'autre
- Amélioration des services de gestion de patrimoine: augmentation des revenus prévus de 4,5 millions de dollars
Projections de performance financière
| Métrique | 2024 projection | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 128,6 millions de dollars | 6.3% |
| Revenus non intérêts | 42,3 millions de dollars | 4.9% |
Avantages compétitifs
- Investissement technologique: 2,7 millions de dollars en cybersécurité et transformation numérique
- Capacités de gestion des risques: maintenir 8.5% Ratio d'adéquation des capitaux
- Coût d'acquisition du client: réduit par 22% Grâce au marketing ciblé
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