HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Entendendo os fluxos de receita Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Análise de receita
O desempenho financeiro do HomeTrust Bancshares, Inc. revela os seguintes insights de receita:
| Métrica financeira | 2022 quantidade | 2023 quantidade | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 246,3 milhões | US $ 274,8 milhões | 11.6% aumentar |
| Receita não interessante | US $ 37,5 milhões | US $ 41,2 milhões | 9.9% aumentar |
| Receita total | US $ 283,8 milhões | US $ 316,0 milhões | 11.4% aumentar |
Receita Remons de Receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 238,6 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 36,2 milhões
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 12,4 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 8,7 milhões
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita | Percentagem |
|---|---|---|
| Sudeste dos Estados Unidos | US $ 276,3 milhões | 87.4% |
| Outras regiões | US $ 39,7 milhões | 12.6% |
Um mergulho profundo na lucratividade do Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de rentabilidade da empresa:
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.3% | 85.6% |
| Margem de lucro operacional | 32.4% | 29.7% |
| Margem de lucro líquido | 26.1% | 24.5% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.7% | 8.9% |
Principais fatores de rentabilidade
- Resultado líquido: US $ 47,2 milhões
- Receita operacional: US $ 62,8 milhões
- Crescimento da receita: 6.3% ano a ano
Indicadores de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 54.6% |
| Índice de despesa operacional | 3.2% |
Dívida vs. patrimônio: como o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Hometrust Bancshares, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $203,456 |
| Dívida total de curto prazo | $45,789 |
| Equidade total dos acionistas | $612,345 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.41 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB (Standard & Poor's)
- Taxa de cobertura de juros: 3.75
- Maturidade média da dívida: 6,2 anos
Redução do financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem | Quantidade (em milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | 62% | $128,263 |
| Notas seniores | 28% | $57,968 |
| Dívida subordinada | 10% | $20,697 |
Detalhes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 18.456.789 ações
- Capitalização de mercado: $456,789,000
- Valor contábil por ação: $33.25
Avaliando a liquidez do Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Análise de liquidez e solvência
Avaliação dos índices de liquidez:
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
Análise de capital de giro:
- Capital total de giro: US $ 124,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
Declaração de fluxo de caixa Overview:
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,3 milhões | US $ 79,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões | -US $ 38,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 22,7 milhões | -US $ 25,4 milhões |
Indicadores de força de liquidez:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,4 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.2%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 1.45x
A Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de avaliação financeira revelam informações críticas para os investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
Destaques de desempenho do preço das ações:
- Baixa de 52 semanas: $23.15
- Alta de 52 semanas: $35.47
- Preço atual das ações: $29.82
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: +7.3%
Métricas de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 2.4% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.6% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $33.50
Os principais riscos enfrentados pelo Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Fatores de risco
A Hometrust Bancshares, Inc. enfrenta várias dimensões críticas de risco entre domínios operacionais, financeiros e estratégicos.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de exposição |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | Risco potencial inadimplente | US $ 487,3 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | Volatilidade da qualidade do crédito | US $ 329,6 milhões |
| Hipoteca residencial | Flutuação de valor de mercado | US $ 612,4 milhões |
Principais riscos operacionais
- Sensibilidade à taxa de juros: 2.75% Compactação potencial de margem de juros líquidos
- Custos de conformidade regulatória: estimado US $ 4,2 milhões despesas anuais
- Mitigação de ameaças de segurança cibernética: US $ 1,7 milhão Investimento em infraestrutura de segurança
Riscos competitivos de mercado
As pressões competitivas primárias incluem:
- Tendências regionais de consolidação bancária
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Competição emergente de fintech
Métricas de risco financeiro
| Indicador de risco | Medição atual | Benchmark |
|---|---|---|
| Reserva de perda de empréstimo | 1.42% | Média regional: 1.35% |
| Razão de ativos não-desempenho | 0.89% | Padrão da indústria: 1.12% |
Perspectivas de crescimento futuro para o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Oportunidades de crescimento
A Hometrust Bancshares, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento através de várias dimensões -chave:
Estratégias de expansão de mercado
| Região geográfica | Crescimento projetado | Segmento de mercado -alvo |
|---|---|---|
| Sudeste dos Estados Unidos | 7.2% expansão anual | Empréstimos comerciais e residenciais |
| Carolina do Norte | 5.8% penetração de mercado | Bancos de pequenas empresas |
Drivers de crescimento estratégico
- Investimento da plataforma bancária digital: US $ 3,2 milhões alocado para infraestrutura tecnológica
- Expansão do portfólio de empréstimos comerciais: alvo 15% crescimento ano a ano
- Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio: aumento da receita projetada de US $ 4,5 milhões
Projeções de desempenho financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 128,6 milhões | 6.3% |
| Receita não interessante | US $ 42,3 milhões | 4.9% |
Vantagens competitivas
- Investimento em tecnologia: US $ 2,7 milhões em segurança cibernética e transformação digital
- Capacidades de gerenciamento de riscos: manter 8.5% Índice de adequação de capital
- Custo de aquisição de clientes: reduzido por 22% através de marketing direcionado
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.